Федеральне державне освітній заклад
вищої професійної освіти
«ПІВНІЧНО-ЗАХІДНА АКАДЕМІЯ ДЕРЖАВНОЇ СЛУЖБИ»
З дисципліни: Фінанси
на тему: Шляхи виходу економіки з кризи. Основні напрямки оздоровлення фінансів
Калуга 2009р
ЗМІСТ
Введення
Глава 1. Теоретичні аспекти циклічного розвитку економіки
1.1 Поняття економічної кризи. Його причини і показники
1.2 Роль держави у подоланні світової економічної кризи
Глава 2. Аналіз сучасного стану економіки Росії
2.1 Оцінка макроекономічних показників Російської Федерації
2.2 Наслідки світової фінансової кризи та антикризова політика РФ
2.3 Циклічність розвитку економіки
Глава 3. Заходи щодо мінімізації кризових наслідків
3.1 Політичні заходи
3.2 Шляхи виходу економіки з фінансової кризи
Висновок
Список використаної літератури
ВСТУП
Обрана тема курсової роботи дуже актуальна в даний час у зв'язку з економічною ситуацією в країні, та й в усьому світі.
Як відомо, сучасне суспільство прагне до постійного поліпшення рівня й умов життя, які може забезпечити тільки стійкий економічний ріст. Проте спостереження показують, що довготривале економічне зростання не є рівномірним, а постійно переривається періодами економічної нестабільності. Підйоми і спади рівнів економічної активності, наступні один за іншим, прийнято називати діловим чи економічним циклом.
Цикли, в тому числі й економічні, ми можемо зустріти всюди. Наше життя, кар'єра розвивається циклічно, тобто в нашому житті у нас є і підйоми і спади.
Економіка теж має властивість розвиватися циклічно: у неї є свої кризи, підйоми, "буми». Люди завжди прагнуть до піку свого благополуччя, уряд - до піку розвитку економіки своєї держави. Але економіка країни не може перебуватимуть вічно на вершині свого розвитку, за ним неминуче слідує спад, криза. Під цими двома словами всі ми розуміємо щось погане, від чого потрібно скоріше позбутися. Кризи негативно впливають практично на все і тому з ними намагаються боротися.
Проблема економічних криз актуальна в даний час у нашій країні, тому що ми перебуваємо в ньому. Дослідження економічних криз на світовому рівні, зокрема в Росії, має допомогти економістам все-таки навчитися безболісно і швидко виходити з них. Крім цього дуже важливо дослідити причини виникнення економічних циклів і з'ясувати, як згладжуються амплітуди їх коливань, щоб використовувати ці знання для згладжування цих циклів, щоб вони не чинили такого руйнівного впливу на економіку. Вчені вже протягом кількох століть не можуть з'ясувати точних причин виникнення циклів. В даний час існують лише теорії виникнення економічних циклів, з якими погоджуються або надають свою точку зору інші економісти. Однак це питання залишається відкритим і по сьогоднішній день.
Об'єктом даного дослідження є аналіз умов економічної кризи.
При цьому предметом дослідження є розгляд окремих питань у рамках даної роботи.
Метою дослідження є аналіз економічної кризи, її циклічності.
У рамках досягнення поставленої мети були поставлені наступні завдання:
1. Вивчити теоретичні аспекти та виявити природу економічної кризи;
2. Сказати про актуальність проблеми економічної кризи в сучасних умовах;
3. Викласти можливості вирішення проблеми економічної кризи;
4. Окреслити тенденції розвитку тематики економічної кризи.
Джерелами літератури є підручники для ВУЗів під редакцією Горєлова, Вахрін, Фетісова, навчальні посібники. Так само інформація була взята з лекцій та Інтернету.
Курсова робота містить вступ, три розділи, висновок і список літератури.
РОЗДІЛ 1. ТЕОРЕТИЧНІ АСПЕКТИ циклічного розвитку економіки
1.1 Поняття економічної кризи. Його причини і показники
Сучасні автори характеризують кризу як такий стан економіки, при якому вона не здатна жити далі, не зазнаючи деяких внутрішніх і зовнішніх змін.
Кризова ситуація характеризується трьома важливими властивостями, які можна позначити як силу, масштаб і тривалість кризи.
Криза (з грец.) - Рішення, крутий перелом, важкий перехідний стан будь-якого процесу соціального інституту. У найзагальнішому вигляді криза є порушення рівноваги системи і в той же час перехід до нового її рівноваги.
Термін "криза" вживається для позначення ситуації, яка певною мірою представляється аномальної і нерідко відрізняється швидкоплинними змінами. В економіці цим терміном характеризується цілий ряд явищ. Але одному з них надається особливе значення - це економічна криза.
Фінансова криза є відображенням серйозних змін у світовій економіці.
Причина кризи - події або явища, внаслідок яких з'являються чинники кризи.
Зовнішні по відношенню до економіки причини, на які впливати неможливо або можливо обмежено, зводяться до наступного:
відсутність конкурентоспроможності вітчизняного товару;
порушення традиційних господарських зв'язків;
посилення конкуренції;
відсутність послідовної економічної політики уряду;
інфляційні процеси;
політична нестабільність.
Фінансова криза це цілий комплекс економічних явищ, основними симптомами якого є - інфляція, наростаюча криза ліквідності, а також курсове падіння або навіть девальвація рубля (або іншого місцевої валюти).
Зазвичай фінансова криза неминуче переростає в економічну кризу, а це вже принципово інша коло явищ. Дефолт, банківська криза, а потім і банкрутство банків, девальвація рубля і колапс всієї фінансової системи в цілому - це ще тільки початок.
Але розглядаючи ситуацію, що склалася у наш час, причина не тільки в площині політичних та економічних проблем РФ, але також і в світовому масштабі.
Основною і єдиною причиною обвального кризи світової економіки є перевиробництво основної світової валюти - долара США.
З 1971 р ., Коли була скасована прив'язка долара до золотого змісту, яка забезпечується золотим запасом США, долари стали друкуватися в необмежених кількостях. Купівельна спроможність долара забезпечувалася не тільки ВВП США (як це відбувається в кожній нормальній країні), але і ВВП країн усього світу.
Значні кошти витрачалися на забезпечення «доступних» кредитів - споживчих, в тому числі на житло. Тобто ще не заробивши нічого, люди в Америки вже отримали будинок, машину і т.д., але під зобов'язання працювати на погашення кредиту 30 років. Оплачувати все це (видавати величезні обсяги кредитів) можна було тільки за рахунок незабезпеченої емісії долара. При цьому власники ФРС чудово знали, що повертати ці гроші споживачеві в повному обсязі не доведеться, тому що настане етап «контрольованого обвалення» і все зміниться, в тому числі завалиться і долар.
Після краху американського інвестиційного банку, фінансова криза почала стрімко розповзатися по всьому світу. Міністр фінансів США Генрі Полсон на нараді в Білому домі заявив про свою впевненість у тому, що коріння цієї кризи перебувають у житловому й іпотечному ринках США.
Члени "великої двадцятки" визнають, що головними причинами світової економічної кризи стали недосконалість фінансового сектора й недоробки в системі фінансового регулювання і нагляду.
Показники економічної кризи.
1.Дінаміка рівня виробництва вважається одним з основних показників економічного стану країни, причому, поряд з реальними фізичними товарами поняття "реального сектора" економіки включає і сукупність послуг.
2.Наиболее придатним для оцінки динаміки виробництва є показник виробництва товарів, що застосовується в системі національних рахунків. Перераховування вартісних показників до порівнянним в умовах інфляції рівнями попередніх років, виконуються Держкомстатом РФ як для обсягу ВВП і частки товарів в його структурі, так і для обсягів виробництва у промисловості, сільському господарстві та будівництві за спеціально обчислюваним індексами фізичного обсягу виробництва.
3.Чрезвичайно показовим є розміщення регіонів з високим спадом виробництва. Практично всі вони прилягають до кордонів Росії. Більшість прикордонних регіонів має вищі офіційні показники спаду виробництва, ніж внутрішні російські області і республіки.
4.Стежте показником є індекс промислового виробництва, у тому числі за видами економічної діяльності (індекс фізичного обсягу, видобуток корисних копалин, обробні виробництва, виробництво і розподіл електроенергії, газу та води, продукції сільського господарства, робіт, виконаних за видом діяльності "Будівництво" , оборот роздрібної торгівлі, платних послуг населенню, інвестицій в основний капітал)
5.ЦЕНА. У 2008р. найбільше перевищення среднероссійского рівня індексу споживчих цін відмічене в Чеченській Республіці (120,5%) і Магаданської області (119,3%), що, в основному, є результатом випереджаючого зростання цін і тарифів на послуги в цих суб'єктах Російської Федерації. Необхідно відзначити, що і в цілому по Росії приріст цін і тарифів на послуги був вище загальної зміни цін у споживчому секторі - відповідно 15,9% і 13,3%.
6. Рівень життя населення
Реальні грошові доходи населення в цілому за 2008р. збільшилися в більшості суб'єктів Російської Федерації. Разом з тим, в 10 суб'єктах Російської Федерації спостерігається зниження реальних грошових доходів, що разом із зростанням цін пов'язане зі зниженням доходів від власності. Найбільшою мірою реальні грошові доходи скоротилися в Москві, Санкт - Петербурзі, Ленінградській і Калінінградській областях.
Різниця між максимальним (Ненецький автономний округ) і мінімальним (Республіка Калмикія) розмірами середньодушових грошових доходів населення склало 8,6 разу.
1.2 Роль держави в процесі всесвітньої економічної кризи
Посилення ролі держави у деяких ключових галузях економіки - це вимушені тактичні дії. Має місце реалізація структурної політики.
З причини ситуації, що склалася держава має сконцентрувати свою увагу на таких питаннях, як темпи економічного зростання та механізми та фактори економічного зростання.
Існує жорстка прямий зв'язок темпів економічного зростання і нормою валового нагромадження. Наприклад в країнах Латинської Америки в період з 1990 р . по 2001 р . ця норма досягла позначки 20-21%, а середньорічні темпи приросту економіки не перевищували 2%. У країнах Африки ці показники досягали рівня 20% і 3.5%. У Індії 25% і 6%. У Китаї - 40% і 10%. Накопичений досвід розвитку інших країн доводить необхідність випереджаючого в 1.5-2 рази збільшення інвестицій порівняно з темпами економічного зростання.
Антимонопольна політика - це дуже серйозний підхід. Антимонопольне відомство в ринковій економіці відіграє виключно важливу роль. Але в нашій країні вона не є ключовим напрямом економічної політики. Ключове у нас Міністерство фінансів, яке існує для того, щоб поменше витрачати грошей.
Виміряти участь держави в економіці можна за обсягами державних витрат. У Росії їх одна третина. В Європейських країнах - до 50%. І хочуть зробити ще менше.
Це стосується і корупції. По боротьбі з корупцією винаходили різні методи, але безрезультатно. Паралізується антикорупційна політика Центрального банку. Він може стискати грошову масу. Але якщо немає конкуренції, то весь час буде існувати корупційна небезпека. Необхідна жорстка координація антимонопольного відомства і Центрального банку, Міністерства фінансів, Міністерства сільського господарства.
Інвестиційна політика держави. Дослідження доводять наявність зв'язку між нормою інвестицій в основний капітал (їх часткою ВВП) і темпом економічного зростання. Щоб збільшити ВВП за рахунок власних джерел необхідно визначитися звідки брати інвестиції, з яких фондів:
1) Фонд накопичення пенсій
2) Накопичувальні кошти страхових компаній
3) Фінансові засоби пайових фондів
4) Банківський капітал
5) Резервний фонд і т.д.
Недоліки активної інвестиційної діяльності:
1.Мультіплікатор може трансформуватися в аксіліратор, що призводить до проблеми незадіяних виробничих потужностей.
2. Ставка державних інвестицій чревата корупцією та реалізацією неефективних проектів.
3. Акцент на іноземні інвестиції чреватий недооцінкою національних інтересів.
Промислова політика держави. У Росії має місце дискусія про роль і місце промислової і конкурентної політики:
1.Промишленная політика необхідна для прискорення темпів економічного зростання в той час як антимонополь виконує деструктивну роль, створюючи обмеження.
2. Антимонопольна політика потрібна для вирівнювання умов конкуренції та створення стимулів для інвестування, в той час, як промислова політика надає учасникам ринку додаткові переваги, водночас позбавляє їх зацікавленості в підвищенні ефективності виробництва.
Промислова і конкурентна політика мають спільну мету - забезпечення економічного зростання та підвищення добробуту людей.
У сучасних умовах в рамках промислової політики розвивається кластерний підхід. Він принциповим чином змінює зміст промислової політики і переорієнтує зусилля уряду, які повинні бути спрямовані не на вдосконалення роботи компанії, а на розвиток взаємин. Традиційні підходи до промислової політики стають не просто неефективними, а безглуздими (підтримка окремих галузей, регіонів, підприємств субсидіями та кредитами, цінове і товарне регулювання, використання державного замовлення). Основним принципом промислової політики стає свобода виробничої діяльності.
У рамках антикризових заходів влада має намір надавати системну підтримку малому бізнесу, який забезпечує роботою до 30% населення. Також буде підтримуватися активність фінансової та банківської системи, в т.ч. з метою збереження темпів кредитування підприємств і приватних підприємців.
Окремі заходи передбачені для стимулювання розвитку агропромислового комплексу, будівельного сектора, лісової промисловості, нафтовидобутку і курортної сфери.
Росія останнім часом всіляко скорочує імпорт продукції, виробництво якої вважає можливим налагодити у себе.
Уряд РФ проводить цілком ринковий курс на рівнодоходність поставок енергоносіїв всім країнам, використовує поки ще не найдорожчі сировинні ресурси Росії, щоб, переробляючи їх на основі переважно західних високих технологій, отримувати якісну, недорогу продукцію, конкурентоспроможну на зовнішніх ринках.
У сучасних умовах регулюючий вплив на економіку робить не тільки держава, але і приватні монополії. Таким чином, регулювання економіки здійснюється на двох рівнях - на макрорівні (суб'єкт - держава) і на мікрорівні (суб'єкт - приватні фірми). Від того, як веде економічну політику держава, залежить ринкова стратегія фірми.
Особливості взаємозв'язку компаній і держави накладає відбиток не тільки на характер економічних і соціальних відносин сучасного суспільства, а й на механізм його регулювання. Держава і приватні компанії виконують свої функції з регулювання господарського життя не окремо один від одного, а в тісній єдності. Чим більше компанії під впливом розвитку продуктивних сил об'єктивно сприяють підвищенню рівня усуспільнення виробництва, тим частіше вони змушені вдаватися до допомоги держави для збереження свого панування і тим більш тісним стає їх взаємодія.
Найважливіше значення має і зміна господарської ролі держави. Держава створює різноманітний інструментарій, за допомогою якого втручається в процеси господарської діяльності. У міру зростання монополізації економіки та посилення ступеня її узагальнення, держава повинна брати на себе важливі функції мобілізації капіталу та управління процесом виробництва, виконувати які компанії, обмежені рамками відповідної форми власності, що не в змозі.
Форми взаємовідносин між державою і приватними компаніями змінюються. Регулювання діяльності останніх протікає досить нерівномірно, що проявляється в періодичному зростанні або ослабленні значення окремих елементів цього механізму. вищої професійної освіти
«ПІВНІЧНО-ЗАХІДНА АКАДЕМІЯ ДЕРЖАВНОЇ СЛУЖБИ»
Філія в м. Калузі
КУРСОВИЙ ПРОЕКТЗ дисципліни: Фінанси
на тему: Шляхи виходу економіки з кризи. Основні напрямки оздоровлення фінансів
Калуга 2009р
ЗМІСТ
Введення
Глава 1. Теоретичні аспекти циклічного розвитку економіки
1.1 Поняття економічної кризи. Його причини і показники
1.2 Роль держави у подоланні світової економічної кризи
Глава 2. Аналіз сучасного стану економіки Росії
2.1 Оцінка макроекономічних показників Російської Федерації
2.2 Наслідки світової фінансової кризи та антикризова політика РФ
2.3 Циклічність розвитку економіки
Глава 3. Заходи щодо мінімізації кризових наслідків
3.1 Політичні заходи
3.2 Шляхи виходу економіки з фінансової кризи
Висновок
Список використаної літератури
ВСТУП
Обрана тема курсової роботи дуже актуальна в даний час у зв'язку з економічною ситуацією в країні, та й в усьому світі.
Як відомо, сучасне суспільство прагне до постійного поліпшення рівня й умов життя, які може забезпечити тільки стійкий економічний ріст. Проте спостереження показують, що довготривале економічне зростання не є рівномірним, а постійно переривається періодами економічної нестабільності. Підйоми і спади рівнів економічної активності, наступні один за іншим, прийнято називати діловим чи економічним циклом.
Цикли, в тому числі й економічні, ми можемо зустріти всюди. Наше життя, кар'єра розвивається циклічно, тобто в нашому житті у нас є і підйоми і спади.
Економіка теж має властивість розвиватися циклічно: у неї є свої кризи, підйоми, "буми». Люди завжди прагнуть до піку свого благополуччя, уряд - до піку розвитку економіки своєї держави. Але економіка країни не може перебуватимуть вічно на вершині свого розвитку, за ним неминуче слідує спад, криза. Під цими двома словами всі ми розуміємо щось погане, від чого потрібно скоріше позбутися. Кризи негативно впливають практично на все і тому з ними намагаються боротися.
Проблема економічних криз актуальна в даний час у нашій країні, тому що ми перебуваємо в ньому. Дослідження економічних криз на світовому рівні, зокрема в Росії, має допомогти економістам все-таки навчитися безболісно і швидко виходити з них. Крім цього дуже важливо дослідити причини виникнення економічних циклів і з'ясувати, як згладжуються амплітуди їх коливань, щоб використовувати ці знання для згладжування цих циклів, щоб вони не чинили такого руйнівного впливу на економіку. Вчені вже протягом кількох століть не можуть з'ясувати точних причин виникнення циклів. В даний час існують лише теорії виникнення економічних циклів, з якими погоджуються або надають свою точку зору інші економісти. Однак це питання залишається відкритим і по сьогоднішній день.
Об'єктом даного дослідження є аналіз умов економічної кризи.
При цьому предметом дослідження є розгляд окремих питань у рамках даної роботи.
Метою дослідження є аналіз економічної кризи, її циклічності.
У рамках досягнення поставленої мети були поставлені наступні завдання:
1. Вивчити теоретичні аспекти та виявити природу економічної кризи;
2. Сказати про актуальність проблеми економічної кризи в сучасних умовах;
3. Викласти можливості вирішення проблеми економічної кризи;
4. Окреслити тенденції розвитку тематики економічної кризи.
Джерелами літератури є підручники для ВУЗів під редакцією Горєлова, Вахрін, Фетісова, навчальні посібники. Так само інформація була взята з лекцій та Інтернету.
Курсова робота містить вступ, три розділи, висновок і список літератури.
РОЗДІЛ 1. ТЕОРЕТИЧНІ АСПЕКТИ циклічного розвитку економіки
1.1 Поняття економічної кризи. Його причини і показники
Сучасні автори характеризують кризу як такий стан економіки, при якому вона не здатна жити далі, не зазнаючи деяких внутрішніх і зовнішніх змін.
Кризова ситуація характеризується трьома важливими властивостями, які можна позначити як силу, масштаб і тривалість кризи.
Криза (з грец.) - Рішення, крутий перелом, важкий перехідний стан будь-якого процесу соціального інституту. У найзагальнішому вигляді криза є порушення рівноваги системи і в той же час перехід до нового її рівноваги.
Термін "криза" вживається для позначення ситуації, яка певною мірою представляється аномальної і нерідко відрізняється швидкоплинними змінами. В економіці цим терміном характеризується цілий ряд явищ. Але одному з них надається особливе значення - це економічна криза.
Фінансова криза є відображенням серйозних змін у світовій економіці.
Причина кризи - події або явища, внаслідок яких з'являються чинники кризи.
Зовнішні по відношенню до економіки причини, на які впливати неможливо або можливо обмежено, зводяться до наступного:
відсутність конкурентоспроможності вітчизняного товару;
порушення традиційних господарських зв'язків;
посилення конкуренції;
відсутність послідовної економічної політики уряду;
інфляційні процеси;
політична нестабільність.
Фінансова криза це цілий комплекс економічних явищ, основними симптомами якого є - інфляція, наростаюча криза ліквідності, а також курсове падіння або навіть девальвація рубля (або іншого місцевої валюти).
Зазвичай фінансова криза неминуче переростає в економічну кризу, а це вже принципово інша коло явищ. Дефолт, банківська криза, а потім і банкрутство банків, девальвація рубля і колапс всієї фінансової системи в цілому - це ще тільки початок.
Але розглядаючи ситуацію, що склалася у наш час, причина не тільки в площині політичних та економічних проблем РФ, але також і в світовому масштабі.
Основною і єдиною причиною обвального кризи світової економіки є перевиробництво основної світової валюти - долара США.
З
Значні кошти витрачалися на забезпечення «доступних» кредитів - споживчих, в тому числі на житло. Тобто ще не заробивши нічого, люди в Америки вже отримали будинок, машину і т.д., але під зобов'язання працювати на погашення кредиту 30 років. Оплачувати все це (видавати величезні обсяги кредитів) можна було тільки за рахунок незабезпеченої емісії долара. При цьому власники ФРС чудово знали, що повертати ці гроші споживачеві в повному обсязі не доведеться, тому що настане етап «контрольованого обвалення» і все зміниться, в тому числі завалиться і долар.
Після краху американського інвестиційного банку, фінансова криза почала стрімко розповзатися по всьому світу. Міністр фінансів США Генрі Полсон на нараді в Білому домі заявив про свою впевненість у тому, що коріння цієї кризи перебувають у житловому й іпотечному ринках США.
Члени "великої двадцятки" визнають, що головними причинами світової економічної кризи стали недосконалість фінансового сектора й недоробки в системі фінансового регулювання і нагляду.
Показники економічної кризи.
1.Дінаміка рівня виробництва вважається одним з основних показників економічного стану країни, причому, поряд з реальними фізичними товарами поняття "реального сектора" економіки включає і сукупність послуг.
2.Наиболее придатним для оцінки динаміки виробництва є показник виробництва товарів, що застосовується в системі національних рахунків. Перераховування вартісних показників до порівнянним в умовах інфляції рівнями попередніх років, виконуються Держкомстатом РФ як для обсягу ВВП і частки товарів в його структурі, так і для обсягів виробництва у промисловості, сільському господарстві та будівництві за спеціально обчислюваним індексами фізичного обсягу виробництва.
3.Чрезвичайно показовим є розміщення регіонів з високим спадом виробництва. Практично всі вони прилягають до кордонів Росії. Більшість прикордонних регіонів має вищі офіційні показники спаду виробництва, ніж внутрішні російські області і республіки.
4.Стежте показником є індекс промислового виробництва, у тому числі за видами економічної діяльності (індекс фізичного обсягу, видобуток корисних копалин, обробні виробництва, виробництво і розподіл електроенергії, газу та води, продукції сільського господарства, робіт, виконаних за видом діяльності "Будівництво" , оборот роздрібної торгівлі, платних послуг населенню, інвестицій в основний капітал)
5.ЦЕНА. У 2008р. найбільше перевищення среднероссійского рівня індексу споживчих цін відмічене в Чеченській Республіці (120,5%) і Магаданської області (119,3%), що, в основному, є результатом випереджаючого зростання цін і тарифів на послуги в цих суб'єктах Російської Федерації. Необхідно відзначити, що і в цілому по Росії приріст цін і тарифів на послуги був вище загальної зміни цін у споживчому секторі - відповідно 15,9% і 13,3%.
6. Рівень життя населення
Реальні грошові доходи населення в цілому за 2008р. збільшилися в більшості суб'єктів Російської Федерації. Разом з тим, в 10 суб'єктах Російської Федерації спостерігається зниження реальних грошових доходів, що разом із зростанням цін пов'язане зі зниженням доходів від власності. Найбільшою мірою реальні грошові доходи скоротилися в Москві, Санкт - Петербурзі, Ленінградській і Калінінградській областях.
Різниця між максимальним (Ненецький автономний округ) і мінімальним (Республіка Калмикія) розмірами середньодушових грошових доходів населення склало 8,6 разу.
1.2 Роль держави в процесі всесвітньої економічної кризи
Посилення ролі держави у деяких ключових галузях економіки - це вимушені тактичні дії. Має місце реалізація структурної політики.
З причини ситуації, що склалася держава має сконцентрувати свою увагу на таких питаннях, як темпи економічного зростання та механізми та фактори економічного зростання.
Існує жорстка прямий зв'язок темпів економічного зростання і нормою валового нагромадження. Наприклад в країнах Латинської Америки в період з
Антимонопольна політика - це дуже серйозний підхід. Антимонопольне відомство в ринковій економіці відіграє виключно важливу роль. Але в нашій країні вона не є ключовим напрямом економічної політики. Ключове у нас Міністерство фінансів, яке існує для того, щоб поменше витрачати грошей.
Виміряти участь держави в економіці можна за обсягами державних витрат. У Росії їх одна третина. В Європейських країнах - до 50%. І хочуть зробити ще менше.
Це стосується і корупції. По боротьбі з корупцією винаходили різні методи, але безрезультатно. Паралізується антикорупційна політика Центрального банку. Він може стискати грошову масу. Але якщо немає конкуренції, то весь час буде існувати корупційна небезпека. Необхідна жорстка координація антимонопольного відомства і Центрального банку, Міністерства фінансів, Міністерства сільського господарства.
Інвестиційна політика держави. Дослідження доводять наявність зв'язку між нормою інвестицій в основний капітал (їх часткою ВВП) і темпом економічного зростання. Щоб збільшити ВВП за рахунок власних джерел необхідно визначитися звідки брати інвестиції, з яких фондів:
1) Фонд накопичення пенсій
2) Накопичувальні кошти страхових компаній
3) Фінансові засоби пайових фондів
4) Банківський капітал
5) Резервний фонд і т.д.
Недоліки активної інвестиційної діяльності:
1.Мультіплікатор може трансформуватися в аксіліратор, що призводить до проблеми незадіяних виробничих потужностей.
2. Ставка державних інвестицій чревата корупцією та реалізацією неефективних проектів.
3. Акцент на іноземні інвестиції чреватий недооцінкою національних інтересів.
Промислова політика держави. У Росії має місце дискусія про роль і місце промислової і конкурентної політики:
1.Промишленная політика необхідна для прискорення темпів економічного зростання в той час як антимонополь виконує деструктивну роль, створюючи обмеження.
2. Антимонопольна політика потрібна для вирівнювання умов конкуренції та створення стимулів для інвестування, в той час, як промислова політика надає учасникам ринку додаткові переваги, водночас позбавляє їх зацікавленості в підвищенні ефективності виробництва.
Промислова і конкурентна політика мають спільну мету - забезпечення економічного зростання та підвищення добробуту людей.
У сучасних умовах в рамках промислової політики розвивається кластерний підхід. Він принциповим чином змінює зміст промислової політики і переорієнтує зусилля уряду, які повинні бути спрямовані не на вдосконалення роботи компанії, а на розвиток взаємин. Традиційні підходи до промислової політики стають не просто неефективними, а безглуздими (підтримка окремих галузей, регіонів, підприємств субсидіями та кредитами, цінове і товарне регулювання, використання державного замовлення). Основним принципом промислової політики стає свобода виробничої діяльності.
У рамках антикризових заходів влада має намір надавати системну підтримку малому бізнесу, який забезпечує роботою до 30% населення. Також буде підтримуватися активність фінансової та банківської системи, в т.ч. з метою збереження темпів кредитування підприємств і приватних підприємців.
Окремі заходи передбачені для стимулювання розвитку агропромислового комплексу, будівельного сектора, лісової промисловості, нафтовидобутку і курортної сфери.
Росія останнім часом всіляко скорочує імпорт продукції, виробництво якої вважає можливим налагодити у себе.
Уряд РФ проводить цілком ринковий курс на рівнодоходність поставок енергоносіїв всім країнам, використовує поки ще не найдорожчі сировинні ресурси Росії, щоб, переробляючи їх на основі переважно західних високих технологій, отримувати якісну, недорогу продукцію, конкурентоспроможну на зовнішніх ринках.
У сучасних умовах регулюючий вплив на економіку робить не тільки держава, але і приватні монополії. Таким чином, регулювання економіки здійснюється на двох рівнях - на макрорівні (суб'єкт - держава) і на мікрорівні (суб'єкт - приватні фірми). Від того, як веде економічну політику держава, залежить ринкова стратегія фірми.
Особливості взаємозв'язку компаній і держави накладає відбиток не тільки на характер економічних і соціальних відносин сучасного суспільства, а й на механізм його регулювання. Держава і приватні компанії виконують свої функції з регулювання господарського життя не окремо один від одного, а в тісній єдності. Чим більше компанії під впливом розвитку продуктивних сил об'єктивно сприяють підвищенню рівня усуспільнення виробництва, тим частіше вони змушені вдаватися до допомоги держави для збереження свого панування і тим більш тісним стає їх взаємодія.
Найважливіше значення має і зміна господарської ролі держави. Держава створює різноманітний інструментарій, за допомогою якого втручається в процеси господарської діяльності. У міру зростання монополізації економіки та посилення ступеня її узагальнення, держава повинна брати на себе важливі функції мобілізації капіталу та управління процесом виробництва, виконувати які компанії, обмежені рамками відповідної форми власності, що не в змозі.
В умовах сучасного розвитку ринкової економіки регулювання економічних процесів здійснюється не тільки на основі спільних зусиль частномонополістіческіх об'єднань і держави. Держава та фірми є і самостійними суб'єктами регулювання. Так, розширення сфери діяльності компаній робить вирішальний вплив на формування найважливіших взаємозв'язків процесу відтворення. Форми монополізації в усьому їх різноманітті є в той же час форми регулювання. Для зміни структури та інтенсифікації виробничих процесів приватні фірми використовують різноманітні форми монополізації, такі як злиття, картелі, кооперація, нові види ринкової стратегії.
Держава ж у своїй регулюючої діяльності використовує правові форми примусу і розпоряджається величезними економічними ресурсами. Державний інструментарій регулювання економічних процесів включає три важливих засоби: державний бюджет, систему державних банків і державний сектор економіки. Через них держава впливає на функціонування господарства, стимулюючи економічне зростання і НТП, підтримуючи зовнішньоекономічну діяльність компаній і т.д.
У сферу діяльності держави повинні входити контроль за цінами, проведення збалансованої бюджетної та податкової політики, соціальний захист малозабезпечених та багато іншого.
Фінансово-економічна криза, що вибухнула в Росії в серпні
РОЗДІЛ 2. АНАЛІЗ СУЧАСНОГО СТАНУ ЕКОНОМІКИ
2.1 Оцінка макроекономічних показників Російської Федерації
Міністерство економічного розвитку і торгівлі РФ розробило сценарні умови і параметри прогнозу основних макроекономічних показників на 2010 рік за двома основними варіантами.
Обидва варіанти базуються на оцінці світових цін на нафту, - а саме помірного зниження середньої ціни на нафту марки Urals до $ 60/барр. в 2010-му році. Відмінності варіантів полягають у різниці динаміки зростання конкурентоспроможності російського бізнесу та реалізації урядових заходів та інвестиційних проектів, спрямованих на прискорення економічного зростання.
Таким чином, при розгляді інерційного варіанту розвитку прогнозується зниження темпів зростання експорту нафти при збереженні низького рівня експорту ненефтепромислових товарів, що в свою чергу призведе до зниження темпів зростання ВВП. У помірно-оптимістичному прогнозі враховується та ж ситуація на ринку експорту нафти при збільшенні конкурентоспроможності російського бізнесу і посилення реалізації державних програм стимулювання економічного зростання.
В даний час точність прогнозів зміни макроекономічних показників вкрай низька внаслідок непередбачуваності світових цін на нафту, з якими сильно пов'язана економіка Росії.
Саме через цю обставину Мінекономрозвитку розробило ще один прогноз можливих коливань ціни на нафту на 2010 рік і наслідків цього чинника на темпи зростання ВВП.
За першим варіантом, при зниженні ціни нафти до $ 39/барр. в 2010 році темп зростання ВВП Росії зупиниться на позначці 5,5%. Другий варіант прогнозу грунтується на помірному зниженні ціни нафти до $ 45/барр. в 2010р. При цьому темп зростання ВВП складе 5,7%. Останній, третій варіант, полягає у підвищенні ціни нафти до $ 58/барр. в 2010, що призведе до збільшення темпів зростання ВВП до 6,2%.
Динаміка обмінного курсу рубля
Зростання світових цін на сировину, на якому багато в чому базувалося посилення позицій платіжного балансу в останні роки, в період 2009-2010 років, згідно з прогнозом, зміниться падінням цін. У цих умовах, незважаючи на уповільнення зростання імпорту, відбудеться значне скорочення припливу іноземної валюти в країну.
У зв'язку з цим, номінальний ефективний курс рубля в 2009 році буде залишатися відносно стабільним, а в 2010 році через скорочення сальдо рахунку поточних операцій може відбутися зниження номінального ефективного курсу рубля на 1-3% на рік. Також, відповідно до прогнозованим рівнем інфляції, темпи зростання реального ефективного курсу рубля в 2009 році знизяться до 4-5%, а до 2010 року реальний курс рубля перестане зміцнюватися.
Обмінний курс долара до рубля становить 27,5 рублів за долар до кінця 2010 року.
Прогнози зміни демографічної ситуації
За даними МЕРТ, в 2009-2010 рр.. на ринку кваліфікованої робочої сили основну перевагу, як і раніше, будуть мати промислово розвинені регіони і сектори економіки, які характеризуються високими заробітними платами і кращими умовами проживання.
За узагальненими прогнозами, в 2009-2010 рр.. чисельність постійного населення Росії скоротиться на 1,3 млн. чоловік. Чисельність населення працездатного віку за 2009-2010 рр.. скоротиться на 2,5 млн. чоловік, а чисельність зайнятих в економіці скоротиться на 0,8 млн. чоловік.
Прогнози зміни інфляції
Параметри інфляції, з урахуванням граничного підвищення рівня цін і тарифів на товари і послуги природних монополій, прогнозуються МЕРТ наступним чином: у - 2009 році - 5,5-6,5%, в 2010 рік - 5-6%. Подібне зниження інфляції до верхньої і особливо до нижньої межі припускає значне зниження базової інфляції (тобто інфляції, не враховує тарифи і ціни на паливо) шляхом посилення грошової політики і нейтралізації зростання інфляційних очікувань населення.
Прогнози зростання тарифів на послуги ЖКГ
У рамках зміни параметрів цін на товари природних монополій, рішенням Уряду РФ було закладено помітне збільшення тарифів на послуги ЖКГ. На думку Мінекономрозвитку, підвищення тарифів на газ, що призведе до збільшення його вартості майже в три рази за три роки, має на меті стимулювання ефективності газоспоживання, заміщення газу іншими енергоносіями, а також, що найважливіше, збільшення видобутку газу і його поставок на внутрішній ринок.
Прогнози зміни податкових умов
Основні прогнози МЕРТ, що стосуються розвитку податкових умов політики держави, представлені в наступній таблиці:
Податкові умови
ПДВ Передбачено збереження діючої ставки.
Акцизи на нафтопродукти, тютюнову продукцію, спирт Ставки акцизів на нафтопродукти і тютюнову продукцію передбачається зберегти на рівні 2008 року. Для акцизу на спирт і спиртовмісну продукцію планується провести індексацію специфічних ставок відповідно до прогнозованими значеннями індексу споживчих цін на черговий рік.
Податок на прибуток організації. Починаючи з 2007 року, організаціям дозволяється зменшувати поточну податкову базу на суму торішніх збитків. Для сільськогосподарських підприємств у 2010-2011 - 12%.
Податок на видобуток корисних копалин. Нуль відсотків на початковий період розробки родовищ на ліцензійних ділянках Республіки Саха, Іркутської області, Красноярського краю. Встановлено понижуючий коефіцієнт для родовищ на завершальному етапі розробки.
Соціальний розвиток
За даними МЕРТ, в 2009-2010 році збережуться високі темпи зростання заробітної плати.
Подібне зростання заробітної плати буде обумовлений прогнозованими стійкими темпами економічного розвитку, високими доходами в експортно-орієнтованих галузях економіки, а також реалізацією програм з підвищення оплати праці працівників бюджетної сфери.
2.2 Наслідки світової фінансової кризи та антикризова політика РФ
Національна економіка зазнала значних потрясінь у зв'язку із новим фінансовим кризою. Сильна залежність від світових цін на сировинні ресурси негативно позначилася на платіжному балансі і припливі інвестиційних ресурсів.
Криза позначилася не лише на фінансових структурах, але і на підприємствах, реального сектора економіки, які, здавалося, абсолютно надійні (металургія, будівництво і т.д.).
Спробуємо виділити основні негативні наслідки світової фінансової кризи на національну економіку і соціальну сферу. Однак криза - це не тільки втрати, це ще, придбання і зміни. Тому має сенс визначити і можливе позитивний вплив, як у справжньому, так і в майбутньому.
Негативні наслідки світової фінансової кризи
1. Падіння світових цін на нафту
Національний бюджет безпосередньо залежить від світової кон'юнктури ринку енергоносіїв. Зниження цін на нафту тягне за собою скорочення доходів бюджету з усіма витікаючими.
Падіння попиту на енергоносії серед країн імпортерів нафти (США, Китай, Японія, Євросоюз) обумовлено скороченням виробництва в цих країнах, а значить, і набагато менше споживання сировини основними споживачами, що і призвело до падіння цін на ресурси.
2. Зростання процентних ставок по кредитах і скорочення обсягу кредитування
Фінансовий ринок Росії в докризовий час виглядав досить привабливо для іноземних інвесторів: динамічно зростаюча економіка, високий попит на фінансові ресурси, а також відносно висока прибутковість при середньому рівні ризику.
Як тільки фінансовий ринок пішов на спад, інвестори приступили до прискореного виведення активів з Росії. Брак грошових ресурсів породила кризу ліквідності в банківській системі. Банки не забарилися приступити до скорочення кредитних портфелів, підвищення ставок, і підвищення вимог до позичальників, що не тільки стримало споживчий попит, а й ускладнило ведення бізнесу в кризу.
Всі сили були спрямовані на те, щоб забезпечити прийнятний рівень ліквідності і залишитися на плаву, а також не потрапити під каральні заходи Центрального Банку РФ, який почав масово відкликати ліцензії у «проблемних» банків.
3. Падіння ринку іпотечного кредитування
Іпотечне кредитування в Росії більш ніж на половину проводилося за рахунок іноземних ресурсів. Своїх довгих вільних грошей під досить низькі відсотки у нас не достатньо. Відповідно, у зв'язку з відтоком коштів іноземних інвесторів, активність іпотечного ринку значно знизилася. До моменту початку економічних потрясінь ринок перебував тільки в стадії становлення.
Ринок іпотечного кредитування в країні існує, але його масштаби вкрай малі, а після виведення коштів інвесторів став ще менше.
На даний момент ставки по іпотечних кредитах виросли, як і по решті кредитними програмами, а також скоротився обсяг видачі, і посилили вимоги до позичальників. Додатковою проблемою до пожвавлення іпотечного ринку стало скорочення заробітних плат, а також невпевненість населення в стабільному рівні доходів у майбутньому.
4. Крах Російського фондового ринку
Останнім часом національний фондовий ринок ставав все більш популярним: іноземні фонди нарощували свою присутність, вкладаючи кошти в російські цінні папери, тому як співвідношення ризик-дохідність виглядало досить привабливо.
Але восени 2008 року торговельні майданчики зупиняли торги у зв'язку із сильним падінням котирувань цінних паперів по кілька разів на тиждень. Іноземні інвестори в продавали папери російських емітентів
5. Виникнення «кризи недовіри»
Криза недовіри в бізнесі також виник завдяки погіршення економічної ситуації в країні. Це явище виникло внаслідок затримок платежів контрагентами за угодами. Якщо до кризи організація могла взяти кредит для виконання зобов'язань за угодами, а в торгівлі взагалі частка позикових коштів була досить значною, що дозволяло нарощувати обороти і розвивати бізнес, то тепер це значно ускладнилося.
Обмеження кредитних ресурсів призвело до того, що багато підприємств не змогли розрахуватися за своїми зобов'язаннями. Результатом стала недовіра постачальників, а значить - або жорсткість умов розстрочки, або поставка тільки за передоплатою, а в деяких випадках - розрив відносин.
6. Зниження ділової активності
Зниження обсягів виробництва (мається на увазі і надання послуг), згортання інвестиційних проектів, а також ліквідація підприємств (банкрутство). Очевидно, що все це свідчить про зниження активності бізнесу в країні в цілому.
Причин для цього декілька:
зниження попиту з боку кінцевих споживачів;
проблеми з отриманням кредитів у комерційних банках;
«Криза недовіри»
Цей процес торкнувся більшість галузей національної економіки. Ведення бізнесу в кризу пов'язано з високим ризиком, при відносно невисоку рентабельність.
Зниження ділової активності можна назвати одним з найбільш важких наслідків фінансової кризи, оскільки це тягне за собою ряд соціальних наслідків, таких як безробіття, зниження доходів населення, скорочення надходжень до бюджетів різних рівнів.
7. Зростання безробіття
Зниження ділової активності призвело до масового скорочення персоналу. Підприємства почали переглядати свою кадрову політику і, в першу чергу, звільнятися від співробітників, без яких можна нормально функціонувати, другими на вулиці виявилися співробітники, підрозділи яких спрощувалися. Найбільше скорочення випробували на собі працівники економічних спеціальностей.
Вище були перераховані найбільш значущі негативні наслідки фінансової кризи, які носять повсюдний характер. Фактично це те, що є зараз в економіці та соціальній сфері. Проблем дійсно багато і вирішувати їх необхідно комплексно.
Уряд буде здійснювати свою діяльність, виходячи із семи основних пріоритетів:
Публічні зобов'язання держави перед населенням будуть виконуватися в повному обсязі. Громадянам та сім'ям, які найбільше постраждали в період світової економічної кризи, буде надана підтримка. Це передбачає посилення соціального захисту населення, підвищення обсягів та якості надання соціальних та медичних послуг, поліпшення ситуації з лікарським забезпеченням, особливо життєво важливими препаратами. Будуть розширені масштаби діяльності держави у сфері зайнятості, протидії зростанню безробіття, розвитку програм перенавчання і перепідготовки працівників, що перебувають під ризиком звільнення;
Промисловий і технологічний потенціал майбутнього зростання повинен бути збережений і посилений. Уряд не буде вкладати гроші платників податків у збереження неефективних виробництв. У той же час, підприємства, що підвищили в останні роки свою ефективність, що інвестували в розвиток виробництва та створення нової продукції, що підвищили продуктивність праці, має право розраховувати на сприяння держави у вирішенні найбільш гострих проблем, викликаних кризою;
Основою посткризового відновлення і подальшого поступального розвитку повинен стати внутрішній попит. Ослаблення залежності економічного зростання від зовнішніх факторів, максимально ефективне залучення внутрішніх ресурсів будуть ключовими завданнями Уряду в найближчі роки. В умовах кризи важливу роль буде грати внутрішній попит з боку держави (держінвестиції та держзакупівлі), але в міру стабілізації ситуації приватний попит (попит на житло, споживчі товари, послуги вітчизняного виробництва) буде грати все більшу роль, і Уряд вживе всіх необхідних заходів до його нарощування.
Криза - не привід відмовитися від довгострокових пріоритетів модернізації країни. Така робота буде активізовано і прискорена. Головна модернізаційна завдання Уряду - зміна сформованої моделі економічного зростання. Замість «нафтового» зростання ми повинні перейти до інноваційного. Будуть підтримані найважливіші інноваційні процеси, включаючи підвищення енергоефективності економіки. Інвестиції в людський капітал - освіту та охорону здоров'я - будуть ключовим пріоритетом бюджетних витрат. Заплановані інфраструктурні об'єкти, необхідні для підвищення ефективності економіки, також повинні бути побудовані, але за менші кошти.
Відповідальний бізнес повинен бути звільнений від тиску чиновників. Уряд продовжить знижувати адміністративні бар'єри для бізнесу, що є однією з причин корупції. Буде також запропоновано новий комплекс заходів, що дозволяє малому бізнесу успішно розвиватися в умовах кризи.
Економіка повинна спиратися на потужну національну фінансову систему. Уряд вживатиме всіх необхідних зусиль для нормалізації функціонування фінансового сектора, включаючи банківську систему і фондовий ринок, для вступу в економіку необхідних обсягів кредитних ресурсів через банківський сектор. При цьому особливу увагу буде приділено швидкості прийняття та реалізації рішень.
Уряд і Центральний Банк будуть реалізовувати відповідальну макроекономічну політику, спрямовану як на підтримання макроекономічної стабільності, так і на створення необхідних умов, стимулів для зростання заощаджень населення, підвищення інвестиційної привабливості економіки, на формування якісно іншої моделі економічного розвитку. Це передбачає виважену бюджетну політику, підтримку рівноважного обмінного курсу рубля. Грошова політика буде спрямована на боротьбу з кризою ліквідності у фінансовій сфері при одночасному зниженні інфляції. Вжиті заходи повинні привести до підвищення довіри до національної валюти, збільшення рівня монетизації економіки, зниження інфляції, забезпечуючи тим самим необхідні умови для відновлення стійкого економічного зростання.
В умовах кризи ключову роль буде грати бюджетна політика Уряду. Федеральний бюджет на 2009 рік має яскраво виражений антикризовий характер. В умовах падіння прогнозованих доходів бюджету більш, ніж на чверть, порівняно з 2008 роком, плановані витрати будуть збережені на рівні не нижче витрат минулого року, що само по собі є найважливішою антикризовим заходом. При цьому рішення про скорочення значного обсягу поточних витрат, що носять необов'язковий характер, дають можливість реалізації додаткових антикризових заходів, а також реалізації в повному обсязі тих зобов'язань бюджету, які дозволять забезпечити стабільність економіки та розвиток соціальної сфери.
Глобальна економічна криза носить системний характер, зачіпає більшість галузей економіки та соціальної сфери в кожній країні, впливає на структуру світової економіки та принципи міжнародних економічних відносин. Велика ймовірність того, що криза буде тривалою. Уряд враховує ці фактори при виробленні та реалізації антикризових заходів і виходить з необхідності збереження необхідного обсягу накопичених фінансових ресурсів для вирішення як антикризових завдань, так і завдань стратегічного розвитку в наступні роки.
2.3 Циклічність розвитку економіки
Коливання фактичного обсягу виробництва навколо його потенційної величини, що досягається в умовах повної зайнятості, називається економічним, або діловим, циклом. Економічний цикл - це повторюваний процес чергування підйомів і спадів у економіці країни.
Збільшення попиту викликає інфляційне зростання цін як на продукцію, так і на Ресурси. Для розширення виробництва фірми беруть у банках кредити. Збільшення попиту на позикові кошти веде до зростання банківської процентної ставки і ціни кредиту. Зрештою, деякі фірми стикаються з труднощами збуту продукції, наприклад з-за її високої ціни, і не можуть повернути кредити. Хвиля банкрутств прокочується спочатку по реальному сектору економіки, а потім і по банківському. Не отримавши гроші з дебіторів (боржників), банки не можуть розрахуватися зі своїми кредиторами.
У результаті частина фірм і банків іде з ринку, люди втрачають роботу. Сукупний попит скорочується внаслідок зменшення сукупних доходів, і ціни падають. Зникають і надлишки продукції (якщо вони були). Після того як рівень сукупної пропозиції порівнюється з рівнем сукупного попиту, падіння цін припиняється. На плаву залишаються лише деякі, але найсильніші фірми і банки. Потім мультиплікатор витрат знову розширює інвестиції, і сукупна пропозиція знову починає рости, поступово обганяючи сукупний попит. Починається новий цикл
Ідея економічних циклів сформувалась вперше у французького вченого Клемента Жюгляра ще у середині ХІХ століття. До цього увагу вчених - економістів приділялася не циклам, а тільки криз, які розглядалися не як складові циклічного розвитку господарства, а як ознаки соціально-економічного катаклізму, що насувається ніби хвиля цунамі, масштаби негативних наслідків якої невідомі. Напевно, невипадково, що перші економічні цикли, пов'язані з поновленням активної частини основного капіталу, відкрив фізик за фахом Жюгляр, який визначив їх довжину у 7-11 років, тобто у середньому 9 років. Саме такий інтервал спостерігався в останні 30 років минулого століття у середньострокових циклах виробництва світових обсягів валового продукту, мінімальні темпи зростання якого припадали на кризові 1973-74, 1981-82, 1990-91, 2000-01 рр..
Видатний український економіст Михайло Туган-Барановський першим у світі розробив вчення про фундаментальну закономірність циклічності економічної динаміки. Він визначив її на основі аналізу періодичності промислових криз в Англії, яка у ХІХ столітті була найбільш розвиненою країною світу.
У підсумку можна сказати, що Михайло Туган-Барановський уперше у світі розробив вчення про закономірність циклічності системної економічної динаміки, пов'язаної з періодичністю промислових криз, як фактору впливу на зміни у народному житті, тобто на соціальну сферу економіки. Він показав закономірність не тільки виникнення криз, а й шляхів подолання завдяки активізації інвестиційної та соціальної політик. Причому Туган-Барановський чи не вперше звернув увагу на необхідність саме соціальної, а не політичної спрямованості економічного розвитку шляхом посилення соціальної політики через гармонізацію диференційованих страт суспільства. У середині ХХ ст. стокгольмська школа економічної думки, творчо спираючись на концепцію Туган-Барановського, відкрила шляхи самозбереження та розвитку капіталізму на основі шведської моделі, яка успішно реалізована сьогодні у скандинавських країнах, які за рівнем життя в останні роки впевнено лідирують у шерензі найбільш розвинених держав світу.
За оцінками експертів, тривалість і глибина нинішньої фінансової кризи значною мірою буде визначатися станом долара й американської економіки в цілому, яке сьогодні погіршується, її здатністю протистояти глобальним викликам, в тому числі і тим, що пов'язані з поглибленням політичного протистояння на Близькому Сході. Важливим фактором стане й виваженість економічної політики самої американської влади.
Проте в тому, що економіка США може виявитися найбільш чутливою, мало хто із серйозних аналітиків сьогодні сумнівається, що підтверджує і оприлюднена нещодавно позиція колишнього голови ФРС США - дуже авторитетного у фінансовому світі Алана Грінспена. Хотілося б, щоб ці застереження виявилися перебільшеними. І головний керівник Європейського банку реконструкції і розвитку (ЄБРР) закликав фінансове співтовариство не перебільшувати небезпеку. «Такі речі трапляються час від часу», - вважає президент ЄБРР Жан Лем'єр. Але подібні аргументи висловлювалися і в 1997 р . керівниками МВФ. Тоді вони зіграли деструктивну роль.
Враховуючи, що загальноекономічної кризи відповідно до теорії Туган-Барановського передує фінансовий і в останні 30 років ХХ ст. між ними спостерігався приблизно трирічний інтервал (після фінансової кризи 1970-71 рр.. відбулася рецесія 1973-74 рр.., кризи 1980-81 рр.. - рецесія 1982 р ., Кризи 1987-88 рр.. - Рецесія 1990-91 рр.., Кризи 1997-98 рр.. - Рецесія 2000-01 рр..). Цей період як раз відповідає короткостроковим фінансово-економічних циклів і згідно виявленої закономірності слід очікувати рецесію світової економіки в 2010-11 рр.. вона не повинна бути такою помітною, як кризи останніх 30-ти років минулого століття, що відбулися на знижуючий К-хвилі. Адже, як би там не було, світова економіка вже вступила в п'яту К-хвилю спочатку з повільним несталим підйомом, який у 2-му циклі Жюгляра п'ятого К-хвилі на основі нової технологічної парадигми перейде до прискореного зростання, як це було в 50-60-ті роки ХХ століття
Таким чином, черговий після Великої депресії 30-х років системна криза давно очікувався на початку 90-х років. І він прийшов у повній відповідності з циклами, встановленими за результатами економетричних досліджень послідовників Кондратьєва, перемістившись за допомогою важелів впливу МВФ з розвинутих держав до країн, що розвиваються, до групи яких у кризові 90-і роки перемістилися і країни СНД. А на рубежі тисячоліть і на початку ХХІ ст. хвиля цієї кризи припливла до найбільш розвинених країн світу - США, Німеччини, Франції та Японії, в якій абсолютна рецесія виробництва спостерігалася ще в останні роки минулого століття. У США, в точній відповідності з теорією Туган-Барановського, спочатку відбувся обвал Нью-Йоркської біржі в 2000 р ., А за фінансовою кризою наступного 2001 року посилився і загальноекономічна криза, досягнувши межі навіть абсолютної рецесії квартальних оцінок, особливо після подій 11 вересня 2001 р . У цілому ж за 2001 р . спостерігалася стагнація американської економіки на рівні менше 1% приросту ВВП США.
І тільки з початком перманентних війн США з НАТО в Афганістані та Іраку відбулося деяке її пожвавлення в 2002 р ., А в 2003 - 2004 р . навіть зростання на рівні 3,1-3,5% приросту ВВП. Адже активізація виробництва продукції ВПК через міжгалузеві зв'язки пожвавило й економіку всієї країни, яка є типовим прикладом використання позаекономічного важеля для активізації виробництва у США. З огляду на тісний взаємозв'язок американської економіки з японською, остання теж зросла в 2003 р . на 2,3%, що є найкращим показником для неї за останні 10 років. Німецьке та французьке господарства у перші чотири роки нового тисячоліття знаходились біля відмітки нульового зростання їх ВВП (у 2003 р . в Франції плюс 0,2%, а в Німеччині навіть мінус 0,1%, а в останній квартал 2004 р . навіть мінус 0,2%, тобто абсолютна рецесія німецької економіки). У ІV кварталі 2004 р . вся економіка Єврозони дала тільки 0,2% приросту її загального ВВП, але на початку 2005 р . з'явилися перші ознаки пожвавлення, а в 2006 р . темпи її приросту досягли свого історичного максимуму 2,6% за роки ХХІ ст. Можливо, з цього зростання і почалася нова п'ята К-хвиля світової економіки і зростання в ній був би стійким, якщо б виявилися стійкими досягнуті темпи росту ВВП США і Японії (разом вони становлять понад третину світового валового продукту), в яких у 2006-2007 рр.. знову спостерігається погіршення економічної динаміки. Прогнозується її погіршення в 2007 р . і в країнах ЄС, і взагалі у світовій економіці. І мабуть для покращення цієї динаміки знову заговорили про можливість чергової війни - в Ірані, оскільки попередні війни вже не дають необхідного позитивного ефекту для економічного розвитку.
Таким чином, економіка будь-якої країни розвивається циклічно. Вона знаходиться на підйомі, коли з'являються нові фактори виробництва, технології, оновлюється капітал, закінчуються всілякі конфлікти. Коли ж припиняється залучення у виробничий процес нових факторів виробництва, коли старіє обладнання, розв'язуються конфлікти, в економіці країни починається спад. Супутниками економічного підйому є скорочення безробіття і зростання цін, а спаду - навпаки, падіння цін і збільшення безробіття.
Економічний розвиток будь-якої країни має циклічну форму. У рамках економічного, або ділового, циклу економіка проходить кілька фаз: спад; дно; підйом; пік.
Причини економічних циклів можуть бути внутрішніми і зовнішніми. Економічні цикли можна ділити: за тривалістю; з причин і механізму протікання.
Циклічність як форма руху ринкової економіки. Мова йде про безперервних коливаннях ділової активності, зльоти і падіння ринкової кон'єктури, чергуванні переважно екстенсивного (фаза підйому) і переважно інтенсивного (після кризи) типів економічного зростання. Глибинним процесом, що впливає на тривалість і глибину циклічних коливань, є рух інвестицій. Криза утворює вихідну базу для нових масових капіталовкладень. По-перше, тому, що він, знецінюючи основний капітал, створює тим самим умови для оновлення виробничого апарату. По-друге, він примушує до того, щоб таке оновлення відбувалося на новій технічній базі, що дозволяє витрати виробництва і відновити докризовий, а потім забезпечити і більш високий рівень прибутку. Розчищаючи шлях для масових інвестицій на новому технічному рівні, криза «штовхає» економіку до переходу в нову, що перевершує колишню, фазу.
Криза, таким чином, завершує період обороту більшості індивідуальних капіталів і дає початок новому циклу обороту. Здійснюється не тільки заміна, але і оновлення основного капіталу. Моральний знос техніки і динаміка науково-технічного прогресу такі, що роблять це оновлення несинхронним стосовно масштабам всієї економіки. Додаткову нерівномірність надає масового оновлення основного капіталу мінливість кон'єктури. Тому реальний циклічний процес постає складним явищем, обумовлених пов'язаними між собою чинниками - обігом основного капіталу, науково-технічним прогресом, динамікою кон'юнктури. Відповідно для розуміння даного циклу і повинні вивчатися всі ці фактори в їх конкретних значеннях і динаміці.
РОЗДІЛ 3. ЗАХОДИ ЩОДО МІНІМІЗАЦІЇ КРИЗОВИХ НАСЛІДКІВ
3.1 Політичні заходи мінімізації кризових наслідків
1. Необхідно сформулювати масштабний план державної підтримки житлового будівництва як галузі, формує максимальні мультиплікативні ефекти для економіки, з виходом на обсяг інвестицій не менше 500 млрд. руб. на рік. При цьому наголос має робитися на комплексне освоєння територій і малоповерхове будівництво із застосуванням сучасних енергозберігаючих рішень, з безкоштовним наданням у власність мешканцям нових поселень земельних ділянок. У комбінації інструментів держпідтримки слід враховувати: субсидування ставок по іпотечних кредитах, державне замовлення на житло для бюджетників, звільнених у запас військовослужбовців, відселяються жителів мономіст, безкоштовне надання облаштованих земельних ділянок під забудову компаніям, державні гарантії забудовникам, субсидування ставок за кредитами забудовникам.
2. Уряд повинен визначити та оголосити пріоритети технологічного переозброєння російської економіки з наданням істотних податкових преференцій інвесторам. Зокрема, слід скасувати імпортні мита на ввезення технологічного обладнання та надавати податкові канікули по сплаті ПДВ на ввезене обладнання, відклавши сплату податку до початку діяльності. У ряді секторів слід підтримати державними грошима лізингові компанії.
3. Уряд має розробити та здійснити комплексний план з підтримки в'їзного туризму як галузі, формує значний мультиплікативний ефект для економіки. Для цього необхідно лібералізувати процедури візового регулювання і прикордонного контролю.
4. Пріоритетними напрямками антикризової політики мають стати забезпечення макроекономічної стабільності та боротьба зі зростаючою інфляцією. Необхідно оголошення 12-18-місячної паузи на зміну тарифів природних монополій з одночасним активним застосуванням методів публічного контролю за їх витратами для визначення внутрішніх джерел підвищення ефективності.
5. Необхідно найближчим часом розпочати публічне обговорення нової податкової реформи, яка, серед інших, зможе вирішити проблеми довгостроковій збалансованості пенсійної системи одночасно зі зниженням оподаткування праці та проблеми стимулювання нафтових компаній до розширення видобутку в складних умовах і створення нових переробних потужностей.
6. Уряд повинен сформулювати і домогтися реалізації середньострокової інвестиційної програми, спрямованої на розвиток каналів широкосмугового доступу в інтернет за технологією ADSL в регіонах Росії з метою забезпечення такої можливості протягом 3 років у всіх регіональних центрах і містах з населенням понад 300 000 чоловік, а протягом 5 років - у всіх містах з населенням понад 50 000 чоловік.
7. Оскільки протягом кількох найближчих років при реалізації заходів антикризової політики держава може стати власником пакетів акцій російських компаній, то необхідно вже зараз визначитися з принципами та цілями використання цих активів. В якості можливої альтернативи слід розглянути можливість передачі сформованих державних пакетів акцій у власність Пенсійного фонду як інституту, найбільш повно відображає матеріальні інтереси суспільства в цілому.
8. Серйозним викликом для влади і суспільства може стати ситуація в мономістах Росії. У зв'язку з цим уряду у взаємодії з бізнесом необхідно виробити стратегічний план їх реструктуризації, націлений на створення нових робочих місць у центрах прогнозованої деіндустріалізації або на переселення жителів мономіст на знову освоювані території.
9. Необхідно надання державної підтримки окремим великим інвестиційним проектам, що перебувають у завершальній стадії будівництва, шляхом надання державних гарантій.
10. Необхідно збільшити державні інвестиції на підтримку процесу модернізації освіти, стимулювати нові освітні стандарти та організаційні форми.
11. Необхідно завершити реформу технічного регулювання, який сьогодні є значною перешкодою для інвестування.
12. Держава має бути готове до вирішення проблем «поганих боргів» банківської системи через створення «поганого банку». Разом з тим рекомендується залучити до формування та управління діяльністю такої структури приватних інвесторів. Одночасно уряд не повинен змушувати банки, що перебувають під його контролем, кредитувати нежиттєздатні підприємства в умовах кризи, оскільки це буде вести до нарощування «поганих боргів», перетворюючи системоутворюючі банки в «погані банки».
13. Влада повинна піти на відкритий і публічний діалог з бізнесом і суспільством з метою вироблення найбільш адекватних рішень в області антикризової політики та економічного розвитку.
14. Владі слід змінити політику освітлення поточної ситуації в державних ЗМІ, націливши їх на адекватне і відкрите обговорення реальних проблем в економіці для акуратного зниження градуса завищених суспільних очікувань.
15. Ввести процедуру парламентського контролю за діяльністю держкомпаній і держкорпорацій з обов'язковим публічним розкриттям інформації про їх діяльність.
16. Здійснити «перезавантаження» системи національних проектів, націливши їх а) на заходи зі зниження соціальних наслідків кризи; б) на заходи з модернізації суспільної інфраструктури по час кризи.
17. Уряд має змінити принципи повернення ПДВ для сумлінних платників податків.
18. Слід перейти до принципу «єдиного вікна» при здачі звітності в податкові органи і позабюджетні фонди, до надання всієї податкової (і аналогічною) звітності електронною поштою.
19. Уряд повинен розробити і реалізувати нову програму дебюрократизації відносин між бізнесом і владою, орієнтовану на полегшення процедур створення і реєстрації бізнесу, заміну державного ліцензування страховими платежами або реєстрацією в саморегульовані організації бізнесу.
20. Необхідно передбачити фінансування за рахунок коштів федерального бюджету видатків регіонів, спрямованих на повернення авансів з податку на прибуток, отриманих в 2008 р .
3.2 Шляхи виходу економіки з фінансової кризи
1. Слід екстрено почати виведення російських фінансових коштів з американських банків, для того щоб у грудні 2008 року виплатити корпоративні борги російських державних корпорацій.
Дуже важливо також у зв'язку з цим поставити перед міжнародним співтовариством питання про те, що слід почати процес укладання контрактів на постачання російських енергоресурсів до країн СНД та ЄС за рублі. Почати нам укладання контрактів слід з Білорусі та Україні.
2 Криза довіри і негативні очікування інвесторів, 70% з яких іноземні (категорії інформаційно-психологічні) призводять до обвалу на російському фондовому ринку з середини вересня 2008 року. Тому необхідні приватно-державні інформаційно-пропагандистські заходи по відновленню Довіри.
3. Інформація про діяльність Спеціальної робочої групи з реагування на світову фінансову кризу при президенті і уряді РФ, має бути оперативною та відкритою. Однак поки що інформації про її складі і діях немає. Повинно бути визначено посадова особа, яка відповідає за інформаційно-пропагандистське забезпечення її діяльності. Робота вищезгаданого посадової особи повинна початися з прес-конференції за результатами роботи спецгрупи найближчим часом.
4. Доцільно створення Федерального Центру інформаційного протиборства у фінансовій сфері, що включає представників фінансово-економічних та інформаційно-аналітичних урядових та бізнес-структур, керівників найбільших державних і приватних ЗМІ.
5. Авторська ідея (1998 року) про можливість розпаду США в 2010 році стає все більш вірогідною. Але одночасно зростає загроза і для Росії. Доцільно проведення відкритих Парламентських слухань з проблем подолання світової фінансової кризи, який набуває все більш загрозливого характеру для Росії. Адже поступово фінансові проблеми фондового ринку ведуть до зростання інфляції. Почалися скорочення в корпораціях і банках (від 10 до 25%). Все це може вже в 2009 році створити нестабільну соціально-економічну обстановку в країні, небезпечну соціальними потрясіннями.
6. Доцільно також Спільне засідання керівництва найбільших політичних партій для розробки шляхів виходу з кризи. А потім слід провести спеціальний семінар-дискусію з керівниками найбільших російських ЗМІ.
7. Необхідне проведення спеціальних семінарів-тренінгів для вищої управлінської еліти про дії в умовах кризових ситуаціях, подолання депресивних психічних станів.
ВИСНОВОК
Фінансова криза є відображенням серйозних змін у світовій економіці. Якщо звернутися до довгострокових тенденцій, то можна побачити, що традиційні шляхи розвитку економіки провідних країн світу вичерпали себе. На даний момент необхідний перехід до нового технологічного укладу. Всі ці процеси завжди у світовій історії супроводжувалися фінансовими бульбашками. Ці сплески - це ознаки переходу до нових технологічних процесів в економіці. Дуже важливо в цей момент мати довгострокове бачення і розуміти, куди рушить економіка провідних країн світу.
Капітал, який вивільняється з застарілих виробництв, не може відразу бути затребуваний новітніми технологіями. Саме тому, коли світова економіка переживає структурну трансформацію у зв'язку із заміщенням домінуючих технологічних укладів, завжди виникають фінансові бульки і спекулятивні турбулентні руху фінансового ринку. Відбувається це через те, що гроші, що вивільняються з застарілих виробництв, тривалий час працюють на ринку до тих пір, поки нове виробництво не проявить попит на фінансові ресурси. Цей процес, судячи з того, що ціни на енергоносії пішли вниз, в розвинених країнах підходить до завершення. Мине ще два-три роки, і вони увійдуть в нову довгу хвилю економічного зростання - піде новий довгостроковий підйом на базі нових технологій у світовій економіці. При цьому структура економіки буде принциповим чином змінюватися.
У Росії, на жаль, у прийнятті рішень по антикризовій програмі превалюють інтереси банків. В антикризову комісію треба включити представників промисловості - реального сектора економіки і вчених. Тому що ті рішення, які приймаються, вигідні виключно банківському сектору, який отримує колосальні гроші без будь-якої відповідальності за їх кінцеве використання. Цей перекіс може перекинути всю економічну систему.
Потрібно починати з виробничої сфери, тому що саме від її стану залежить вся наша економічна ситуація. Якби так вчинили, це означало б створення каналів кредитування комерційних банків під гроші з боку виробничих підприємств.
Отже, головною причиною обвалення російського фінансового ринку є його висока залежність від світової кон'юнктури внаслідок повної відкритості і прив'язки грошової емісії до придбання іноземної валюти у валютний резерв Банку Росії. Сутністю проведеної політики грошової пропозиції є формування грошової маси під приплив іноземної валюти, що зумовлює відповідну спеціалізацію російської економіки під потреби світового ринку. Її наслідком стали характерні для російської економіки диспропорції, які полягають в її сировинної спеціалізації.
СПИСОК ЛІТЕРАТУРИ
1. Вахрін П.І., Нешітой А.С. Фінанси / Підручник для вузів, - 4-е вид., Перероб М.: Дашков і К, 2005. 526 с.
2. Фетісов В.Д. Фінанси / Учеб.пособие для вузів. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.
3. Горєлов Н.А. Антикризове управління: Підручник для вузів. - СПб,. 2000.
4.Управленіе персоналом: Підручник для вузів / Під ред. Т.Ю. Базарова, Б.Л. Єрьоміна. - М.: Банки і біржі, ЮНИТИ, 2002.
5. Антикризове управління: Підручник / за ред. Е.М. Короткова. - М.: ИНФРА - М, 2001.
6. Мітін А. М. Причини та наслідки кризи персоналу / / Основи управління в умовах критичних змін: Учеб. Посібник. - К.: УрАГС, 2000.
7. Кутузов М. «Держава надасть підтримку. Але не всім »/ / РИАновости
8. Румянцев А.В. Фінансовий контроль. Курс Лекцій. / Www.lib.mabico.ru
9. http://www.a-crisis.ru/main-consequence-fin-crisis-part-1
10. http://revolution.allbest.ru/economy/00043538_0.html
11. http://www.yabloko.ru/resheniya_politkomiteta/2009/03/02_0
12. http://www.expert.ru/printissues/expert/2008/17/politicheskie_posledstviya_
finansovogo_krizisa
13. http://edinros.er.ru/er/text.shtml?69672/100026
14. http://www.yabloko.ru/resheniya_politkomiteta/2009/03/02_1
15. http://www.mirkrizis.ru/krizis-v-rossii-prichiny-i-posledstviya/
16. http://www.vedomosti.ru/newspaper/article.shtml?2009/03/25/187841
17. http://www.kremlin.ru/text/docs/2009/04/214938.shtml
18. http://www.prime-tass.ru/news/show.asp?id=825427&ct=news
19. http://www.panarin.com/comment/997
В умовах кризи ключову роль буде грати бюджетна політика Уряду. Федеральний бюджет на 2009 рік має яскраво виражений антикризовий характер. В умовах падіння прогнозованих доходів бюджету більш, ніж на чверть, порівняно з 2008 роком, плановані витрати будуть збережені на рівні не нижче витрат минулого року, що само по собі є найважливішою антикризовим заходом. При цьому рішення про скорочення значного обсягу поточних витрат, що носять необов'язковий характер, дають можливість реалізації додаткових антикризових заходів, а також реалізації в повному обсязі тих зобов'язань бюджету, які дозволять забезпечити стабільність економіки та розвиток соціальної сфери.
Глобальна економічна криза носить системний характер, зачіпає більшість галузей економіки та соціальної сфери в кожній країні, впливає на структуру світової економіки та принципи міжнародних економічних відносин. Велика ймовірність того, що криза буде тривалою. Уряд враховує ці фактори при виробленні та реалізації антикризових заходів і виходить з необхідності збереження необхідного обсягу накопичених фінансових ресурсів для вирішення як антикризових завдань, так і завдань стратегічного розвитку в наступні роки.
2.3 Циклічність розвитку економіки
Коливання фактичного обсягу виробництва навколо його потенційної величини, що досягається в умовах повної зайнятості, називається економічним, або діловим, циклом. Економічний цикл - це повторюваний процес чергування підйомів і спадів у економіці країни.
Збільшення попиту викликає інфляційне зростання цін як на продукцію, так і на Ресурси. Для розширення виробництва фірми беруть у банках кредити. Збільшення попиту на позикові кошти веде до зростання банківської процентної ставки і ціни кредиту. Зрештою, деякі фірми стикаються з труднощами збуту продукції, наприклад з-за її високої ціни, і не можуть повернути кредити. Хвиля банкрутств прокочується спочатку по реальному сектору економіки, а потім і по банківському. Не отримавши гроші з дебіторів (боржників), банки не можуть розрахуватися зі своїми кредиторами.
У результаті частина фірм і банків іде з ринку, люди втрачають роботу. Сукупний попит скорочується внаслідок зменшення сукупних доходів, і ціни падають. Зникають і надлишки продукції (якщо вони були). Після того як рівень сукупної пропозиції порівнюється з рівнем сукупного попиту, падіння цін припиняється. На плаву залишаються лише деякі, але найсильніші фірми і банки. Потім мультиплікатор витрат знову розширює інвестиції, і сукупна пропозиція знову починає рости, поступово обганяючи сукупний попит. Починається новий цикл
Ідея економічних циклів сформувалась вперше у французького вченого Клемента Жюгляра ще у середині ХІХ століття. До цього увагу вчених - економістів приділялася не циклам, а тільки криз, які розглядалися не як складові циклічного розвитку господарства, а як ознаки соціально-економічного катаклізму, що насувається ніби хвиля цунамі, масштаби негативних наслідків якої невідомі. Напевно, невипадково, що перші економічні цикли, пов'язані з поновленням активної частини основного капіталу, відкрив фізик за фахом Жюгляр, який визначив їх довжину у 7-11 років, тобто у середньому 9 років. Саме такий інтервал спостерігався в останні 30 років минулого століття у середньострокових циклах виробництва світових обсягів валового продукту, мінімальні темпи зростання якого припадали на кризові 1973-74, 1981-82, 1990-91, 2000-01 рр..
Видатний український економіст Михайло Туган-Барановський першим у світі розробив вчення про фундаментальну закономірність циклічності економічної динаміки. Він визначив її на основі аналізу періодичності промислових криз в Англії, яка у ХІХ столітті була найбільш розвиненою країною світу.
У підсумку можна сказати, що Михайло Туган-Барановський уперше у світі розробив вчення про закономірність циклічності системної економічної динаміки, пов'язаної з періодичністю промислових криз, як фактору впливу на зміни у народному житті, тобто на соціальну сферу економіки. Він показав закономірність не тільки виникнення криз, а й шляхів подолання завдяки активізації інвестиційної та соціальної політик. Причому Туган-Барановський чи не вперше звернув увагу на необхідність саме соціальної, а не політичної спрямованості економічного розвитку шляхом посилення соціальної політики через гармонізацію диференційованих страт суспільства. У середині ХХ ст. стокгольмська школа економічної думки, творчо спираючись на концепцію Туган-Барановського, відкрила шляхи самозбереження та розвитку капіталізму на основі шведської моделі, яка успішно реалізована сьогодні у скандинавських країнах, які за рівнем життя в останні роки впевнено лідирують у шерензі найбільш розвинених держав світу.
За оцінками експертів, тривалість і глибина нинішньої фінансової кризи значною мірою буде визначатися станом долара й американської економіки в цілому, яке сьогодні погіршується, її здатністю протистояти глобальним викликам, в тому числі і тим, що пов'язані з поглибленням політичного протистояння на Близькому Сході. Важливим фактором стане й виваженість економічної політики самої американської влади.
Проте в тому, що економіка США може виявитися найбільш чутливою, мало хто із серйозних аналітиків сьогодні сумнівається, що підтверджує і оприлюднена нещодавно позиція колишнього голови ФРС США - дуже авторитетного у фінансовому світі Алана Грінспена. Хотілося б, щоб ці застереження виявилися перебільшеними. І головний керівник Європейського банку реконструкції і розвитку (ЄБРР) закликав фінансове співтовариство не перебільшувати небезпеку. «Такі речі трапляються час від часу», - вважає президент ЄБРР Жан Лем'єр. Але подібні аргументи висловлювалися і в
Враховуючи, що загальноекономічної кризи відповідно до теорії Туган-Барановського передує фінансовий і в останні 30 років ХХ ст. між ними спостерігався приблизно трирічний інтервал (після фінансової кризи 1970-71 рр.. відбулася рецесія 1973-74 рр.., кризи 1980-81 рр.. - рецесія
Таким чином, черговий після Великої депресії 30-х років системна криза давно очікувався на початку 90-х років. І він прийшов у повній відповідності з циклами, встановленими за результатами економетричних досліджень послідовників Кондратьєва, перемістившись за допомогою важелів впливу МВФ з розвинутих держав до країн, що розвиваються, до групи яких у кризові 90-і роки перемістилися і країни СНД. А на рубежі тисячоліть і на початку ХХІ ст. хвиля цієї кризи припливла до найбільш розвинених країн світу - США, Німеччини, Франції та Японії, в якій абсолютна рецесія виробництва спостерігалася ще в останні роки минулого століття. У США, в точній відповідності з теорією Туган-Барановського, спочатку відбувся обвал Нью-Йоркської біржі в
І тільки з початком перманентних війн США з НАТО в Афганістані та Іраку відбулося деяке її пожвавлення в
Таким чином, економіка будь-якої країни розвивається циклічно. Вона знаходиться на підйомі, коли з'являються нові фактори виробництва, технології, оновлюється капітал, закінчуються всілякі конфлікти. Коли ж припиняється залучення у виробничий процес нових факторів виробництва, коли старіє обладнання, розв'язуються конфлікти, в економіці країни починається спад. Супутниками економічного підйому є скорочення безробіття і зростання цін, а спаду - навпаки, падіння цін і збільшення безробіття.
Економічний розвиток будь-якої країни має циклічну форму. У рамках економічного, або ділового, циклу економіка проходить кілька фаз: спад; дно; підйом; пік.
Причини економічних циклів можуть бути внутрішніми і зовнішніми. Економічні цикли можна ділити: за тривалістю; з причин і механізму протікання.
Циклічність як форма руху ринкової економіки. Мова йде про безперервних коливаннях ділової активності, зльоти і падіння ринкової кон'єктури, чергуванні переважно екстенсивного (фаза підйому) і переважно інтенсивного (після кризи) типів економічного зростання. Глибинним процесом, що впливає на тривалість і глибину циклічних коливань, є рух інвестицій. Криза утворює вихідну базу для нових масових капіталовкладень. По-перше, тому, що він, знецінюючи основний капітал, створює тим самим умови для оновлення виробничого апарату. По-друге, він примушує до того, щоб таке оновлення відбувалося на новій технічній базі, що дозволяє витрати виробництва і відновити докризовий, а потім забезпечити і більш високий рівень прибутку. Розчищаючи шлях для масових інвестицій на новому технічному рівні, криза «штовхає» економіку до переходу в нову, що перевершує колишню, фазу.
Криза, таким чином, завершує період обороту більшості індивідуальних капіталів і дає початок новому циклу обороту. Здійснюється не тільки заміна, але і оновлення основного капіталу. Моральний знос техніки і динаміка науково-технічного прогресу такі, що роблять це оновлення несинхронним стосовно масштабам всієї економіки. Додаткову нерівномірність надає масового оновлення основного капіталу мінливість кон'єктури. Тому реальний циклічний процес постає складним явищем, обумовлених пов'язаними між собою чинниками - обігом основного капіталу, науково-технічним прогресом, динамікою кон'юнктури. Відповідно для розуміння даного циклу і повинні вивчатися всі ці фактори в їх конкретних значеннях і динаміці.
РОЗДІЛ 3. ЗАХОДИ ЩОДО МІНІМІЗАЦІЇ КРИЗОВИХ НАСЛІДКІВ
3.1 Політичні заходи мінімізації кризових наслідків
1. Необхідно сформулювати масштабний план державної підтримки житлового будівництва як галузі, формує максимальні мультиплікативні ефекти для економіки, з виходом на обсяг інвестицій не менше 500 млрд. руб. на рік. При цьому наголос має робитися на комплексне освоєння територій і малоповерхове будівництво із застосуванням сучасних енергозберігаючих рішень, з безкоштовним наданням у власність мешканцям нових поселень земельних ділянок. У комбінації інструментів держпідтримки слід враховувати: субсидування ставок по іпотечних кредитах, державне замовлення на житло для бюджетників, звільнених у запас військовослужбовців, відселяються жителів мономіст, безкоштовне надання облаштованих земельних ділянок під забудову компаніям, державні гарантії забудовникам, субсидування ставок за кредитами забудовникам.
2. Уряд повинен визначити та оголосити пріоритети технологічного переозброєння російської економіки з наданням істотних податкових преференцій інвесторам. Зокрема, слід скасувати імпортні мита на ввезення технологічного обладнання та надавати податкові канікули по сплаті ПДВ на ввезене обладнання, відклавши сплату податку до початку діяльності. У ряді секторів слід підтримати державними грошима лізингові компанії.
3. Уряд має розробити та здійснити комплексний план з підтримки в'їзного туризму як галузі, формує значний мультиплікативний ефект для економіки. Для цього необхідно лібералізувати процедури візового регулювання і прикордонного контролю.
4. Пріоритетними напрямками антикризової політики мають стати забезпечення макроекономічної стабільності та боротьба зі зростаючою інфляцією. Необхідно оголошення 12-18-місячної паузи на зміну тарифів природних монополій з одночасним активним застосуванням методів публічного контролю за їх витратами для визначення внутрішніх джерел підвищення ефективності.
5. Необхідно найближчим часом розпочати публічне обговорення нової податкової реформи, яка, серед інших, зможе вирішити проблеми довгостроковій збалансованості пенсійної системи одночасно зі зниженням оподаткування праці та проблеми стимулювання нафтових компаній до розширення видобутку в складних умовах і створення нових переробних потужностей.
6. Уряд повинен сформулювати і домогтися реалізації середньострокової інвестиційної програми, спрямованої на розвиток каналів широкосмугового доступу в інтернет за технологією ADSL в регіонах Росії з метою забезпечення такої можливості протягом 3 років у всіх регіональних центрах і містах з населенням понад 300 000 чоловік, а протягом 5 років - у всіх містах з населенням понад 50 000 чоловік.
7. Оскільки протягом кількох найближчих років при реалізації заходів антикризової політики держава може стати власником пакетів акцій російських компаній, то необхідно вже зараз визначитися з принципами та цілями використання цих активів. В якості можливої альтернативи слід розглянути можливість передачі сформованих державних пакетів акцій у власність Пенсійного фонду як інституту, найбільш повно відображає матеріальні інтереси суспільства в цілому.
8. Серйозним викликом для влади і суспільства може стати ситуація в мономістах Росії. У зв'язку з цим уряду у взаємодії з бізнесом необхідно виробити стратегічний план їх реструктуризації, націлений на створення нових робочих місць у центрах прогнозованої деіндустріалізації або на переселення жителів мономіст на знову освоювані території.
9. Необхідно надання державної підтримки окремим великим інвестиційним проектам, що перебувають у завершальній стадії будівництва, шляхом надання державних гарантій.
10. Необхідно збільшити державні інвестиції на підтримку процесу модернізації освіти, стимулювати нові освітні стандарти та організаційні форми.
11. Необхідно завершити реформу технічного регулювання, який сьогодні є значною перешкодою для інвестування.
12. Держава має бути готове до вирішення проблем «поганих боргів» банківської системи через створення «поганого банку». Разом з тим рекомендується залучити до формування та управління діяльністю такої структури приватних інвесторів. Одночасно уряд не повинен змушувати банки, що перебувають під його контролем, кредитувати нежиттєздатні підприємства в умовах кризи, оскільки це буде вести до нарощування «поганих боргів», перетворюючи системоутворюючі банки в «погані банки».
13. Влада повинна піти на відкритий і публічний діалог з бізнесом і суспільством з метою вироблення найбільш адекватних рішень в області антикризової політики та економічного розвитку.
14. Владі слід змінити політику освітлення поточної ситуації в державних ЗМІ, націливши їх на адекватне і відкрите обговорення реальних проблем в економіці для акуратного зниження градуса завищених суспільних очікувань.
15. Ввести процедуру парламентського контролю за діяльністю держкомпаній і держкорпорацій з обов'язковим публічним розкриттям інформації про їх діяльність.
16. Здійснити «перезавантаження» системи національних проектів, націливши їх а) на заходи зі зниження соціальних наслідків кризи; б) на заходи з модернізації суспільної інфраструктури по час кризи.
17. Уряд має змінити принципи повернення ПДВ для сумлінних платників податків.
18. Слід перейти до принципу «єдиного вікна» при здачі звітності в податкові органи і позабюджетні фонди, до надання всієї податкової (і аналогічною) звітності електронною поштою.
19. Уряд повинен розробити і реалізувати нову програму дебюрократизації відносин між бізнесом і владою, орієнтовану на полегшення процедур створення і реєстрації бізнесу, заміну державного ліцензування страховими платежами або реєстрацією в саморегульовані організації бізнесу.
20. Необхідно передбачити фінансування за рахунок коштів федерального бюджету видатків регіонів, спрямованих на повернення авансів з податку на прибуток, отриманих в
3.2 Шляхи виходу економіки з фінансової кризи
1. Слід екстрено почати виведення російських фінансових коштів з американських банків, для того щоб у грудні 2008 року виплатити корпоративні борги російських державних корпорацій.
Дуже важливо також у зв'язку з цим поставити перед міжнародним співтовариством питання про те, що слід почати процес укладання контрактів на постачання російських енергоресурсів до країн СНД та ЄС за рублі. Почати нам укладання контрактів слід з Білорусі та Україні.
2 Криза довіри і негативні очікування інвесторів, 70% з яких іноземні (категорії інформаційно-психологічні) призводять до обвалу на російському фондовому ринку з середини вересня 2008 року. Тому необхідні приватно-державні інформаційно-пропагандистські заходи по відновленню Довіри.
3. Інформація про діяльність Спеціальної робочої групи з реагування на світову фінансову кризу при президенті і уряді РФ, має бути оперативною та відкритою. Однак поки що інформації про її складі і діях немає. Повинно бути визначено посадова особа, яка відповідає за інформаційно-пропагандистське забезпечення її діяльності. Робота вищезгаданого посадової особи повинна початися з прес-конференції за результатами роботи спецгрупи найближчим часом.
4. Доцільно створення Федерального Центру інформаційного протиборства у фінансовій сфері, що включає представників фінансово-економічних та інформаційно-аналітичних урядових та бізнес-структур, керівників найбільших державних і приватних ЗМІ.
5. Авторська ідея (1998 року) про можливість розпаду США в 2010 році стає все більш вірогідною. Але одночасно зростає загроза і для Росії. Доцільно проведення відкритих Парламентських слухань з проблем подолання світової фінансової кризи, який набуває все більш загрозливого характеру для Росії. Адже поступово фінансові проблеми фондового ринку ведуть до зростання інфляції. Почалися скорочення в корпораціях і банках (від 10 до 25%). Все це може вже в 2009 році створити нестабільну соціально-економічну обстановку в країні, небезпечну соціальними потрясіннями.
6. Доцільно також Спільне засідання керівництва найбільших політичних партій для розробки шляхів виходу з кризи. А потім слід провести спеціальний семінар-дискусію з керівниками найбільших російських ЗМІ.
7. Необхідне проведення спеціальних семінарів-тренінгів для вищої управлінської еліти про дії в умовах кризових ситуаціях, подолання депресивних психічних станів.
ВИСНОВОК
Фінансова криза є відображенням серйозних змін у світовій економіці. Якщо звернутися до довгострокових тенденцій, то можна побачити, що традиційні шляхи розвитку економіки провідних країн світу вичерпали себе. На даний момент необхідний перехід до нового технологічного укладу. Всі ці процеси завжди у світовій історії супроводжувалися фінансовими бульбашками. Ці сплески - це ознаки переходу до нових технологічних процесів в економіці. Дуже важливо в цей момент мати довгострокове бачення і розуміти, куди рушить економіка провідних країн світу.
Капітал, який вивільняється з застарілих виробництв, не може відразу бути затребуваний новітніми технологіями. Саме тому, коли світова економіка переживає структурну трансформацію у зв'язку із заміщенням домінуючих технологічних укладів, завжди виникають фінансові бульки і спекулятивні турбулентні руху фінансового ринку. Відбувається це через те, що гроші, що вивільняються з застарілих виробництв, тривалий час працюють на ринку до тих пір, поки нове виробництво не проявить попит на фінансові ресурси. Цей процес, судячи з того, що ціни на енергоносії пішли вниз, в розвинених країнах підходить до завершення. Мине ще два-три роки, і вони увійдуть в нову довгу хвилю економічного зростання - піде новий довгостроковий підйом на базі нових технологій у світовій економіці. При цьому структура економіки буде принциповим чином змінюватися.
У Росії, на жаль, у прийнятті рішень по антикризовій програмі превалюють інтереси банків. В антикризову комісію треба включити представників промисловості - реального сектора економіки і вчених. Тому що ті рішення, які приймаються, вигідні виключно банківському сектору, який отримує колосальні гроші без будь-якої відповідальності за їх кінцеве використання. Цей перекіс може перекинути всю економічну систему.
Потрібно починати з виробничої сфери, тому що саме від її стану залежить вся наша економічна ситуація. Якби так вчинили, це означало б створення каналів кредитування комерційних банків під гроші з боку виробничих підприємств.
Отже, головною причиною обвалення російського фінансового ринку є його висока залежність від світової кон'юнктури внаслідок повної відкритості і прив'язки грошової емісії до придбання іноземної валюти у валютний резерв Банку Росії. Сутністю проведеної політики грошової пропозиції є формування грошової маси під приплив іноземної валюти, що зумовлює відповідну спеціалізацію російської економіки під потреби світового ринку. Її наслідком стали характерні для російської економіки диспропорції, які полягають в її сировинної спеціалізації.
СПИСОК ЛІТЕРАТУРИ
1. Вахрін П.І., Нешітой А.С. Фінанси / Підручник для вузів, - 4-е вид., Перероб М.: Дашков і К, 2005. 526 с.
2. Фетісов В.Д. Фінанси / Учеб.пособие для вузів. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.
3. Горєлов Н.А. Антикризове управління: Підручник для вузів. - СПб,. 2000.
4.Управленіе персоналом: Підручник для вузів / Під ред. Т.Ю. Базарова, Б.Л. Єрьоміна. - М.: Банки і біржі, ЮНИТИ, 2002.
5. Антикризове управління: Підручник / за ред. Е.М. Короткова. - М.: ИНФРА - М, 2001.
6. Мітін А. М. Причини та наслідки кризи персоналу / / Основи управління в умовах критичних змін: Учеб. Посібник. - К.: УрАГС, 2000.
7. Кутузов М. «Держава надасть підтримку. Але не всім »/ / РИАновости
8. Румянцев А.В. Фінансовий контроль. Курс Лекцій. / Www.lib.mabico.ru
9. http://www.a-crisis.ru/main-consequence-fin-crisis-part-1
10. http://revolution.allbest.ru/economy/00043538_0.html
11. http://www.yabloko.ru/resheniya_politkomiteta/2009/03/02_0
12. http://www.expert.ru/printissues/expert/2008/17/politicheskie_posledstviya_
finansovogo_krizisa
13. http://edinros.er.ru/er/text.shtml?69672/100026
14. http://www.yabloko.ru/resheniya_politkomiteta/2009/03/02_1
15. http://www.mirkrizis.ru/krizis-v-rossii-prichiny-i-posledstviya/
16. http://www.vedomosti.ru/newspaper/article.shtml?2009/03/25/187841
17. http://www.kremlin.ru/text/docs/2009/04/214938.shtml
18. http://www.prime-tass.ru/news/show.asp?id=825427&ct=news
19. http://www.panarin.com/comment/997