РЕФЕРАТ
з курсу «Основи економіки»
по темі: «Характеристика грошового обігу Російської Федерації»
1. Роль грошей у ринковій економіці
Проблемами грошей, організації грошового обігу людська думка була зайнята більше, ніж усіма іншими економічними проблемами. З глибокої давнини до наших днів питаннями теорії грошей займалися і займаються економісти, філософи, юристи. І зараз тривають дискусії про функції та природу грошей, їх ролі в розвитку економіки, реалізації економічних законів. Підвищений інтерес до науки про гроші пояснюється тим, що виникають диспропорції у відтворювальному процесі суспільного виробництва будь-якої країни швидше і сильніше за все виявляється у сфері грошового обігу, викликаючи серйозні соціально-економічні наслідки.
Гроші з'явилися дуже давно. Історичні пам'ятки свідчать, що гроші функціонували вже 4-6 тис. років тому. Вони виникли стихійно в результаті розвитку товарного виробництва і товарного обігу. Розвиток товарного обміну призвело до того, що з маси всіх інших товарів виділився специфічний товар, за яким закріпилася суспільна функція загального еквівалента.
Сутність грошей як загального еквівалента проявляється в тому, що за допомогою грошей визначається вартість будь-якого товару і забезпечується обмін одних товарів на інші. Володіючи властивістю загальної безпосередній обмінності на всі інші товари, гроші дозволяють укладені в товарі суперечності і стають самостійною економічною категорією.
Дослідження історії виникнення грошей у різних країнах показують, що процес закріплення функції загального еквівалента за товаром, який в даний момент виділено товарний обіг на цю роль, дуже тривалий. Так, до появи грошей у різних народів в якості загального еквівалента виступали різні товари: худоба, хутра тощо У кінцевому рахунку функція загального еквівалента перейшла до дорогоцінних металів - золота, срібла. У порівнянні з іншими еквівалентами золото і срібло володіють численними перевагами: високою власною вартістю, однорідністю матеріалу, що дозволяло ділити їх на будь-які частини, збереженням від псування. Таким чином, закріплення функції загального еквівалента за якимось одним товаром стало наслідком природного відбору, в основі якого лежали фізичні властивості товару, природні умови країни, її географічне й історичне положення, традиції. Так виникли гроші.
З появою грошей економічні відносини в суспільстві ускладнилися. Натуральний обмін між виробниками товарів був замінений двома самостійними актами: 1) Т-Д - реалізація товару за гроші; 2) Д-Т - придбання товару за гроші. В умовах ринкової економіки особливо важким виявився перший акт - реалізація товару за гроші, оскільки переважне становище на ринку займає покупець. Купуючи або відкидаючи товар, він за допомогою грошей від імені товариства контролює кількість, якість і асортимент товарів. Товари, що не відповідають вимогам покупців, або залишаються непроданими, або продаються за зниженими цінами. Виробники несуть відповідні збитки. Підкоряючись законам ринку, виробники змушені скорочувати виробництво непотрібних товарів, покращувати їх якість та урізноманітнити асортимент. У цьому насамперед і проявляється активна роль грошей в організації суспільного виробництва.
Основні функції грошей, що визначають їхнє суспільне призначення, - функції міри вартості і засобу обігу. Як міра вартості гроші служать для вираження вартості усіх товарів. В основі ціни лежить вартість товару, тобто величина витрат суспільно необхідної праці, пов'язаних з його виготовленням і реалізацією. На різних ринках країни і навіть на одному ринку, але в різний час дня чи року ціни на одні і ті ж товари можуть бути різними. Відносно високі ціни при інших рівних умовах свідчать про незадоволений попит на товар. Зниження цін означає перевиробництво товару. Конкурентна боротьба змушує товаровиробників не тільки покращувати якість, різноманітити асортимент, але і знижувати витрати виробництва. Галузі, що забезпечують випуск нових, потрібних і економічних для суспільства товарів при невисоких витратах виробництва і реалізації, виявляються найбільш рентабельними. У ці галузі спрямовуються вільні капітали, збільшуються інвестиції, що веде до зростання виробництва в одних галузях народного господарства та скорочення в інших.
Крім цих функцій - міри вартості і засобу обігу - гроші як загальний еквівалент у міру розвитку товарно-грошових відносин придбали та інші функції: скарби і засоби накопичення, засобу платежу та світових грошей. У функції світових грошей вони проявляються у взаєминах між країнами чи економічними суб'єктами - юридичними та фізичними особами, що знаходяться в різних країнах.
Функцію грошей як скарбу виконували тільки повноцінні і реальні гроші - золоті і срібні. Гроші у функції скарбу виступали в якості регулятора їх кількості у сфері обігу. При зменшенні попиту на гроші повноцінні золоті і срібні гроші йшли з обігу і осідали у юридичних і фізичних осіб у вигляді скарбу. При виникненні потреби в додаткових коштах грошова маса автоматично збільшувалася - скарби перетворювалися в готівку. У першій третині XX ст. відбулася демонетизація золота. Золоті гроші були витіснені з внутрішнього обігу кредитними і паперовими грошима. Однак склався і функціонує світовий ринок слитковой металу. Операції із золотом на цьому ринку не мають яких-небудь обмежень. Вони регулюються законами попиту та пропозиції. Місткість світового ринку слитковой металу постійно збільшується. За останні двадцять років на ринку було продано майже 60 тис. т чистого золота на суму понад 700 млрд дол
Витиснута з монетарної сфери золото знайшло інше застосування. У 1990-1999 рр.. 71-72% світового споживання золота було пов'язано з ювелірною промисловістю, 11 - 13% - з інвестиційним попитом приватного сектора, 5,3-6% пішло на поповнення золотих резервів країн, що розвиваються. Індустріально розвинені країни в даний період не купували золото в цих цілях. Більше того, частину своїх золотих резервів вони продали.
Золоті запаси держав концентруються або в центральних емісійних банках, або безпосередньо в руках держави: у міністерстві фінансів, в казначействі. Золотий запас як частина золотовалютних резервів використовується державою для регулювання грошового обігу в країні, погашення міжнародної заборгованості. Це так званий стратегічний резерв. У Росії в кінці 2000 р. з 24 млрд 997 млн дол золотовалютних резервів 3 млрд 523 млн дол становили золоті резерви2. За останні роки частка золота в золотовалютних резервах країни постійно зменшується: на 1 жовтня 1998 р. вона становила 30,44%, на 1 жовтня 1999 р. - 24,48, на 1 жовтня 2000 р. - 14,09%.
З завершенням обігу повноцінних - золотих і срібних - грошей їх місце займають кредитні і паперові гроші, які виконують функцію грошей як засобу накопичення. Грошові нагромадження в країні включають в себе грошові накопичення громадян (як у вигляді готівки, так і на рахунках в банку) і накопичення підприємств і організацій. За даними Інституту соціально-економічних проблем народонаселення РАН, загальний обсяг заощаджень населення Росії на кінець 1996 р. складав близько 120 млрд дол Основна частина заощаджень (54,6%) зберігалася на руках у вигляді готівки (у гривнях або у валюті). Організовані форми заощаджень (банківські вклади) становили 41,5%. Населення помістило в цінні папери 3,8% накопичень.
Після серпня 1998 р. відбулося зниження рівня життя населення Росії. Незважаючи на те що промислове виробництво з вересня 1998 р. по березень 2000 р. виросла майже на 30%, реальні доходи населення збільшилися лише на 4% 4. Проте в 2000 р., за даними Держкомстату, грошові доходи росіян хоч і повільно, але росли з місяця в місяць і за січень-серпень 2000 р. склали 2207 млрд руб. Збільшилися заощадження населення, покращилася їх структура. До початку червня 2000 6-7% від загальної суми доходів населення витрачало на покупку валюти. Не менше 50% грошових накопичень становили карбованцеві і валютні вклади в банках. До кінця першого півріччя 2000 р. їх сума досягла 397 300 000 000 руб. Трохи менше 20% припадало на цінні папери і лише 35%, або 195 млрд руб. (Або 7 млрд дол) 3, зберігалося на руках у населення. У січні-квітні 2000 р. в усіх галузях промисловості відбулося збільшення виробництва. У порівнянні з 1999 р. прибуток великих і середніх підприємств збільшилася в 2,2 рази (з 78 до 178 млрд руб.), Що і визначило високі темпи приросту коштів на рахунках підприємств і внесків населення в банках. Цікаво відзначити, що 88% заощаджень населення концентрується в Ощадному банку РФ. Там же знаходиться і у корпоративних засобів країни.
Таким чином, гроші в функції засобу накопичення є необхідною умовою розвитку кредитних відносин. Грошові нагромадження акумулюються банками, державою і спрямовуються на подальший розвиток виробництва, покриття державних витрат. Завдяки кредиту досягається прискорення оборотності грошових коштів у народному господарстві, зміцнюється грошовий обіг, знижуються витрати обігу в країні.
Переважну частину грошового обороту гроші обслуговують у функції засобу платежу. На відміну від функції засобу обігу гроші в функції засобу платежу здійснюють щодо самостійний рух до або після руху товару. Гроші у цій функції складають основу розвитку фінансово-кредитних відносин, організації безготівкових розрахунків. Повна реалізація можливостей економічного впливу грошей на розвиток ринкової економіки вимагає певних умов. Перш за все грошовий обіг у країні має бути стійким, тобто гроші повинні зберігати або підвищувати свою купівельну спроможність і курс в іноземній валюті. В іншому випадку вони можуть утруднити розвиток суспільного виробництва і викликати соціально-економічну напругу в країні.
Стан грошового обігу в країнах з розвиненою ринковою економікою залежить від багатьох чинників, але, в кінцевому рахунку від співвідношення між товарною та грошової масами. Закон грошового обігу, сформульований К. Марксом, свідчить: кількість грошей, необхідних для товарного обігу, залежить від суми цін товарів, що реалізуються, обсягу товарів і платних послуг, проданих у кредит, суми платежів, термін сплати яких настав, обсягу взаємно погашених грошових зобов'язань, розрахунки за якими відбулися без участі грошей. Так як кожна грошова одиниця за певний проміжок часу обслуговує декілька угод, то при визначенні кількості грошей слід враховувати швидкість їх обігу. Як свідчить практика, цей закон має загальне значення, тобто діє в усіх суспільно-економічних формаціях з ринковою економікою. Купівельна спроможність грошових знаків - кредитних і паперових грошей - залежить від співвідношення між теоретично акредитуючою кількістю золотих грошей, необхідних для звернення, і кількістю грошових знаків, що перебувають в обігу. Наприклад, якщо для нормального товарного обігу потрібно 200 руб. золотом (у Росії з 1897 по 1914 р. існував золотомонетний стандарт), а надрукували і випустили в обіг на 400 руб. кредитних квитків, то купівельна спроможність рубля в цьому випадку знизиться вдвічі і становитиме 50 коп. золотом. Підкреслюючи цю обставину, К. Маркс писав, що «специфічний закон обігу паперових грошей може виникнути лише з відношення їх до золота, лише з того, що вони є представниками останнього» і далі «... випуск паперових грошей повинен бути обмежений тим їх кількістю , в якому дійсно зверталася б символічно представлене ними золото (або срібло) ».
Проте вже давно ні в одній країні світу немає золотого обігу. Це дозволяє багатьом сучасним економістам стверджувати, що в даний час немає ніякого зв'язку між золотими повноцінними грошима і грошовими знаками, що знаходяться в обігу. На їхню думку, купівельна спроможність грошей визначається не золотом, а вартістю реалізованих за гроші товарів і послуг. Тому при додатковому випуску грошових знаків купівельна спроможність грошової одиниці падає, а ціни ростуть. Так відбувається до настання рівноваги між вартістю реалізованих товарів і платних послуг та величиною грошової маси в обігу. При продовженні невиправданої емісії грошових знаків подібний процес повторюється.
Найважливішим кількісним показником грошового обігу є показник величини грошової маси. Грошова маса включає в себе всю сукупність купівельних і платіжних засобів, які обслуговують економічний оборот в країні. У той же час входять до складу грошової маси різноманітні купівельні та платіжні засоби мають різний ступінь ліквідності, тобто можливістю перетворення на «живі» гроші, здатні негайно виконати свої функції або як засоби звернення, або як засоби платежу. При аналізі стану грошового обігу для розробки заходів щодо його зміцнення всю грошову масу розбивають з урахуванням ліквідності купівельних і платіжних засобів на наступні агрегати:
М1 - включає готівкові гроші в обігу (М0) і кошти на поточних, чекових і ощадних рахунках у банках, які можна негайно використовувати в функції грошей або як засоби звернення, або як засоби платежу. За даними американської статистики, в США приблизно 25-27% грошової маси агрегату М1 припадає на частку паперових грошових знаків і розмінної монети. Випуск додаткових грошових знаків в обіг проводиться за рішенням уряду, тому банківські квитки і металеві гроші є борговими зобов'язаннями держави. У країнах з розвиненою ринковою і стабільною економікою основна маса грошових коштів юридичних і фізичних осіб зберігається на рахунках у банках. Це надійно, зручно і вигідно. За розпорядженням власника вкладу кошти на цих рахунках можуть бути негайно використані для грошових розрахунків або обернені в готівку. Електронні гроші, векселі, чеки, що виконують функцію грошей як засобу обігу або як засоби платежу, є зобов'язаннями вже не держави, а банків, в яких зберігаються грошові кошти;
М2 - включає агрегат М1, та кошти юридичних та фізичних осіб на ощадних рахунках і строкові вклади. Кошти з цих внесків стають доступні вкладнику лише після закінчення певного часу, передбаченого в депозитному договорі між банком і його клієнтом. В економічній літературі ці кошти називають «квазігроші» або «майже гроші»;
М3 - включає М2 і грошові кошти, розміщені на ощадні вклади на велику суму, на тривалий термін зберігання в спеціальних фінансово-кредитних установах.
На Заході при визначенні грошової маси враховують і інші ще менш ліквідні грошові агрегати, наприклад М4> М5. Так, М4 об'єднує М3 та депозитні сертифікати великих комерційних банків, тобто грошові зобов'язання, для перетворення яких в «живі гроші» потрібно багато часу.
Визначення структури грошової маси підвищує ефективність управління грошовим обігом, так як дозволяє повніше враховувати ступінь тиску грошових коштів, що включаються в кожний агрегат, на формування попиту, а отже, і цін на ринку товарів і послуг. Тому в процесі організації та управління грошовим обігом грошову масу поділяють на активні і пасивні гроші. Активні гроші обслуговують готівкові та безготівкові розрахунки в народному господарстві. До пасивних грошей відносять квазігроші, які створюють потенційну можливість збільшення активних грошей в грошовому обігу.
При прискоренні обороту грошей вдається обслужити більший економічний оборот з меншою сумою грошей як засобу обігу та засобу платежу. Таким чином, прискорення обігу грошей (за інших рівних умов) рівнозначно збільшенню грошової маси. Визначити швидкість обороту грошей як засобу обігу і засобу платежу дуже важко. На практиці в економічно розвинених країнах для цього використовують непрямі дані, які визначають взаємозв'язок між обсягом грошової маси та рівнем розвитку суспільного виробництва. Наприклад, визначають ставлення М. або М2 до внутрішнього валового продукту (ВВП) або до національного доходу. За даними робочого центру економічних реформ Уряду РФ, ставлення М2 до ВВП в 1996 р. склало 0,72, а в 1997 р. - 0,63, в 1998 р. - 0,66, в 1999 р. - 7,8. Отже, відбувається поступове збільшення швидкості обігу грошової маси, що сприяє формуванню інфляційних тенденцій в економіці. Крім названих показників швидкість обігу грошової маси в Російській Федерації визначають швидкість повернення грошей в каси установ Центрального банку РФ і швидкість обігу грошей у готівково-грошовому обігу. Швидкість повернення грошей в каси установ Центрального банку РФ визначається як відношення суми надходжень грошей в каси банку до середньорічної маси грошей в обігу. Швидкість обігу грошей в готівково-грошовому обороті обчислюється як відношення суми надходжень та видачі готівки до середньорічної масі грошей в обігу.
Грошова маса в Російській Федерації розраховується Центральним банком РФ за станом на 1-е число місяця на підставі даних зведеного балансу банківської системи. Орієнтири зростання грошової маси визначаються на основі таких макроекономічних показників, як динаміка ВВП і прогнозоване зростання цін в передбачуваному періоді. В умовах доларизації вітчизняної економіки при прогнозуванні рублевої грошової маси слід враховувати можливе рух коштів за валютними рахунками всіх учасників ринку. З урахуванням усіх цих обставин приріст грошової маси в 2000 р. планувався на рівні 21-25%, а на 2001 р. - у розмірі 27-34%. Незважаючи на запланований показник зростання грошової маси в 21-25%, за десять місяців 2000 р. вона зросла на 40,8% 2.
За даними Центрального банку РФ зміна величини грошової маси з грудня 1996 року по листопад 2000 р. відбувалося наступним чином Дані свідчать про дуже високу питому вагу в грошовій масі готівково-грошового обороту, який складає в середньому більше 35%, тоді як у країнах з розвиненою ринковою економікою та банківською системою частка розрахунків готівкою в сукупному грошовому обороті не перевищує 3-8%. Висока питома вага готівково-грошового обороту в Росії збільшує витрати обігу, пов'язані з виготовленням грошових знаків, з їх перевезенням і зберіганням, заміною старих купюр на нові, знижує ефективність державного контролю за рухом грошових потоків і впливу на їх раціональну організацію.
Підводячи підсумок сказаному, можна зробити висновок, що гроші - це результат розвитку товарного господарства, зростання його суперечностей. Гроші - продукт тривалого розвитку товарних відносин. Сутність грошей проявляється в їх функціях. Так як гроші обслуговують ринкову економіку на різних стадіях розвитку суспільного виробництва, то прояв конкретних функцій у цьому процесі і умови їх реалізації мають свої особливості. Ці обставини породжують в теорії грошей різні погляди на кількість функцій грошей, їх зміст і роль в обслуговуванні ринкової економіки. Загальною умовою повної реалізації економічного впливу грошей на розвиток ринкової економіки є стабільність і еластичність грошового обігу.
2. Стан грошового обігу в Росії і заходи щодо його зміцнення
Уряд Російської Федерації, ставши на шлях економічних реформ, зіткнулося з серйозними економічними і соціально-політичними труднощами. Економічна криза виразився в різкому скороченні виробництва, значною безробіттю і, як наслідок, у зниженні життєвого рівня широких верств населення. У сфері грошово-кредитних відносин він проявився в затяжної і глибокої інфляції.
Інфляція як соціально-економічне явище означає переповнення каналів грошового обігу знеціненими грошима, зростання цін і перерозподіл національного доходу на користь держави, окремих груп населення, які збагачуються за рахунок спекулятивних операцій на товарному і грошовому ринках. Виникнення і розвиток інфляційних процесів у народному господарстві може бути викликане як порушенням законів грошового обігу, невиправданим збільшенням грошової маси в обігу (інфляція попиту), так і підвищенням цін через зростання витрат виробництва (інфляція витрат). До інфляції попиту, як правило, ведуть зростання військових витрат, бюджетного дефіциту, державного боргу, кредитна експансія банків та посилене фінансування капітальних вкладень у важку промисловість. Можлива й імпортована інфляція, коли здійснюється надмірна емісія грошей для купівлі іноземної валюти. Інфляція витрат пов'язана не з грошовими, а з виробничими чинниками, що викликають зростання цін, наприклад зі зниженням продуктивності праці, падінням виробництва, зростанням витрат виробництва через підвищення цін на послуги транспорту, комунальні послуги, підвищення заробітної плати без відповідного зростання продуктивності праці. В умовах інфляції гроші знецінюються по відношенню до товарів, золоту, іноземній валюті. Таким чином, інфляція проявляється у сфері обігу, але її першопричиною є диспропорції у відтворювальному процесі. Тому стан грошового обігу в країні можна вважати барометром її економічного і політичного життя. Цим і пояснюється підвищений інтерес економістів різних країн до проблем грошового обігу. У своїх дослідженнях вони прагнуть знайти найбільш досконалі методи організації та управління грошовим обігом, запобігання інфляції з її руйнівними соціально-економічними наслідками.
Погляди різних представників економічної науки і практики на рішення перерахованих завдань далеко не однакові, але особливо широкого поширення набули металлистическая, номіналістична і кількісна теорії грошей. Як свідчить практика, при розробці грошово-кредитної політики уряду різних країн в різний час використовували рекомендації різних наукових шкіл.
Розвиток інфляційних процесів в країні проходить кілька етапів, які відрізняються один від одного ступенем прояву інфляції. На першому етапі інфляції темпи знецінення грошей відстають від темпів зростання грошової маси в обігу, оскільки збільшується купівельний попит на товари і послуги, ростуть виробництво, товарообіг, знижується попит на кредит і сповільнюється швидкість обігу грошей. У результаті відбувається економічно обгрунтоване збільшення грошової маси в обігу, що й стримує зниження купівельної спроможності грошей. Додатковий випуск грошей (або частина його) як би поглинається сферою обігу, задовольняючи потреби ринку в грошах.
На другому етапі інфляції темпи зростання грошової маси починають відставати від темпів знецінення грошей. На цьому етапі надмірно випущені гроші вже не стимулюють розширення виробництва і збільшення товарообігу. Зниження купівельної спроможності грошей породжує недовіру до них. Відбувається «втеча від грошей": побоюючись подальшого знецінення, всі, хто має грошові накопичення, прагнуть перетворити їх в різні матеріальні цінності. У зв'язку з прискоренням обігу грошей та скорочення виробництва потреба в купівельних і платіжних засобах знижується, що і веде до більш швидкого знецінення грошей у порівнянні з темпами їх емісії. У 1995 р. в Росії грошовий агрегат М2 здійснював близько 10,4 обороту на рік, у 1996 р. - 8,7, у 1997 р. - 5 проти 1,5-2 оборотів в США.
Темпи зростання цін і знецінення грошей визначають види інфляції. У теорії грошей розрізняють:
повзучу інфляцію, коли зростання цін не перевищує 5-10% на рік;
галопуючу інфляцію, коли зростання цін становить від 10 до 100% на рік;
гіперінфляцію, коли річні темпи зростання цін понад 100%;
супергіперінфляції, коли зростання цін становить більше 50% на місяць.
У розвинених країнах вважають, що в ринковій економіці повзуча інфляція - це необхідна умова подальшого розширення виробництва. У Росії в умовах переходу до ринку мали місце всі перераховані види інфляції. З березня 1990 р. по березень 1996 р. ціни в середньому виросли в 4806 разів. У порівнянні з 1991 р. хліб подорожчав приблизно в 15 тис. разів, проїзд у громадському транспорті - в 40 тис. разів, дзвінки по телефону-автомату - в 100 тис. разів.
Як випливає з даних, наведених у таблиці, розвиток інфляційного процесу в Росії відрізнялося великою нерівномірністю, що відображало політичну та економічну нестабільність в країні. Нерівномірність у розвитку цього процесу спостерігалась як в цілому, так і протягом одного року. Наприклад, в січні 1999 р. споживчі ціни зросли на 8,4%, а в серпні і листопаді - тільки на 1,2%. Інфляція вела до зниження реальних доходів населення Росії. За даними офіційної статистики, росіяни в 1999 р. стали на 15% біднішими, ніж у 1998 р. В даний час чисельність населення з грошовими доходами нижче величини прожиткового мінімуму перевищила 50 млн чоловік, а в 1998 р. вона була на рівні 40 млн2. По відношенню до загальної чисельності населення це складало в 1999 г 35%, а в 1998 р. - 27,3%.
Інфляція може вразити будь-яку країну, де існують товарно-грошові відносини. Глибина і тривалість інфляційних процесів, сила їх соціально-економічних наслідків залежать від стану економіки, розвитку товарно-грошових відносин у країні. У СРСР інфляційні процеси давали про себе знати з початку першої п'ятирічки, коли в сфері виробництва сталі з'являтися серйозні диспропорції між виробництвом засобів виробництва і виробництвом предметів споживання. Однак в умовах адміністративно-командної системи управління народним господарством, планової системи ціноутворення інфляція виявлялася не стільки в зростанні цін, скільки в дефіциті товарів, носила прихований характер. Через відсутність структурної перебудови виробництва в економіці Росії ще зберігаються диспропорції. У наявності і інші причини, що породжують інфляцію: бюджетний дефіцит, невиконання дохідної частини бюджету, скорочення надходження до бюджету «живих» грошей, зростання державного боргу, різке скорочення виробництва, зниження продуктивності праці, збереження в ряді галузей народного господарства монопольно високих цін.
Для покриття державних витрат, насичення ринку платіжними засобами Уряд РФ неодноразово змушене було вдаватися до емісії грошей. Однак за розрахунками фахівців Інституту народно-господарського прогнозування РАН, розвиток інфляційних процесів в Росії починаючи з 1995 р. в основному пов'язано не з грошовими, а з витратними факторами, тобто має місце інфляція витрат.
Таблиця 1. Розвиток інфляційного процесу в Росії в 1993-2001 рр..
Роки
Рівень інфляції,%
1993
840,0
1994
215,0
1995
131,0
1996
21,8
1997
11,0
1998
84,4
1999
36,5
2001
12,0
У країнах з розвиненою ринковою економікою в силу конкурентної боротьби між товаровиробниками інфляція витрат створює умови для свого «самоподолання». У Росії ж цей ринковий механізм ще не отримав необхідного розвитку, а державна антиінфляційна політика довгий час була орієнтована на обмеження попиту, тобто на грошовий фактор інфляції. Наприклад, в 2000 р. темпи зростання грошової маси були значно вищими за темпи інфляції. Так, за перше півріччя 2000 р. зростання грошової маси в Російській Федерації склав 18%, а роздрібні ціни підвищилися всього на 5% 1. У той же час підвищення цін на нафту на світовому ринку може викликати новий виток інфляції витрат, тому що внутрішні ціни на нафтопродукти зростуть.
Інфляція відбивається на всіх сферах соціально-економічного життя суспільства. Так як національна валюта перестає виконувати чи погано виконує свої функції, то вона витісняється іноземною валютою, товарами, різними грошовими сурогатами, що завдає народному господарству значний економічний шкоди: стримується розвиток фінансово-кредитних відносин у країні, кошти зі сфери виробництва йдуть у сферу обігу, знижується ефективність державного контролю за грошовими потоками. Населення несе важкий тягар емісійного податку. Зниження купівельного попиту населення веде до подальшого спаду виробництва з усіма наслідками, що випливають з цього соціально-економічними наслідками.
Радикальним способом стабілізації грошового обігу є грошові реформи. Однак для їх успішного проведення в країні повинні бути створені необхідні економічні і політичні умови. План проведення грошової реформи, її зміст залежать від стану інфляційного процесу і конкретних можливостей зміцнення грошового обігу в країні. Практика знає кілька типів проведення грошових реформ: нуліфікації, реставрація (ревальвація), девальвація і деномінація.
Нуліфікації - ліквідація старої, значно знеціненої грошової одиниці і введення нової валюти.
Реставрація - відновлення колишнього золотого вмісту грошової одиниці.
Девальвація - офіційне зниження золотого вмісту грошової одиниці або її валютного курсу.
Деномінація - укрупнення масштабу цін шляхом «закреслення нулів».
Не маючи об'єктивних передумов для проведення грошової реформи, Уряд РФ для зміцнення грошового обігу, зниження соціально-економічної напруженості в країні вживало і вживає різні антиінфляційні заходи. До них належить передусім дефляційна грошово-кредитна політика, спрямована на відносне зниження грошової маси в обігу, що призвело до різкого спаду виробництва, зростання безробіття і хронічним неплатежів. Серед антиінфляційних заходів також розрізняють наступні:
політика доходів, що означає встановлення паралельного контролю за зростанням цін і зростанням заробітної плати. Як свідчить практика, така політика не дає бажаного результату. Як правило, вона супроводжується скороченням виробництва, зниженням життєвого рівня населення, зростанням дефіциту окремих товарів;
політика індексації, що означає компенсацію втрат економічних суб'єктів через знецінення грошей. Уряд РФ періодично індексує пенсії, стипендії, допомоги, заробітну плату в бюджетних установах, але через відсутність коштів це здійснюється нерегулярно і не робить істотного впливу на рівень життя малозабезпечених верств населення. Як правило, індексація доходів відстає від зростання цін;
політика стимулювання розширення виробництва і зростання заощаджень населення. У цьому напрямку Уряду РФ вдалося зробити найменше. Більше того, були допущені серйозні помилки, які звели нанівець всі спроби уряду стимулювати зростання виробництва в Росії та організованих заощаджень населення.
Проведена Центральним банком РФ жорстка кредитна політика, спрямована на стримування зростання грошової маси, поліпшення її структури, призвела до того, що її величина стала складати по відношенню до обсягу ВВП близько 15-17%. За розрахунками деяких економістів, у країні не вистачає 28-52 млрд готівкових грошей і 40-80 млрд безготівкових грошей. Не маючи можливості залучити для обслуговування виробництва додаткові грошові кошти, підприємства розширюють практику негрошових розрахунків. Розмір неплатежів в економіці Росії (загальною простроченої заборгованості усіма кредиторами, включаючи банки) до початку 2000 р. становив приблизно 30% ВВП. У структурі розрахунків покупців з найбільшими підприємствами в цілому по країні майже 50% припадає на бартер та грошові сурогати. Штучне стиснення інфляційної пружини шляхом невиплати заробітної плати та перекладу 3 / 4 економіки на бартер, векселі, взаємозаліки - це ще не фінансова стабілізація. Воно лише загострило соціально-економічну обстановку в країні і спровокувало новий виток інфляції. Економічна криза, що вибухнула в серпні - вересні 1998 р., об'єктивно призвів до трьох-, чотириразовому падіння рубля.
Таким чином, інфляція як соціально-економічне явище пов'язана зі зростанням цін, знеціненням національної валюти і перерозподілом національного доходу на користь держави, окремих груп населення. Першопричиною виникнення інфляції є диспропорції у відтворювальному циклі. Тому система антикризових, в тому числі і антиінфляційних, заходів повинна включати в себе жорсткий контроль за величиною грошової маси в обігу та її структурою, складання реального бюджету, зниження державного боргу та всіляких зусиль з розширення суспільного виробництва насамперед за рахунок дрібних і середніх підприємців в метою досягнення рівноваги між попитом і пропозицією товарів і послуг на споживчому ринку.
Література
1. Атлас З.В. Соціалістична грошова система. М.: Фінанси, 1969.
2. Грошовий обіг і кредит при капіталізмі / Под ред. Л.М. Красавиной. М.: Фінанси і статистика, 2006.
3. Гроші, кредит, банки: Підручник / За ред. О.І. Лаврушина. М.: Фінанси і статистика, 2007.
4. Долан Е., Кемпбелл До Д., Кемпбелл РДж. Гроші, банківська справа і грошово-кредитна політика: Пер. з англ. / За заг. ред. В.В. Лукашевича, М.Б. Ярцева. СПб.: 2007.
5. Кассел' Г. Інфляція та валютний курс. М., 2005.
6. Загальна теорія грошей і кредиту / За заг. ред. Є.Ф. Жукова. М.: Банки і біржі: ЮНИТИ, 2007.