Міністерство Освіти і Науки України
Донбаська Державна Машинобудівна Академія
БІЗНЕС - ПЛАН
Організація туристичного агентства «Relax»
Краматорськ 2010
ЗМІСТ
ВСТУП
1. РЕЗЮМЕ
2. ХАРАКТЕРИСТИКА ГАЛУЗІ
3. ХАРАКТЕРИСТИКА ПОСЛУГ
4. РОЗМІЩЕННЯ ОБ'ЄКТА
5. АНАЛІЗ РИНКУ
6. Запланований обсяг І структура виявляється ПОСЛУГ
7. Забезпечення виробництва сировиною та МАТЕРІАЛАМИ
8. СТРАТЕГІЯ МАРКЕТИНГУ
9. Управління реалізацією інвестиційного проекту
10. ОЦІНКА РИЗИКІВ І ФОРМИ ЇХ СТРАХУВАННЯ
11. ФІНАНСОВИЙ ПЛАН
12. СТРАТЕГІЯ ФІНАНСУВАННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ПРОЕКТУ
ВИСНОВОК
СПИСОК ЛІТЕРАТУРИ
ВСТУП
Бізнес-план є основою роботи будь-якого підприємства, поряд з майновим забезпеченням, входить до мінімум гарантій для залучення інвестицій. Це не данина моді і не примха інвестора. Інвестор чітко розуміє, що якщо ви не можете зробити якісний бізнес-план, то вже справа ви тим більше не зможете поставити.
При розробці бізнес-плану необхідно врахувати і збалансувати інтереси всіх сторін-учасниць: замовника бізнес-плану; розробника бізнес-плану; потенційних інвесторів, кредиторів, партнерів, зацікавлених у поверненні вкладених коштів з прибутком; муніципальних і регіональних органів влади, що визначають потреби та пріоритети в розвитку регіону, тих чи інших сфер бізнесу; підрядних фірм; споживача.
У реальному житті бізнес-плани поділяються залежно від ступеня деталізації, суб'єкта та об'єкта планування, конкретних цілей і завдань.
Сучасна типологія містить наступні види бізнес-планів: повний бізнес-план комерційної ідеї або інвестиційного проекту, бізнес-план компанії, бізнес-план структурного підрозділу, бізнес-план як заявка на кредит, бізнес-план як заявка на грант.
Бізнес - план дає об'єктивне уявлення про можливості розвитку виробництва, способах просування товару на ринок, ціни, можливі прибутки, основних фінансово - економічних результатах діяльності підприємства, визначає зони ризику, пропонує шляхи їх зниження.
1 РЕЗЮМЕ
У нашому місті постійно зростає кількість людей, стають матеріально забезпеченими і здатними витратити деяку частину своїх доходів на поїздку за кордон.
На тлі постійно зростаючого числа людей, здатних оплачувати такі поїздки, є необхідність відкриття туристичного агентства, яке змогло б надати своїм клієнтам такі послуги.
Таким чином, цілями надання даного бізнес-плану є:
- Розробка і опис шляхів створення організації, що надає якісні туристичні послуги, визначення її організаційно-правової форми;
- Визначення передбачуваного місця положення створюваної організації на ринку (ринкова ніша);
- Опис послуг, які організація надаватиме споживачам;
аналіз доцільності створення подібної організації з точки зору рентабельності і прибутковості;
вибір оптимальних шляхів вирішення поставлених в бізнес-плані завдань;
розробка конкретних заходів, пов'язаних з реалізацією бізнес-плану.
Проаналізувавши ринок, був виявлений незадоволений попит, що я припускаю задовольнити за допомогою реалізації даного бізнес-плану.
Цей бізнес-план передбачає створення фірми, здатної ефективно працювати на відкритому для всіх, в тому числі і для конкурентів, поле діяльності. Створення подібної фірми передбачає грамотний вибір такої ринкової ніші, де фірма могла б будувати свою довгострокову стратегію. Встановивши перспективну схему налагодження ділових зв'язків, ведучи оптимальну цінову політику, піклуючись про заохочення і підтримки своїх постійних клієнтів, розширюючи спектр своєї діяльності і, тим самим, знижуючи ризики у своїй діяльності.
Такий фірмою може стати туристичне агентство «Relax», що пропонує своїм клієнтам різні види туристичних послуг, екзотичні країни, приємний відпочинок.
Сукупна вартість пропонованого справжнім Бізнес-планом проекту становить 222 084 грн. При цьому інвестору пропонується пайову участь у таких пропорціях: 60% (133 250 грн.) Власні кошти Іпатьєвої І.Т., і 40% (88 833 грн.) Залучені кошти інвестора. Розподіл прибутку також буде здійснюватися в подібних співвідношеннях.
Очікувана середня щомісячна чистий прибуток складе 93477 грн. в перший рік, 69 796 грн. в другий рік і 78 171 грн. в третій рік.
Термін окупності проекту 2,38 місяця.
Чиста поточна вартість (NPV), на яку цінність фірми може прирости становить 564 465 грн.
Рентабельність інвестицій (PI) становить 4,9%.
Внутрішня норма прибутку IRR становить 128,6%.
2. ХАРАКТЕРИСТИКА ГАЛУЗІ
Туристичний бізнес - одна з найбільш швидко розвиваються галузей світового господарства. Міжнародний туризм входить до числа трьох найбільших експортних галузей, поступаючись нафтовидобувній промисловості і автомобілебудуванню. Значення туризму у світі постійно збільшується, що пов'язано з впливом туризму на економіку окремої країни.
Туристичний бізнес привабливий для підприємців з наступних причин:
невеликі стартові інвестиції;
зростаючий попит на туристичні послуги;
високий рівень рентабельності;
мінімальний термін окупності витрат.
Ефективність туризму складається з таких функцій:
Туризм - джерело валютних надходжень і засіб для забезпечення зайнятості населення;
Туризм розвиває галузі, що обслуговують сферу туризму: будівництво, торгівлю, виробництво товарів народного споживання, зв'язок.
Туризм розширює внески в платіжний баланс країни.
У середньому близько 65% усіх міжнародних туристичних поїздок припадає на Європу, близько 20% - на Америку і близько 15% на інші регіони. Розвиток міжнародного туризму в країнах переважно приймають туристів, обумовлено прагненням збільшити приплив іноземної валюти і створити нові робочі місця. Багато країн за допомогою міжнародного туризму намагаються вирішити проблеми платіжного балансу.
Приїжджають іноземні туристи, оплачуючи товари і послуги, забезпечують надходження валюти до бюджету приймаючої країни і тим самим активізують її платіжний баланс.
В'їзд туристів супроводжується відтоком національної валюти. Міжнародні платежі по туристичних операцій такого роду фіксуються в пасиві платіжного балансу країни.
Туризм - один з найдинамічніших видів господарської діяльності. Сукупні надходження від туризму у світі склали в 95 році 372 млрд $ (1950 - 2,1 мільярда доларів) ці дані показують про стрімкий розвиток туризму.
У 1995 році сумарний дохід країн від міжнародного туризму становив більше 8% від загального обсягу світового експорту товарів і третина світового експорту послуг.
Великий вплив туризму на розвиток інфраструктури міст, зайнятість населення, поліпшення економічної обстановки. За оцінкою СОТ число туристів до 2010 року зросте до 1018 мільйонів чоловік. Український туризм на загальному тлі виглядає скромно, проте в останні роки намітилися зміни.
Туристичний бізнес - нелегкий і не приносить миттєвих великих прибутків. Але він - передбачуваний, заздалегідь все відомо - середній розмір комісії, відомі напрями, куди традиційно їдуть люди, дати і час вильотів.
Якщо заздалегідь об'єктивно вважати всі свої ходи, починаючи з вибору напрямку і закінчуючи рекламною компанією, при цьому строго дотримуватися бюджету і не впадати в паніку при несподіваних зриви, можна прийти до фінішу сезону з такою прибутком, яку ви намічали.
По-перше, цей вид діяльності носить сезонний характер, тому працівники турагентств повинні ретельно продумувати свої дії і оцінити ситуацію (пропонувати "зимовий відпочинок", знаходити інші види діяльності, які допомагають фірмі вижити).
По-друге туристична поїздка - це не потреби першої необхідності людини і безпосередньо залежать від доходів населення, тому сформіровивая тур, необхідна орієнтація (недорогі автобусні подорожі або ж індивідуальні тури "VIP").
По-третє, не для кого не секрет, що в нашій країні переважає виїзний туризм, що негативно позначається на бюджеті країни, тому доцільно здійснити заходи по залученню туристів в нашу країну, створити умови для комфортабельного відпочинку.
Якщо говорити про структуру ринку, то 90% фірм представляють собою невеликі агентства, в яких працює не більше 10 осіб. Оборот таких компаній становить 30-50 тис. доларів на місяць при рентабельності 8-10%. Останній показник буде трохи більше для мережевих агентств (12-18%) і фірм, які займаються індивідуальним туризмом (до 20%). Характерно, що рентабельність роботи операторів, до яких відноситься приблизно 10% діючих на українському туристичному ринку компаній, рідко перевищує 5%. Але обороти тут, як правило, виявляються більшими (кілька сотень тисяч доларів); відповідно, прибуток також перевищує агентську в кілька разів.
У України операторська та агентська діяльність може здійснюватися однією компанією - для цього треба всього лише отримати дві відповідні ліцензії. У ряді західних країн таке поєднання заборонене законодавчо.
За оцінками різних фахівців, ємність українського ринку виїзного туризму складає 1-2,5 млрд доларів на рік. Такі розбіжності обумовлені складністю отримання об'єктивної інформації. Аналітики оцінюють обсяг українського ринку в 3% від загальносвітового. Всі фахівці сходяться на думці, що туристський ринок Україні зростає набагато швидше, ніж економіка країни в цілому. За деякими даними, український туристичний ринок з 2000 року зріс на 40-50%. Ця сфера не так болісно реагує на несприятливі події у світі - що б не відбувалося, українці продовжують подорожувати.
Сегментувати український туристичний ринок можна за кількома основними критеріями.
Тип відпочинку:
морської або пляжний;
екскурсійний;
діловий туризм.
Сегмент пляжного відпочинку є найбільш значним і становить, за підрахунками аналітиків, 55-60% від усього обсягу ринку (за кількістю туристів).
Другим найбільш значимим критерієм для сегментації є середня вартість туру. На сьогоднішній день на українському ринку чітко виділяються два основних сегменти за цим критерієм:
«Дешевий відпочинок». Вартість путівки - до 1000 доларів. Цільова аудиторія - люди з доходом від 300 до 800 доларів на місяць на одного члена сім'ї.
«Дорогий відпочинок». Вартість путівки - понад 1000 доларів. Цільова аудиторія - люди з доходом понад 1000 доларів на місяць на одного члена сім'ї.
Сегмент дорогого відпочинку, за оцінками фахівців, займає приблизно 20% українського туристичного ринку за кількістю туристів і становить 30-35% загальної фінансової ємності ринку.
Найбільш перспективними напрямками виїзного туризму зараз виступають такі країни, як Туреччина (зростання продажів турів - 10% на рік), Єгипет (більше 30% на рік), ОАЕ (70%), Греція (50%), Хорватія (70%) і Мальта (60%). Що стосується Польщі, Болгарії, Китаю, Чехії та Нідерландів, то число українців, які купують тури в ці регіони, останні два роки знижується.
3. ХАРАКТЕРИСТИКА ПОСЛУГ
Компанія надає послуги, пов'язані з організацією туризму й відпочинку в межах України та за кордоном.
В основі туристичного бізнесу лежить цілеспрямована рекламна діяльність і робота з координації дій різних служб (транспорт, візи, харчування, екскурсії, купівлі та ін.)
Зважаючи на високу конкуренцію, необхідно постійне вивчення зарубіжного досвіду туристичного бізнесу та формування у цільової групи потенційних клієнтів оновлених уявлень про можливості відпочинку і бажання реалізувати ці можливості. Рекламу планується проводити у великих процвітаючих фірмах (фінансових компаніях, торгових будинках, банках, страхових фірмах і т.д.).
Таблиця 3.1 - Переваги і недоліки наданих послуг
Вид відпочинку і послуг | Переваги | Недоліки | Заходи з подолання недоліків |
а) море б) горах 2. Дослідження та консультації зарубіжних партнерів | Практично всім подобається літній відпочинок біля моря Висока ефективність оздоровлення Унікальність наданої інформації і висновків з неї | 2-3 дня йде на акліматизацію Більш висока в порівнянні з морем вартість, вже коло потенційних клієнтів Висока трудомісткість | Організувати в перші дні екскурсії, шопінг, спортивні заходи, обмеживши час перебування під сонцем. Цілеспрямована реклама відпочинку в горах, організація відпочинку за схемою «гори - море». Залучення спеціалізованих інформаційних агентств та їх маркетингових служб |
Фірма виступає як посередник між клієнтами (туристами), з одного боку, і транспортними компаніями, готелями та ін підприємствами, що надають клієнтам послуги в рамках туру, з іншого боку.
Послуги, пропоновані фірмою, включають в себе:
- Оформлення в установленому порядку туристичних або проїзних документів, віз в іноземних посольствах;
- Забезпечення своїх клієнтів авіаквитками і відповідним трансфером;
- Розміщення клієнтів в готелях, які мають у своєму розпорядженні усіма необхідними умовами для відпочинку і роботи;
- Надання на прохання клієнта за мінімальні тарифи будь-які екскурсії та розваги, забезпечення супроводжуючими і гідами;
- Надання можливостей для проведення ділових зустрічей і наукових конференцій (у готелях існують конференцзали на різну кількість осіб, оснащені сучасною аудіовізуальною апаратурою, комп'ютерами і т.д., а також можливість користуватися послугами перекладачів і секретарів).
Фірма організовує для своїх клієнтів туристичні поїздки за наступними країнами:
Австрія, Барбадос, Болгарія, Великобританія, Угорщина, В'єтнам, Німеччина, Греція, Домінікана, Єгипет, Ізраїль, Індонезія, Йорданія, Іспанія, Італія, Кіпр, Куба, Латвія, Маврикій, Мальдіви, Марокко, Мексика, ОАЕ, Польща, Португалія, Сінгапур, Словаччина, Словенія, Таїланд, Туніс, Туреччина, Фінляндія, Франція, Хорватія, Чорногорія, Чехія, Шрі-Ланка.
Також фірма пропонує відпочинок в Україну - це Карпати, Крим, екскурсійні тури по містах України. Туристам надаються комфортабельні номери в готелях, які турист вибирає собі сам в залежності від своїх можливостей і потреб. Фірма надає 3-х, 4-х і 5-ти зіркові готелі.
Всі готелі представляють собою будівлі сучасної конструкції. Всі номери оснащені телевізором, телефоном, сучасним сантехнічним обладнанням, лоджією або балконом.
Набір послуг, який може бути запропонований проживають в готелі:
- Ресторан;
- Денний бар;
- Нічний бар;
- Кіноконцертний зал;
- Басейн;
- Сауна;
- Тренажерний зал;
- Пункт обміну валюти;
- Перукарня;
- Магазин.
Крім загальноприйнятого набору послуг відповідного європейським стандартом відпочиваючим буде надана можливість зробити екскурсійні поїздки по визначних пам'ятках даного району.
Робота турагентства.
При наявному попиті на який-небудь тур клієнта ретельно інформують про ціни, умови проживання, особливості країни, дають інформацію про готелі, дають рекомендації та слушні поради, надають буклети та рекламні проспекти.
Цю роботу виконує менеджер з продажу або директор, в залежності від напрямку, також туриста знайомлять з правилами надання послуг.
Потім за клієнта робиться заявка тур оператора для отримання інформації про наявність місць. При позитивному відповіді клієнт повинен оплатити обрану подорож в розмірі 50% від вартості подорожі або ж цілком.
Директор або менеджер, кожен по своєму напрямку посилає оператору заявку на бронювання і протягом 3 денного терміну отримує підтвердження туру.
Гроші за тур відправляються оператору після підтвердження туру, за ціною представленої у прайс-листі, за мінусом відсотка комісійних.
Надсилається конверт, який містить ваучер на проживання, авіаквитки (ж / д квитки, в залежності від обраного туру), медична страховка. Конверт можна також отримати перед відправленням. У такому випадку представник від тур оператора приходить до призначеного часу у визначене місце (наприклад: перед вильотом з аеропорту Бориспіль всі представники фірм тур операторів зустрічають туристів під табло).
Також видається путівка, укладається договір між туристичним агентством і клієнтом.
Заявку, як правило, роблять заздалегідь, але безпосередньо перед подорожжю проводитися інструктаж, якщо клієнт цього потребує (митні формальності, візові формальності), пропонується придбати спеціальну літературу (карти місцевості, путівники, розмовники, словники тощо).
За допомогою методу експертних оцінок складемо таблицю конкурентоспроможності нашого туристичного агентства.
Таблиця 1 - Порівняльна таблиця аналогів турагентств
Порівнянні об'єкти | Фактори конкурентоспроможності | |||
Якість | Місцезнаходження | Рівень ціни | Асортимент послуги | |
ТА «Гранд Вояж» | 9 | 9 | 9 | 9 |
ТА «Віталі сервіс» | 8 | 8 | 7 | 8 |
ТА «Елма тур» | 7 | 6 | 7 | 8 |
ТА «Relax» | 9 | 8 | 9 | 9 |
Проаналізувавши таблицю, зробимо висновок, що головними конкурентними перевагами даного туристичного агентства є якість, ведення лояльної цінової політики, індивідуального підходу до потреб кожного клієнта по коштах надання різноманітних послуг.
4. РОЗМІЩЕННЯ ОБ'ЄКТА
Згідно специфіці даної галузі, дуже важливим є розміщення об'єкта. Квартира, розглянута як приміщення для розміщення туристичної фірми повинна розташовуватися в місці великої прохідності людей, зручним для паркування клієнтів. Також необхідно розташування фірми у віддаленому місці від конкурентів.
У зв'язку з цим передбачається розташувати туристичну фірму в жвавому районі міста, на вулиці Шкадінова, 41, оточений магазинами, який забезпечить високу увагу перехожих. Також туристичне агентство буде розташовуватися біля центральних доріг міста, що забезпечить легкість у відвідуванні даної фірми.
Передбачається придбання приміщення площею 50 кв.м. з інтернетом, телефоном. Вартість оренди становить 4 000 грн. / міс.
Плановане місце розташування ТА «Relax»
У безпосередній близькості від нашого туристичного агентства розташовується ряд підприємств, що надають різні послуги. У мікрорайоні проживає близько 100000 чоловік. Поблизу розташовані магазини, школи, ліцеї, відділення банків. Також поблизу знаходиться вулиця Леніна з пожвавленим рухом, тому що об'єкт знаходиться на перетині вулиць Шкадінова і Леніна. Таке розташування дозволить великій кількості людей звертати увагу на дане агентство. Також поруч знаходиться парк Пушкіна, в якому часто проводять свій вільний час місцеві жителі, які теж будуть бачити цю фірму.
Важливим є і той факт, що агентство буде розташовуватися в центрі міста, в будинку, в якому є мережа Internet, телефонна лінія, що дозволить працівникам агентства завжди швидко зв'язатися зі своїми туроператорами і відповісти на всі питання, що цікавлять клієнта в короткі терміни.
5. АНАЛІЗ РИНКУ
Станом на 2009 рік вже всі великі міста мають розвинену інфраструктуру туристичних агентств. У безпосередній близькості від нашого туристичного агентства розташовується ряд підприємств, що надають аналогічні послуги. У мікрорайоні проживає близько 100000 чоловік. Поблизу розташовані магазини, школи, ліцеї, відділення банків.
Проаналізуємо ситуацію попиту і пропозиції на ринку надаваних нами послуг.
Таблиця 5.1 - Характеристика сучасного обсягу попиту на послугу на внутрішньому ринку
Вид ринку | Роки звітного періоду, чол / рік | ||||||
2007р. | 2008р. | 2009 | |||||
Загальний обсяг попиту | У тому числі удовлетворяемой | Загальний обсяг попиту | У тому числі удовлетворяемой | Загальний обсяг попиту | У тому числі удовлетворяемой | ||
Краматорськ | 450 | 250 | 504 | 280 | 565 | 313 |
З даних таблиці видно, що попит на туристичні поїздки присутня на даному ринку і не повністю задовольняється, означає в даному сегменті ринку є ніша споживачів, для якої можна створити дану фірму.
На підставі аналізу звітних періодів, здійснюється прогноз наступних періодів при коефіцієнті зростання 0,12 за аналізований період.
Таблиця 5.2 - Прогноз можливого обсягу продажу послуги в рамках даного інвестиційного проекту на майбутні п'ять років
Регіони продажу | Роки прогнозованого періоду, чол / рік | ||||
2010р. | 2011р. | 2012р. | 2013р. | 2014р. | |
Краматорськ | 351 | 393 | 440 | 492 | 551 |
Спостерігається зростання обсягу продажів у середньому на 12% щорічно протягом п'яти років.
Проаналізуємо ціни на ринку по Донецькій області на аналогічні послуги, для визначення середнього рівня ціни.
Таблиця 5.3 - Ціни на послуги по Донецькій області
Вид відпочинку | Середній рівень цін, грн / чол |
Відпочинок: - Море - Гірський - Круїз 2. Екскурсії 3. Діловий туризм 4. Україна: - Крим - Карпати - Екскурсії | 5000 6500 6000 4000 6000 4000 3500 2000 |
Сумарний середній рівень цін | 4625 |
Сумарний середній = (5000 +6500 +6000 +4000 +6000 +4000 +3500 +2000) / 8 = 4625грн
рівень цін
Таблиця 5.4 - Характеристика сучасного і прогнозованого рівнів цін на послугу на внутрішньому і зовнішньому ринку за курсом 1 $ -8,0 грн
Вид ринку | Сучасний рівень цін, ВО / од | Прогнозний рівень цін у доларах США | |||||
в грн. | в доларах США | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
Внутрішній | 4625 | 578 | 647 | 724 | 810 | 907 | 1015 |
Зовнішній | 6000 | 750 | 840 | 940 | 1052 | 1178 | 1319 |
У процесі роботи може відбутися зміна цін на послуги. Поява на ринку надалі конкурентів змусить удосконалювати свою маркетингову політику. Але, як показує практика, постійні відвідувачі, які не люблять міняти місце існування, будуть приходити в одну і ту ж фірму. Хороший сервіс і якість обслуговування на належному рівні утримають клієнтів.
Навіть у разі прогнозованої інфляції це тягне за собою повальний зростання цін, у цей час наша фірма буде також виглядати більш доступною в порівнянні з іншими аналогічними закладами.
6. Запланований обсяг І структура виявляється ПОСЛУГ
Планований обсяг і структура надання послуг є основною характеристикою майбутньої діяльності об'єкта інвестування на стадії його експлуатації.
Намічений обсяг надання послуг у середньому за рік при виході інвестиційного об'єкта на проектну потужність планується на рівні 351 чол / рік.
Розглянемо цей рівень надання послуг в розрізі окремих різновидів:
Відпочинок - 110 чол / рік, в т.ч.
- Відпочинок на морі - 80 чол / рік
- Відпочинок у горах - 20 чол / рік
- Круїз - 10 чол / рік
2. Екскурсійний туризм - 100 чол / рік
3. Діловий туризм - 20 чол / рік
4. Україна - 121 чол / рік, в т.ч.
- Крим - 50 чол / рік
- Карпати - 40 чол / рік
- Екскурсії - 31 чол / рік
Розрахуємо виручку агентства за рік, виходячи із середнього рівня ціни в області та даних про рівні надання послуг, відобразимо розрахунки в таблиці 6.1.
Таблиця 6.1 - Середньорічна виручка агентства в перший рік виходу на проектну потужність.
Вид послуги | Кількість, чол / рік | Середньорічна вартість | Виручка, грн |
1. Відпочинок: - Море - Гірський - Круїз 2. Екскурсії 3. Діловий туризм 4. Україна: - Крим - Карпати - Екскурсії | 80 20 10 100 20 50 40 31 | 5000 6500 6000 4000 6000 4000 3500 2000 | 400 000 130 000 60 000 400 000 120 000 200 000 140 000 62 000 |
Всього | - | - | 1 512 000 |
Оскільки агентство в перші 4 місяці не вийде на бажаний рівень продажів, будемо вважати перший рік роботи, а саме 2010 рік рівним 8 місяців.
Таблиця 6.2 - Запланований об'єм і структура надання послуг
Асортиментні групи послуги | Одиниці вимірювання | Прогнозний рівень доходів, грн | ||||
2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | ||
Відпочинок - Море | грн | 266720 | 298726 | 334573 | 374721 | 419688 |
- Гірський | грн | 86684 | 97086 | 108736 | 121784 | 136398 |
- Круїз | грн | 40008 | 44808 | 50184 | 56206 | 62950 |
2. Екскурсії | грн | 266720 | 298726 | 334573 | 374721 | 419688 |
3. Діловий туризм | грн | 80016 | 89617 | 100371 | 112415 | 125905 |
4. України - Крим | грн | 133360 | 149363 | 167286 | 187360 | 209844 |
- Карпати | грн | 93352 | 104554 | 117100 | 131152 | 146890 |
- Екскурсії | грн | 41341 | 46301 | 51857 | 58079 | 65049 |
Всього | грн | 1008201 | 1129185 | 1264687 | 1416449 | 1586422 |
Спостерігається зростання обсягу продажів у середньому на 12% щорічно протягом 5 років.
7. Забезпечення виробництва сировиною та МАТЕРІАЛАМИ
У розділі аналізується забезпечення надання послуг сировиною і матеріалами. Дані, отримані в ході аналізу, представлені у вигляді таблиці 7.1.
До основних факторів виробництва відносяться:
Забезпеченість електроенергією
Наявність кваліфікованих кадрів
Наявність відповідного обладнання
Таблиця 7.1 - Забезпечення виробництва сировиною і матеріалами
Ресурси | Одиниці виміру | Середньорічне споживання | Обсяг надходжень | ||||
З регіону | Др. регіони | Країни СНД | Др. країни | ||||
Матеріали | |||||||
Канцтовари | грн | 4000 | 4000 | - | - | ||
Папір | упаковок | 40 | 40 | - | - | ||
Фарба для принтера в т.ч. | шт. | 40 | 40 | - | - | - | |
- Чорно-біла | шт. | 20 | 20 | ||||
- Кольорова | шт. | 20 | 20 | ||||
Чорнила для ксерокса | шт. | 10 | 10 | - | - | - | |
Енергетичні ресурси | кВт | 8000 | 8000 | - | - | - |
Також для функціонування даного агентства необхідно відповідне обладнання.
Необхідне обладнання, його кількість і вартість на нього відобразимо в таблиці 7.2
Таблиця 7.2 - Обладнання
Найменування | Кількість, шт. | Ціна за одиницю, грн | Ціна за партію, грн |
Комп'ютер | 4 | 5000 | 20000 |
МФУ | 4 | 2500 | 10000 |
Телефон-факс | 1 | 2500 | 2500 |
Кондиціонер «LG E -056» | 2 | 3500 | 7000 |
Охоронна сигналізація | 1 | 5000 | 5000 |
Всього | 44500 |
Необхідну для офісу меблі, і її вартість відобразимо в таблиці 7.3.
Таблиця 7.3 - Меблі
Найменування меблів | Кількість, шт. | Ціна за одиницю, грн | Ціна за партію, грн |
Стіл офісний | 5 | 3000 | 15000 |
Крісло офісне | 5 | 1500 | 7500 |
Стілець | 5 | 700 | 3500 |
Диван | 1 | 5000 | 5000 |
Шафа для офісу | 1 | 6000 | 6000 |
Всього | 37000 |
Провівши аналіз можна зробити висновок, що даний проект повністю забезпечений сировиною, матеріалами та меблями, що дасть можливість повноцінного функціонування даного проекту.
Також в розділі аналізується забезпечення надання послуг кадрами відповідної кваліфікації.
Таблиця 7.3 - Забезпеченість проекту необхідними кадрами
Категорії працівників | Необхідна чисельність працівників | Можливість задоволення потреби в працівниках у населеному пункті за місцем розміщення об'єкта | Можливість підготовки працівників на місці | Потреба у залученні працівників відповідної кваліфікації з інших населених пунктів |
1. Робітники-всього, в т.ч. вищої кваліфікації | 3 | - | - | - |
2. Молодший обслуговуючий персонал | - | - | - | - |
3. Спеціаліст середньої кваліфікації | - | - | - | |
4. Фахівці вищої категорії | 5 | 5 | - | - |
5. Керівники | 1 | 1 | - | - |
Всього | 9 | 9 | - | - |
Провівши аналіз можна зробити висновок, що даний проект повністю забезпечений необхідним персоналом, що дасть можливість повноцінного функціонування даного проекту.
8. СТРАТЕГІЯ МАРКЕТИНГУ
Розвиток туризму передбачає наявність сучасного ринку послуг, засобів їх здійснення і клієнтів.
В останні роки у зв'язку зі зміною ринкової ситуацією в нашій країні, у багатьох громадян з'явилася можливість виїжджати за кордон. Отже, з'явилася велика кількість туристичних фірм, що пропонують громадянам свої послуги з організації туризму і відпочинку на різних курортах світу.
Зручне місце розташування компанії на перетині двох великих вулиць міста - легкодоступне для клієнтів. У близькості від офісу є стоянка, якою можуть скористатися клієнти, що приїжджають на своїх автомобілях.
У зв'язку з тим, що спостерігається велика кількість конкурентів у даній галузі в межах міста, планується проведення великої рекламної кампанії.
Рекламу планується проводити в місцевих періодичних виданнях, а саме в газетах «Технополіс», «Східний проект», «Привіт» і «Твій Краматорськ». Також реклама буде на рекламних щитах, у великих торгових центрах і на великому екрані, який знаходиться на перетині вулиць Соціалістична і Палацова.
Метою маркетингу є створення умов для роботи фірми, при яких вона може успішно виконати свої завдання.
У комплекс заходів з маркетингу звичайно входять такі заходи:
- Вивчення споживача послуги фірми;
- Аналіз ринкових можливостей фірми;
- Оцінка пропонованої послуги і перспектив розвитку;
- Аналіз форми збуту послуги;
- Оцінка, використовуваних фірмою методів ціноутворення;
- Дослідження заходів щодо просування послуги на ринку;
- Вивчення конкурентів.
При аналізі ціноутворення необхідно враховувати:
- Собівартість послуг;
- Ціни конкурентів на аналогічні послуги або послуги замінники;
- Унікальність даної послуги;
- Ціну, яка визначається попит на дану послугу.
Цінова політика фірми повинна будуватися на принципі висока якість - висока ціна. Для максимального використання можливостей фірми необхідно розглянути можливість введення знижок. У нашому агентстві будуть надаватися знижки для сімей, відпочиваючих з дітьми. Діти у віці 2-12 років проживають безкоштовно за умови розміщення в одному номері з двома батьками. Також знижка буде надаватися першим 20 клієнтам після відкриття агентства і надалі всім постійним клієнтам.
Важливим фактором стимулювання продажів послуг є стимулювання роботи персоналу фірми.
Говорячи про імідж агентства, необхідно зазначити, що дуже міцно пов'язана з процесом встановлення іміджу агентства. При створенні реклами та іміджу необхідно акцентувати увагу на можливості агентства. На будівлі повинен бути встановлений цікавий щит, який повідомляє про агентстві, яке було б добре видно з прилеглих автодоріг. Завдання рекламної компанії - забезпечити відвідування з перших днів роботи агентства.
9. Управління реалізацією інвестиційного проекту
Управління реалізацією даного бізнес-проекту має забезпечити максимально ефективне та швидке здійснення.
При відкритті туристичного агентства «Relax» необхідно оформити підприємницьку діяльність без створення юридичної особи з оподаткуванням за спрощеною схемою.
Складемо організаційну структуру управління нашою фірмою за допомогою схеми.
Засновником нашого підприємства є фізична особа Іпатьєва І.Т. Вона ж є генеральним директором туристичного агентства. Іпатьєва І.Т. випускниця Донецького Національного Університету, вільно володіє англійською мовою, працювала гідом-перекладачем. Навички управління підприємством були придбані нею в ході практичної роботи, а також під час стажування у США за курсом «Управління малим бізнесом у туризмі».
В обов'язки генерального директора входять розробка іміджу фірми, маркетинг, представницькі функції, взаємодія з партнерами, отримання необхідних ліцензій, набір і навчання персоналу, складання програм перебування туристів в Україні, ділова переписка.
Бухгалтером є Калініна О.В. випускниця Донбаської Державної Машинобудівної Академії, має досвід роботи на підприємствах міста Краматорська, володіє програмою 1С: Бухгалтерія. Веде бухгалтерський облік фірми, знімає касу, готує фінансові звіти, здійснює виплату зарплати.
Менеджерами з продажу є 4 дівчини, які мають освіту в сфері туризму і пройшли навчання безпосередньо у генерального директора Іпатьєвої І.Т. В обов'язки менеджерів з продажу входить консультація клієнтів, надання інформації про країни, екскурсіях, курортах, готелях, оформлення і продаж путівок.
Охорона в агентстві буде працювати тільки в нічний час і вихідні дні. Охоронцем є чоловік, який відслужив в армії.
Прибиральниця здійснює щоденне прибирання приміщення агентства, винесення сміття.
Фірма «Relax» звертається в міру необхідності до допомоги професійних консультантів: юристів, фахівців з оподаткування та аудиторів - на основі погодинної оплати.
Режим роботи агентства з 9 до 18, вихідний понеділок.
Всі співробітники, що працюють безпосередньо з клієнтами, будуть мати охайний вигляд. Керівний персонал і бухгалтер приходять на роботу щодня. Високі вимоги щодо кваліфікації висуваються до менеджерів, бухгалтеру, охороні. При прийомі на роботу співробітник проходить випробувальний термін.
Інформація за орієнтовною чисельності персоналу, режим роботи, заробітна плати представлена в таблиці 9.1
Таблиця 9.1 - Орієнтовна чисельність персоналу, режим роботи, заробітна плата.
Кількість | Режим роботи | Зарплата, грн. | |
Генеральний директор | 1 | з 9 до 18 год | 3000 |
Бухгалтер | 1 | з 9 до 18 год | 2500 |
Менеджер з продажам | 4 | з 9 до 18 год | 2000 |
Охоронець | 2 | ніч / вихідний | 1 000 |
Прибиральник приміщення | 1 | з 8 до 9 год | 700 |
Фонд заробітної плати на місяць | 15500 |
Реалізація інвестиційних проектів вимагає, щоб керівництво своєчасно розпізнавати як позитивне, так і негативне розвиток подій і могло оперативно коригувати їх, щоб своєчасно уникнути або обмежити ризик. Можливість оперативної реакції на ці зміни особливо актуальна при управлінні реалізацією складних інвестиційних проектів. Змінюється кон'юнктура висуває вимоги до здатності організації реагувати на події, до адаптації і випередження подій. Для цього доцільно мати інтегровану інформаційну систему, яка на основі обробки оперативних даних здатна:
- Сигналізувати або прогнозувати зміни і розвиток подій у навколишньому середовищі;
- Проектувати ймовірні результати впливу запланованих заходів на стан проекту;
- Контролювати результати вже прийнятих заходів.
Також для реалізації проекту залучається підрядник ремонтно-будівельна компанія «Строй-сервіс». Дана компанія:
розробляє дизайн проекту;
організовує проведення всіх видів внутрішніх і зовнішніх будівельних та оздоблювальних робіт;
здійснює закупівлю і доставку всіх необхідних оздоблювальних і будівельних матеріалів.
10. ОЦІНКА РИЗИКІВ І ФОРМИ ЇХ СТРАХУВАННЯ
Ризик - це ймовірність часткової або повної втрати капіталу. Небезпеки того, що цілі, поставлені в проекті, можуть бути не досягнуті частково або повністю.
До ризиків проекту можуть бути віднесені наступні:
- Ризик істотної затримки початку реалізації проекту;
- Ризик несвоєчасного завершення будівельно-ремонтних робіт;
- Ризик істотного перевищення розрахункової кошторисної вартості будівельно-ремонтних робіт;
- Ризик невиходу на заплановані обсяги послуг у зв'язку з недосконалістю технологій, падінням попиту, зростанням конкуренції.
Для оцінки ризику допустимі три підходи, які багато в чому пов'язані з характером проекту.
1. Перший підхід є обов'язковим по відношенню до сміливих проектів, більшою чи меншою мірою ламає сформовану структуру вироблюваної продукції і що означає стрімкий прорив на ринок. Для таких проектів ризик пов'язаний, перш за все, з небезпекою неправильно оцінити вихідну ситуацію, в результаті чого виявиться, що збут нового товару йде незадовільно. З цієї причини для сміливих проектів просто необхідно розробка, по суті, всіх можливих альтернатив рішення задачі, поставленої перед собою автором проекту, з тим щоб, зваживши ці альтернативи за ймовірностями їх реалізації, прийняти остаточне рішення.
2. Другий підхід застосовується тоді, коли немає особливої різноманітності альтернативних рішень, але сам проект досить складний у тому відношенні що охоплює весь життєвий цикл продукту - від проектування до серійного виробництва. У цьому випадку важливо оцінити надійність ланки для того, щоб заздалегідь розробити для них заходи спрямовані на зниження ступеня ризику. Оскільки реалізація складного проекту охоплює кілька досить чітко виражених стадій, то і оцінку ризику доцільно проводити по них, тобто підготовчої, будівельної стадіях і стадії функціонування.
3. Третій підхід застосовується до відносно простим проектам і, по суті, полягає в деякому ускладненні розрахунків чинності обліку не просто середніх значень, а характеру розподілів тих випадкових величин середні з яких використовуються у розрахунках. Навряд чи треба доводити, що попит при всьому бажанні точно (у математичному сенсі) не може бути оцінений.
Максимум, на який можна розраховувати, полягає в тому, щоб оцінити розподіл випадкових величин, що характеризують попит, і провести статистичне моделювання процесу як необхідний етап для підготовки рішень. Те ж можна сказати про всіх економічних параметрах розрахунку оскільки вони відносяться взагалі до майбутніх подій. З цієї причини вже більшою сміливістю є використання розподілів, отриманих на основі досвіду, для того щоб охарактеризувати майбутнє.
Для підготовки і розробки бізнес - плану можна вибрати будь-який з трьох методів.
Скористаємося першим методом, оскільки він найбільш повно охоплює можливі ризики.
Заходи щодо зниження ризику:
- Страхування;
- Посилення контролю;
- Створення резервного фонду;
- Диверсифікація.
Визначаючи загальний рівень ризику в даній галузі для нашого інвестиційного проекту, можу визнати його низьким.
Кожен новий проект неминуче стикається з певними труднощами його проведення і здійснення.
Відзначимо моменти, пов'язані з ризиком проекту, а також уточнимо заходи, що дозволяють зменшити ризик і втрати.
Таблиця 10.1 - Оцінка ризиків
Види ризику | Рівень ризику,% | Імовірність настання ризику | Економічні наслідки настання ризику |
- Ризик істотної затримки початку реалізації проекту; | 4 | 0,04 | 8596 |
- Ризик несвоєчасного завершення будівельно-ремонтних робіт; | 3 | 0,03 | 6447 |
- Ризик істотного перевищення розрахункової кошторисної вартості будівельно-ремонтних робіт; | 3,5 | 0,035 | 7522 |
- Ризик невиходу на заплановані обсяги послуг; | 2,5 | 0,025 | 5373 |
- Природні | 2,5 | 0,025 | 5373 |
- Кримінальний | 1 | 0,01 | 2149 |
- Політичні (зміна законодавства тощо) | 3,5 | 0,035 | |
Всього | 20 | 0,2 |