Гайд дляначинающихинвесторов

Что нужно знать?
На бирже можно как заработать
миллионы, так и потерять их.
Разберемся, сколько денег нужно, чтобы начать инвестировать, как выбрать брокера и есть ли гарантированный способ разбогатеть, торгуя на бирже.

Проблема
65%
сделок новичков прибыльны
Люди хотят лёгких денег но вы должны понимать, чем выше возможность заработать, тем выше вероятность потерять все деньги
70%
новичков теряют деньги на бирже

Хочу попробовать.
С чего начать?
Цели — поставьте финансовые цели!
Кто-то хочет накопить на образование детей. Кто- то хочеть съездить на Мальдивы, а кто-то хочет накопить капитал на пенсию
Какие свободные средства у вас в
распоряжении?
Инвестировать стоит только те деньги, которые вам не понадобятся в ближайшие 5-10 лет.
Подумайте как сумма это для вас сегодня?

Оцените, какую сумму вы готовы вкладывать
Теоретически начать можно и с $50. Но такой объем не компенсирует ни комиссию посредника, ни время, потраченное на торги.
Подумайте, как часто вы будете пополянть счет
Закидывать за раз желательно сумму не меньше
$500, тогда комиссии Swift перевода не сильно съедают вашу доходность.
Шаги
Выберите брокера
Проверьте лицензию брокера в вашей стране,
почитайте про комиссии на ввод и вывод денег, а так же за каждую транзакцию.

Простой
путь
Акция
Покупая акции компании, вы покупаете долю в ней (пусть даже очень маленькую). Вы можете получать доход от купли-продажи акций или дивиденды — часть прибыли компании по итогам определенного периода.
Облигация
Покупая облигации, вы даете в долг деньги государству или компании, которая ее выпустила. Компания обязуется выплатить определенный процент в будущем. Это и будет ваш доход.
ETF
Покупая ETF, вы покупаете долю в фонде, который владеет несколькими активами (акции, облигации,
золото). Так покупая акцию фонда, вы получаете долю в каждом активе, которым этот фонд владеет.
Купить ценные бумаги и через определенное время продать по более высокой цене — и так заработать.

НИЗКИЙ РИСК
Облигации
Металлы
Депозиты
Недвижимость
ВЫСОКИЙ РИСК
Акции
Криптовалюты
Венчуры
Деривативы
Портфель
Инвестиционные риски
Абсолютно любая инвестиция - это риск. Даже депозит в банке.

Риск-профиль — это отношение инвестора
к риску.
Он зависит от личности инвестора, целей и сроков инвестирования.
Зачем нужен риск-профиль?
Чтобы правильно распределить активы в своём портфеле. Отбирая инструменты в портфель,
смотрите не только на потенциальную доходность, но и оценивайте риски.
Риск-
профиль
Какие бывают риск-профили?
Агрессивный, умеренный и консервативный.

КОНСЕРВАТИВНЫЙ
Цель инвестора — сохранить капитал и защитить его от инфляции.
УМЕРЕННЫЙ
Инвестор готов принять незначительный риск ради потенциальной доходности
АГРЕССИВНЫЙ
Цель инвестора — максимальная доходность даже если риск высок
Агрессивный
Умеренный
Консервативный
Типы
инвесторов

Портфель
пример портфеля умеренного инвестора
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ АКТИВОВ
Портфель - это не физический предмет, а набор всех ваших инвестиционных активов.

Сайты
Finviz https://finviz.com/
Скринер акций по секторам,
капитализации компаний и основным характеристикам
ETF.com https://www.etf.com
Скринер фондов по классу активов,
геолокации и секторам экономики
Yahoo/Google Finance https://finance.yahoo.com/
Фундаментальный анализ бизнеса, акции которого вы хотите купить
Подберите надежные активы пользуясь сайтами для анализа фондов и акций

S
W
O
T
Strengths
Выручка
Прибыль
Активы
Свободные деньги
Дивиденды
Weaknesses
Долги
Налоги
Конкуренты
Opportunities
Новые проекты
Инвестиционные стратегии
Свободные деньги
Threats
Судебные иски
Сильные конкуренты
Замедление роста
На что смотрим?
Проводим SWOT анализ компании (сильные/слабые стороны, возможности и угрозы)

Понимаем ли мы бизнес модель компании?
Стабильный ли рост выручки у компании и есть ли прибыль?
Какая стратегия развития компании на ближайшие годы?
Отвечаем себе на
вопросы
Бизнес модель
Выручка и прибыль
Стратегия

Покупаем только те компании и фонды,
которые мы понимаем как работают и которые стабильны с точки зрения фундаментальных показателей
Покупаем

Осень
Ребалансировка портфеля
ОБЛИГАЦИИ
АКЦИИ
ФОНДЫ
МЕТАЛЛЫ
КЕШ
ПЛАН
ДЕЙСТВИЙ
Весна
Лето
Зима
Цены купленных активов могут расти или падать. Вместе с этим меняются структура портфеля, его доходность и уровень риска для инвестора. Поэтому продаем или докупаем активы, чтобы выдержать первоначально намеченную структуру портфеля.

Item 1
Item 2
Item 3
Item 4
Item 5 50 40 30 20 10 0
Доходность портфеля
Рост капитала
Следим за ростом своего капитала и качеством купленных активов.
Докупаем те, которых не хватает по намеченному плану или доходности.

Item 1 Item 2 Item 3 Item 4 Item 5 125 100 75 50 25 0
Цели
Выполнили цель
Сложные проценты помогут осуществить даже самые амбициозные цели. Важно только дисциплина и терпение.
Поставили новую
Как только первая финансовая цель будет выполнена, несколько других уже будут ждать своей очереди. А у вас уже есть на них готовый план!