Зміст
  Введення. 3
Глава 1. Країни «Великої сімки» проти відмивання грошей. 5
Глава 2. Міжнародне законодавство в галузі відмивання грошей. 6
Глава 3. Антілегалізаціонное законодавство різних країн світу. 9
Висновок. 12
Список літератури .. 13

Введення

Міжнародний інтерес до проблеми відмивання грошей спочатку виник у зв'язку з торгівлею наркотиками, оскільки рух грошей через кордон є характерною рисою операцій, пов'язаних з відмиванням грошей, отриманих від наркобізнесу. [1]
Серед міжнародних документів у галузі боротьби з відмиванням грошей, у першу чергу, слід назвати Конвенцію Організації Об'єднаних Націй про боротьбу проти незаконного обороту наркотичних засобів і психотропних речовин, укладену у Відні в грудні 1988 р. (Віденська конвенція), ратифіковану більш ніж ста країнами.
Поряд з вимогою від держав-учасників передбачити в національних законодавствах відповідальність за злочини, пов'язані з виробництвом, розподілом, продажем наркотиків, організацією, управлінням або фінансуванням незаконних операцій з наркотиками, Конвенція зажадала визначити як злочин відмивання пов'язаних з наркотиками грошей. Статус кримінально караних повинні були отримати наступні дії: [2]
- Конверсія або передача власності, якщо відомо, що ця власність отримана від вчинення злочину або злочинів, зазначених у Конвенції, або від участі в подібному злочині або злочини, з метою приховування чи маскування незаконного джерела походження власності чи сприяння особі, залученому в вчинення подібного злочину чи злочинам, щоб воно могло уникнути юридичних наслідків своїх дій;
- Приховування або маскування справжньої природи, джерела, місцезнаходження, рухи власності або прав на власність, якщо відомо, що дана власність отримана в результаті вчинення злочину або злочинів, зазначених у Конвенції, або від участі в подібному злочині або злочини.
Крім того, учасники Конвенції з урахуванням конституційних принципів та основних положень правових систем своїх країн зобов'язувалися визначати як злочину придбання власності, володіння власністю або використання власності, якщо під час отримання власності було відомо, що вона придбана злочинним шляхом в результаті вчинення злочинів, пов'язаних з наркотиками .
Конвенція передбачає ряд заходів з міжнародного співробітництва, конфіскації майна та доходів, отриманих від торгівлі наркотиками та відмивання грошей. [3] Особливо йдеться про проблему банківської таємниці, яка в багатьох випадках використовується, щоб перешкоджати співпраці і надання інформації, необхідної для розслідування.

Глава 1. Країни «Великої сімки» проти відмивання грошей

Ще раніше, в липні 1989 р., на зустрічі глав держав та урядів семи провідних індустріальних держав ("Великої сімки") була створена Група фінансових дій проти відмивання грошей (Financial Action Task Force on Money Launde-ring - FATF). FATF є міжурядовою організацією, що займається розробкою та розповсюдженням стратегії по боротьбі з відмиванням грошей з метою не допустити використання подібних доходів у злочинній діяльності і захистити в рамках закону економічну діяльність від "брудних грошей". [4] При цьому під відмиванням грошей розуміється обробка отриманих злочинним шляхом доходів з метою замаскувати їх незаконне походження.
У 1990 р. FATF розробила сорок рекомендацій щодо дій проти відмивання грошей, а в 1996 р. внесла в цей документ корективи. Зокрема, в рекомендаціях зазначено, що кожна країна повинна вжити необхідних заходів, у тому числі на законодавчому рівні, щоб визначити відмивання грошей як кримінальний злочин у відповідності з Віденською конвенцією 1988 Кожна країна повинна поширити дію злочину по відмиванню грошей, отриманих від торгівлі наркотиками, на злочини, пов'язані з серйозними правопорушеннями, кожна країна сама визначає, які тяжкі злочини повинні бути встановлені як обгрунтування злочину по відмиванню грошей; кримінальну відповідальність мають нести не тільки службовці, але по можливості і самі корпорації; закони фінансових інститутів про таємниці повинні розроблятися так, щоб не перешкоджати діям проти відмивання грошей; фінансові установи повинні звертати особливу увагу на всі заплутані операції на великі суми і всі незвичайні схеми операцій, які не мають очевидної економічної мети або очевидного законного характеру; у разі, коли фінансові установи підозрюють про злочинний характер походження коштів, вони зобов'язані своєчасно повідомити про свої підозри компетентним органам. [5]

Глава 2. Міжнародне законодавство у сфері відмивання грошей

Протидія легалізації злочинних доходів є одним з важливих умов боротьби з організованою злочинністю. [6] Легалізація грошей здійснюється, звичайно, і окремими особами, що не входять в злочинні групи, але саме організована злочинність використовує найбільш соціально небезпечні способи отримання прибутку: торгівля наркотиками, зброєю, вимагання, фальшивомонетництво, гральний бізнес і порнобізнес.
Проблема легалізації «брудних» грошей встала перед правоохоронними системами різних держав відносно недавно - кілька десятиліть тому. [7] Так, в кінці 60-х років Конгрес США визнав факт, що готівка є важливим джерелом функціонування організованої злочинності в Америці, оскільки вона не залишає ніяких документованих слідів витрат, доходів, інвестицій і фінансової діяльності кланів організованої злочинності. У результаті в 1970 р. був прийнятий закон «Про звітність по готівковим і валютних операцій», що поклав початок посилення протистояння між державною системою і «відмивачами» злочинних доходів. [8]
В даний час для легалізації «брудних» грошей використовуються різні фінансові операції, які постійно вдосконалюються по своїй складності і поширеності. Спочатку «відмивачі» для своїх цілей використовували традиційні банківські фінансові інститути, а у зв'язку з посиленням контрзаходів, що застосовуються правоохоронними органами, акцент відмивання грошей змістився в бік небанківських фінансових інститутів, наприклад систем електронного й поштового зв'язку. Ще в 1985 р. державні структури США, що борються з відмиванням грошей, не звертали увагу на небанківські фінансові інститути, а в 1995 р. вже щосили розроблялася стратегія регулювання діяльності даних фінансових установ як використовуваних при «відмиванні» грошей.
Якщо оцінювати країни з позицій їх протидії «відмиванню» грошей, то їх можна умовно розділити на три групи: [9]
1) країни, активно борються з цим видом злочину (наприклад, США, Німеччина, Франція, Великобританія);
2) країни «фінансового раю» - це офшорні території, а також країни, які для притоку на свою територію грошових коштів недбало ставляться до перевірки легальності джерел надходить капіталу;
3) інші держави (в тому числі і Росія), в яких спостерігається недостатньо суворий і ефективний фінансовий контроль, але які роблять спроби поставити законодавчим шляхом перепони на шляху легалізації грошових коштів, які мають на практиці, через низку причин, досить незначний ефект.
Розглядаючи законодавство зарубіжних країн, спрямоване проти «відмивання» грошей, можна систематизувати норми наступним чином: [10]
1) норми, що містяться в кримінальних кодексах;
2) спеціальні закони, що регулюють боротьбу з «відмиванням» грошей, отриманих злочинним шляхом;
3) спеціальні закони, що регулюють боротьбу з «відмиванням» грошей, отриманих тільки в результаті наркобізнесу.
Правові норми різних країн передбачають різні санкції за ці злочини. Так, у США максимум позбавлення волі, що загрожує за «відмивання» грошей, дорівнює 20 рокам, у Великобританії - 14 років, у Франції - 10 років, у Бельгії - 5 років, у Швейцарії - до 5 років. В якості альтернативи позбавлення волі або разом з цим видом покарання практично у всіх країнах призначається штраф. У деяких державах передбачається досить велика сума штрафу, наприклад, у США - до 500 000 доларів або подвійної вартості майна, використаного в операції, в Італії - від 2 до 30 млн. лір, у Франції - від 50 000 до 500 000 франків. З обставин, що обтяжують відповідальність, у вищевказаних країнах на першому місці стоїть скоєння злочину у складі банди, на другому - рецидив, на третьому - наявність великих сум «відмитих» грошей або отримання винною особою значних винагород.

Глава 3. Антілегалізаціонное законодавство різних країн світу

При аналізі чинного антілегалізаціонного законодавства окремих країн спостерігається такий загальний аспект боротьби з цим злочином, як залучення до співпраці з правоохоронними органами різних фінансових інститутів - і банківських, і небанківських. Співпраця полягає в першу чергу в зобов'язування персоналу фінансових установ розпізнавати підозрілі операції і повідомляти про це у відповідні органи. [11] Так як ця діяльність суперечить обов'язку зберігати банківську таємницю, то в багатьох країнах, активно борються з «відмиванням» грошей, видаються нормативні акти , що обмежують поширення банківської таємниці і знімають відповідальність з службовців фінансових установ за повідомлення відомостей про клієнтів органам по боротьбі з зазначеним злочином.
Мабуть, найактивнішою країною, яка бореться з відмиванням «брудних» грошей, можна вважати США. Так, тільки протягом 11 років було прийнято декілька актів, спрямованих безпосередньо проти легалізації грошових коштів.
У мексиканському кримінальному кодексі з'явилася ст. 115, що передбачає кримінальну відповідальність банківських службовців, якщо вони вчасно не проінформують поліцію про підозрілі фінансові операції. Національна банківська комісія Мексики розробила для асоціації мексиканських банків «Посібник з протидії відмиванню грошей». Рекомендації описують 46 ознак «відмивання» грошей; до числа таких, зокрема, відносяться:
а) рідкісне використання чеків при оплаті покупки;
б) вкладення і зняття з рахунку значних грошових сум, не пов'язаних з легальною діяльністю клієнта;
в) проведення фінансових операцій без видимої необхідності з клієнтами з країн, які розглядаються зручними для відмивання грошей; г) часті переклади значних сум з організацій та фондів типу «офшор», та ін
Своєрідний законодавчий досвід Японії, де діє Закон про припинення незаконних діянь членів бандитських угруповань від 15 січня 1991 р. зі змінами 2003 р. У цілому Закон присвячений боротьбі з проявами організованої злочинності. Однак у ньому в розділі 1 ст. 9 закріплені, зокрема, заборонені діяння, що мають характер насильницьких вимог. Японський законодавець забороняє здійснювати, прикриваючись впливом банди, такі діяння: [12]
1) вимагати від кого б то не було готівки, товарів та інших майнових вигод;
2) безпідставно вимагати від кого б то не було подарунків у вигляді готівкових грошей і товарів;
3) вимагати від власників підприємств, розташованих у зоні впливу банди, готівкових грошей і товарів у якості подяки за дозвіл господарювати на своєму підприємстві;
4) в порядку компенсації вимагати від власників підприємств, розташованих у зоні впливу банди, права продавати їм предмети, інвентар, зазвичай вживані на цьому підприємстві;
5) без всяких підстав вимагати для себе від своїх кредиторів повного або часткового звільнення від боргу або його відстрочки.
Одним з важливих моментів, що виділяються в проблемі «відмивання» грошей, є залучення до процесу легалізації грошей, отриманих в результаті незаконної діяльності організованих злочинних груп, осіб та організацій, що працюють у сфері економічної злочинності, не пов'язаних безпосередньо зі злочинами, вчиненими даними групами. Це походить від того, що організовані злочинні групи не мають можливості для «відмивання» грошей, отриманих в результаті своєї незаконної діяльності, на постійній основі
Одна з сучасних тенденцій у розвитку «відмивання» грошей - вихід її на міжнародний рівень, в результаті чого і боротьба з нею набуває міжнародного характеру. Різні міжнародні організації приймають документи, розробляють типові закони, спрямовані проти посилення організованої міжнародної злочинності, і зокрема в області «відмивання» грошей.
Були встановлені і деякі нетрадиційні фінансові установи, потенційно залучені до «відмивання» грошей, такі, як торгові і фондові біржі, казино, телеграфні та поштові служби, ринки. З 1990 р. ФАТФ вивчає нефінансові ринки, в яких «відмивання» грошей особливо широко поширене: автомобільні розпродажу, сільськогосподарські ринки, ринок ювелірних виробів, художні аукціони, дрібний бізнес і нерухомість. [13]
В даний час багато країн, усвідомивши необхідність міжнародного співробітництва в цій галузі і намагаючись подолати суперечності антілегалізаціонного законодавства різних держав, укладають міжнародні договори, що забезпечують взаємну допомогу в боротьбі проти відмивання грошей. Міжнародні угоди визначають широкий спектр операцій, інструментів та інститутів, які потенційно залучені до «відмивання» грошей.
В даний час володаркою одного з найбільш ефективних законодавчих баз в області боротьби з легалізацією доходів визнається Німеччина, зокрема § 261 КК і Закон про відмивання грошей.

Висновок

За більш ніж сімдесятирічний термін своєї діяльності Інтерпол досяг значних результатів у боротьбі з міжнародною злочинністю. У ході проведеної в Делі 66-ї сесії Генеральної асамблеї Інтерполу був зафіксований суттєвий прогрес у виконанні членами організації статутних зобов'язань з підтримки високого рівня співробітництва держав у галузі кримінальної юстиції. Позитивним визнаний факт надання Інтерполу юридичного статусу спостерігача в Генеральній Асамблеї ООН. [14]
Розширення міждержавного співробітництва в рамках Програми Організації Об'єднаних Націй в галузі попередження злочинності та кримінального правосуддя виключає можливість дублювання, що виникає в результаті нескоординованою діяльності, і є єдино ефективної контрзаходом проти транснаціональної злочинності. Прагматичним відповіддю світового співтовариства на дії злочинця повинно стати сумлінне дотримання конвенцій по боротьбі з міжнародною злочинністю, узгодження національного законодавства держав і комп'ютеризація інформаційних мереж в області боротьби зі злочинністю та правосуддя. Діяльність Інформаційної мережі Організації Об'єднаних Націй в галузі кримінального правосуддя (ІСООНУП) сприяє впровадженню у практику принципу невідворотності покарання на універсальній основі. Зведення нанівець підстав для виникнення "безпечних гаваней" для міжнародних злочинних елементів, без сумніву, позначиться дуже благотворно на підтримці законності і соціального світу.

Список літератури

1. Кузнєцова Н. Ф., Багаудінова С. К. Контроль над легалізацією злочинних доходів у США / / Вісник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6
2. Відмивання грошей і порушення форм звітності по готівкових операціях: Навч. сел. Міністерства фінансів США. 2001.
3. Кернер Х.-Х., Дах Е. Відмивання грошей. М., 2000.
4. Конвенція Ради Європи «Про відмивання, виявлення, вилучення і конфіскації доходів від злочинної діяльності» / / «Брудні гроші» і закон. Правові основи боротьби з легалізацією злочинних доходів / Под ред. Є. А. Абрамова. М., 1994.
5. Бірюков П. Н. Проблеми взаємодії кримінальних норм / / Московський журнал міжнародного права. М., 2002. № 2.
6. Лопашенко Н. А. Деякі проблеми покарання за злочини у сфері економічної діяльності / / Законність. 2002.