Зміст
Введення
1. Ризики в інноваційній діяльності
2. Методи управління ризиками в інноваційній діяльності
3. Методи оцінки ризиків в інноваційній діяльності
Висновок
Список використаної літератури
Додаток
Введення
Очевидно, що сама інноваційна діяльність (як процес) набуває сенс тільки тоді, коли ефективність бажаного (цільового) результату перевищує можливий ризик по ходу його досягнення. Чим вище бажаний нами ефект від очікуваного результату, тим об'єктивно вищий ризик, якому будуть піддаватися учасники досягнення самого цього результату.
Будь-яка колективна діяльність організується і управляється, тому в ній виділяються ті чи інші структури. Інноваційні структури можуть бути активними і пасивними. Найчастіше активними є інноваційні структури в ринкових системах з переважанням дрібних і середніх підприємств, що утворюють конкурентне середовище. Гнучкість і нестійкість їх виробничих програм цілком поєднується з недетермінірованності процесів виникнення самих нововведень, а високий ступінь конкурентного тиску змушує, незважаючи на значний ризик невдачі, прагнути скористатися навіть малими перевагами, які може обіцяти те чи інше нововведення. На противагу їм великі детерміновані структури (наприклад, монополізували якусь сферу діяльності) ризику не люблять і тому їх інноваційна діяльність носить пасивний "оборонний" характер. Така реакція зумовлена прагненням великий детермінованої системи зберегти себе, тобто свою стійкість і "штатний" режим функціонування. Вона намагається нівелювати нововведення, яке виступає для неї як непотрібне "обурення середовища проживання". Якщо обурення потужні, то велика (інерційна) детермінована система (точніше, її жорстке і, як правило, централізоване управління) швидше "зламається" або непередбачувано "засмутиться", ніж зміниться на інноваційну, яка живе не за рахунок "оборони" від нововведень, а навпаки, шляхом їх все більш швидкого "виробництва" і більш ефективного споживання. Імовірність отримання результату здійснення обраного інноваційного проекту, при якому поставлена мета не досягається, будемо надалі називати інноваційним ризиком або ризиком інноваційної діяльності. [3] Відзначимо чотири важливі моменти в такому підході до визначення даного різновиду ризику:
1) ризик розглядається по відношенню до мети, на досягнення якої спрямований інноваційний проект;
2) ризик представляється як можливість не досягти обраної мети;
3) ризик як можливість недосягнення мети є наслідком об'єктивно існуючої невизначеності;
4) ризик є наслідком невірних управлінських рішень, які не враховують цю невизначеність у ході виконання проекту.
Ризик інноваційної діяльності ніколи не буває рівним нулю і існує об'єктивно. Очевидно, що для успішності цілеспрямованої господарської діяльності необхідно свідоме раціональне ставлення до проблеми ризику. Необхідно брати до уваги наявність ризику і враховувати ризик як при прийнятті принципового рішення про втілення проекту, так і при формуванні стратегії і тактики його реалізації. [3]
Предметом даної роботи є фактор ризику в інноваційній діяльності. Метою курсової роботи є розгляд вплив ризиків на інноваційну діяльність. Тут будуть вирішуватися такі завдання:
1) дати характеристику ризиків в інноваційній діяльності;
2) виявити методи управління ризиками в інноваційній діяльності;
3) розглянути методи оцінки комерційних ризиків в інноваційній діяльності.
Інформаційну базу даної роботи складають навчальні посібники з інноваційного менеджменту, також статті окремих авторів з економічних журналів та інтернет-журналів, присвячені ризикам в інноваційній діяльності, управління ними та їх регулювання.
1. Ризики в інноваційній діяльності
Для більш точного кількісного визначення поняття інноваційного ризику, не претендуючи на новаторство, можна дати декілька важливих додаткових понять.
- Соціально-економічний потенціал економічного суб'єкта. Під цим розуміється сукупність умов, що визначають можливості суб'єкта в соціально-економічній сфері. Так, для підприємства в цілому його соціально-економічний потенціал включає в себе наступні компоненти:
- Технологічний потенціал, тобто розміри і якість наявного обладнання, рівень освоєних технологій;
- Майново-фінансовий потенціал, тобто обсяг фінансових коштів, які можуть бути мобілізовані, у разі необхідності, на реалізацію цілей підприємства;
- Товарно-ринковий потенціал, тобто частка підприємства на ринку, його популярність, імідж, зв'язки з споживачами, динаміка експансії на ринку виробленої продукції, рівень якості продукції;
- Ресурсно-ринковий потенціал, тобто частка підприємства на ринку сировини, вихідних матеріалів, обладнання, стійкість зв'язків з постачальниками, ступінь їх зацікавленості в даному підприємстві, як споживачі;
- Науково-дослідний і дослідно-конструкторський потенціал, тобто потужність НІОКРовскіх підрозділів, обсяг і рівень розробок;
- Соціальний потенціал, тобто ступінь професійної підготовленості колективу, його керованості, цілеспрямованості та кваліфікація керівництва, схильність до адаптації та інновацій. [3]
Ризик є елементом результатів виконання будь-якого господарського рішення внаслідок того, що невизначеність - неминуча умова господарювання. Інноваційна діяльність завжди пов'язана з ризиком, який обумовлений наявністю низки факторів, вплив яких на результати діяльності не можна заздалегідь точно визначити. [4]
Усі суб'єкти інноваційного ризику поділяються на активних і пасивних. До перших належать ті суб'єкти, які приймають рішення про сам здійсненні того чи іншого інноваційного проекту, терміни й умови його реалізації. Пасивними є ті суб'єкти, які виявляються "втягнутими" в інноваційний процес не в результаті свідомого прийняття інноваційних рішень, а в силу зовнішніх обставин. У число пасивних суб'єктів ризику входять виконавці, зайняті у реалізації інноваційного проекту, споживачі його результатів.
Об'єктом оцінки та управління ризиком є інноваційний проект, що містить ряд тверджень щодо майбутнього розвитку зовнішньої по відношенню до даного проекту середовища, рекомендацій щодо взаємодії суб'єктів-учасників проекту, а також за образом дій кожного суб'єкта (керівництва і колективу підприємства), прогнозних висловлювань про реакції ( споживачів продукції, постачальників сировини, конкурентів ...) на заходи в рамках реалізації проекту.
Інноваційний проект націлений на зміну відповідного економічного потенціалу підприємств. Отже, показник рівня ризику повинен характеризувати можливе відхилення від запланованого даним проектом збільшення потенціалу підприємства і той збиток, який з цим відхиленням пов'язаний.
У стабільною "середовища проживання" для оцінки факторів ризику використовуються зазвичай фіксовані види залежностей при статистично оцінюваних параметрах. Для нестаціонарної "середовища" (скажімо, економіки перехідного періоду) факторні характеристики ризику самі є об'єктом вибору та статистичної оцінки. У цьому випадку концепція вимірювання інноваційного ризику не може базуватися на класичних імовірнісних принципах, які використовують можливості необмеженого повторення одних і тих же подій у одних і тих же або схожих умовах. У зв'язку з цим змінюється сам інструментарій виміру (шкали, показники, алгоритми), різко звужується сфера застосування лінійних показників типу математичного сподівання, розширюється сфера використання суб'єктивних оцінок. Фактори ризику можна умовно розділити на зовнішні і внутрішні.
До зовнішніх відносяться фактори, не пов'язані з діяльністю підприємства, на якому передбачається реалізація інноваційного проекту; мова йде про різні політичних, економічних та інших факторах. У сучасних умовах, які мають місце в Росії, саме зовнішні чинники грають істотну роль у загальній картині ризику.
Серед факторів зовнішнього ризику виділимо політичні фактори, найбільш характерні для сучасної ситуації:
нестабільність політичної влади, можливість масових заворушень, негативне ставлення до дезінтеграційним процесам;
небезпека згортання економічних і політичних реформ;
конфлікти між колишніми республіками (між нинішніми суверенними державами), зокрема:
- Суперечності в розмежуванні економічних прав, компетенцій і відповідальності за колишньої союзної власності, виплати зовнішнього боргу, ліквідація взаємної заборгованості підприємств різних республік.
- Військові проблеми: контроль над ядерною зброєю і ракетними військами стратегічного призначення, формування власних ЗС, технічне оснащення, розробки в інтересах оборонного комплексу ...
Помітну групу складають зовнішні фактори ризику неполітичного характеру, такі як:
- Нестабільність правил господарювання, постійне (і непередбачене) зміна розміру податків, мит, кредитних ставок ..;
- Коливання конкурентоспроможного рівня цін на продукцію в сегментах ринку аналізованого інноваційного проекту;
- Непередбачене падіння цін на традиційну продукцію підприємства (обумовлене, наприклад, вторгненням заміщає імпортованого продукту).
Істотну роль для сучасної інноваційної діяльності відіграють фактори ризику, обумовлені регіональними умовами:
- Екологічні, пов'язані із забрудненням в містах і ступенем радіоактивного зараження територій;
- Соціальні (наявність біженців, істотне розходження в регіонах рівнів безробіття і реальних доходів населення);
- Економічні (рівень самозабезпечення території основними продуктами харчування, наявність трудових ресурсів, економіко-географічне положення, освоєність і заселеність території),
- Неринковий тип поведінки населення регіону.
Внутрішні фактори ризику виникають в ході діяльності кожного з учасників проекту. Вони поділяються на фактори ризику основної та допоміжної діяльності учасників. Перші утворюють найбільш помітну і представницьку групу - це виробничі фактори ризику порушення персоналом технологічної дисципліни, непланові зупинки обладнання, аварії, порушення постачань сировини і комплектуючих, економічні злочини.
До факторів ризику допоміжної діяльності відносять: перебої енергопостачання, непередбачене подовження, в порівнянні з плановими, термінів ремонту обладнання, аварії вентиляційних пристроїв і систем каналізації, порушення суміжниками своїх договірних зобов'язань ...
Відомо, що роботи з аналізу ризику та побудові необхідних моделей є досить трудомісткими і дорогими, що іноді змушує обмежувати обсяг цих робіт якісним рівнем - виявленням джерел ризику і перерахуванням потенційних способів зниження ризику. Однак навіть у такому прагматично обмеженому вигляді вивчення ризику приносить безсумнівний ефект. Особи, що приймають рішення, отримують об'єктивну інформацію про наявність підстерігають на шляху реалізації стратегічних планів проблем, труднощів і небезпек, а також більш чітке уявлення про наявні можливості зменшення ризику.
Для забезпечення безпеки інноваційної діяльності концепція прийнятного ризику використовується в процесі прийняття рішення подвійно.
По-перше, при упорядкуванні та виборі кращого для даного підприємства-інноватора інноваційного проекту.
По-друге, після прийняття рішення про вибір найкращого, в деякому розумінні, інноваційного проекту отримані інтегральні оцінки ризику використовуються в якості вихідної інформації для розробки заходів щодо зменшення ризику в ході реалізації проекту. [3]
Слід підкреслити, що при плануванні заходів по зменшенню ризику в процесі втілення вже прийнятого інноваційного проекту зміст робіт із забезпечення економічної безпеки інноваційної діяльності збережеться, але ці роботи повинні бути повторені на всіх відповідальних стадіях реалізації інноваційного проекту, наприклад, у вузлах мережевого графіка впровадження проекту. [1]
Важливо, щоб остаточні стратегічні рішення в рамках інноваційної активності підприємства приймалися на такому рівні його управління, на якому стоять перед підприємством глобальні цілі, пов'язані з поліпшенням фінансового становища і зростанням масштабів господарської діяльності не губляться за проміжними цілями окремих підрозділів.
Оскільки всякий інноваційний акт є результатом прийняття цілої сукупності рішень, надзвичайно важливо для підтримки інноваційного процесу забезпечити узгодження оцінок ризику інноваційних заходів з боку різних учасників інноваційного процесу. Неузгоджена сприйняття інноваційного ризику автором, інвестором або виконавцем інноваційного проекту призводить, як правило, до його зриву. Нарешті, неузгоджена оцінка одним з учасників інноваційного процесу ризиків, що відносяться до різних проектів, також ускладнює прийняття оптимальних економічних рішень і в кінцевому рахунку теж гальмує інноваційний процес. [1]
При виборі проекту, оцінці його ефективності обов'язково слід враховувати фактори невизначеності та ризику. Повномасштабне вивчення цього питання виходить за рамки даної роботи, тому зупинимося на них лише коротенько.
Інноваційність пов'язана з невизначеністю економічної кон'юнктури, що випливає з мінливості попиту-пропозиції на товари, гроші, фактори виробництва, з багатоваріантності сфер докладання капіталів і різноманітності критеріїв перевагу інвестуванні коштів, через обмеженість знань про сфери бізнесу і комерції та багатьох інших обставин.
Економічна поведінка підприємця при ринкових відносинах засноване на обраній, на свій ризик реалізовується індивідуальною програмою підприємницької діяльності в рамках можливостей. Кожен учасник ринкових відносин спочатку позбавлений заздалегідь відомих, однозначно заданих параметрів, гарантій успіху: забезпеченої частки участі в ринку, доступності до виробничих ресурсів за фіксованими цінами, стійкості купівельної спроможності грошових одиниць, незмінність норм і нормативів та інших інструментів підприємницької н іншої економічної діяльності.
Інноваційна діяльність більшою мірою, ніж інші напрями підприємницької діяльності, пов'язана з ризиком, так як повна гарантія благополучного результату в інноваційному підприємництві практично відсутня. У великих організаціях цей ризик, однак, значно менше, оскільки перекривається масштабами звичайної господарської діяльності (налагодженої і найчастіше диверсифікованої).
Про рівень ризику інноваційної діяльності свідчить той факт, що в середньому з кожних десяти венчурних фірм успіху домагаються лише одна-дві. Високий ризик, однак, супроводжується, як правило, і високою його компенсацією: можлива норма прибутку від впровадження інноваційних проектів набагато вище звичайної, одержуваної при здійсненні інших видів підприємницької діяльності. Саме це і дозволяє інноваційній сфері існувати і розвиватися. Ризик інноваційної діяльності тим вище, чим більш локалізована інноваційний проект; якщо ж таких проектів багато і вони в галузевому плані розосереджені, відповідно до закону великих чисел ризик мінімізується і ймовірність успіху інноваційного підприємництва зростає. При цьому прибуток від реалізації успішних інноваційних проектів настільки велика, що перекриває витрати по всіх інших невдалим розробкам. [4]
У загальному вигляді ризик в інноваційному підприємництві можна визначити як ймовірність втрат, що виникають при вкладенні підприємницької фірмою коштів у виробництво нових товарів і / слуг, у розробку нової техніки і технологій, які, можливо, не знайдуть очікуваного попиту на ринку, а також при вкладенні коштів в розробку управлінських інновацій, які не принесуть очікуваного ефекту.
В цілому ризик, що виникає в інноваційному підприємництві, включає в себе такі основні види ризиків:
ризики помилкового вибору інноваційного проекту;
ризики незабезпечення інноваційного проекту достатнім рівнем фінансування;
маркетингові ризики поточного постачання ресурсами, необхідними для реалізації інноваційного проекту;
маркетингові ризики збуту результатів інноваційного проекту;
ризики невиконання господарських договорів (контрактів);
ризики виникнення непередбачених витрат і зниження доходів; Введення
1. Ризики в інноваційній діяльності
2. Методи управління ризиками в інноваційній діяльності
3. Методи оцінки ризиків в інноваційній діяльності
Висновок
Список використаної літератури
Додаток
Введення
Очевидно, що сама інноваційна діяльність (як процес) набуває сенс тільки тоді, коли ефективність бажаного (цільового) результату перевищує можливий ризик по ходу його досягнення. Чим вище бажаний нами ефект від очікуваного результату, тим об'єктивно вищий ризик, якому будуть піддаватися учасники досягнення самого цього результату.
Будь-яка колективна діяльність організується і управляється, тому в ній виділяються ті чи інші структури. Інноваційні структури можуть бути активними і пасивними. Найчастіше активними є інноваційні структури в ринкових системах з переважанням дрібних і середніх підприємств, що утворюють конкурентне середовище. Гнучкість і нестійкість їх виробничих програм цілком поєднується з недетермінірованності процесів виникнення самих нововведень, а високий ступінь конкурентного тиску змушує, незважаючи на значний ризик невдачі, прагнути скористатися навіть малими перевагами, які може обіцяти те чи інше нововведення. На противагу їм великі детерміновані структури (наприклад, монополізували якусь сферу діяльності) ризику не люблять і тому їх інноваційна діяльність носить пасивний "оборонний" характер. Така реакція зумовлена прагненням великий детермінованої системи зберегти себе, тобто свою стійкість і "штатний" режим функціонування. Вона намагається нівелювати нововведення, яке виступає для неї як непотрібне "обурення середовища проживання". Якщо обурення потужні, то велика (інерційна) детермінована система (точніше, її жорстке і, як правило, централізоване управління) швидше "зламається" або непередбачувано "засмутиться", ніж зміниться на інноваційну, яка живе не за рахунок "оборони" від нововведень, а навпаки, шляхом їх все більш швидкого "виробництва" і більш ефективного споживання. Імовірність отримання результату здійснення обраного інноваційного проекту, при якому поставлена мета не досягається, будемо надалі називати інноваційним ризиком або ризиком інноваційної діяльності. [3] Відзначимо чотири важливі моменти в такому підході до визначення даного різновиду ризику:
1) ризик розглядається по відношенню до мети, на досягнення якої спрямований інноваційний проект;
2) ризик представляється як можливість не досягти обраної мети;
3) ризик як можливість недосягнення мети є наслідком об'єктивно існуючої невизначеності;
4) ризик є наслідком невірних управлінських рішень, які не враховують цю невизначеність у ході виконання проекту.
Ризик інноваційної діяльності ніколи не буває рівним нулю і існує об'єктивно. Очевидно, що для успішності цілеспрямованої господарської діяльності необхідно свідоме раціональне ставлення до проблеми ризику. Необхідно брати до уваги наявність ризику і враховувати ризик як при прийнятті принципового рішення про втілення проекту, так і при формуванні стратегії і тактики його реалізації. [3]
Предметом даної роботи є фактор ризику в інноваційній діяльності. Метою курсової роботи є розгляд вплив ризиків на інноваційну діяльність. Тут будуть вирішуватися такі завдання:
1) дати характеристику ризиків в інноваційній діяльності;
2) виявити методи управління ризиками в інноваційній діяльності;
3) розглянути методи оцінки комерційних ризиків в інноваційній діяльності.
Інформаційну базу даної роботи складають навчальні посібники з інноваційного менеджменту, також статті окремих авторів з економічних журналів та інтернет-журналів, присвячені ризикам в інноваційній діяльності, управління ними та їх регулювання.
1. Ризики в інноваційній діяльності
Для більш точного кількісного визначення поняття інноваційного ризику, не претендуючи на новаторство, можна дати декілька важливих додаткових понять.
- Соціально-економічний потенціал економічного суб'єкта. Під цим розуміється сукупність умов, що визначають можливості суб'єкта в соціально-економічній сфері. Так, для підприємства в цілому його соціально-економічний потенціал включає в себе наступні компоненти:
- Технологічний потенціал, тобто розміри і якість наявного обладнання, рівень освоєних технологій;
- Майново-фінансовий потенціал, тобто обсяг фінансових коштів, які можуть бути мобілізовані, у разі необхідності, на реалізацію цілей підприємства;
- Товарно-ринковий потенціал, тобто частка підприємства на ринку, його популярність, імідж, зв'язки з споживачами, динаміка експансії на ринку виробленої продукції, рівень якості продукції;
- Ресурсно-ринковий потенціал, тобто частка підприємства на ринку сировини, вихідних матеріалів, обладнання, стійкість зв'язків з постачальниками, ступінь їх зацікавленості в даному підприємстві, як споживачі;
- Науково-дослідний і дослідно-конструкторський потенціал, тобто потужність НІОКРовскіх підрозділів, обсяг і рівень розробок;
- Соціальний потенціал, тобто ступінь професійної підготовленості колективу, його керованості, цілеспрямованості та кваліфікація керівництва, схильність до адаптації та інновацій. [3]
Ризик є елементом результатів виконання будь-якого господарського рішення внаслідок того, що невизначеність - неминуча умова господарювання. Інноваційна діяльність завжди пов'язана з ризиком, який обумовлений наявністю низки факторів, вплив яких на результати діяльності не можна заздалегідь точно визначити. [4]
Усі суб'єкти інноваційного ризику поділяються на активних і пасивних. До перших належать ті суб'єкти, які приймають рішення про сам здійсненні того чи іншого інноваційного проекту, терміни й умови його реалізації. Пасивними є ті суб'єкти, які виявляються "втягнутими" в інноваційний процес не в результаті свідомого прийняття інноваційних рішень, а в силу зовнішніх обставин. У число пасивних суб'єктів ризику входять виконавці, зайняті у реалізації інноваційного проекту, споживачі його результатів.
Об'єктом оцінки та управління ризиком є інноваційний проект, що містить ряд тверджень щодо майбутнього розвитку зовнішньої по відношенню до даного проекту середовища, рекомендацій щодо взаємодії суб'єктів-учасників проекту, а також за образом дій кожного суб'єкта (керівництва і колективу підприємства), прогнозних висловлювань про реакції ( споживачів продукції, постачальників сировини, конкурентів ...) на заходи в рамках реалізації проекту.
Інноваційний проект націлений на зміну відповідного економічного потенціалу підприємств. Отже, показник рівня ризику повинен характеризувати можливе відхилення від запланованого даним проектом збільшення потенціалу підприємства і той збиток, який з цим відхиленням пов'язаний.
У стабільною "середовища проживання" для оцінки факторів ризику використовуються зазвичай фіксовані види залежностей при статистично оцінюваних параметрах. Для нестаціонарної "середовища" (скажімо, економіки перехідного періоду) факторні характеристики ризику самі є об'єктом вибору та статистичної оцінки. У цьому випадку концепція вимірювання інноваційного ризику не може базуватися на класичних імовірнісних принципах, які використовують можливості необмеженого повторення одних і тих же подій у одних і тих же або схожих умовах. У зв'язку з цим змінюється сам інструментарій виміру (шкали, показники, алгоритми), різко звужується сфера застосування лінійних показників типу математичного сподівання, розширюється сфера використання суб'єктивних оцінок. Фактори ризику можна умовно розділити на зовнішні і внутрішні.
До зовнішніх відносяться фактори, не пов'язані з діяльністю підприємства, на якому передбачається реалізація інноваційного проекту; мова йде про різні політичних, економічних та інших факторах. У сучасних умовах, які мають місце в Росії, саме зовнішні чинники грають істотну роль у загальній картині ризику.
Серед факторів зовнішнього ризику виділимо політичні фактори, найбільш характерні для сучасної ситуації:
нестабільність політичної влади, можливість масових заворушень, негативне ставлення до дезінтеграційним процесам;
небезпека згортання економічних і політичних реформ;
конфлікти між колишніми республіками (між нинішніми суверенними державами), зокрема:
- Суперечності в розмежуванні економічних прав, компетенцій і відповідальності за колишньої союзної власності, виплати зовнішнього боргу, ліквідація взаємної заборгованості підприємств різних республік.
- Військові проблеми: контроль над ядерною зброєю і ракетними військами стратегічного призначення, формування власних ЗС, технічне оснащення, розробки в інтересах оборонного комплексу ...
Помітну групу складають зовнішні фактори ризику неполітичного характеру, такі як:
- Нестабільність правил господарювання, постійне (і непередбачене) зміна розміру податків, мит, кредитних ставок ..;
- Коливання конкурентоспроможного рівня цін на продукцію в сегментах ринку аналізованого інноваційного проекту;
- Непередбачене падіння цін на традиційну продукцію підприємства (обумовлене, наприклад, вторгненням заміщає імпортованого продукту).
Істотну роль для сучасної інноваційної діяльності відіграють фактори ризику, обумовлені регіональними умовами:
- Екологічні, пов'язані із забрудненням в містах і ступенем радіоактивного зараження територій;
- Соціальні (наявність біженців, істотне розходження в регіонах рівнів безробіття і реальних доходів населення);
- Економічні (рівень самозабезпечення території основними продуктами харчування, наявність трудових ресурсів, економіко-географічне положення, освоєність і заселеність території),
- Неринковий тип поведінки населення регіону.
Внутрішні фактори ризику виникають в ході діяльності кожного з учасників проекту. Вони поділяються на фактори ризику основної та допоміжної діяльності учасників. Перші утворюють найбільш помітну і представницьку групу - це виробничі фактори ризику порушення персоналом технологічної дисципліни, непланові зупинки обладнання, аварії, порушення постачань сировини і комплектуючих, економічні злочини.
До факторів ризику допоміжної діяльності відносять: перебої енергопостачання, непередбачене подовження, в порівнянні з плановими, термінів ремонту обладнання, аварії вентиляційних пристроїв і систем каналізації, порушення суміжниками своїх договірних зобов'язань ...
Відомо, що роботи з аналізу ризику та побудові необхідних моделей є досить трудомісткими і дорогими, що іноді змушує обмежувати обсяг цих робіт якісним рівнем - виявленням джерел ризику і перерахуванням потенційних способів зниження ризику. Однак навіть у такому прагматично обмеженому вигляді вивчення ризику приносить безсумнівний ефект. Особи, що приймають рішення, отримують об'єктивну інформацію про наявність підстерігають на шляху реалізації стратегічних планів проблем, труднощів і небезпек, а також більш чітке уявлення про наявні можливості зменшення ризику.
Для забезпечення безпеки інноваційної діяльності концепція прийнятного ризику використовується в процесі прийняття рішення подвійно.
По-перше, при упорядкуванні та виборі кращого для даного підприємства-інноватора інноваційного проекту.
По-друге, після прийняття рішення про вибір найкращого, в деякому розумінні, інноваційного проекту отримані інтегральні оцінки ризику використовуються в якості вихідної інформації для розробки заходів щодо зменшення ризику в ході реалізації проекту. [3]
Слід підкреслити, що при плануванні заходів по зменшенню ризику в процесі втілення вже прийнятого інноваційного проекту зміст робіт із забезпечення економічної безпеки інноваційної діяльності збережеться, але ці роботи повинні бути повторені на всіх відповідальних стадіях реалізації інноваційного проекту, наприклад, у вузлах мережевого графіка впровадження проекту. [1]
Важливо, щоб остаточні стратегічні рішення в рамках інноваційної активності підприємства приймалися на такому рівні його управління, на якому стоять перед підприємством глобальні цілі, пов'язані з поліпшенням фінансового становища і зростанням масштабів господарської діяльності не губляться за проміжними цілями окремих підрозділів.
Оскільки всякий інноваційний акт є результатом прийняття цілої сукупності рішень, надзвичайно важливо для підтримки інноваційного процесу забезпечити узгодження оцінок ризику інноваційних заходів з боку різних учасників інноваційного процесу. Неузгоджена сприйняття інноваційного ризику автором, інвестором або виконавцем інноваційного проекту призводить, як правило, до його зриву. Нарешті, неузгоджена оцінка одним з учасників інноваційного процесу ризиків, що відносяться до різних проектів, також ускладнює прийняття оптимальних економічних рішень і в кінцевому рахунку теж гальмує інноваційний процес. [1]
При виборі проекту, оцінці його ефективності обов'язково слід враховувати фактори невизначеності та ризику. Повномасштабне вивчення цього питання виходить за рамки даної роботи, тому зупинимося на них лише коротенько.
Інноваційність пов'язана з невизначеністю економічної кон'юнктури, що випливає з мінливості попиту-пропозиції на товари, гроші, фактори виробництва, з багатоваріантності сфер докладання капіталів і різноманітності критеріїв перевагу інвестуванні коштів, через обмеженість знань про сфери бізнесу і комерції та багатьох інших обставин.
Економічна поведінка підприємця при ринкових відносинах засноване на обраній, на свій ризик реалізовується індивідуальною програмою підприємницької діяльності в рамках можливостей. Кожен учасник ринкових відносин спочатку позбавлений заздалегідь відомих, однозначно заданих параметрів, гарантій успіху: забезпеченої частки участі в ринку, доступності до виробничих ресурсів за фіксованими цінами, стійкості купівельної спроможності грошових одиниць, незмінність норм і нормативів та інших інструментів підприємницької н іншої економічної діяльності.
Інноваційна діяльність більшою мірою, ніж інші напрями підприємницької діяльності, пов'язана з ризиком, так як повна гарантія благополучного результату в інноваційному підприємництві практично відсутня. У великих організаціях цей ризик, однак, значно менше, оскільки перекривається масштабами звичайної господарської діяльності (налагодженої і найчастіше диверсифікованої).
Про рівень ризику інноваційної діяльності свідчить той факт, що в середньому з кожних десяти венчурних фірм успіху домагаються лише одна-дві. Високий ризик, однак, супроводжується, як правило, і високою його компенсацією: можлива норма прибутку від впровадження інноваційних проектів набагато вище звичайної, одержуваної при здійсненні інших видів підприємницької діяльності. Саме це і дозволяє інноваційній сфері існувати і розвиватися. Ризик інноваційної діяльності тим вище, чим більш локалізована інноваційний проект; якщо ж таких проектів багато і вони в галузевому плані розосереджені, відповідно до закону великих чисел ризик мінімізується і ймовірність успіху інноваційного підприємництва зростає. При цьому прибуток від реалізації успішних інноваційних проектів настільки велика, що перекриває витрати по всіх інших невдалим розробкам. [4]
У загальному вигляді ризик в інноваційному підприємництві можна визначити як ймовірність втрат, що виникають при вкладенні підприємницької фірмою коштів у виробництво нових товарів і / слуг, у розробку нової техніки і технологій, які, можливо, не знайдуть очікуваного попиту на ринку, а також при вкладенні коштів в розробку управлінських інновацій, які не принесуть очікуваного ефекту.
В цілому ризик, що виникає в інноваційному підприємництві, включає в себе такі основні види ризиків:
ризики помилкового вибору інноваційного проекту;
ризики незабезпечення інноваційного проекту достатнім рівнем фінансування;
маркетингові ризики поточного постачання ресурсами, необхідними для реалізації інноваційного проекту;
маркетингові ризики збуту результатів інноваційного проекту;
ризики невиконання господарських договорів (контрактів);
ризики посилення конкуренції;
ризики, пов'язані з недостатнім рівнем кадрового забезпечення;
ризики, пов'язані із забезпеченням прав власності на інноваційний проект, та ін
Однією з причин виникнення ризику помилкового вибору інноваційного проекту є необгрунтоване визначення пріоритетів економічної та ринкової стратегії підприємницької фірми, а також відповідних пріоритетів різних видів інновацій, здатних зробити внесок у досягнення цілей підприємства.
Наступною причиною виникнення ризику неправильного вибору мети інноваційного проекту може з'явитися помилкова оцінка ринку споживання. Дана причина характерна для так званих «авторських» інноваційних проектів, що розробляються вченими.
Ризики незабезпечення інноваційного проекту достатнім рівнем фінансування включають в себе нижченаведені:
1. Ризик неотримання коштів, необхідних дли розробки інноваційного проекту. Даний ризик характерний для ситуацій, коли інноваційний проект вимагає великих фінансових засобів, а підприємство не змогло їх отримати.
2. При виборі джерела фінансування інноваційного проекту у підприємств існує три можливих варіанти (фінансірованія. Перший метод - самофінансування проекту, другий - опора робиться на зовнішні джерела фінансування, третій представляє собою комбінацію вищеназваних. Відповідно виникає ризик неотримання фінансових коштів у результаті неправильно обраного методу фінансування.
На ринку інновацій, як правило, діють десятки і сотні фірм, що є причиною виникнення ризиків через посилення конкуренції інноваційних підприємств, науково-дослідних організацій. Причинами виникнення даного виду ризику можуть бути наступні:
витік конфіденційної інформації або з вини співробітників фірми, або в результаті промислового шпигунства;
недосконалість маркетингової політики, тобто неправильний вибір ринків збуту і неповна інформація про конкурентів або відсутність достовірної інформації про конкурентів;
уповільнене впровадження нововведень у порівнянні з конкурентами з-за відсутності необхідних коштів для проведення науково-дослідних робіт, впровадження нових технологій, освоєння виробництва нових високоякісних і конкурентоспроможних товарів;
несумлінність конкурентів, що полягає у використанні методів недобросовісної конкуренції;
поява на ринку виробників з інших галузей. пропонують однотипні, взаємозамінні товари;
виявлення непередбачених замінників вироблених товарів у галузі, в якій діє дана фірма;
поява місцевих нових фірм-конкурентів;
експансія на місцевий ринок виробленого продукту або його аналогів з боку зарубіжних експортерів. [7]
Ризики, пов'язані із забезпеченням прав власності на інноваційний проект, виникають з різних причин. Так, ризик незабезпечення умов патентування виникає в результаті недостатньо «щільної» патентного захисту винаходи, технології. Упущення при проведенні патентної політики підприємства можуть звести нанівець всі ринкові переваги нововведень при збуті нових і вдосконалених продуктів та послуг, а також внаслідок неотримання або довгого оформлення патенту, невчасного отримання ліцензії, при несплаті у встановлений термін зборів за підтримання патенту в силі. Цей же ризик виникає у разі відмови Патентного відомства у видачі патенту або при одержанні його із запізненням.
Ризик опротестування патентів, які захищають принципові технічні, дизайнерські і маркетингові рішення, - це ймовірність втрат у разі оголошення недійсними патентних прав, на основі яких підприємство вже здійснює інноваційний проект і розраховує на отримання монопольного прибутку.
Наступна група ризиків, що виникають у процесі інноваційної діяльності, - це маркетингові ризики, пов'язані з постачанням і збутом. Дані ризики в першу чергу обумовлені технічним та особливостями інноваційного проекту. У деяких випадках для його реалізації потрібні унікальне обладнання або високоякісні комплектуючі або матеріали, які також вимагають розробки та освоєння. Тому в деяких випадках перед підприємством постає проблема пошуку постачальників, здатних розробити подібні унікальні ресурси для інноваційного проекту. Інколи таких постачальників немає на вітчизняному ринку та підприємницької фірмі доводиться виходити з пропозиціями на міжнародний ринок, що тягне за собою додаткові витрати, а також поява ризиків, пов'язаних із зовнішньоекономічною діяльністю. У даному випадку витрати підприємства при розробці інноваційного проекту можуть значно збільшитися, а очікуваний економічний ефект значно знизитися. Це станеться і в разі невиконання постачальниками своїх зобов'язань за термінами, за якістю наданих послуг і т. п.
Маркетингові ризики збуту розробленого інноваційного проекту включають наступні:
ризик недостатньої сегментації ринку, який найчастіше за все виникає при розробці та впровадженні нових товарів і послуг високої якості і високої вартості, в результаті чого передбачувані споживачі не зможуть їх купити, а це в свою чергу впливає на обсяги реалізації нових виробів;
ризик помилкового вибору цільового сегмента ринку, що виникає в наступних ситуаціях:
коли попит на нововведення на обраному сегменті ринку виявляється нестабільним;
коли на даному сегменті ринку потреба в нововведенні недостатньо сформувалася;
якщо вибраний сегмент ринку, в якому потреба в нововведенні оцінена невірно;
якщо для продажів обраний сегмент ринку, в якому потреба в нововведенні обмежена, і т. п.;
ризик помилкового вибору стратегії продажів нововведення через вибір невдалої організації мережі збуту і системи просування нововведення до споживача.
Крім розглянутих вище видів ризиків на діяльність інноваційних підприємств впливають ризики, характерні для всіх підприємницьких організацій (політичні, кредитні, інвестиційні та ін):
Ризик, пов'язаний з нестабільністю економічного законодавства і поточної економічної ситуації, умов інвестування і використання прибутку
Зовнішньоекономічний ризик (можливість введення обмежень на торгівлю і постачання, закриття меж тощо)
Невизначеність політичної ситуації, ризик несприятливих соціально-політичних змін у країні або регіоні
Неповнота або неточність інформації про динамік техніко-економічних показників, параметрах нової техніки і технології
Коливання ринкової кон'юнктури, цін, валютних курсів тощо,
Непевність природно-кліматичних умов, можливість стихійних лих
Виробничо-технологічний ризик (аварії і відмови устаткування, виробничий шлюб тощо)
Непевність цілей, інтереси і поведінка учасників
Неповнота або неточність інформації про фінансове становище і ділову ситуацію підприємств-учасників (можливість неплатежів, банкрутств, зривів договірних зобов'язань).
Під непевністю розуміється неповнота або неточність інформації про умови реалізації проекту, в тому числі супутніх витратах і результатах. Невизначеність, пов'язана з можливістю виникнення в ході реалізації проекту несприятливих ситуацій і наслідків, і характеризується поняттям ризику.
Найбільш точним є метод формалізованого опису непевності. Стосовно до видів непевності, що найбільше зустрічається часто при оцінці інвестиційних проектів, цей метод включає наступні етапи:
опис усієї множини можливих умов реалізації проекту (або у формі відповідних сценаріїв, або у виді системи обмежень на значення головних технічних, економічних тощо параметри проекту) і відповідають цим умовам, (включаючи можливі санкції і витрати, пов'язані зі страхуванням і резервуванням), результатів і показників ефективності;
перетворення вихідної інформації про чинники непевності в інформацію про можливості окремих умов реалізації і відповідних показників ефективності або про інтервали їхньої зміни;
визначення показників ефективності проекту в цілому з урахуванням непевності умов його реалізації - показників очікуваної ефективності. [1]
Як було зазначено вище, ризик інноваційної діяльності тим більше, чим більш локалізована інноваційний проект, якщо ж таких проектів багато, і вони в галузевому плані розосереджені, ризик мінімізується, і ймовірність успіху зростає. При цьому прибуток від реалізації успішних інноваційних проектів настільки велика, що покриває витрати по всіх інших невдалий розробкам.
Інноваційний ризик виникає також при наступних ситуаціях:
при впровадженні більш дешевого методу виробництва товару або надання послуги в порівнянні з вже використовуються. Подібні інвестиції принесуть організації тимчасову надприбуток до тих пір, поки організація є єдиним власником цієї технології. У даній ситуації організація стикається з одним видом ризику - можливої неправильною оцінкою попиту на вироблений товар;
при створенні нового товару або наданні послуги на старому обладнанні. У даному випадку до ризику неправильної оцінки попиту на новий товар чи послугу додається ризик невідповідності рівня якості товару або послуги у зв'язку із застосуванням обладнання, що не дозволяє забезпечувати необхідну якість;
при виробництві нового товару або наданні послуги за допомогою нової техніки і технології. У даній ситуації інноваційний ризик включає ризик того, що новий товар або послуга може не знайти покупця, ризик невідповідності нового обладнання і технології вимогам, необхідним для виробництва нового товару або послуги, ризик неможливості продажу створеного устаткування, тому що воно не відповідає технічному рівню, необхідному для виробництва нових товарів.
Таким чином, у загальному вигляді ризик в інноваційній діяльності можна визначити як ймовірність втрат, що виникають при вкладенні організацією коштів у виробництво нових товарів і послуг, у розробку нової техніки і технологій, які, можливо, не знайдуть очікуваного попиту на ринку, а також при вкладенні коштів у розробку управлінських інновацій, які не принесуть очікуваного ефекту. Отже, розглянуті ризики в кінцевому підсумку зводяться до ризику можливих втрат, тобто є комерційними.
П. Дракер сформулював «правила ефективних досліджень», для інноваційних фірм з метою зниження ризиків та підвищення ефективності інноваційної діяльності [10]:
Кожне нове виріб, процес чи послуга починають застарівати в той день, коли вони вперше досягають самоокупності.
Той факт, що саме ви визнаєте свою виріб, процес чи послугу застарілими, - єдиний шлях перешкодити зробити це вашого конкурента.
Краще забути доречне в XIX столітті відмінність між «фундаментальними» і «прикладними» дослідженнями. Воно все ще може зберігатися в чистій науці, але в промисловості це безглуздо.
У ефективному дослідженні фізика, хімія, біологія, математика, економіка та ін - це не «дисципліни», а знаряддя. Ефективне дослідження вимагає, щоб керівник інноваційного проекту знав, як, коли і якого фахівця необхідно залучити для реалізації проекту.
Дослідження - це не одне зусилля, а три: удосконалення, керована еволюція і нововведення. Вони доповнюють один одного, але в теж час і значно відрізняються один від одного. Удосконалення спрямоване на те, щоб зробити і без того успішне ще краще, це ніколи не припиняється діяльність. Девіз керованої еволюції: «кожне успішне новий виріб - це щабель до наступного виробу».
2. Методи управління ризиками в інноваційній діяльності
Уникнути повністю ризику в інноваційній діяльності неможливо, так як інновації і ризик - дві взаємопов'язаних категорії. [5]
Одним зі способів зниження інноваційного ризику є диверсифікація інноваційної діяльності, яка полягає у розподілі зусиль розробників (дослідників) і капіталовкладень для здійснення різноманітних інноваційних проектів, безпосередньо не пов'язаних один з одним. Якщо в результаті настання непередбачених подій один із проектів буде збитковим, то інші проекти можуть виявитися успішними і будуть приносити прибуток. Однак, на практиці диверсифікація може не тільки зменшувати, але і збільшувати ризик інноваційної діяльності у разі, якщо підприємець вкладає коштів в інноваційний проект, який спрямований у ту область діяльності, в якій його знання та управлінські здібності обмежені.
Передача (трансферт) ризику шляхом укладання контрактів - наступний метод зниження ризику інноваційної діяльності. Якщо проведення будь-яких робіт з інноваційного проекту занадто ризиковано і величина можливого ризику неприйнятна для інноваційної організації, вона може зрадити ці ризики іншій організації. Передача ризику вигідна як для сторони передавальної (трансферу), так і для приймаючої (трансфер) у разі, якщо:
втрати, які великі для сторони, що передає ризик, можуть бути незначні для сторони, ризик на себе приймаючої;
трансферу може знаходитися в кращій позиції для скорочення втрат або контролю за господарським ризиком. [5]
Передача ризику інноваційної діяльності, як правило, проводиться шляхом укладення таких типів контрактів:
будівельні контракти (всі ризики, пов'язані з будівництвом, бере на себе будівельна організація)
оренда машин і устаткування (лізинг)
контракти на зберігання і перевезення вантажів
контракти продажу, обслуговування, постачання (угода про постачання організації матеріалами, сировиною, необхідними для реалізації інноваційного проекту, на умовах підтримки незнижувального залишку на складі; оренда обладнання, що використовується для здійснення проекту, з гарантією його технічного обслуговування і технічного ремонту; гарантія підтримки продуктивності певних технічних характеристик використовуваного устаткування; договору на сервісне обслуговування техніки, необхідної для інноваційної діяльності);
договір факторингу (фінансування під відступлення грошової вимоги - передача організацією кредитного ризику дозволяє отримати гарантію на отримання всіх платежів, зменшуючи таким чином кредитний ризик організації);
біржові угоди, що знижують ризик постачання інноваційного проекту в умовах інфляційних очікувань і відсутності надійних оперативних каналів закупівель (придбання опціонів і ф'ючерсів на закупівлю товарів і послуг, необхідних для здійснення проекту, ціна на які в майбутньому може збільшитися).
Найважливішим методом зниження ризиків інноваційної діяльності є їх страхування. Страхування - система економічних відносин, що включає утворення спеціального фонду засобів (страхового фонду) та його використання для подолання і відшкодування різного роду втрат, збитку, викликаних несприятливими подіями (страховими випадками) - шляхом виплати страхового відшкодування.
Страхуються вид ризику характерний для таких надзвичайних ситуацій, коли існує статистична закономірність їх виникнення, тобто визначена ймовірність збитку. За допомогою страхування інноваційна організація може мінімізувати практично всі майнові, а також багато політичних, кредитні, комерційні та виробничі ризики. Разом з тим страхування, як правило, не підлягають ризики, пов'язані з несумлінністю партнерів. Даний метод мінімізації ризику має ряд обмежень:
високий розмір страхового внеску, встановлюваний організацією при укладенні договору страхування
деякі ризики не приймаються до страхування (якщо ймовірність настання ризикового події дуже велика, страхові організації або не беруться страхувати цей вид ризику, або вводять непомірно високі платежі).
У деяких випадках найбільш ефективної можливістю уникнути негативних наслідків або знизити рівень ризику в інноваційній діяльності є прямі управлінські впливи на можливі керовані фактори ризику. Такі, як:
аналіз і оцінка інноваційного проекту;
перевірка кандидатів у партнери за інноваційним проектом;
планування і прогнозування інноваційної діяльності;
підбір персоналу, який бере участь у здійсненні інноваційної діяльності і т.д.
Велике значення для зниження інноваційного ризику відіграє організація захисту комерційної таємниці в організації. [5]
Вибір конкретного шляху мінімізації ризику в інноваційній діяльності залежить від досвіду керівника та можливостей інноваційної організації. Однак для досягнення більш ефективного результату, як правило, використовується не один, а сукупність методів мінімізації ризиків на всіх стадіях здійснення проекту.
Методи управління ризиками схематично представлені у додатку 1. [5]
3. Методи оцінки комерційних ризиків в інноваційній діяльності
1) Метод експертних оцінок
В якості експертів можуть виступати окремі фахівці, підрозділи організації, НДІ. Проектоустроітелі розробляють анкету для експертів з чітко сформульованими питаннями; після обробки отриманої інформації результати обробляються з точки зору кількісної оцінки проектних ризиків. У деяких випадках можлива повторна експертиза із залученням інших експертів. [9]
2) Метод використання аналогів
Здійснюється постійний контроль за реалізацією проекту з точки зору виявлення втрат (ризиків) і при реалізації аналогічних проектів в майбутньому ці оцінки можуть допомогти при визначенні рівня ризику нового проекту.
3) Метод статистичної оцінки
Близький до методу використання аналогів, але використовує інші методи розрахунку. При цьому необхідно мати статистику. Приклад:
Таблиця 1
Виділяють кілька областей ризику і розташовують їх за величиною втрат інвестора:
1 - безризикова
2 - область мінімального ризику
3 - область підвищеного ризику
4 - область критичного ризику
5 - область неприпустимого ризику
Потім сумарним (кумулятивним) підсумком у кожній області відкладають частотні потрапляння втрат накопиченим підсумком.
4) Аналітичні методи оцінки проектних ризиків
- Обчислення та аналіз критеріїв:
Критерії:
- Чистий дисконтований дохід (ЧДД). За величиною ЧДД судити про проектний ризик неможливо. Ризик можна оцінити за профілем грошового потоку. Капіталом ризику називається максимальна негативна різниця вигод і витрат за проектом. [9]
- Використання норми дисконту.
- Термін повернення капіталу. Чим більше термін повернення капіталу, тим вище ризик.
- Визначення середньої за період мінімальної ціни одиниці продукції (наприклад: тонни нафти), звертає ЧДД в нуль (ця ціна визначається з рівняння ЧДД). Наприклад:
Таблиця 2
Проект А більш ризикований, тому що зміна ціни на 10 руб. призводить до того, що ЧДД = 0. У проекту В - запас міцності більше.
- Побудова діаграми чутливості (критеріїв до зміни змінних параметрів):
Це один з найбільш поширених методів аналізу ризику, критеріїв ефективності до зміни змінних параметрів, що становлять частину вигод / витрат.
Аналіз чутливості покликаний дати аналіз того, на скільки зміниться ефективність проекту при визначенні зміни одного з вихідних параметрів проекту (виручки, видобутку, ціни, капітальних вкладень, податки, обсяг продукції).
Чим сильніше залежність критеріїв ефективність від зміни цих параметрів, тим вище ризик.
Аналіз чутливості може застосовуватися як для визначення чинників найбільше впливають на ефективність проекту, так і для порівняльної оцінки ризиків проекту.
Найбільшу небезпеку становлять фактори, якими підприємство не може управляти - ціна, податки. [9]
Недоліки цього методу:
не враховує зв'язки, що існують між змінними параметрами;
не визначений можливий діапазон зміни змінних параметрів;
не визначені ймовірності знаходження змінних параметрів у можливих діапазонах.
На додаток до цієї діаграмі рекомендується побудувати графік визначення точки беззбитковості.
- Використання апарату математичної статистики:
Оцінка ризиків за порівняльним проектів проводиться в 3 етапи:
визначення математичного очікування будь-якого критерію;
визначення дисперсії (розкиду) будь-якого критерію. Дисперсія - це математичне сподівання квадрата відхилення випадкової величини від її математичного сподівання. За дисперсії можна судити про величину ризику.
визначення середньоквадратичного відхилення. Чим більше дисперсія і отже середньоквадратичне відхилення, тим вище ризик проекту.
- Метод побудови сценарію розвитку проекту:
при цьому будуються і аналізуються:
- КП - украй песимістичний сценарій
- УП - помірно песимістичний сценарій тут є ризик
- Б - базовий (реалістичний) сценарій
- О - оптимальний сценарій (не пов'язаний з ризиками)
- Метод Монте-Карло:
Це метод математичного моделювання. При побудові сценаріїв використовуються не самі змінні параметри, а їх математичні очікування, визначаються для безперервної величини. [9]
Висновок
За останні десятиліття інноваційна діяльність перетворилася, з діяльності на свій страх і ризик винахідників і раціоналізаторів-одинаків, на потужну індустрію з річним обсягом венчурного капіталу десятки мільярдів доларів та інфраструктурою, нехай і менш видовищною, але не поступається Голівуду.
За цей же час різко змінилося ставлення світової спільноти до винахідницької діяльності і до особистості винахідника і раціоналізатора. Зі звичного для нас ще недавно образу винахідника - невдахи, над якими всі, за очі, сміються, від якого відписуються і топлять в адміністративно-бюрократичному болоті - з'явився образ улюбленця долі, людини успіху, потенційного мільйонера, нехай і починає свій шлях, де- то в тісній лабораторії в гаражі, але на допомогу якому, в потрібну хвилину прийде і потужна інноваційна інфраструктура і величезний венчурний капітал. [2]
Завдяки цьому, у всіх економічно розвинених країнах в інноваційну діяльність пішла науково-технічна еліта і були збудовані досить стійкі механізми залучення та розподілу венчурного капіталу. Здавалося б, за такої сприятливої ситуації можна було б очікувати не тільки солідного збільшення обсягів інноваційної діяльності, але й різкого збільшення продуктивності праці інноваційних (винахідницької-впроваджувальних) компаній і зниження всіх видів ризиків (ризику технічного, ринкового, управлінського, цінового, фінансового та пр .), що ні в якій мірі не відповідає реаліям.
Аналізу ефективності інноваційної діяльності в усіх економічно розвинених країнах присвячується значна кількість публікацій, кожна з яких грунтовно аналізує внесок тих чи інших факторів на кінцеві економічні показники. Але, так як інноваційні системи вкрай складні, взаємний вплив більшості аналізованих процесів - значно, а частина ключових факторів, сильно впливають на ризики і на кінцеві економічні показники (наприклад, якість персоналу чи інтелектуальна власність) погано формалiзуються, - ефективним може бути не практикований масований феноменологічний , а класичний кібернетичний підхід. [2]
Аналіз же ситуації з позиції кібернетики показує, що, незважаючи на всю революційність змін в інноваційній інфраструктурі та морально - мотиваційному кліматі, застосовувані алгоритми і системи управління в інноваційних компаніях, точно в такій же мірі порушують закон Ешбі, як це було 30 або 50 років тому .
Сьогодні вже ясно, що винахідницька, раціоналізаторської і впроваджувальна діяльності мають, принаймні, три якісних відмінності від звичної виробничої або торговельної діяльності:
Корінне відмінність у законах створення, існування і розвитку інтелектуального і «матеріального» капіталів, інші закони існування та розвитку людського ресурсу, наслідком яких є практична неможливість ефективної «заменяемости» співробітників в реальному режимі часу (на відміну від усіх видів виробничої або торговельної діяльності), принципово більш глибокий вплив зворотного зв'язку у всіх процесах управління інноваційною діяльністю.
Серйозні успіхи системи управління інноваційною діяльністю, що спирається на венчурний капітал і на структуру інноваційних фондів, робили, довгий час, неактуальними питання глибинних досліджень природи і механізмів роботи цього феномена. Справжній інтерес до питань ризику та інтегральної ефективності всієї системи венчурних фондів виник зовсім недавно, після епохального кризи «доткомів». [2]
На нашу думку модель поведінки будь-якого венчурного інвестора і керуючого нічим не відрізняється від моделі поведінки середнього трейдера на біржі:
орієнтація на жадібність, при накопиченні прибутку,
орієнтація на страх, при обрізанні збитків,
переважання емоцій над системними рішеннями.
Виходячи з цього, зрозуміла, і принципова нерівноважності, і високі ризики у венчурних проектах. Добре налагоджені венчурні фонди ефективно знижують різноманітність керованих інноваційних проектів шляхом процедурної формалізації всіх ланок проекту на базі загальноприйнятих організаційно-управлінських стандартів, але, при цьому, питанням збільшення різноманітності керуючої системи, наприклад за допомогою впровадження ситуаційного центру, адекватного уваги не приділяється. Тому серйозний резерв до різкого зниження ризиків в інноваційних проектах - використання персонального ситуаційного центру, наприклад, у варіанті, запропонованому в [6].
Інший шлях значного зниження ризиків та підвищення ефективності інноваційних проектів - інша система управління різноманітністю людських ресурсів, викладена в [8].
І, нарешті, істотний резерв у зниженні ризиків і підвищення ефективності інноваційних проектів - підвищення різноманіття в системі «інноваційне виріб - потенційний клієнт», шляхом заміни прийомів впровадження з низьким різноманітністю: рекламне дезорієнтацію, примушування до покупки через односторонню модернізацію тощо, на прийоми з високим різноманіттям: створення нового рівня комфорту користування, можливості економії непродуктивно затраченого часу і грошей, пропозиція нових засобів виробництва для партнерів і контрагентів та ін
Такий перелік найбільш очевидних напрямків у зниженні ризиків інноваційних проектів, виявлений дослідним кластером при класичному кібернетичному аналізі.
У даній роботі була дана формулювання такого явища як ризик в інноваційній діяльності ризик були розглянуті види ризиків.
Інноваційний ризик виникає також при наступних ситуаціях:
при впровадженні більш дешевого методу виробництва товару або надання послуги в порівнянні з вже використовуються.
при створенні нового товару або наданні послуги на старому обладнанні.
при виробництві нового товару або наданні послуги за допомогою нової техніки і технології.
Таким чином, у загальному вигляді ризик в інноваційній діяльності можна визначити як ймовірність втрат, що виникають при вкладенні організацією коштів у виробництво нових товарів і послуг, у розробку нової техніки і технологій, які, можливо, не знайдуть очікуваного попиту на ринку, а також при вкладенні коштів у розробку управлінських інновацій, які не принесуть очікуваного ефекту.
Також були вивчені методи управління ризиками в інноваційній діяльності:
- Диверсифікація інноваційних проектів;
- Передача (трансферт) ризику;
- Договір факторингу;
- Страхування.
Далі були перераховані основні методи оцінки ризиків в інноваційній діяльності, такі як:
- Метод експертних оцінок
- Метод використання аналогів
- Метод статистичної оцінки
- Аналітичні методи оцінки проектних ризиків.
На основі вище викладених пунктів ми отримали уявлення про таке явище як ризик в інноваційній діяльності, тим самим, виконавши цілі і завдання курсової роботи.
Список використаної літератури
1. Баркер А. Алхімія інновацій. - М.: Вершина, 2003.
2. Бір. С. Мозок фірми. / / Москва, «Радіоісвязь», 1993
3. Кулагін А.С. Д. е.. н., Апарат Уряду РФ ризик інноваційної діяльності та забезпечення її безпеки в умовах нестабільності економіки. - M.: 2004 Економічний інтернет-портал www.dis.ru
4. Ігнатовська П. Інновації та економічне зростання / / Російський економічний інтернет-журнал. - - № 1, 2002.
5. Крістенсен К.М., Рейнор М. Вирішення проблеми інновацій в бізнесі: Як створити зростаючий бізнес і успішно підтримувати його зростання. - К.:, 2004
6. Маненков. С.К. Людський фактор у интеллектуалоемкой інноваційних проектах, / / Праці конференції XLVII МФТІ (секція системної інтеграції та менеджменту), 2004
7. Павлючук Ю.М., Козлов О.О. Ефективне управління інноваційними проектами / / Менеджмент у Росії і за кордоном. - 2002. - № 4
8. Смоляк. А.С. Моделі управління інноваційним бізнесом / / Праці конференції XLVII МФТІ (секція системної інтеграції та менеджменту), 2004
9. Уткін Е.А., Фролов Д.А. Управління ризиками підприємства. - М.: ТЕИС, 2003.
10. Все про маркетинг. Збірник матеріалів для керівників підприємств, економічних і комерційних служб. - М.: Азимут-центр, 2000.
Додаток 1
Рис. 1. Методи управління ризиками
3. Методи оцінки комерційних ризиків в інноваційній діяльності
1) Метод експертних оцінок
В якості експертів можуть виступати окремі фахівці, підрозділи організації, НДІ. Проектоустроітелі розробляють анкету для експертів з чітко сформульованими питаннями; після обробки отриманої інформації результати обробляються з точки зору кількісної оцінки проектних ризиків. У деяких випадках можлива повторна експертиза із залученням інших експертів. [9]
2) Метод використання аналогів
Здійснюється постійний контроль за реалізацією проекту з точки зору виявлення втрат (ризиків) і при реалізації аналогічних проектів в майбутньому ці оцінки можуть допомогти при визначенні рівня ризику нового проекту.
3) Метод статистичної оцінки
Близький до методу використання аналогів, але використовує інші методи розрахунку. При цьому необхідно мати статистику. Приклад:
Таблиця 1
| Найбільше випадків (од /%) | У тому числі по областях ризику | ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
| 100 од / 100% | 0 / 0% | 5 / 5% | 15 / 15% | 25 / 25% | 55 / 55% |
| Разом | 100 / 100% | ||||
1 - безризикова
2 - область мінімального ризику
3 - область підвищеного ризику
4 - область критичного ризику
5 - область неприпустимого ризику
Потім сумарним (кумулятивним) підсумком у кожній області відкладають частотні потрапляння втрат накопиченим підсумком.
4) Аналітичні методи оцінки проектних ризиків
- Обчислення та аналіз критеріїв:
Критерії:
- Чистий дисконтований дохід (ЧДД). За величиною ЧДД судити про проектний ризик неможливо. Ризик можна оцінити за профілем грошового потоку. Капіталом ризику називається максимальна негативна різниця вигод і витрат за проектом. [9]
- Використання норми дисконту.
- Термін повернення капіталу. Чим більше термін повернення капіталу, тим вище ризик.
- Визначення середньої за період мінімальної ціни одиниці продукції (наприклад: тонни нафти), звертає ЧДД в нуль (ця ціна визначається з рівняння ЧДД). Наприклад:
Таблиця 2
| Проект А | Проект Б | |
| Ц проекту | 200 | 700 |
| Ц мінімальна | 190 | 500 |
| Δ | 10 | 200 |
- Побудова діаграми чутливості (критеріїв до зміни змінних параметрів):
Це один з найбільш поширених методів аналізу ризику, критеріїв ефективності до зміни змінних параметрів, що становлять частину вигод / витрат.
Аналіз чутливості покликаний дати аналіз того, на скільки зміниться ефективність проекту при визначенні зміни одного з вихідних параметрів проекту (виручки, видобутку, ціни, капітальних вкладень, податки, обсяг продукції).
Чим сильніше залежність критеріїв ефективність від зміни цих параметрів, тим вище ризик.
Аналіз чутливості може застосовуватися як для визначення чинників найбільше впливають на ефективність проекту, так і для порівняльної оцінки ризиків проекту.
Найбільшу небезпеку становлять фактори, якими підприємство не може управляти - ціна, податки. [9]
Недоліки цього методу:
не враховує зв'язки, що існують між змінними параметрами;
не визначений можливий діапазон зміни змінних параметрів;
не визначені ймовірності знаходження змінних параметрів у можливих діапазонах.
На додаток до цієї діаграмі рекомендується побудувати графік визначення точки беззбитковості.
- Використання апарату математичної статистики:
Оцінка ризиків за порівняльним проектів проводиться в 3 етапи:
визначення математичного очікування будь-якого критерію;
визначення дисперсії (розкиду) будь-якого критерію. Дисперсія - це математичне сподівання квадрата відхилення випадкової величини від її математичного сподівання. За дисперсії можна судити про величину ризику.
визначення середньоквадратичного відхилення. Чим більше дисперсія і отже середньоквадратичне відхилення, тим вище ризик проекту.
- Метод побудови сценарію розвитку проекту:
при цьому будуються і аналізуються:
- КП - украй песимістичний сценарій
- УП - помірно песимістичний сценарій тут є ризик
- Б - базовий (реалістичний) сценарій
- О - оптимальний сценарій (не пов'язаний з ризиками)
- Метод Монте-Карло:
Це метод математичного моделювання. При побудові сценаріїв використовуються не самі змінні параметри, а їх математичні очікування, визначаються для безперервної величини. [9]
Висновок
За останні десятиліття інноваційна діяльність перетворилася, з діяльності на свій страх і ризик винахідників і раціоналізаторів-одинаків, на потужну індустрію з річним обсягом венчурного капіталу десятки мільярдів доларів та інфраструктурою, нехай і менш видовищною, але не поступається Голівуду.
За цей же час різко змінилося ставлення світової спільноти до винахідницької діяльності і до особистості винахідника і раціоналізатора. Зі звичного для нас ще недавно образу винахідника - невдахи, над якими всі, за очі, сміються, від якого відписуються і топлять в адміністративно-бюрократичному болоті - з'явився образ улюбленця долі, людини успіху, потенційного мільйонера, нехай і починає свій шлях, де- то в тісній лабораторії в гаражі, але на допомогу якому, в потрібну хвилину прийде і потужна інноваційна інфраструктура і величезний венчурний капітал. [2]
Завдяки цьому, у всіх економічно розвинених країнах в інноваційну діяльність пішла науково-технічна еліта і були збудовані досить стійкі механізми залучення та розподілу венчурного капіталу. Здавалося б, за такої сприятливої ситуації можна було б очікувати не тільки солідного збільшення обсягів інноваційної діяльності, але й різкого збільшення продуктивності праці інноваційних (винахідницької-впроваджувальних) компаній і зниження всіх видів ризиків (ризику технічного, ринкового, управлінського, цінового, фінансового та пр .), що ні в якій мірі не відповідає реаліям.
Аналізу ефективності інноваційної діяльності в усіх економічно розвинених країнах присвячується значна кількість публікацій, кожна з яких грунтовно аналізує внесок тих чи інших факторів на кінцеві економічні показники. Але, так як інноваційні системи вкрай складні, взаємний вплив більшості аналізованих процесів - значно, а частина ключових факторів, сильно впливають на ризики і на кінцеві економічні показники (наприклад, якість персоналу чи інтелектуальна власність) погано формалiзуються, - ефективним може бути не практикований масований феноменологічний , а класичний кібернетичний підхід. [2]
Аналіз же ситуації з позиції кібернетики показує, що, незважаючи на всю революційність змін в інноваційній інфраструктурі та морально - мотиваційному кліматі, застосовувані алгоритми і системи управління в інноваційних компаніях, точно в такій же мірі порушують закон Ешбі, як це було 30 або 50 років тому .
Сьогодні вже ясно, що винахідницька, раціоналізаторської і впроваджувальна діяльності мають, принаймні, три якісних відмінності від звичної виробничої або торговельної діяльності:
Корінне відмінність у законах створення, існування і розвитку інтелектуального і «матеріального» капіталів, інші закони існування та розвитку людського ресурсу, наслідком яких є практична неможливість ефективної «заменяемости» співробітників в реальному режимі часу (на відміну від усіх видів виробничої або торговельної діяльності), принципово більш глибокий вплив зворотного зв'язку у всіх процесах управління інноваційною діяльністю.
Серйозні успіхи системи управління інноваційною діяльністю, що спирається на венчурний капітал і на структуру інноваційних фондів, робили, довгий час, неактуальними питання глибинних досліджень природи і механізмів роботи цього феномена. Справжній інтерес до питань ризику та інтегральної ефективності всієї системи венчурних фондів виник зовсім недавно, після епохального кризи «доткомів». [2]
На нашу думку модель поведінки будь-якого венчурного інвестора і керуючого нічим не відрізняється від моделі поведінки середнього трейдера на біржі:
орієнтація на жадібність, при накопиченні прибутку,
орієнтація на страх, при обрізанні збитків,
переважання емоцій над системними рішеннями.
Виходячи з цього, зрозуміла, і принципова нерівноважності, і високі ризики у венчурних проектах. Добре налагоджені венчурні фонди ефективно знижують різноманітність керованих інноваційних проектів шляхом процедурної формалізації всіх ланок проекту на базі загальноприйнятих організаційно-управлінських стандартів, але, при цьому, питанням збільшення різноманітності керуючої системи, наприклад за допомогою впровадження ситуаційного центру, адекватного уваги не приділяється. Тому серйозний резерв до різкого зниження ризиків в інноваційних проектах - використання персонального ситуаційного центру, наприклад, у варіанті, запропонованому в [6].
Інший шлях значного зниження ризиків та підвищення ефективності інноваційних проектів - інша система управління різноманітністю людських ресурсів, викладена в [8].
І, нарешті, істотний резерв у зниженні ризиків і підвищення ефективності інноваційних проектів - підвищення різноманіття в системі «інноваційне виріб - потенційний клієнт», шляхом заміни прийомів впровадження з низьким різноманітністю: рекламне дезорієнтацію, примушування до покупки через односторонню модернізацію тощо, на прийоми з високим різноманіттям: створення нового рівня комфорту користування, можливості економії непродуктивно затраченого часу і грошей, пропозиція нових засобів виробництва для партнерів і контрагентів та ін
Такий перелік найбільш очевидних напрямків у зниженні ризиків інноваційних проектів, виявлений дослідним кластером при класичному кібернетичному аналізі.
У даній роботі була дана формулювання такого явища як ризик в інноваційній діяльності ризик були розглянуті види ризиків.
Інноваційний ризик виникає також при наступних ситуаціях:
при впровадженні більш дешевого методу виробництва товару або надання послуги в порівнянні з вже використовуються.
при створенні нового товару або наданні послуги на старому обладнанні.
при виробництві нового товару або наданні послуги за допомогою нової техніки і технології.
Таким чином, у загальному вигляді ризик в інноваційній діяльності можна визначити як ймовірність втрат, що виникають при вкладенні організацією коштів у виробництво нових товарів і послуг, у розробку нової техніки і технологій, які, можливо, не знайдуть очікуваного попиту на ринку, а також при вкладенні коштів у розробку управлінських інновацій, які не принесуть очікуваного ефекту.
Також були вивчені методи управління ризиками в інноваційній діяльності:
- Диверсифікація інноваційних проектів;
- Передача (трансферт) ризику;
- Договір факторингу;
- Страхування.
Далі були перераховані основні методи оцінки ризиків в інноваційній діяльності, такі як:
- Метод експертних оцінок
- Метод використання аналогів
- Метод статистичної оцінки
- Аналітичні методи оцінки проектних ризиків.
На основі вище викладених пунктів ми отримали уявлення про таке явище як ризик в інноваційній діяльності, тим самим, виконавши цілі і завдання курсової роботи.
Список використаної літератури
1. Баркер А. Алхімія інновацій. - М.: Вершина, 2003.
2. Бір. С. Мозок фірми. / / Москва, «Радіоісвязь», 1993
3. Кулагін А.С. Д. е.. н., Апарат Уряду РФ ризик інноваційної діяльності та забезпечення її безпеки в умовах нестабільності економіки. - M.: 2004 Економічний інтернет-портал www.dis.ru
4. Ігнатовська П. Інновації та економічне зростання / / Російський економічний інтернет-журнал. - - № 1, 2002.
5. Крістенсен К.М., Рейнор М. Вирішення проблеми інновацій в бізнесі: Як створити зростаючий бізнес і успішно підтримувати його зростання. - К.:, 2004
6. Маненков. С.К. Людський фактор у интеллектуалоемкой інноваційних проектах, / / Праці конференції XLVII МФТІ (секція системної інтеграції та менеджменту), 2004
7. Павлючук Ю.М., Козлов О.О. Ефективне управління інноваційними проектами / / Менеджмент у Росії і за кордоном. - 2002. - № 4
8. Смоляк. А.С. Моделі управління інноваційним бізнесом / / Праці конференції XLVII МФТІ (секція системної інтеграції та менеджменту), 2004
9. Уткін Е.А., Фролов Д.А. Управління ризиками підприємства. - М.: ТЕИС, 2003.
10. Все про маркетинг. Збірник матеріалів для керівників підприємств, економічних і комерційних служб. - М.: Азимут-центр, 2000.
Додаток 1
| стратегічне планування діяльності організації активний маркетинг прогнозування зовнішнього середовища моніторинг соціально-економічного та правового середовища створення системи резервів | |
ризиків | диверсифікація видів діяльності диверсифікація збуту і поставок диверсифікація кредиторської заборгованості диверсифікація інвестицій розподіл відповідальності між учасниками розподіл ризиків у часі |
ризиків | створення організацій, що використовують венчурне фінансування створення спеціальних підрозділів для виконання ризикових проектів |
від ризиків | відмова від ненадійних партнерів відмова від ризикованих проектів страхування різних видів ризиків пошук гарантів |