Зміст
1. Сутність і роль грошей в економіці. Функції грошей
2. Походження та види грошей. Металева, номіналістична і кількісна теорії грошей
3. Грошова система. Закон грошового обігу. Рівняння грошового обміну. Сучасний монетаризм
1. Сутність і роль грошей в економіці. Функції грошей
Сутність грошей безпосередньо проявляється у виконанні ними своїх функцій в сукупності. При цьому застосування грошей не зводиться тільки до участі їх у якості посередника в процесі обміну товарами. Функціонування грошей набуває рис самостійного руху, відокремленого від руху товарів (накопичення грошей, перекази тощо). Існуючі в даний час концепції про сутність грошей, розглядають питання з різних позицій і тому дають неоднакові визначення грошей:
Гроші - це історична категорія товарного виробництва, виражають економічні відносини між різними учасниками і ланками відтворювального процесу. Щодо самостійні товаровиробники, не будучи безпосередньо пов'язані один з одним, вступають у відносини за допомогою обміну продуктами своєї праці за допомогою грошей.
Гроші - це загальний товарний еквівалент. Тільки грошей властива загальної безпосередній обмінності на товари. При бартерних угодах можливості обміну обмежені рамками взаємної потреби і дотримання еквівалентності таких операцій.
Гроші - це абсолютно ліквідний засіб обміну, тобто товар, що має найбільшу здатність до збуту.
Визнання сучасних паперових і кредитних грошей функціонуючим загальним еквівалентом потребувало додаткових роз'яснень їх сутності, виконуваних функцій. Сучасні гроші не мають реальної власної вартості. Вони виконують всі функції, оскільки у них є представницька вартість, яку вони отримують у сфері обігу.
Отже, гроші - це особливий товар, який виконує роль загального еквівалента (загального обміну) при обміні товарів, завдяки чому в ньому виражається вартість усіх інших товарів і встановлюються економічні відносини (перш за все, відносини економічної власності) між суб'єктами господарської діяльності.
Сама назва цієї функції говорить про те, що величина вартості товарів визначається шляхом прирівнювання їх до певної кількості грошей. Однак не гроші роблять товари порівнянними, а втілений в товарах праця. Цю функцію виконують так звані «ідеальні», інакше - «думках представляються» гроші. Вартість товару, виражена в грошах, є ціна. Однак на практиці на ціну впливають не тільки витрати на виробництво товарів, але і безліч інших факторів: попит, пропозиція, вид товару, його якість, податкова соціальна політика держави та ін Таким чином, на практиці ціни відрізняються від вартості товару досить істотно. При зверненні повноцінних грошей на ціну товару впливала вартість самих грошей. Певна кількість золота приймалося за одиницю виміру його маси. Ця одиниця встановлювалася державою як грошова одиниця - масштабу цін, який служив для порівняння грошей. Ціни товарів виражалися в певній кількості вагових одиниць (золота).
При зверненні нерозмінних на золото паперових і кредитних грошей дії функції міри вартості змінюється: замість повноцінних грошей використовуються грошові одиниці, що не володіють власною вартістю. Встановлення ціни на колишніх умовах ускладнюється, тим не менше, і неповноцінні гроші використовуються для встановлення цін, для порівняння вартості. З цього питання не існує пояснень. Одні економісти вважають, що неповноцінні гроші є представниками золота і заміщають його у всіх функціях, в тому числі і у функції міри вартості. Інші зводять функцію грошей як міри вартості до функції засобу обліку. Треті розглядають цю функцію з позицій зручності використовувати грошову одиницю як масштабу, для порівняння відносних вартостей різних товарів і ресурсів. В основі встановлення ціни товару лежить не вартість грошей, а величина вартості (цінності) самих товарів, що обертаються на ринку. Ціна товару є форма прояву мінового відношення даного товару по всіх товарах.
Гроші як засіб обігу
Гроші обслуговують товарний обіг. З появою грошей формула товарного обігу Т - Г - Т складається з акту продажу (Т-Д) та акта купівлі (Д - Т). Зміна форм вартості передбачає, що товар є вихідним і кінцевим пунктом, гроші не виступають як посередник, як засіб обігу. При цьому особливостями такої функції грошей є: передача товару (надання послуги) покупцеві та її оплата відбуваються одночасно; рух грошей і товару збігаються не тільки в часі, але й просторі; використовуються тільки готівку грошові знаки; гроші сприяють переміщенню товарів від одних товаровиробників до інших (споживачам) і тим самим виштовхують товари зі сфери обігу, самі ж залишаються у сфері обігу в постійному русі. При виконанні цієї функції повноцінними грошима (злитками, пізніше монетами) грошовий обіг був дорогим, породжувало відомі технічні незручності (встановлення проби, зважування, дроблення. Стирання, псування та ін.) Оскільки функцію засобу обігу гроші виконують швидкоплинно, з'явилася об'єктивна можливість заміни золотих монет у процесі обігу паперовими і кредитними грошима. Для подібної заміни досить того, що даний знак вартості визнається суспільством як платіжний засіб, товаровиробнику, який продає свій товар, байдуже, чи мають гроші власною вартістю, головне, щоб за них він міг купити інший товар.
У сучасних умовах функцію засобу обігу виконують готівкові грошові знаки, не розмінні на золото. В умовах обігу таких грошей з'являється інфляція, забезпечення грошей, що утрудняє процес обміну товарів. Це вимагає додаткових заходів з боку держави щодо регулювання товарно-грошового обігу. Впровадження та розвиток системи безготівкових розрахунків призводить до скорочення сфери застосування грошей як засобу обігу.
Гроші як засоби платежу
Ця функція обслуговує різні боргові зобов'язання. Таку функцію гроші виконують при наданні та погашенні позик і відсотків по них, платежах за придбані товари, надані послуги та виконані роботи, грошових відносинах з фінансами, страховими організаціями, виконання зобов'язань перед громадянами і ін Характерними особливостями функції є: її виконують гроші у готівковій і безготівковій формах; акти продажів і купівлі товарів роз'єднуються в часі і просторі; гроші в процесі руху товарів не протистоять їм безпосередньо, а надходять в обіг лише через певний час після руху товарів чи передують йому, тобто здійснюють щодо самостійний рух; функціонування грошей не обмежується межами сфери товарного обігу, а обслуговують і кредитні, і фінансові відносини.
Відрив руху грошей від руху товарів, надання послуг створюють можливість неплатежів, сприяють виникненню платіжних криз. Які пов'язані не тільки з рухом товарів, а й рухом капіталу і фінансових інструментів.
З виконанням грошима функції засобу платежу, крім банкнот, пов'язана і поява таких інструментів як вексель, чек, кредитна картка і т.д.
Гроші як засіб нагромадження
Ця функція необхідна, по-перше, для того, щоб купівля товарів не залежала від продажу своїх товарів. По - друге, для того, щоб гроші могли бути допущені в обіг і принесли нові гроші, необхідно, щоб вони досягли розмірів «мінімального платежу». Без цього неможливе економічне зростання. Але щоб реалізувати цю функцію, гроші повинні зберігати вихідний рівень купівельної спроможності протягом тривалого періоду. Тільки за цієї умови гроші зможуть стійко представляти частку суспільного багатства, що відповідає розміру накопичених грошових знаків. Іншими словами, накопичуються гроші - це тимчасове вилучення з процесу обігу засобів обігу (подібно до того, як консервують продукти). Зрозуміло, коли мова йде про накопичення, то не мається на увазі те, що гроші ховають де - небудь, закопують в землю і т.д. Це нісенітниця, тим більше в наш час. Для накопичення гроші розміщуються у банках та інших фінансових структурах, на них купуються цінні папери і т.д. Гроші накопичуються і чекають свого часу для майбутнього застосування.
При функціонуванні повноцінних грошей їх накопичення було пов'язано з утворенням скарбів (функція грошей як засобу утворення скарбів). Гроші виступали як регулятор грошового обігу. При зменшенні розмірів виробництва і обігу товарів, коли частина грошей на ринку стає зайвою, вони осідають, йдуть у скарби. У той же час із зростанням потреб ринку в грошах певна частина останніх, що знаходиться у формі скарбів, повертається у сфери обігу. В умовах функціонування не розмінних грошей на золото на внутрішніх ринках цю функцію виконують паперові та кредитні гроші. Накопичення грошей здійснюється на рівні держави у вигляді золотовалютних суб'єктів (депозити, цінні папери), а також заощаджень населення у вигляді вкладів, цінних паперів, тезаврації (неорганізовані заощадження).
Світові гроші
Можна виділити три призначення світових грошей:
1.Міжнародна платіжний засіб: платежі - надходження при купівлі - продажу в кредит, а також при клірингових розрахунках у зовнішній торгівлі між країнами. У разі невиконання своїх зобов'язань з поставки товарів одна зі сторін розплачується зі своїм партнером, сплачує можливі штрафи, пені, понесені збитки не традиційними товарами, а золотом та вільно конвертованою валютою.
2.Международное купівельний засіб: при надзвичайних обставинах країна може в будь-який час купити на світових ринках все, що їй потрібно, але розплачуватися доведеться знову - таки золотом або вільно конвертованою валютою.
3. Загальне втілення національного багатства: зовнішні позики, виплата контрибуції (репарації) - примусові платежі або майнові вилучення з переможеного у війні або частково відшкодовує у грошовій або матеріальній формі збитки, понесені в війні країною - переможцем. Так, після закінчення Великої Вітчизняної війни з Німеччини до СРСР йшли склади з німецьким обладнанням, технікою. Транспортними засобами і т.д. зрозуміло, це була аж ніяк не нова техніка, але вона стала значною підмогою нашій країні в процесі відновлення зруйнованого війною народного господарства. Так, у багатьох ліспромгоспу Архангельської області німецькі локомотиви не один десяток років справно вивозили ліс по вузькоколійних залізниць.
2. Походження та види грошей. Металева, номіналістична і кількісна теорії грошей
Гроші відомі з давніх часів. Їх поява була обумовлена більш високим розвитком продуктивних сил і товарних відносин. Гроші виникли стихійно з обміну. Спочатку в ролі грошей - загального еквівалента обміну - виступали хутра, худоба, прикраси, потім метали - мідь, срібло, золото.
У примітивних суспільствах, коли ринкові відносини носили ще не усталений характер, переважав натуральний обмін, або взаімство, якщо слідувати старій російській термінології, тобто один товар обмінювався на іншій без посередництва грошей (Т-Т). Акт купівлі був одночасно і актом продажу. Пропорції встановлювалися залежно від випадкових обставин, наприклад, наскільки була виражена потреба в пропонованому продукті у одного племені, а також наскільки дорожили своїм надлишком інших. До стихійно-натурального обміну люди повертаються і понині. У міжнародній торгівлі до цього дня здійснюються бартерні угоди, де гроші виступають лише як рахункові одиниці. При системі взаємних розрахунків (кліринг) різниця погашається зазвичай додатковими товарними поставками.
У міру розширення обміну, особливо з виникненням суспільного розподілу праці між виробниками продуктів в мінових операціях наростали труднощі. Наш продавець хотів би обміняти виловлену рибу на тару для зберігання продовольчих запасів, але прийшовши на ринок, потрібного йому товару не виявляв, другий збирався обміняти зерно на шкури, але також змушений був залишати ринок з нереалізованим товаром. Продавці (вони ж і покупці) вимушені були довго чекати нової ринкової оказії. Бартер стає громіздким і незручним. Власник риби, з тим, щоб зберегти її вартість і полегшити собі подальші обмінні операції, ймовірно, спробує обміняти свою рибу на такий товар, який найчастіше зустріти на ринку, який вже почав вироблятися як засіб обміну.
Таким чином, деякі товари набували особливий статус, починали грати роль загального еквівалента, причому цей статус встановлювався загальною згодою, а не нав'язувався кимось із зовні. У Росії обмінні еквіваленти називалися кунами - від хутра куниці. В давнину на частини нашій території мали ходіння хутряні гроші. А гроші у вигляді шкір зверталися у віддалених районах країни мало не в Петровські часи.
Розвиток ремесел і особливо плавки металів дещо спростило справу. Роль посередників в обміні міцно закріплюється за злитками металів. Спочатку це були мідь, бронза, залізо. Ці обмінні еквіваленти розширюють сферу дії і стабілізуються, перетворюючись тим самим на справжні гроші в сучасному сенсі. Обмін здійснюється вже по формулі Т-Г-Т. 1. Сутність і роль грошей в економіці. Функції грошей
2. Походження та види грошей. Металева, номіналістична і кількісна теорії грошей
3. Грошова система. Закон грошового обігу. Рівняння грошового обміну. Сучасний монетаризм
1. Сутність і роль грошей в економіці. Функції грошей
Сутність грошей безпосередньо проявляється у виконанні ними своїх функцій в сукупності. При цьому застосування грошей не зводиться тільки до участі їх у якості посередника в процесі обміну товарами. Функціонування грошей набуває рис самостійного руху, відокремленого від руху товарів (накопичення грошей, перекази тощо). Існуючі в даний час концепції про сутність грошей, розглядають питання з різних позицій і тому дають неоднакові визначення грошей:
Гроші - це історична категорія товарного виробництва, виражають економічні відносини між різними учасниками і ланками відтворювального процесу. Щодо самостійні товаровиробники, не будучи безпосередньо пов'язані один з одним, вступають у відносини за допомогою обміну продуктами своєї праці за допомогою грошей.
Гроші - це загальний товарний еквівалент. Тільки грошей властива загальної безпосередній обмінності на товари. При бартерних угодах можливості обміну обмежені рамками взаємної потреби і дотримання еквівалентності таких операцій.
Гроші - це абсолютно ліквідний засіб обміну, тобто товар, що має найбільшу здатність до збуту.
Визнання сучасних паперових і кредитних грошей функціонуючим загальним еквівалентом потребувало додаткових роз'яснень їх сутності, виконуваних функцій. Сучасні гроші не мають реальної власної вартості. Вони виконують всі функції, оскільки у них є представницька вартість, яку вони отримують у сфері обігу.
Отже, гроші - це особливий товар, який виконує роль загального еквівалента (загального обміну) при обміні товарів, завдяки чому в ньому виражається вартість усіх інших товарів і встановлюються економічні відносини (перш за все, відносини економічної власності) між суб'єктами господарської діяльності.
Економічна роль загального еквівалента полягає в тому, що в ньому представлений абстрактний людську працю, що обмінюється на всі інші товари і створює якісно нову форму руху для суперечностей товару. Розвиток товарного виробництва і товарно-грошових відносин, зокрема становлення і еволюція грошей, призвели до перетворення обігу товарів в процесі торгівлі, а вартості товарів - в ціну, яка є, перш за все, грошовим вираженням уречевленої в товарі суспільно необхідної праці і мінової вартості товару
Сутність грошей полягає в тому, що вони служать необхідним активним елементом і складовою частиною економічної діяльності суспільства, відносин між різними учасниками і ланками відтворювального процесу.
Сутність грошей характеризується їх участю в:
• здійсненні різних видів економічних відносин;
• розподілі валового національного продукту (ВНП), в придбанні нерухомості, землі. Тут прояв сутності неоднаково, тому що різні можливості грошей пояснюються різними соціально-економічними умовами;
• визначенні цін, що виражають вартість товарів. Виготовлення товарів (надання послуг) здійснюється людьми за допомогою знарядь праці, з використанням предметів праці. Вироблені товари володіють вартістю, яка визначається сукупним обсягом перенесеної вартості знарядь і предметів праці, і знову створеної живою працею вартості.
Крім того, сутність грошей характеризується тим, що вони:
• служать засобом загальної обмінності на товари, нерухомість, твори мистецтва, коштовності та ін Ця особливість грошей стає помітною при порівнянні з безпосереднім обміном товарів (бартером). Справа в тому, що окремі товари також здатні обмінюватися на інші на умовах бартеру. Однак, подібні можливості обміну обмежені рамками взаємної потреби і дотриманням вимоги еквівалентності таких операцій. Тільки грошей властива загальної безпосередній обмінності на товари та інші цінності.
• покращують умови збереження вартості. При збереженні вартості в грошах, а не в товарах зменшуються витрати зберігання, і запобігає псування. Тому краще зберігати вартість у грошах.
При характеристиці грошей нерідко звертається увага на їх товарне походження і, відповідно, товарну природу. Товарне походження грошей навряд чи може викликати сумнів. Однак поступово, в тому числі у зв'язку з переходом від застосування повноцінних грошей до використання грошових знаків, що не володіють власною вартістю, а також у зв'язку з розвитком безготівкових розрахунків, гроші втрачали таку притаманну товарах особливість, як наявність у них вартості та споживчої вартості.
У сучасних умовах грошові знаки і гроші безготівкового обороту не володіють власною вартістю, але зберігається можливість застосування їх як мінової вартості. Це свідчить про те, що гроші все більше відрізняються від товару і перетворилися на самостійну економічну категорію зі збереженням деяких властивостей, які надають їм схожість з товаром.
Сутність грошей проявляється через виконувані ними функції. Разом з тим ці функції можуть виконуватися тільки за участю людей. Саме люди, використовуючи можливості грошей, можуть визначати ціни товарів, застосовувати гроші в процесах реалізації та платежів, а також використовувати їх в якості засобу накопичення. Такий підхід до функцій грошей означає, що гроші представляють інструмент економічних відносин у суспільстві.
Функції грошей. Гроші як міра вартості. Сама назва цієї функції говорить про те, що величина вартості товарів визначається шляхом прирівнювання їх до певної кількості грошей. Однак не гроші роблять товари порівнянними, а втілений в товарах праця. Цю функцію виконують так звані «ідеальні», інакше - «думках представляються» гроші. Вартість товару, виражена в грошах, є ціна. Однак на практиці на ціну впливають не тільки витрати на виробництво товарів, але і безліч інших факторів: попит, пропозиція, вид товару, його якість, податкова соціальна політика держави та ін Таким чином, на практиці ціни відрізняються від вартості товару досить істотно. При зверненні повноцінних грошей на ціну товару впливала вартість самих грошей. Певна кількість золота приймалося за одиницю виміру його маси. Ця одиниця встановлювалася державою як грошова одиниця - масштабу цін, який служив для порівняння грошей. Ціни товарів виражалися в певній кількості вагових одиниць (золота).
При зверненні нерозмінних на золото паперових і кредитних грошей дії функції міри вартості змінюється: замість повноцінних грошей використовуються грошові одиниці, що не володіють власною вартістю. Встановлення ціни на колишніх умовах ускладнюється, тим не менше, і неповноцінні гроші використовуються для встановлення цін, для порівняння вартості. З цього питання не існує пояснень. Одні економісти вважають, що неповноцінні гроші є представниками золота і заміщають його у всіх функціях, в тому числі і у функції міри вартості. Інші зводять функцію грошей як міри вартості до функції засобу обліку. Треті розглядають цю функцію з позицій зручності використовувати грошову одиницю як масштабу, для порівняння відносних вартостей різних товарів і ресурсів. В основі встановлення ціни товару лежить не вартість грошей, а величина вартості (цінності) самих товарів, що обертаються на ринку. Ціна товару є форма прояву мінового відношення даного товару по всіх товарах.
Гроші як засіб обігу
Гроші обслуговують товарний обіг. З появою грошей формула товарного обігу Т - Г - Т складається з акту продажу (Т-Д) та акта купівлі (Д - Т). Зміна форм вартості передбачає, що товар є вихідним і кінцевим пунктом, гроші не виступають як посередник, як засіб обігу. При цьому особливостями такої функції грошей є: передача товару (надання послуги) покупцеві та її оплата відбуваються одночасно; рух грошей і товару збігаються не тільки в часі, але й просторі; використовуються тільки готівку грошові знаки; гроші сприяють переміщенню товарів від одних товаровиробників до інших (споживачам) і тим самим виштовхують товари зі сфери обігу, самі ж залишаються у сфері обігу в постійному русі. При виконанні цієї функції повноцінними грошима (злитками, пізніше монетами) грошовий обіг був дорогим, породжувало відомі технічні незручності (встановлення проби, зважування, дроблення. Стирання, псування та ін.) Оскільки функцію засобу обігу гроші виконують швидкоплинно, з'явилася об'єктивна можливість заміни золотих монет у процесі обігу паперовими і кредитними грошима. Для подібної заміни досить того, що даний знак вартості визнається суспільством як платіжний засіб, товаровиробнику, який продає свій товар, байдуже, чи мають гроші власною вартістю, головне, щоб за них він міг купити інший товар.
У сучасних умовах функцію засобу обігу виконують готівкові грошові знаки, не розмінні на золото. В умовах обігу таких грошей з'являється інфляція, забезпечення грошей, що утрудняє процес обміну товарів. Це вимагає додаткових заходів з боку держави щодо регулювання товарно-грошового обігу. Впровадження та розвиток системи безготівкових розрахунків призводить до скорочення сфери застосування грошей як засобу обігу.
Гроші як засоби платежу
Ця функція обслуговує різні боргові зобов'язання. Таку функцію гроші виконують при наданні та погашенні позик і відсотків по них, платежах за придбані товари, надані послуги та виконані роботи, грошових відносинах з фінансами, страховими організаціями, виконання зобов'язань перед громадянами і ін Характерними особливостями функції є: її виконують гроші у готівковій і безготівковій формах; акти продажів і купівлі товарів роз'єднуються в часі і просторі; гроші в процесі руху товарів не протистоять їм безпосередньо, а надходять в обіг лише через певний час після руху товарів чи передують йому, тобто здійснюють щодо самостійний рух; функціонування грошей не обмежується межами сфери товарного обігу, а обслуговують і кредитні, і фінансові відносини.
Відрив руху грошей від руху товарів, надання послуг створюють можливість неплатежів, сприяють виникненню платіжних криз. Які пов'язані не тільки з рухом товарів, а й рухом капіталу і фінансових інструментів.
З виконанням грошима функції засобу платежу, крім банкнот, пов'язана і поява таких інструментів як вексель, чек, кредитна картка і т.д.
Гроші як засіб нагромадження
Ця функція необхідна, по-перше, для того, щоб купівля товарів не залежала від продажу своїх товарів. По - друге, для того, щоб гроші могли бути допущені в обіг і принесли нові гроші, необхідно, щоб вони досягли розмірів «мінімального платежу». Без цього неможливе економічне зростання. Але щоб реалізувати цю функцію, гроші повинні зберігати вихідний рівень купівельної спроможності протягом тривалого періоду. Тільки за цієї умови гроші зможуть стійко представляти частку суспільного багатства, що відповідає розміру накопичених грошових знаків. Іншими словами, накопичуються гроші - це тимчасове вилучення з процесу обігу засобів обігу (подібно до того, як консервують продукти). Зрозуміло, коли мова йде про накопичення, то не мається на увазі те, що гроші ховають де - небудь, закопують в землю і т.д. Це нісенітниця, тим більше в наш час. Для накопичення гроші розміщуються у банках та інших фінансових структурах, на них купуються цінні папери і т.д. Гроші накопичуються і чекають свого часу для майбутнього застосування.
При функціонуванні повноцінних грошей їх накопичення було пов'язано з утворенням скарбів (функція грошей як засобу утворення скарбів). Гроші виступали як регулятор грошового обігу. При зменшенні розмірів виробництва і обігу товарів, коли частина грошей на ринку стає зайвою, вони осідають, йдуть у скарби. У той же час із зростанням потреб ринку в грошах певна частина останніх, що знаходиться у формі скарбів, повертається у сфери обігу. В умовах функціонування не розмінних грошей на золото на внутрішніх ринках цю функцію виконують паперові та кредитні гроші. Накопичення грошей здійснюється на рівні держави у вигляді золотовалютних суб'єктів (депозити, цінні папери), а також заощаджень населення у вигляді вкладів, цінних паперів, тезаврації (неорганізовані заощадження).
Світові гроші
Можна виділити три призначення світових грошей:
1.Міжнародна платіжний засіб: платежі - надходження при купівлі - продажу в кредит, а також при клірингових розрахунках у зовнішній торгівлі між країнами. У разі невиконання своїх зобов'язань з поставки товарів одна зі сторін розплачується зі своїм партнером, сплачує можливі штрафи, пені, понесені збитки не традиційними товарами, а золотом та вільно конвертованою валютою.
2.Международное купівельний засіб: при надзвичайних обставинах країна може в будь-який час купити на світових ринках все, що їй потрібно, але розплачуватися доведеться знову - таки золотом або вільно конвертованою валютою.
3. Загальне втілення національного багатства: зовнішні позики, виплата контрибуції (репарації) - примусові платежі або майнові вилучення з переможеного у війні або частково відшкодовує у грошовій або матеріальній формі збитки, понесені в війні країною - переможцем. Так, після закінчення Великої Вітчизняної війни з Німеччини до СРСР йшли склади з німецьким обладнанням, технікою. Транспортними засобами і т.д. зрозуміло, це була аж ніяк не нова техніка, але вона стала значною підмогою нашій країні в процесі відновлення зруйнованого війною народного господарства. Так, у багатьох ліспромгоспу Архангельської області німецькі локомотиви не один десяток років справно вивозили ліс по вузькоколійних залізниць.
2. Походження та види грошей. Металева, номіналістична і кількісна теорії грошей
Гроші відомі з давніх часів. Їх поява була обумовлена більш високим розвитком продуктивних сил і товарних відносин. Гроші виникли стихійно з обміну. Спочатку в ролі грошей - загального еквівалента обміну - виступали хутра, худоба, прикраси, потім метали - мідь, срібло, золото.
У примітивних суспільствах, коли ринкові відносини носили ще не усталений характер, переважав натуральний обмін, або взаімство, якщо слідувати старій російській термінології, тобто один товар обмінювався на іншій без посередництва грошей (Т-Т). Акт купівлі був одночасно і актом продажу. Пропорції встановлювалися залежно від випадкових обставин, наприклад, наскільки була виражена потреба в пропонованому продукті у одного племені, а також наскільки дорожили своїм надлишком інших. До стихійно-натурального обміну люди повертаються і понині. У міжнародній торгівлі до цього дня здійснюються бартерні угоди, де гроші виступають лише як рахункові одиниці. При системі взаємних розрахунків (кліринг) різниця погашається зазвичай додатковими товарними поставками.
У міру розширення обміну, особливо з виникненням суспільного розподілу праці між виробниками продуктів в мінових операціях наростали труднощі. Наш продавець хотів би обміняти виловлену рибу на тару для зберігання продовольчих запасів, але прийшовши на ринок, потрібного йому товару не виявляв, другий збирався обміняти зерно на шкури, але також змушений був залишати ринок з нереалізованим товаром. Продавці (вони ж і покупці) вимушені були довго чекати нової ринкової оказії. Бартер стає громіздким і незручним. Власник риби, з тим, щоб зберегти її вартість і полегшити собі подальші обмінні операції, ймовірно, спробує обміняти свою рибу на такий товар, який найчастіше зустріти на ринку, який вже почав вироблятися як засіб обміну.
Таким чином, деякі товари набували особливий статус, починали грати роль загального еквівалента, причому цей статус встановлювався загальною згодою, а не нав'язувався кимось із зовні. У Росії обмінні еквіваленти називалися кунами - від хутра куниці. В давнину на частини нашій території мали ходіння хутряні гроші. А гроші у вигляді шкір зверталися у віддалених районах країни мало не в Петровські часи.
Факт появи і розповсюдження грошей не веде безпосередньо до зростання споживання товарів і послуг у суспільстві. Споживають лише те, що виробляється, а виробництво є результат взаємодії праці, землі і капіталу. Опосередковане позитивний вплив грошей на виробництво, безсумнівно. Їх використання скорочує загальні витрати, час, необхідний для знаходження партнера, сприяє подальшій спеціалізації праці, розвитку творчості. У міру збільшення суспільного багатства роль загального еквівалента закріплюється за дорогоцінними металами (сріблом, золотом), які в силу своєї рідкості, високої цінності при малому обсязі, однорідності, подільності та інших корисних якостях були, можна сказати, приречені виконувати роль грошового матеріалу протягом тривалого періоду людської історії.
На нашій території карбування монет, срібних і золотих, сходить до часів князя Володимира Першого (Київська Русь, кінець Х-початок ХІ ст.). У Руській Правді металеві гроші продовжували називатися кунами, але з'являються вже і срібні гривні. У XII - XV ст князі намагалися чеканити свої удільні монети. У Новгороді мали ходіння іноземні гроші - єфимки (від іохімсталеров - срібних німецьких монет). У Московському князівстві ініціатива карбування срібних монет належала Дмитру Донському (ХIV ст.), Який почав переплавляти в російські гривні татарську срібну гроші. Іван III (кінець XV ст.) Встановив, що право карбування монет повинне належати лише старшому з князів, власникові Московського престолу. При Івані Грозному відбулося перше упорядкування російської грошової системи. На початку його князювання в Московській державі вільно зверталися московки і новгородки, причому перші по своєму номіналом дорівнювали половині новгородки. На початку XVII століття на Русі встановилася єдина грошова одиниця - копійка (на монеті був зображений вершник зі списом), що важила 0,68 грам срібла. Це приблизно відповідало вазі новгородки; продовжували карбувати і московки і грошенят у вигляді півкопійки, а також полушки - чверть копійки. Крім того, у рахункову систему були введені карбованець, полтина, гривня, алтин, хоча карбування срібного рубля стала правилом лише за Петра I. Золоті гроші - червінці з'явилися в Росії з 1718 року. Випуск князями неповноцінних монет, псування срібних гривень шляхом їх обрізання, поява злодійських грошей вели до повсюдного зникнення повновагих монет, хвилюванням серед населення (мідний бунт за царя Олександра Михайловича в середині XVII ст.). Намагаючись знайти вихід з труднощів, уряд почав карбувати мідні гроші, надавши їм примусовий курс. Як наслідок, став ріст ринкової ціни срібного рубля в порівнянні з номіналом, зникнення срібла з обігу і його зосередження в лихварів і міняйл, загальне підвищення товарних цін. Зрештою, мідні гроші були вилучені з обігу. В кінці XVII ст. вагу срібла в карбованцевих монетах був зменшений на 30%. У Росії аж до XVII ст. власний видобуток благородних металів майже відсутня тому, монетні двори, що стали в XVII ст. монополія держави, переплавляли іноземні гроші. Згідно монетарної регалії Петра I був накладений жорстку заборону на вивезення з країни злитків дорогоцінних металів і повноцінних монет, між тим як вивіз зіпсовану монету дозволявся. Отже, золото і срібло стали основою грошового обігу. Біметалізм зберігався аж до кінця XIX століття. Проте, в Європі XVIII - XIX ст золоті і срібні монети ходили в обороті, платежах, і інших операціях поряд з паперовими грошима.
Види грошей
У сучасній грошовій системі існують такі основні види грошей: повноцінні (золоті або срібні монети); неповноцінні монети, паперові гроші (державні казначейські квитки); кредитні гроші (вексель, чек, банкнота). У повноцінних грошей номінальна вартість, в основному, відповідає вартості металу, який у них міститься. А самі вони виконують всі функції грошей (роль загального еквівалента).
Повноцінні гроші - це, перш за все, золоті монети. Для надання цим монетам міцності, їх карбування з домішками інших металів. Всупереч цьому, вони, тим не менш, стиралися і поступово перетворювалися на повноцінні. Щоб запобігти значне відхилення фактичної ваги золотої монети від законодавчо встановленої, держава визначала кордон такого відхилення (вона зазвичай не перевищувала 1% ваги монети).
Для обслуговування роздрібного товарообігу в багатьох країнах практикувалося і практикується нині карбування неповноцінних (біллонних) монет із міді, алюмінію, нікелю, цинку та різних сплавів, які належать державі.
Номінальна вартість таких монет перевищує вартість металу, який в них міститься, і витрат на карбування. Виготовлення монет з державного металу забезпечує державі отримання монетного доходу - різниці між номінальною вартістю металу і витратами на карбування та його ринковою ціною.
Готівкові гроші - це банкнота, державні казначейські білети і монети. Безготівкові гроші - це кошти на рахунках у банках; різноманітні вклади (депозити) у банках; депозитні сертифікати, державні цінні папери, а також грошові кошти, вкладені в акції інвестиційних фондів.
Широкого розповсюдження в розвинених країнах світу придбали кредитні картки - платіжно-розрахункові документи, які видає банк своїм вкладникам для оплати необхідних для них товарів і послуг, придбаних у кредит. Банки в цьому випадку беруть на себе ризик термінової оплати, а вкладник зазвичай повертає позику протягом місяця. За недотримання цієї угоди нараховуються відсотки з обороту. Сучасні кредитні картки містять інформацію до 8 тис. знаків (дані про стан рахунку вкладника в банку, сплати податків, стан здоров'я, групу крові та ін).
Ще одним етапом еволюції грошових систем, в тому числі грошей, є випуск дебет-карток, який базується на автоматизованій системі видачі готівки. Їх впровадження і швидке поширення разом з іншими видами кредитних карток означає посилення процесу демонетаризації золота.
Досконалим введенням таких грошей є електронні гроші в формі кредитних карток з мікропроцесором, з власною пам'яттю, які є своєрідною електронної чековою книжкою або банківською карткою. Завдяки їй клієнт через персональний комп'ютер здійснює розрахунки за картками будь-якого банку, а всі банки зв'язуються в цілісну систему.
Металева теорія грошей
Дана теорія виникла в Англії в період первісного нагромадження капіталу в XVІ - XVІІ ст. Одним із засновників металевої теорії був У. Стаффорд. Ця теорія ототожнює гроші зі шляхетними металами. На думку її прихильників (меркантилістів), золото і срібло є грошима за своєю природою, в силу своїх природних властивостей. Вартість грошей є природною властивістю дорогоцінних металів. По гроші визнаються тільки функції міри вартості, скарбу і світових грошей, які виконуються благородними металами.
Представники металлизма (XVІ - XVІІІ ст.) Не давали належного пояснення появи, сутності та ролі паперових і кредитних грошей. У XІX ст. Металева теорія змінила свій напрямок за умови обов'язкового розміну цих грошових знаків на метали.
Кількісна теорія грошей.
Основоположником кількісної теорії грошей був французький економіст Ж. Боден. Подальший розвиток ця теорія отримала в працях англійців Д. Юма і Дж. Мілля, а також француза Ш. Монтеск 'є. Виникла в XVІ ст. зводиться до того, що величина вартості грошей знаходиться в зворотній залежності від їх кількості - чим більше грошей, тим менше їх вартість. Всі форми грошей до появи на ринку позбавлені внутрішньої вартості. Тільки на ринку співвідношення маси грошей і товару визначає вартість грошей і ціну. Головною функцією грошей є функція засобу обігу. Гроші виконують посередницьку роль при обміні і тільки в цьому процесі впливають на відтворення. Основи сучасної кількісної теорії були закладені американським економістом і математиком Ірвінгом Фішером. Він заперечував трудову вартість і виходив з «купівельної сили грошей». Він виділяв шість чинників, від яких залежить ця «купівельна сила грошей»:
· Кількість готівкових грошей в обігу;
· Швидкість обігу грошей;
· Середньозважений рівень цін;
· Кількість товарів;
· Сума банківських депозитів;
· Швидкість депозитно-чекового звернення
Сучасна кількісна теорія грошей, вивчаючи макроекономічні моделі та загальні співвідношення між масою товарів і рівнем цін, стверджує. Що в основі зміни рівня цін лежить головним чином динаміка номінальної грошової маси. Вона висуває відповідні практичні рекомендації щодо стабілізації економіки за допомогою контролю над грошовою масою.
Номіналістична теорія грошей.
Першими представниками цієї теорії були англійці Дж. Берклі і Дж. Стюард. В основі їх теорії лежали два наступних положення. По-перше, гроші створюються державою, і, по-друге, вартість грошей визначається їх номіналом. Основною помилкою представників номіналізму є положення про те, що вартість грошей визначається державою. Тим самим вони заперечують трудову теорію вартості і товарну природу грошей. Форми грошей не мають ніякого зв'язку з грошовим товаром (золото, срібло). Основними функціями грошей стають технічна функція масштабу цін і функція засобу обігу. Купівельна спроможність грошей встановлюється державою і регулюється їх кількістю в обігу.
3. Грошова система. Закон грошового обігу. Рівняння грошового обміну. Сучасний монетаризм
Грошова система - це форма організації грошового обігу, яка історично склалася в країні і закріплена в національному законодавстві. Грошовий обіг, як уже зазначалося, здійснюється в готівковій і безготівковій формах.
Сформувалася грошова система в XVI-XVII ст., Хоча окремі її елементи (наприклад, види державних грошових знаків) існували й раніше.
До грошової системи належать:
1. грошова одиниця країни (американський долар, англійський фунт стерлінгів та ін.) Нині у світі налічується понад 300 найменувань національних грошових одиниць;
2. масштаб цін - вагова кількість валютного металу, прийнятого в країні за грошову одиницю;
3. Види державних грошових знаків (металевих або паперових), які мають законну силу, порядок їх випуску та обігу (випуск, вилучення та ін);
4. Регламентація безготівкового обігу;
5. Порядок обміну національної валюти на іноземну (валютний паритет і регульований державою валютний курс);
6. Державне регулювання грошового обігу.
Існують грошові системи двох типів: металевого грошового обігу, при якому такий грошовий товар виконує всі функції грошей; паперово-кредитного грошового обігу, в основі якого знаходяться кредитні гроші.
У свою чергу, металеві системи діляться на біметалічні і монометалічні.
Біметалева грошова система - це система, при якій на золото і срібло законодавчо закріплена роль загального еквівалента. У другій половині XІX сторіччя, як вже зазначалося, утвердилася система золотого монометалізму, при якій лише золото було загальним еквівалентів. Виділяють чотири різновиди золотого монометалізму:
1. золотомонетний стандарт, якому були властиві: обіг золотих монет, виконання золотом усіх функцій грошей, вільне карбування золотих монет з фіксованим вмістом, вільний обмін паперових грошей на золоті монети та ін;
2. золотослітковий стандарт, при якому банкноти розмінювалися на золото лише при наданні суми, встановленої законом (в Англії - 1700 фунт стерлінгів за злиток золота вагою 12 кг, у Франції - 215 тис. франків);
3. золотодевізний стандарт - банкноти обмінювались на іноземну валюту (девізи), яка, у свою чергу, обмінювалася на золото. Ця форма впроваджена в 30 країнах світу. У другій і третій різновидах в обороті немає золотих монет, монетарне золото зосереджується в руках держави, а золото не виконує функцій засобу обігу і платежу;
4. золотодоларового стандарт. При якому розмін банкнот на золото був скасований в усіх країнах, а обмін доларів на золото здійснюється лише для урядів та центральних банків країн-членів МВФ. У 1971 р. був припинений обмін доларів на золото.
Еволюція грошових систем і форм грошей з боку суспільної форми свідчить про тісний зв'язок індивідуальної капіталістичної власності з біметалічною грошовою системою; монополістичної власності - з золотомонетний, золотозливковому і золотодевізіонним стандартом системи золотого монометалізму; державної капіталістичної і державно-монополітіческого власності - з золотодоларового стандартом; інтегрованої капіталістичної власності (її зародкових форм) - з періодом після золотодоларового стандарту.
З'ясування сутності та еволюції грошей та грошових систем дозволяє розкрити закони грошового обігу, які управляють цими системами, а також причини і економічний зміст інфляції.
Закон грошового обігу
Грошовий обіг в Російській Федерації регулюється Законом РФ «Про Центральному банку Російської Федерації (Банку Росії)» від 2 грудня 1990р., Виданим у його розвиток Порядком ведення класових операцій в Російській Федерації, затвердженим листом ЦБ РФ від 4 грудня 1993р. № 18, та Порядком ведення касових операцій в кредитних організаціях на території Російської Федерації, затвердженим Наказом ЦБ РФ від 25 березня 1997р. № 02-101.
Закони грошового обігу - це загальні і специфічні закони, які діють у декількох суспільно - економічних формаціях, перш за все, в умовах капіталістичного виробництва і висловлюють внутрішньо необхідні, сталі істотні зв'язки між кількістю необхідних для обігу грошей, цінами товарів, які підлягають реалізації, та вартістю грошей.
Основними елементами закону грошового обігу є товарна маса, яка перебуває в обігу, рівень цін товарів і швидкість обігу грошей. Причому не рівень цін залежить від кількості грошей в обігу, а навпаки, кількість грошей, які перебувають в обігу, залежить від рівня цін. Крім того, не швидкість обігу грошей залежить від їх кількості. А кількість грошей від швидкості обігу. Збільшення швидкості обігу грошової одиниці рівноцінно зменшення грошової маси.
Грошовий обіг обслуговує товарне виробництво і товарне звернення, кругообіг і оборот капіталів, а також рух позикового та фіктивного капіталів і доходів різних соціальних груп. Отже, грошовий обіг опосередковує обмін всього сукупного суспільного продукту, а також його частини - національного продукту.
Грошовий обіг здійснюється у двох формах: безготівковій та готівково-грошової, причому співвідношення між ними постійно змінюється.
Безготівковий обіг являє собою процес руху вартості без участі готівки шляхом перерахування грошових коштів з рахунків у банках та заліків взаємних вимог.
Готівково-грошовий обіг являє собою рух готівки в сфері обігу і виконання ними функцій засобу платежу та засобу обігу.
Готівково-грошовий обіг здійснюється за допомогою банкнот, металевих монет, інших кредитних інструментів - векселів, банківських векселів, чеків, кредитних карток.
Із закону грошового обігу випливає дуже важливий принцип, а саме: у підтримці рівноваги в економіці, збалансованості попиту та пропозиції важливу роль відіграє грошова маса. Вона є сумою купівельних засобів, які обслуговують господарський обіг і належать державі, фірмам та окремим особам.
У сучасній грошовій системі спостерігається зростання швидкості обігу грошей, обумовлене активним втручанням держави в процесі відтворення капіталу, посиленням одержавлення кредитно-фінансової сфери і розвитком кредитної системи, удосконаленням безготівкових платежів. Швидкість обігу грошей зростає завдяки широкому впровадженню чеків.
Рівняння грошового обміну
Оскільки існують різні форми грошей та їх функцій, то, відповідно, розрізняють і певні типи законів грошового обігу. З урахуванням перших двох функцій грошей такий закон виражається формулою, в якій кількість грошей залежить від суми цін товарів (що, в свою чергу, визначається кількістю товарів і рівнем цін на кожний з них) і швидкості обігу одноіменної грошової одиниці:
Д * О = М * Ц
Де М - кількість (маса) реалізованих товарів та послуг, Ц - середня ціна товару, Д - кількість грошей, необхідних для звернення, О - швидкість обороту однойменної грошової одиниці. Це рівняння обміну (рівняння Фішера) прямопропорційно (тобто в бік збільшення кол-ва грошей) впливає збільшення кол-ва товарів і зростання цін на них.
Зворотньопропорційну впливають такі чинники (у бік зменшення потреби в грошовій масі):
1). Увелечение кол-ва товарів, проданих у кредит, тобто ступінь розвитку кредитних відносин.
2). Збільшення кол-ва безготівкових розрахунків.
3). Збільшення швидкості обігу грошей.
Порушення цього закону призводить до знецінення грошей.
Сучасний монетаризм
Монетаризм є одним з найбільш впливових течій у сучасній економічній науці, що ставиться до неокласичного напрямку. Він розглядає явища господарського життя переважно під кутом зору процесів, що протікають у сфері грошового обігу Термін "монетаризм" був введений у сучасну літературу Карлом Бруннером в 1968 р. Звичайно він застосовується для характеристики економічної школи (переважно Чикагської - Н.Т.), яка каже, що сукупний грошовий прибуток здійснює першочерговий вплив на зміну грошової маси.
Спочатку монетаризм ототожнювався з антікейнсіанством, що підтверджується назвами деяких робіт значних представників монетаристської теорії (книга Г. Джонсона "Кейнсіанска революція і монетаристська контрреволюція"). Одночасно з критикою кейнсіанської макроекономічної теорії та економічної політики лідер монетаристів Мілтон Фрідмен (нар. 1912) і його прихильники розробили монетарну теорію визначення рівня національного доходу і теорію циклу.
За більш ніж три десятиліття існування монетаризм розширив свій вплив, зазнав певних змін. Він став претендувати на роль універсальної загальноекономічної доктрини, спроможної вирішити такі економічні проблеми, як ефективність економічного регулювання, роль держави в господарському житті і т.п. Монетаризм широко пропагується його представниками як кредитно-грошова політика, спеціально спрямована на контроль зростання грошової маси. Значний вплив на формування монетаристської теорії зробили американські економісти 20-40-х років Г. Саймонс, І. Фішер, Ф. Найт та ін Вони надавали великого значення сфері грошового обігу, яку згодом недооцінювали кейнсіанці. Саме тому однією з заслуг монетаристів ряд західних дослідників вважає "реабілітацію" грошей у системі економічних категорій. Певну респектабельність монетаризму надають посилання на А. Сміта і основоположників кількісної теорії грошей Д. Рікардо, Д. Юма, Р. Кантілона, Г. Тортона.
В основі монетаризму лежить ряд теоретичних і методологічних передумов кількісна теорія грошей, теорія відносної ціни А. Маршалла, теорія ринкової рівноваги Л. Вальраса, короткостроковий варіант концепції кривих Філліпса, кейнсіанські моделі ІСТД (інвестиції - заощадження - праця - гроші), неопозитивізм як основа методології дослідження економічних процесів.
В кінці 60-х років М. Фрідмен реформував кількісну теорію грошей, базуючись на існуючих розробках (трансакційному варіанті І. Фішера, кембріджської версії грошових залишків, дохідному варіанті І. Фішера і К. Снайдера). Її основна ідея полягає у визнанні безпосереднього впливу змін грошової маси на рівень цін.
Монетаристський варіант кількісної теорії можна звести до наступних положень:
1) кількісна теорія є насамперед теорія попиту на гроші, вона не є теорією виробництва, грошового доходу або рівня цін,
2) для економічних агентів і власників власності гроші є одним з видів активів формою володіння багатством,
3) аналіз попиту на гроші з боку економічних агентів формально ідентичний аналізу попиту на споживчі послуги.
Таке трактування свідчить про те, що монетаристи не проводять різниці між грошима як капіталом і грошима як такими. Капітал розглядається як сукупність грошових активів.
У монетаристської варіанті кількісної теорії грошей важливе місце відводиться очікуваних змін рівня цін як чинника, що діє на розміри касових грошових резервів та інших фінансових активів, що знаходяться в розпорядженні економічних агентів. Грунтуючись на власному варіанті кількісної теорії, монетаристи пов'язують її з виробництвом. Оскільки динаміка грошової маси має в них першорядне значення для пояснення коливань процесу виробництва, то робиться висновок про те, що кредитно-грошова політика - це найбільш ефективний інструмент регулювання економіки.
Одне з ключових положень монетаризму, на основі якого його представники будують свій варіант пояснення економічного циклу, полягає в тому, що гроші грають виключно важливу роль у зміні реального доходу, зайнятості і загального рівня цін. Вони стверджують, що існує взаємозв'язок між темпом зростання кількості грошей, темпом зростання номінального доходу, а при швидкому зростанні грошової маси також швидко зростає номінальний дохід, і навпаки. Зміна грошової маси впливає, як на рівень цін, так і на обсяг виробництва (у рамках обмеженого періоду). Звідси випливає, що монетаристський варіант кількісної теорії грошей виконує функцію управління грошовим попитом, а через нього - і господарськими процесами. Грунтуючись на положенні про екстраординарної ролі грошей і стверджуючи, що капіталістичне господарство являє собою стабільну систему, здатну за рахунок саморегулювання досягати стану рівноваги, монетаристи вибудовують свою модель економічного циклу, в якій визначальну роль відіграють зміни грошової маси.
Основними елементами монетаристської теорії економічного циклу є наступні: модернізований варіант кількісної теорії грошей, концепція номінального доходу, передавальний механізм, розроблений з метою ілюстрації впливу грошей на господарські процеси.
Монетаристська схема функціонує наступним чином. Величина попиту на гроші є результатом оптимізації різних альтернативних вкладень в капітал і залежить від існуючих або очікуваних відносних цін різних активів. Коли величини граничних доходів на всі з можливих об'єктів вкладення капіталу стають рівними, тоді досягається оптимум. У тому випадку, коли величини граничних доходів нерівні, економічні агенти змінюють структуру своїх активів шляхом збільшення частки активів, здатних принести великий прибуток, або за рахунок скорочення менш дохідних об'єктів вкладення. Отже, коливання економічної кон'юнктури призводять до зміни відносних цін, тобто цін на товари, що розглядаються по відношенню до цін на інші товари, і вигідності вкладень капіталу в різні активи.
Монетаристскую схему дії «передавального механізму», елементами якої є гроші та ціни, досить точно описав англійський економіст П. Браунінг. Виходячи з припущення, що заробітна плата визначається співвідношенням попиту та пропозиції на робочу силу на ринку, економічні агенти з метою вплинути на обсяг виробництва пристосовують свій попит на гроші до їхньої пропозиції. Величина доходу також ставиться в залежність від попиту і пропозиції грошей. Зайнятість визначається рівнем реальної заробітної плати, а абсолютний рівень цін не залежить від грошової маси. Повна зайнятість в цій схемі, зазначає П. Браунінг, може бути досягнута тільки за рахунок зниження заробітної плати. Отже, всі економічні процеси у монетаристів пов'язані з коливаннями грошової маси. Будь-яке відхилення обсягу виробництва від рівноваги в даній схемі усувається коригуванням попиту на гроші та їх пропозиції, тому очевидною є прихильність монетаристів до грошового регулювання.
Дослідники монетаристської теорії виділяють у ній чотири основні угруповання: ортодоксальну, прихильників концепції раціональних очікувань, градулістов і прагматистов. Основне, що дозволяє виробляти відмінності між ними, складається з трьох пунктів: ступінь еластичності цін; сутність функціонування передавального механізму; природа раціональних очікувань.
Відповідно до монетаристської грошової конституцією сума щомісячних змін грошової маси повинна дорівнювати заздалегідь визначеному річного темпу зростання пропозиції грошей, близько 5% щорічно. На думку монетаристів, зміни, зумовлені іншими цілями держави або виходять за умовлені кордону, абсолютно недопустимі, оскільки неминуче ведуть до зростання інфляції і безробіття.
Для обгрунтування своїх висновків монетаристи широко застосовують економіко-математичні моделі, які суттєво не відрізняються від кейнсіанських.
В основу монетаристських принципів регулювання економіки поряд з концепцією економічного циклу покладені розроблені ними теорії інфляції та безробіття. Трактуючи інфляцію як виключно грошове явище, монетаристи вважають, що в основі її розвитку лежать зміни в співвідношенні між знаходиться в обігу грошовою масою і реальною потребою населення в грошових коштах, тобто співвідношення між пропозицією грошей і попитом на них. Монетаристська теорія інфляції та безробіття та пов'язані з ними рекомендації з регулювання економіки формувалися як відповідна реакція на кейнсіанські аналоги. Монетаристи піддали критичному аналізу концепцію кривих Філліпса, в якій обгрунтовується взаємозв'язок короткострокових і довгострокових змін рівня безробіття і темпу інфляції, необхідність короткострокового регулювання. Вони виступають проти цієї концепції, визнаючи тільки короткострокову зв'язок рівня безробіття і темпу «непередбаченої» інфляції, яка є результатом помилкової економічної політики. Необхідність короткострокового регулювання категорично заперечується. Криві Філліпса, вважають монетаристи, не відображають стабільне співвідношення і кількісну залежність між зміною безробіття і цін у тривалому періоді або в умовах високого рівня інфляції. Отже, дана концепція не може бути використана державою як ефективного інструменту прогнозування та регулювання темпів інфляційного зростання цін.
Монетаристи у своїй концепції інфляції проводять відмінність між очікуваною і непередбаченої інфляцією. Перша передбачає довгостроковий темп зростання цін, відповідний раціональним очікуванням агентів господарської системи стосовно до зміни цін Під раціональними очікуваннями розуміються індивідуальні довгострокові прогнози динаміки цін, які використовуються для прийняття ринкових рішень про величину факторів виробництва. У даному випадку раціоналізм інфляційних очікувань полягає в їх адекватності установкам раціональної поведінки господарюючого індивіда на ринку. У результаті дії фактора очікуваної інфляції, на думку монетаристів, інфляційний процес завжди буде значно перевищувати темпи, які повинні були б виходити з концепції Філліпса. Таким чином, кожного разу, як тільки уряд спробує підвищити рівень зайнятості, і рівень безробіття виявиться нижче «природної» норми, відбудеться накладення очікуваної інфляції на реальні темпи зростання цін, внаслідок чого інфляція різко посилиться.
Монетаристи виходять з того, що зайнятість пов'язана лише з короткостроковою непередбаченої інфляцією, оскільки вона відхиляє рівень безробіття від природного. Непередбачену інфляцію вони вважають наслідком помилкової діяльності урядових органів. Зміст монетаристської концепції природного рівня безробіття полягає в тому, що в умовах рівноваги зберігається, стабільний і оптимальний для економіки природний рівень безробіття. На думку широко відомих монетаристів М. Фрідмена, Т. Саржента і Р. Люкаса-молодшого, природна безробіття не залежить від макроекономічних факторів і визначається тільки мікроекономічними. Вони вважають, що знизити природний рівень безробіття за допомогою державного регулювання можна тільки скороченням витрат на соціальні програми і жорсткої фінансово-бюджетною політикою. Інші державні заходи з регулювання зайнятості - встановлення мінімальних ставок заробітної плати - неминуче сприяють зростанню інфляції.
Монетаристська теорія безробіття, яка заперечує регулюючий вплив на зайнятість макроекономічних чинників, ними ж і спростовується, Будучи продуктом капіталістичного накопичення, безробіття стає важелем цього накопичення, умовою розвитку ринкової економіки.
Монетаристское пояснення причин інфляції виключно грошовими факторами і державним регулюванням зайнятості слабо узгоджується з дійсністю. Інфляція породжується державно-монополістичної структурою, елементами механізму якої є прихована форма переливу капіталу, зростання урядових витрат і освіти в зв'язку з цим хронічних дефіцитів державних бюджетів, зростання державного боргу та інфляційні по суті методи його покриття, надмірна кредитна експансія комерційних банків, зовнішньоекономічна політика. Весь цей досить складний механізм сучасного капіталізму своїм функціонуванням породжує і посилює інфляцію.
На основі теорії інфляції та безробіття монетаристи рекомендують державі цілий комплекс регулятивних заходів: зниження державних витрат за рахунок скорочення соціальних програм, витрат на виплати різного роду допомог; підтримку мінімальних ставок заробітної плати; ослаблення впливу профспілок, проведення кредитно-грошової політики на основі грошової конституції; пристосування податкової системи до антиінфляційної політики (зниження податків); забезпечення Федеральної резервної системою стабільного зростання грошової маси; скорочення зростання дефіциту федерального бюджету, в тому числі і за рахунок зниження витрат на оборону.
Монетаристська програма державного регулювання знайшла широкий відгук серед урядів капіталістичних країн, зокрема в США,
Великобританії. Застосування на практиці рекомендацій монетаристів не дало суттєвих результатів і викликало серйозну критику з боку економістів. Так Дж.К. Гелбрейт у результаті аналізу економічної політики адміністрації США висловив серйозні сумніви з приводу її кінцевого ефекту, оскільки, як він висловився, «і монетаристи, і теоретики концепції" пропозиції "припускають класичний ринок, якого зараз не існує.
Монетаристи зробили певний крок у дослідженні господарського механізму сучасного капіталізму, у вивченні функціональних зв'язків капіталістичної економіки, факторів, що впливають на динаміку інфляції і безробіття. Певною мірою їхня концепція справила позитивний вплив на розробку антиінфляційних заходів у США і Англії в 80-і роки. Заслуговує на увагу монетаристська оцінка негативних проявів кейнсіанської теорії державного регулювання в частині дефіцитного фінансування, надмірного випуску грошей в обіг.
Разом з тим монетаристи - типові представники мінової концепції. Першопричину економічних процесів вони бачать не у виробництві, а в обігу. Монетаристи не в змозі пояснити внутрішній зміст, витоки розглянутих тенденцій капіталістичної економіки. Покладаючись на емпіризм, вони рекомендують визначати розміри грошової маси приблизно до темпів росту випуску продукції. Питання про те, яким чином грошовий чинник впливає на динаміку і результати виробництва, по суті, обходиться мовчанням, оскільки автори концепції не можуть на нього відповісти. Посилання на багаторічний досвід, статистичні дані з історії грошового обігу багатьма сприймаються скептично.
Безготівковий обіг являє собою процес руху вартості без участі готівки шляхом перерахування грошових коштів з рахунків у банках та заліків взаємних вимог.
Готівково-грошовий обіг являє собою рух готівки в сфері обігу і виконання ними функцій засобу платежу та засобу обігу.
Готівково-грошовий обіг здійснюється за допомогою банкнот, металевих монет, інших кредитних інструментів - векселів, банківських векселів, чеків, кредитних карток.
Із закону грошового обігу випливає дуже важливий принцип, а саме: у підтримці рівноваги в економіці, збалансованості попиту та пропозиції важливу роль відіграє грошова маса. Вона є сумою купівельних засобів, які обслуговують господарський обіг і належать державі, фірмам та окремим особам.
У сучасній грошовій системі спостерігається зростання швидкості обігу грошей, обумовлене активним втручанням держави в процесі відтворення капіталу, посиленням одержавлення кредитно-фінансової сфери і розвитком кредитної системи, удосконаленням безготівкових платежів. Швидкість обігу грошей зростає завдяки широкому впровадженню чеків.
Рівняння грошового обміну
Оскільки існують різні форми грошей та їх функцій, то, відповідно, розрізняють і певні типи законів грошового обігу. З урахуванням перших двох функцій грошей такий закон виражається формулою, в якій кількість грошей залежить від суми цін товарів (що, в свою чергу, визначається кількістю товарів і рівнем цін на кожний з них) і швидкості обігу одноіменної грошової одиниці:
Д * О = М * Ц
Де М - кількість (маса) реалізованих товарів та послуг, Ц - середня ціна товару, Д - кількість грошей, необхідних для звернення, О - швидкість обороту однойменної грошової одиниці. Це рівняння обміну (рівняння Фішера) прямопропорційно (тобто в бік збільшення кол-ва грошей) впливає збільшення кол-ва товарів і зростання цін на них.
Зворотньопропорційну впливають такі чинники (у бік зменшення потреби в грошовій масі):
1). Увелечение кол-ва товарів, проданих у кредит, тобто ступінь розвитку кредитних відносин.
2). Збільшення кол-ва безготівкових розрахунків.
3). Збільшення швидкості обігу грошей.
Порушення цього закону призводить до знецінення грошей.
Сучасний монетаризм
Монетаризм є одним з найбільш впливових течій у сучасній економічній науці, що ставиться до неокласичного напрямку. Він розглядає явища господарського життя переважно під кутом зору процесів, що протікають у сфері грошового обігу Термін "монетаризм" був введений у сучасну літературу Карлом Бруннером в 1968 р. Звичайно він застосовується для характеристики економічної школи (переважно Чикагської - Н.Т.), яка каже, що сукупний грошовий прибуток здійснює першочерговий вплив на зміну грошової маси.
Спочатку монетаризм ототожнювався з антікейнсіанством, що підтверджується назвами деяких робіт значних представників монетаристської теорії (книга Г. Джонсона "Кейнсіанска революція і монетаристська контрреволюція"). Одночасно з критикою кейнсіанської макроекономічної теорії та економічної політики лідер монетаристів Мілтон Фрідмен (нар. 1912) і його прихильники розробили монетарну теорію визначення рівня національного доходу і теорію циклу.
За більш ніж три десятиліття існування монетаризм розширив свій вплив, зазнав певних змін. Він став претендувати на роль універсальної загальноекономічної доктрини, спроможної вирішити такі економічні проблеми, як ефективність економічного регулювання, роль держави в господарському житті і т.п. Монетаризм широко пропагується його представниками як кредитно-грошова політика, спеціально спрямована на контроль зростання грошової маси. Значний вплив на формування монетаристської теорії зробили американські економісти 20-40-х років Г. Саймонс, І. Фішер, Ф. Найт та ін Вони надавали великого значення сфері грошового обігу, яку згодом недооцінювали кейнсіанці. Саме тому однією з заслуг монетаристів ряд західних дослідників вважає "реабілітацію" грошей у системі економічних категорій. Певну респектабельність монетаризму надають посилання на А. Сміта і основоположників кількісної теорії грошей Д. Рікардо, Д. Юма, Р. Кантілона, Г. Тортона.
В основі монетаризму лежить ряд теоретичних і методологічних передумов кількісна теорія грошей, теорія відносної ціни А. Маршалла, теорія ринкової рівноваги Л. Вальраса, короткостроковий варіант концепції кривих Філліпса, кейнсіанські моделі ІСТД (інвестиції - заощадження - праця - гроші), неопозитивізм як основа методології дослідження економічних процесів.
В кінці 60-х років М. Фрідмен реформував кількісну теорію грошей, базуючись на існуючих розробках (трансакційному варіанті І. Фішера, кембріджської версії грошових залишків, дохідному варіанті І. Фішера і К. Снайдера). Її основна ідея полягає у визнанні безпосереднього впливу змін грошової маси на рівень цін.
Монетаристський варіант кількісної теорії можна звести до наступних положень:
1) кількісна теорія є насамперед теорія попиту на гроші, вона не є теорією виробництва, грошового доходу або рівня цін,
2) для економічних агентів і власників власності гроші є одним з видів активів формою володіння багатством,
3) аналіз попиту на гроші з боку економічних агентів формально ідентичний аналізу попиту на споживчі послуги.
Таке трактування свідчить про те, що монетаристи не проводять різниці між грошима як капіталом і грошима як такими. Капітал розглядається як сукупність грошових активів.
У монетаристської варіанті кількісної теорії грошей важливе місце відводиться очікуваних змін рівня цін як чинника, що діє на розміри касових грошових резервів та інших фінансових активів, що знаходяться в розпорядженні економічних агентів. Грунтуючись на власному варіанті кількісної теорії, монетаристи пов'язують її з виробництвом. Оскільки динаміка грошової маси має в них першорядне значення для пояснення коливань процесу виробництва, то робиться висновок про те, що кредитно-грошова політика - це найбільш ефективний інструмент регулювання економіки.
Одне з ключових положень монетаризму, на основі якого його представники будують свій варіант пояснення економічного циклу, полягає в тому, що гроші грають виключно важливу роль у зміні реального доходу, зайнятості і загального рівня цін. Вони стверджують, що існує взаємозв'язок між темпом зростання кількості грошей, темпом зростання номінального доходу, а при швидкому зростанні грошової маси також швидко зростає номінальний дохід, і навпаки. Зміна грошової маси впливає, як на рівень цін, так і на обсяг виробництва (у рамках обмеженого періоду). Звідси випливає, що монетаристський варіант кількісної теорії грошей виконує функцію управління грошовим попитом, а через нього - і господарськими процесами. Грунтуючись на положенні про екстраординарної ролі грошей і стверджуючи, що капіталістичне господарство являє собою стабільну систему, здатну за рахунок саморегулювання досягати стану рівноваги, монетаристи вибудовують свою модель економічного циклу, в якій визначальну роль відіграють зміни грошової маси.
Основними елементами монетаристської теорії економічного циклу є наступні: модернізований варіант кількісної теорії грошей, концепція номінального доходу, передавальний механізм, розроблений з метою ілюстрації впливу грошей на господарські процеси.
Монетаристська схема функціонує наступним чином. Величина попиту на гроші є результатом оптимізації різних альтернативних вкладень в капітал і залежить від існуючих або очікуваних відносних цін різних активів. Коли величини граничних доходів на всі з можливих об'єктів вкладення капіталу стають рівними, тоді досягається оптимум. У тому випадку, коли величини граничних доходів нерівні, економічні агенти змінюють структуру своїх активів шляхом збільшення частки активів, здатних принести великий прибуток, або за рахунок скорочення менш дохідних об'єктів вкладення. Отже, коливання економічної кон'юнктури призводять до зміни відносних цін, тобто цін на товари, що розглядаються по відношенню до цін на інші товари, і вигідності вкладень капіталу в різні активи.
Монетаристскую схему дії «передавального механізму», елементами якої є гроші та ціни, досить точно описав англійський економіст П. Браунінг. Виходячи з припущення, що заробітна плата визначається співвідношенням попиту та пропозиції на робочу силу на ринку, економічні агенти з метою вплинути на обсяг виробництва пристосовують свій попит на гроші до їхньої пропозиції. Величина доходу також ставиться в залежність від попиту і пропозиції грошей. Зайнятість визначається рівнем реальної заробітної плати, а абсолютний рівень цін не залежить від грошової маси. Повна зайнятість в цій схемі, зазначає П. Браунінг, може бути досягнута тільки за рахунок зниження заробітної плати. Отже, всі економічні процеси у монетаристів пов'язані з коливаннями грошової маси. Будь-яке відхилення обсягу виробництва від рівноваги в даній схемі усувається коригуванням попиту на гроші та їх пропозиції, тому очевидною є прихильність монетаристів до грошового регулювання.
Дослідники монетаристської теорії виділяють у ній чотири основні угруповання: ортодоксальну, прихильників концепції раціональних очікувань, градулістов і прагматистов. Основне, що дозволяє виробляти відмінності між ними, складається з трьох пунктів: ступінь еластичності цін; сутність функціонування передавального механізму; природа раціональних очікувань.
Відповідно до монетаристської грошової конституцією сума щомісячних змін грошової маси повинна дорівнювати заздалегідь визначеному річного темпу зростання пропозиції грошей, близько 5% щорічно. На думку монетаристів, зміни, зумовлені іншими цілями держави або виходять за умовлені кордону, абсолютно недопустимі, оскільки неминуче ведуть до зростання інфляції і безробіття.
Для обгрунтування своїх висновків монетаристи широко застосовують економіко-математичні моделі, які суттєво не відрізняються від кейнсіанських.
В основу монетаристських принципів регулювання економіки поряд з концепцією економічного циклу покладені розроблені ними теорії інфляції та безробіття. Трактуючи інфляцію як виключно грошове явище, монетаристи вважають, що в основі її розвитку лежать зміни в співвідношенні між знаходиться в обігу грошовою масою і реальною потребою населення в грошових коштах, тобто співвідношення між пропозицією грошей і попитом на них. Монетаристська теорія інфляції та безробіття та пов'язані з ними рекомендації з регулювання економіки формувалися як відповідна реакція на кейнсіанські аналоги. Монетаристи піддали критичному аналізу концепцію кривих Філліпса, в якій обгрунтовується взаємозв'язок короткострокових і довгострокових змін рівня безробіття і темпу інфляції, необхідність короткострокового регулювання. Вони виступають проти цієї концепції, визнаючи тільки короткострокову зв'язок рівня безробіття і темпу «непередбаченої» інфляції, яка є результатом помилкової економічної політики. Необхідність короткострокового регулювання категорично заперечується. Криві Філліпса, вважають монетаристи, не відображають стабільне співвідношення і кількісну залежність між зміною безробіття і цін у тривалому періоді або в умовах високого рівня інфляції. Отже, дана концепція не може бути використана державою як ефективного інструменту прогнозування та регулювання темпів інфляційного зростання цін.
Монетаристи у своїй концепції інфляції проводять відмінність між очікуваною і непередбаченої інфляцією. Перша передбачає довгостроковий темп зростання цін, відповідний раціональним очікуванням агентів господарської системи стосовно до зміни цін Під раціональними очікуваннями розуміються індивідуальні довгострокові прогнози динаміки цін, які використовуються для прийняття ринкових рішень про величину факторів виробництва. У даному випадку раціоналізм інфляційних очікувань полягає в їх адекватності установкам раціональної поведінки господарюючого індивіда на ринку. У результаті дії фактора очікуваної інфляції, на думку монетаристів, інфляційний процес завжди буде значно перевищувати темпи, які повинні були б виходити з концепції Філліпса. Таким чином, кожного разу, як тільки уряд спробує підвищити рівень зайнятості, і рівень безробіття виявиться нижче «природної» норми, відбудеться накладення очікуваної інфляції на реальні темпи зростання цін, внаслідок чого інфляція різко посилиться.
Монетаристи виходять з того, що зайнятість пов'язана лише з короткостроковою непередбаченої інфляцією, оскільки вона відхиляє рівень безробіття від природного. Непередбачену інфляцію вони вважають наслідком помилкової діяльності урядових органів. Зміст монетаристської концепції природного рівня безробіття полягає в тому, що в умовах рівноваги зберігається, стабільний і оптимальний для економіки природний рівень безробіття. На думку широко відомих монетаристів М. Фрідмена, Т. Саржента і Р. Люкаса-молодшого, природна безробіття не залежить від макроекономічних факторів і визначається тільки мікроекономічними. Вони вважають, що знизити природний рівень безробіття за допомогою державного регулювання можна тільки скороченням витрат на соціальні програми і жорсткої фінансово-бюджетною політикою. Інші державні заходи з регулювання зайнятості - встановлення мінімальних ставок заробітної плати - неминуче сприяють зростанню інфляції.
Монетаристська теорія безробіття, яка заперечує регулюючий вплив на зайнятість макроекономічних чинників, ними ж і спростовується, Будучи продуктом капіталістичного накопичення, безробіття стає важелем цього накопичення, умовою розвитку ринкової економіки.
Монетаристское пояснення причин інфляції виключно грошовими факторами і державним регулюванням зайнятості слабо узгоджується з дійсністю. Інфляція породжується державно-монополістичної структурою, елементами механізму якої є прихована форма переливу капіталу, зростання урядових витрат і освіти в зв'язку з цим хронічних дефіцитів державних бюджетів, зростання державного боргу та інфляційні по суті методи його покриття, надмірна кредитна експансія комерційних банків, зовнішньоекономічна політика. Весь цей досить складний механізм сучасного капіталізму своїм функціонуванням породжує і посилює інфляцію.
На основі теорії інфляції та безробіття монетаристи рекомендують державі цілий комплекс регулятивних заходів: зниження державних витрат за рахунок скорочення соціальних програм, витрат на виплати різного роду допомог; підтримку мінімальних ставок заробітної плати; ослаблення впливу профспілок, проведення кредитно-грошової політики на основі грошової конституції; пристосування податкової системи до антиінфляційної політики (зниження податків); забезпечення Федеральної резервної системою стабільного зростання грошової маси; скорочення зростання дефіциту федерального бюджету, в тому числі і за рахунок зниження витрат на оборону.
Монетаристська програма державного регулювання знайшла широкий відгук серед урядів капіталістичних країн, зокрема в США,
Великобританії. Застосування на практиці рекомендацій монетаристів не дало суттєвих результатів і викликало серйозну критику з боку економістів. Так Дж.К. Гелбрейт у результаті аналізу економічної політики адміністрації США висловив серйозні сумніви з приводу її кінцевого ефекту, оскільки, як він висловився, «і монетаристи, і теоретики концепції" пропозиції "припускають класичний ринок, якого зараз не існує.
Монетаристи зробили певний крок у дослідженні господарського механізму сучасного капіталізму, у вивченні функціональних зв'язків капіталістичної економіки, факторів, що впливають на динаміку інфляції і безробіття. Певною мірою їхня концепція справила позитивний вплив на розробку антиінфляційних заходів у США і Англії в 80-і роки. Заслуговує на увагу монетаристська оцінка негативних проявів кейнсіанської теорії державного регулювання в частині дефіцитного фінансування, надмірного випуску грошей в обіг.
Разом з тим монетаристи - типові представники мінової концепції. Першопричину економічних процесів вони бачать не у виробництві, а в обігу. Монетаристи не в змозі пояснити внутрішній зміст, витоки розглянутих тенденцій капіталістичної економіки. Покладаючись на емпіризм, вони рекомендують визначати розміри грошової маси приблизно до темпів росту випуску продукції. Питання про те, яким чином грошовий чинник впливає на динаміку і результати виробництва, по суті, обходиться мовчанням, оскільки автори концепції не можуть на нього відповісти. Посилання на багаторічний досвід, статистичні дані з історії грошового обігу багатьма сприймаються скептично.