РОБОЧИЙ БІЗНЕС-ПЛАН
Підприємство
(Підприємець) Петров Дмитро Борисович
Адреса Нижегородська обл., М. Заволжя, вул. Пономарьова, 7-88
Телекс _________, факс __________, телефон 5-00-46, сот. тел.8-952-771-48-66
Коротка назва проекту
«Організація вантажоперевезень»
Повне найменування проекту
Організація вантажоперевезень по Нижегородській області на автомобілі марки «Газель»
Керівник підприємства: Петров Дмитро Борисович
тел. 8-952-771-48-66
Проект підготував
Петров Дмитро Борисович
тел. 8-952-771-48-66
Дата початку реалізації проекту «1» листопада 2009
Тривалість проекту 1 рік.
Дата складання проекту «5» жовтня 2009
Джерелами фінансування є власні кошти, а також кошти, що виділяються ГУ «Центр зайнятості населення».
Основні показники ефективності проекту:
1. Податкові відрахування - 10 тис. на рік;
2. Термін окупності проекту - 6 місяців.
Дмитро Борисович має водійське посвідчення категорії «В, С», що дає йому право керувати легковими та вантажними транспортними засобами. Водійський стаж становить 4 роки. Планується придбання автомобіля марки ГАЗ - 3302 «Газель». Працювати на даному автомобілі буде Петров Дмитро Борисович.
Організаційно-правова форма бізнесу - індивідуальний підприємець. При такій формі організації бізнесу буде застосовуватися єдиний податок на поставлений дохід.
В даний час ведуться маркетингові дослідження ринку вантажоперевезень у Городецькому районі і Нижегородської області.
- Надання послуг юридичним особам з перевезення різного виду вантажів по території Росії;
- Надання послуг фізичним особам з перевезення різного виду вантажів по території Росії;
- Формування наскрізної транспортної послуги з доставки вантажу «від дверей до дверей».
Зазначені напрямки можуть виступати в якості потенційно можливих для реалізації ІП Петров, оскільки вони становлять інтерес з точки зору перспектив розвитку ринкової кон'юнктури.
Для організації перерахованих вище послуг буде отримана ліцензія на вантажоперевезення.
Основними вимогами, що висуваються до транспортного продукту, який буде пропонувати ІП Петров, є наступні:
1. Організація регулярних перевезень постійним клієнтам;
2. Оптимізація строків доставки постійним клієнтам;
3. Оптимізація виробничих витрат за рахунок забезпечення зворотного завантаження і зниження частки порожнього пробігу;
4. Пропозиція широкого асортименту додаткових послуг, пов'язаних з перевезенням вантажів.
У Нижегородській області у січні-червні 2009 року транспортом перевезено 20 220,8 тис. тонн вантажів, що на 20% менше в порівнянні з аналогічним періодом минулого року (АППГ). У загальному обсязі перевезень перевезення залізничним транспортом за 6 місяців становлять 8 027,8 тис. тонн, скоротившись на 19% відносно рівня АППГ, автомобільним - 9 247,5 тис. тонн, що менше на 20,5%, водним - 2 945, 3 тис. тонн, зменшивши показники на 27% і повітряним - 0,2 тис. тонн, скоротившись на 28%. За даними Ніжегородстата, вантажообіг транспорту у першому півріччі в Нижньогородській області склав 10 911,2 млн. т / км, що на 30% менше в порівнянні з АППГ. Це пов'язано з так званим економічною кризою, коли обсяг перевезень, скоротився через відсутність у більшості замовників готівкових коштів для оплати наданих послуг. І в цей час відсіялися так звані перевізники «одноденки» посилилася конкурентоспроможність. В даний час ситуація нормалізувалася і загальний спад вантажоперевезень зупинився і попит знову почав рости.
В даний час існує значний потенціал залучення обсягів перевезень вантажів на автомобільний транспорт в Нижньогородській області.
Особливості структури ринків Росії, а також орієнтир на різні групи клієнтів, обумовлює необхідність побудови різної системи збуту послуг.
Система збуту послуг ІП Петрова повинна задовольняти наступним базовим вимогам:
· Ефективне просування транспортного продукту на ринку на початковому етапі;
· Максимальне охоплення потенційної клієнтської бази;
· Врахування особливостей роботи з різними групами клієнтів;
· Пріоритетне використання збутових структур;
· Мінімізація витрат на збутову мережу.
Враховуючи сегментацію клієнтської бази, система збуту послуг ІП Петрова буде будуватися за двома основними напрямками:
1. Організація системи прямого збуту послуг безпосередньо клієнтам - вантажовідправникам.
Дана система збуту передбачає проведення активної маркетингової політики, спрямованої на безпосередній вихід на клієнтів і просування транспортного продукту. Даний канал збуту буде пріоритетним при роботі з клієнтами. Прямий збут передбачає:
· Безпосередня взаємодія з клієнтом в процесі пропозиції транспортних послуг;
· Безпосереднє консультування клієнтів за параметрами пропонованої транспортної послуги в процесі її реалізації;
· Самостійне укладення договорів транспортної експедиції (без агента);
· Самостійне здійснення взаєморозрахунків з клієнтами.
2. Організація збуту послуг ІП Петрова через диспетчерські служби Росії по розподілу вантажів.
Диспетчерські служби за розподілом вантажів будуть здійснювати продаж послуг від імені ІП Петрова за винагороду. Даний канал збуту буде пріоритетним у частині роботи з більш дрібними вантажовідправниками. Робота з диспетчерськими службами з розподілу вантажів передбачає:
· Укладання договорів з клієнтами від імені ІП Петрова;
· Консультування клієнтів за параметрами пропонованої транспортної послуги;
· Здійснення взаєморозрахунків з клієнтами.
Для ІП Петрова з метою швидкого та успішного входження на ринок найбільш пріоритетним буде прямий збут послуг безпосередньо вантажовідправникам (це передбачено в розрахунках бізнес-плану). У міру просування послуг ІП Петрова на ринку надалі необхідно розширення збутової мережі з залученням диспетчерських служб у Росії.
Найважливішою умовою конкурентоспроможності послуг ІП Петрова є цінові умови здійснення перевезень.
Ціни на вантажні перевезення розраховуються індивідуально, так як при оцінці враховується не тільки напрямок, але й обсяг партії.
У вартість вантажних перевезень входять:
· Маркування та пакування вантажів;
· Вантажно-розвантажувальні роботи будь-якої складності;
· Оформлення документів, безкоштовні консультації з вантажних автоперевезень;
· Розробка маршруту слідування.
Приблизні ціни на перевезення вантажів у порівнянні з цінами конкурентів подані в таблиці 4.1. - 4.6.
Таблиця 4.1.
Ціна збуту продукції (послуги), грн.
Таблиця 4.2.
Тарифи на вантажоперевезення з Нижнього Новгорода / в Нижній Новгород, тис. руб.
Таблиця 4.3.
Тарифи на паркан / доставку (грн.) по Нижньому Новгороду:
Підприємство
(Підприємець) Петров Дмитро Борисович
Адреса Нижегородська обл., М. Заволжя, вул. Пономарьова, 7-88
Телекс _________, факс __________, телефон 5-00-46, сот. тел.8-952-771-48-66
Коротка назва проекту
«Організація вантажоперевезень»
Повне найменування проекту
Організація вантажоперевезень по Нижегородській області на автомобілі марки «Газель»
Керівник підприємства: Петров Дмитро Борисович
тел. 8-952-771-48-66
Проект підготував
Петров Дмитро Борисович
тел. 8-952-771-48-66
Дата початку реалізації проекту «1» листопада 2009
Тривалість проекту 1 рік.
Дата складання проекту «5» жовтня 2009
1. РЕЗЮМЕ
Бізнес-план розроблений з метою реалізації самозайнятості Петрова Дмитра Борисовича у створенні бізнесу в області комплексних логістичних послуг, який би найбільш ефективним чином реалізував робочий потенціал Петрова Д.Б.Джерелами фінансування є власні кошти, а також кошти, що виділяються ГУ «Центр зайнятості населення».
Основні показники ефективності проекту:
1. Податкові відрахування - 10 тис. на рік;
2. Термін окупності проекту - 6 місяців.
2. ОПИС ПІДПРИЄМСТВА
Реалізацію даного проекту буде здійснювати індивідуальний підприємець Петров Дмитро Борисович.Дмитро Борисович має водійське посвідчення категорії «В, С», що дає йому право керувати легковими та вантажними транспортними засобами. Водійський стаж становить 4 роки. Планується придбання автомобіля марки ГАЗ - 3302 «Газель». Працювати на даному автомобілі буде Петров Дмитро Борисович.
Організаційно-правова форма бізнесу - індивідуальний підприємець. При такій формі організації бізнесу буде застосовуватися єдиний податок на поставлений дохід.
В даний час ведуться маркетингові дослідження ринку вантажоперевезень у Городецькому районі і Нижегородської області.
3. ОПИС ПРОДУКЦІЇ (ПОСЛУГ)
Основним видом діяльності ІП Петров буде надання наступних видів послуг:- Надання послуг юридичним особам з перевезення різного виду вантажів по території Росії;
- Надання послуг фізичним особам з перевезення різного виду вантажів по території Росії;
- Формування наскрізної транспортної послуги з доставки вантажу «від дверей до дверей».
Зазначені напрямки можуть виступати в якості потенційно можливих для реалізації ІП Петров, оскільки вони становлять інтерес з точки зору перспектив розвитку ринкової кон'юнктури.
Для організації перерахованих вище послуг буде отримана ліцензія на вантажоперевезення.
Основними вимогами, що висуваються до транспортного продукту, який буде пропонувати ІП Петров, є наступні:
1. Організація регулярних перевезень постійним клієнтам;
2. Оптимізація строків доставки постійним клієнтам;
3. Оптимізація виробничих витрат за рахунок забезпечення зворотного завантаження і зниження частки порожнього пробігу;
4. Пропозиція широкого асортименту додаткових послуг, пов'язаних з перевезенням вантажів.
4. МАРКЕТИНГ І ЗБУТ ПРОДУКЦІЇ (ПОСЛУГ)
Ринок вантажоперевезень в Росії є найбільший в Європі. Ринок відрізняється дуже великими відстанями і високою часткою масових вантажів. За експертними оцінками на частку автотранспорту доводиться від 45 до 50% обсягів перевезень вантажів. У російських автомобільних перевезеннях в даний час зайнято 2500 підприємств з 125 тис. співробітників і 3,5 млн. вантажних автомобілів.У Нижегородській області у січні-червні 2009 року транспортом перевезено 20 220,8 тис. тонн вантажів, що на 20% менше в порівнянні з аналогічним періодом минулого року (АППГ). У загальному обсязі перевезень перевезення залізничним транспортом за 6 місяців становлять 8 027,8 тис. тонн, скоротившись на 19% відносно рівня АППГ, автомобільним - 9 247,5 тис. тонн, що менше на 20,5%, водним - 2 945, 3 тис. тонн, зменшивши показники на 27% і повітряним - 0,2 тис. тонн, скоротившись на 28%. За даними Ніжегородстата, вантажообіг транспорту у першому півріччі в Нижньогородській області склав 10 911,2 млн. т / км, що на 30% менше в порівнянні з АППГ. Це пов'язано з так званим економічною кризою, коли обсяг перевезень, скоротився через відсутність у більшості замовників готівкових коштів для оплати наданих послуг. І в цей час відсіялися так звані перевізники «одноденки» посилилася конкурентоспроможність. В даний час ситуація нормалізувалася і загальний спад вантажоперевезень зупинився і попит знову почав рости.
В даний час існує значний потенціал залучення обсягів перевезень вантажів на автомобільний транспорт в Нижньогородській області.
Особливості структури ринків Росії, а також орієнтир на різні групи клієнтів, обумовлює необхідність побудови різної системи збуту послуг.
Система збуту послуг ІП Петрова повинна задовольняти наступним базовим вимогам:
· Ефективне просування транспортного продукту на ринку на початковому етапі;
· Максимальне охоплення потенційної клієнтської бази;
· Врахування особливостей роботи з різними групами клієнтів;
· Пріоритетне використання збутових структур;
· Мінімізація витрат на збутову мережу.
Враховуючи сегментацію клієнтської бази, система збуту послуг ІП Петрова буде будуватися за двома основними напрямками:
1. Організація системи прямого збуту послуг безпосередньо клієнтам - вантажовідправникам.
Дана система збуту передбачає проведення активної маркетингової політики, спрямованої на безпосередній вихід на клієнтів і просування транспортного продукту. Даний канал збуту буде пріоритетним при роботі з клієнтами. Прямий збут передбачає:
· Безпосередня взаємодія з клієнтом в процесі пропозиції транспортних послуг;
· Безпосереднє консультування клієнтів за параметрами пропонованої транспортної послуги в процесі її реалізації;
· Самостійне укладення договорів транспортної експедиції (без агента);
· Самостійне здійснення взаєморозрахунків з клієнтами.
2. Організація збуту послуг ІП Петрова через диспетчерські служби Росії по розподілу вантажів.
Диспетчерські служби за розподілом вантажів будуть здійснювати продаж послуг від імені ІП Петрова за винагороду. Даний канал збуту буде пріоритетним у частині роботи з більш дрібними вантажовідправниками. Робота з диспетчерськими службами з розподілу вантажів передбачає:
· Укладання договорів з клієнтами від імені ІП Петрова;
· Консультування клієнтів за параметрами пропонованої транспортної послуги;
· Здійснення взаєморозрахунків з клієнтами.
Для ІП Петрова з метою швидкого та успішного входження на ринок найбільш пріоритетним буде прямий збут послуг безпосередньо вантажовідправникам (це передбачено в розрахунках бізнес-плану). У міру просування послуг ІП Петрова на ринку надалі необхідно розширення збутової мережі з залученням диспетчерських служб у Росії.
Найважливішою умовою конкурентоспроможності послуг ІП Петрова є цінові умови здійснення перевезень.
Ціни на вантажні перевезення розраховуються індивідуально, так як при оцінці враховується не тільки напрямок, але й обсяг партії.
У вартість вантажних перевезень входять:
· Маркування та пакування вантажів;
· Вантажно-розвантажувальні роботи будь-якої складності;
· Оформлення документів, безкоштовні консультації з вантажних автоперевезень;
· Розробка маршруту слідування.
Приблизні ціни на перевезення вантажів у порівнянні з цінами конкурентів подані в таблиці 4.1. - 4.6.
Таблиця 4.1.
Ціна збуту продукції (послуги), грн.
| Продукт | Ціна конкурентів | Споживачі | Діапазон можливих цін | Планована ціна з ПДВ | |
| хв. | макс. | ||||
| Вантажоперевезення по місту | Від 250 | Приватні особи | 150 | 250 | |
| Вантажоперевезення по області | Від 300 | Приватні особи, юридичні особи | 250 | 350 | |
| Вантажоперевезення до м. Москва | 10 000 | Приватні особи, юридичні особи | 7 000 | 9 000 | |
| Вантажоперевезення до м. Санкт - Петербурга | 14 000 | Приватні особи, юридичні особи | 10 000 | 12 000 | |
Таблиця 4.2.
Тарифи на вантажоперевезення з Нижнього Новгорода / в Нижній Новгород, тис. руб.
| Місто | Мінімальна вартість (руб) | до 100кг | 101-200кг | 201-300кг | 301-400кг | 401-500кг | 501-700кг | 701-1000кг | 1001-1500кг |
| Архангельськ | 350 | 8.1 | 7.9 | 7.7 | 7.6 | 7.4 | 7.3 | 7.1 | 7 |
| Астрахань | 350 | 11 | 10.8 | 10.6 | 10.4 | 10.2 | 9.9 | 9.7 | 9.5 |
| Волгоград | 350 | 9.9 | 9.7 | 9.5 | 9.3 | 9.1 | 8.9 | 8.7 | 8.5 |
| Волгодонськ | 350 | 11.9 | 11.7 | 11.5 | 11.2 | 11 | 10.8 | 10.5 | 10.3 |
| Воронеж | 350 | 8.4 | 8.2 | 8 | 7.9 | 7.7 | 7.5 | 7.4 | 7.2 |
| Єкатеринбург | 350 | 10.2 | 10 | 9.8 | 9.6 | 9.4 | 9.2 | 9 | 8.8 |
| Іжевськ | 350 | 8.6 | 8.4 | 8.2 | 8.1 | 7.9 | 7.7 | 7.6 | 7.4 |
| Йошкар-Ола | 350 | 4.7 | 4.6 | 4.5 | 4.4 | 4.3 | 4.2 | 4.1 | 4 |
| Казань | 350 | 5.6 | 5.5 | 5.4 | 5.3 | 5.2 | 5.1 | 5 | 4.8 |
| Кіров | 350 | 6.2 | 6.1 | 6 | 5.9 | 5.7 | 5.6 | 5.5 | 5.4 |
| Краснодар | 350 | 10.9 | 10.7 | 10.5 | 10.3 | 10.1 | 9.8 | 9.6 | 9.4 |
| Липецьк | 350 | 10.9 | 10.7 | 10.5 | 10.3 | 10.1 | 9.8 | 9.6 | 9.4 |
| Магнітогорськ | 350 | 12.3 | 12.1 | 11.9 | 11.6 | 11.4 | 11.1 | 10.9 | 10.6 |
| Москва | 350 | 5.1 | 5 | 4.9 | 4.8 | 4.7 | 4.6 | 4.5 | 4.4 |
| Мурманськ | 350 | 11.6 | 11.4 | 11.2 | 10.9 | 10.7 | 10.5 | 10.3 | 10 |
| Набережні Челни | 350 | 6.6 | 6.5 | 6.4 | 6.2 | 6.1 | 6 | 5.9 | 5.7 |
| Новосибірськ | 350 | 19 | 18.6 | 18.2 | 17.9 | 17.5 | 17.1 | 16.7 | 16.4 |
| Омськ | 350 | 14.7 | 14.4 | 14.1 | 13.8 | 13.5 | 13.2 | 13 | 12.7 |
| Оренбург | 350 | 10.4 | 10.2 | 10 | 9.8 | 9.6 | 9.4 | 9.2 | 9 |
| Пенза | 350 | 5.7 | 5.6 | 5.5 | 5.4 | 5.3 | 5.2 | 5 | 4.9 |
| Перм | 350 | 9.8 | 9.6 | 9.4 | 9.2 | 9 | 8.8 | 8.6 | 8.4 |
| Петрозаводськ | 350 | 9 | 8.8 | 8.6 | 8.4 | 8.3 | 8.1 | 7.9 | 7.7 |
| П'ятигорськ | 350 | 6.8 | 6.7 | 6.6 | 6.4 | 6.3 | 6.2 | 6 | 5.9 |
| Ростов-на-Дону | 350 | 10.4 | 10.2 | 10 | 9.8 | 9.6 | 9.4 | 9.2 | 9 |
| Самара | 350 | 8.3 | 8.1 | 7.9 | 7.8 | 7.6 | 7.5 | 7.3 | 7.1 |
| Санкт-Петербург | 350 | 6.9 | 6.75 | 6.6 | 6.45 | 6.4 | 6.25 | 6.1 | 5.95 |
| Саратов | 350 | 7.3 | 7.2 | 7.1 | 6.9 | 6.8 | 6.6 | 6.5 | 6.3 |
| Сочі | 350 | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 11.9 | 11.7 | 11.4 | 11.2 | 10.9 |
| Ставрополь | 350 | 11 | 10.8 | 10.6 | 10.4 | 10.2 | 9.9 | 9.7 | 9.5 |
| Сиктивкар | 350 | 9.1 | 8.9 | 8.7 | 8.5 | 8.4 | 8.2 | 8 | 7.8 |
| Тольятті | 350 | 6.9 | 6.8 | 6.7 | 6.5 | 6.4 | 6.3 | 6.1 | 6 |
| Тюмень | 350 | 11.9 | 11.7 | 11.5 | 11.2 | 11 | 10.8 | 10.5 | 10.3 |
| Уфа | 350 | 8.6 | 8.4 | 8.2 | 8.1 | 7.9 | 7.7 | 7.6 | 7.4 |
| Чебоксари | 350 | 4.1 | 4 | 3.9 | 3.8 | 3.8 | 3.7 | 3.6 | 3.5 |
| Челябінськ | 350 | 10.8 | 10.6 | 10.4 | 10.2 | 10 | 9.8 | 9.5 | 9.3 |
| Ярославль | 350 | 5.1 | 5 | 4.9 | 4.8 | 4.7 | 4.6 | 4.5 | 4.4 |
Тарифи на паркан / доставку (грн.) по Нижньому Новгороду:
| Тариф на паркан / доставку | Максимальне вимір вантажу / Довжина х ширина х висота / | Максимальний обсяг | Максимальна вага вантажу | Норматив на паркан / доставку | Вартість послуги в Нижньому Новгороді |
| ГАЗЕЛЬ | 3х1.7х1.4 м | до 7 куб.м. | до 1000 кг | 1.5 години | 800 |
Таблиця 4.4.
Вартість години простою при заборі / доставці вантажу (руб):
Таблиця 4.5.
Тарифи на паркан | доставку (руб) по Нижегородській області:
Таблиця 4.6.
Список населених пунктів Нижегородської області
Дмитро Борисович має водійське посвідчення категорії «В, С», що дає йому право керувати легковими та вантажними транспортними засобами. Водійський стаж становить 4 роки.
Проект буде реалізований у 3 етапи:
У першому місяці реалізації проекту купується автомобіль марки ГАЗ - 3302 «Газель», а також оформляється ліцензія на вантажні перевезення.
Таблиця 6.1.
Обсяг надання послуг за періодами.
Витрат на персонал у ІП Петрова немає, тому що всю роботу здійснюватиме сам.
Таблиця 6.2.
Кошторис поточних витрат
Основні витрати це витрати на паливо та обслуговування автомобіля (заміна масла, поточний ремонт).
Витрати підготовчого періоду наведені в таблиці 7.1. У цей період буде закуплено автомобіль ГАЗ - 3302 «Газель» і оформлена ліцензія на вантажоперевезення.
Таблиця 7.1.
Витрати підготовчого періоду, (у тис.руб.)
У таблицях 7.2., 7.3. показаний проект звіту про прибутки і збитки і потік реальних грошей ІП Петрова за період реалізації проекту.
Аналізуючи «Звіт про фінансові результати», таблиця 7.2., Можна сказати, що підприємець буде з перших місяців працювати з позитивним балансом, тому що основні видаткові матеріали (паливо) вже включені в ціну послуги. За цим звітом можна сказати, що окупність проекту складе 6 місяців, за цей період ІП Петров повністю окупить витрати витрачені на покупку автомобіля і на оформлення ліцензії.
Вартість проекту складе 92 тис. руб. з них:
· Власний капітал - 33 200 руб.
· Субсидія ГУ ЦЗН - 58 800 руб.
Кошторис витрачання субсидії представлена в таблиці 7.4.
Таблиця 7.4.
Кошторис витрачання субсидії ФБ з ГУ ЦЗН:
Таблиця 7.2.
Звіт про прибутки та збитки (у тис.руб.)
Таблиця 7.3.
Потік реальних грошей (у тис.руб.)
Для проекту по створенню даного підприємства можна виділити три основні групи ризику: маркетинговий ризик, виробничий ризик і фінансовий ризик.
Маркетинговий ризик
Маркетинговий ризик, пов'язаний із забезпеченням конкурентоспроможності перевезень на певних маршрутах, полягає в необхідності вести конкурентну боротьбу з діючими на ринку компаніями-експедиторами в сфері автомобільних перевезень. При цьому можливі зміни ринкової кон'юнктури можуть надати як позитивне, так і негативний вплив на розвиток підприємства (при проведенні аналізу під поняттям «ризик» у даному випадку мається на увазі можливе відхилення від планованої моделі розвитку підприємства).
Певний ризик полягає в тому, що ключовим чинником конкурентоспроможності перевезень найчастіше є ціна перевезення. Залежність від даного фактора істотно підвищує ризик втрати стійкого становища на ринку. ІП Петров при встановленні відпускних цін на перевезення змушений, перш за все, орієнтуватися на рівень цін основних конкурентів, що при несприятливому розвитку ринкової кон'юнктури і підвищення конкурентоспроможності цін перевезень конкурентними видами транспорту може негативно відбитися на результатах його діяльності.
Однак, крім цінового фактора, що є основним, існують також і нецінові умови конкурентоспроможності перевезень (швидкість доставки, «наскрізний» сервіс, тощо), якими також має в своєму розпорядженні ВП. Більш глибока диверсифікація даних факторів і їх активне залучення дозволило б підвищити конкурентоспроможність послуг і стабільність її становища на транспортному ринку.
Виробничий ризик
Виробничий ризик полягає, перш за все, в тому, що ІП Петров приймає на себе ризик завантаження маршрутів. Одним із способів управління даним видом ризику може виступати продаж збутовим організаціям фіксованих річних квот з метою того, щоб збутові організації могли прийняти на себе ризик завантаження відповідної квоти. Це означає, що збутова організація несе відповідну фіксовану частку виробничих витрат для одного маршруту, незалежно від того, чи менше вона належної йому частки доходу. Для ІП Петрова це означає пошук ефективного управління виробничими ресурсами.
Фінансовий ризик
Управління фінансовим ризиком в свою чергу тісно пов'язане з управлінням виробничим ризиком. Необхідність збалансувати обсяги перевезень за напрямками викликана більшою мірою відмінностями в умовах оплати клієнтами послуг з перевезень на транспортному ринках.
Вартість години простою при заборі / доставці вантажу (руб):
| Тариф на паркан / доставку | Москва | Санкт-Петербург | Нижній Новгород |
| ГАЗЕЛЬ | 500 | 430 | 300 |
Тарифи на паркан | доставку (руб) по Нижегородській області:
| Відстань від Нижнього Новгорода | ГАЗЕЛЬ |
| до 40 км (обл.1) | 1 100 |
| від 41 до 110 км (обл.2) | 1 600 |
| від 115 до 150 км (обл.3) | 2 300 |
Список населених пунктів Нижегородської області
| Відстань від Нижнього Новгорода | ||
| до 40 км (обл.1) | від 41 до 110 км (обл.2) | від 111 до 150 км (обл.3) |
| Балахна | Велике Мурашкино | Арзамас |
| Богородськ | Вача | Буторліно |
| Бор | Володарськ | Вад |
| Дзержинськ | Ворсма | Воротинец |
| Кстово | Городець | Воскресенське |
| Дальнє Константиново | Червоні Баки | |
| Заволжя | Навашино | |
| Княгинине | Перевіз | |
| Коверніно | Сергач | |
| Лисково | Сокільське | |
| Павлово | Спаське | |
| Семенов | Чкаловськ | |
| Соснівське | Хиткі | |
5. ОРГАНІЗАЦІЙНИЙ ПЛАН
Реалізацію даного проекту буде здійснювати індивідуальний підприємець Петров Дмитро Борисович.Дмитро Борисович має водійське посвідчення категорії «В, С», що дає йому право керувати легковими та вантажними транспортними засобами. Водійський стаж становить 4 роки.
Проект буде реалізований у 3 етапи:
| Найменування етапу | Тривалість, в місяцях | Термін початку-закінчення |
| Купівля автомобіля | 1 | Листопад 2009 |
| Оформлення ліцензії | 1 | Листопад 2009 |
| Організація перевезень | Протягом усього терміну реалізації проекту | Протягом усього терміну реалізації проекту |
6. ВИРОБНИЧИЙ ПЛАН
Планований обсяг надання послуг представлений в таблиці 6.1. кошторис поточних витрат представлена в таблиці 6.2.Таблиця 6.1.
Обсяг надання послуг за періодами.
| Продукт | 2009 рік (за кварт.) | 2010 рік (за кварт.) | ||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 1 | 2 | 3 | 4 | |
| Надання послуг | ||||||||
| Міські перевезення | 0 | 0 | 0 | 20 | 30 | 50 | 50 | 50 |
| Перевезення по області | 0 | 0 | 0 | 21 | 25 | 50 | 50 | 50 |
| Перевезення в інші регіони | 0 | 0 | 0 | 5 | 15 | 15 | 20 | 20 |
| Ціна, тис. крб. | ||||||||
| Міські перевезення | 0 | 0 | 0 | 0,200 | 0,200 | 0,200 | 0,200 | 0,200 |
| Перевезення по області | 0 | 0 | 0 | 3,000 | 3,000 | 3,000 | 3,000 | 3,000 |
| Перевезення в інші регіони | 0 | 0 | 0 | 7,000 | 7,000 | 7,000 | 7,000 | 7,000 |
| Реалізація, тис. руб. | ||||||||
| Міські перевезення | 0 | 0 | 0 | 4 | 6 | 10 | 10 | 10 |
| Перевезення по області | 0 | 0 | 0 | 63 | 75 | 150 | 150 | 150 |
| Перевезення в інші регіони | 0 | 0 | 0 | 35 | 105 | 105 | 140 | 140 |
| Всього реалізація, тис. руб. | 0 | 0 | 0 | 102 | 186 | 265 | 300 | 300 |
| Середня ціна перевезення, руб. | 2 217,39 | 2 657,14 | 2 304,35 | 2 500,00 | 2 500,00 | |||
Таблиця 6.2.
Кошторис поточних витрат
| Найменування | Періодичність виплат | Сума, в тис. руб. | |
| а) виробничі витрати: | |||
| 1. Паливо на виробничі потреби | Щомісяця | 60,00 | |
| 2. Інші (ремонт і обслуговування обладнання) | 7,75 | ||
| РАЗОМ: | 67,75 | ||
| 6) торговельні: | |||
| 1. Реклама | Щомісяця | 2,00 | |
| РАЗОМ: | 2,00 | ||
| в) адміністративні витрати: | |||
| 1. Канцелярське приладдя | Щомісяця | 1,00 | |
| РАЗОМ | 1,00 | ||
| ВСЬОГО постійних витрат | 70,75 | ||
7. ФІНАНСОВИЙ ПЛАН
ІП Петров планує застосовувати при розрахунку податків єдиний податок на поставлений дохід.Витрати підготовчого періоду наведені в таблиці 7.1. У цей період буде закуплено автомобіль ГАЗ - 3302 «Газель» і оформлена ліцензія на вантажоперевезення.
Таблиця 7.1.
Витрати підготовчого періоду, (у тис.руб.)
| Найменування | Строки виплат | Сума |
| 1. Придбання автомобіля | Листопад 2009 | 90 |
| 2. Придбання ліцензії | Листопад 2009 | 2 |
| РАЗОМ: | 92 |
Аналізуючи «Звіт про фінансові результати», таблиця 7.2., Можна сказати, що підприємець буде з перших місяців працювати з позитивним балансом, тому що основні видаткові матеріали (паливо) вже включені в ціну послуги. За цим звітом можна сказати, що окупність проекту складе 6 місяців, за цей період ІП Петров повністю окупить витрати витрачені на покупку автомобіля і на оформлення ліцензії.
Вартість проекту складе 92 тис. руб. з них:
· Власний капітал - 33 200 руб.
· Субсидія ГУ ЦЗН - 58 800 руб.
Кошторис витрачання субсидії представлена в таблиці 7.4.
Таблиця 7.4.
Кошторис витрачання субсидії ФБ з ГУ ЦЗН:
| Найменування | Ціна за од., Тис. руб. | Кількість | Сума, тис. руб. |
| Придбання автомобіля | 1 | 1 | 58,8 |
| Разом | 58,8 |
Звіт про прибутки та збитки (у тис.руб.)
| Найменування | |||||||||||
| 11 м | 1 м | 2 м | 3 м | 4 м | 5 м | 6 м | 7 м | 8 м | 12 м | ||
| 1. Виручка про реалізацію продукції | 51,00 | 50,00 | 63,00 | 73,00 | 80,00 | 85,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | |
| 2. Сировина і матеріали | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 3. Комплектуючі вироби | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 4. Відрядна заробітна плата | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 5 Інші прямі витрати | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 6. Прямі витрати - всього (6 = 2 +3 +4 +5) | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 7. Валовий прибуток (7 = 1-6) | 51,00 | 50,00 | 63,00 | 73,00 | 80,00 | 85,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | |
| 8. Виробництві. витрати | 30,00 | 35,00 | 35,00 | 50,00 | 67,75 | 67,75 | 67,75 | 67,75 | 67,75 | 67,75 | |
| 9. Торгові витрати | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | |
| 10. Адміністративні витрати | 1,00 | 1,00 | 1,00 | 1,00 | 1,00 | 1,00 | 1,00 | 1,00 | 1,00 | 1,00 | |
| 11. Загальні (постійні витрати) - всього (11 = 8 +9 +10) | 33,00 | 38,00 | 38,00 | 53,00 | 70,75 | 70,75 | 70,75 | 70,75 | 70,75 | 70,75 | |
| 12 Податки і виплати до фондів | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 13. Амортизація | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 14. Відсотки за кредитами | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 15. Сумарні калькуляційні витрати (15 = 12 +13 +14) | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 16. Інші надходження | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 17.Другіе виплати | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 18. Прибуток до виплати податку (18 = 7-11-15 +16-17) | 18,00 | 12,00 | 25,00 | 20,00 | 9,25 | 14,25 | 29,25 | 29,25 | 29,25 | 29,25 | |
| 19. Податок на прибуток | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | |
| 20. Чистий прибуток (20 = 18-19) | 17,17 | 11,17 | 24,17 | 19,17 | 8,41 | 13,41 | 28,41 | 28,41 | 28,41 | 28,41 | |
Потік реальних грошей (у тис.руб.)
| Найменування | ||||||||||
| 1 м | 2 м | 3 м | 4 м | 5 м | 6 м | 7 м | 8 м | 9 м | ||
| 1. Поступ. від збуту продукції | 50,00 | 63,00 | 73,00 | 80,00 | 85,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | |
| 2. Прямі виробниц, витрати | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | 2,00 | |
| 3. Поступ. від ін видів діяльності. | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 4. Виплисти. на інші види діяч. | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 5. Загальні (постійні) витрати | 33,00 | 33,00 | 33,00 | 33,00 | 33,00 | 33,00 | 33,00 | 33,00 | 33,00 | |
| 6. Податки | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | 0,83 | |
| 7. Потік реальних грошей по виробництв. діяльність (7 = 1-2 +3-4-5-6) | 14,17 | 27,17 | 37,17 | 44,17 | 49,17 | 64,17 | 64,17 | 64,17 | 64,17 | |
| 8. Витрати па придбання актив | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 9. Інші витрати підгот. пер. | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 10. Поступ від продажу активів | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 11. Потік реальних грошей з інвестиційної діяльності (11 = 10-8-9) | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 12. Власний капітал | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 13. Позики | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 14. Погашення задолж. за кредит. | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 15. Виплати дивідендів | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 16. Виплати% за кредитами | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 17. Банківські вклади | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 18. Доходи за банк, вкладах | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 19. Потік реальних грошей з фінансової діяльності (19 = 12 +13-14-15-16 +17 +18) | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 20. Баланс готівки на початок періоду (20 = 21 попереднього періоду) | 30,33 | 44,50 | 71,66 | 108,83 | 153,00 | 202,16 | 266,33 | 330,50 | 394,66 | |
| 21. Баланс готівки на кінець періоду (21 = 7 +11 +19 +20) | 44,50 | 71,66 | 108,83 | 153,00 | 202,16 | 266,33 | 330,50 | 394,66 | 458,83 | |
8. СПРЯМОВАНІСТЬ ПРОЕКТУ
Бізнес-план розроблений з метою реалізації самозайнятості Петрова Дмитра Борисовича у створенні бізнесу в області комплексних логістичних послуг, який би найбільш ефективним чином реалізував робочий потенціал Петрова Д.Б., податкові відрахування при цьому складуть 10 тис. руб. на рік. А також на розвиток конкурентного середовища в сфері транспортних перевезень в Городоцької районі.9. РИЗИКИ І ГАРАНТІЇ
Створюване ІП володіє значним ринковим потенціалом з освоєння обсягів вантажних перевезень.Для проекту по створенню даного підприємства можна виділити три основні групи ризику: маркетинговий ризик, виробничий ризик і фінансовий ризик.
Маркетинговий ризик
Маркетинговий ризик, пов'язаний із забезпеченням конкурентоспроможності перевезень на певних маршрутах, полягає в необхідності вести конкурентну боротьбу з діючими на ринку компаніями-експедиторами в сфері автомобільних перевезень. При цьому можливі зміни ринкової кон'юнктури можуть надати як позитивне, так і негативний вплив на розвиток підприємства (при проведенні аналізу під поняттям «ризик» у даному випадку мається на увазі можливе відхилення від планованої моделі розвитку підприємства).
Певний ризик полягає в тому, що ключовим чинником конкурентоспроможності перевезень найчастіше є ціна перевезення. Залежність від даного фактора істотно підвищує ризик втрати стійкого становища на ринку. ІП Петров при встановленні відпускних цін на перевезення змушений, перш за все, орієнтуватися на рівень цін основних конкурентів, що при несприятливому розвитку ринкової кон'юнктури і підвищення конкурентоспроможності цін перевезень конкурентними видами транспорту може негативно відбитися на результатах його діяльності.
Однак, крім цінового фактора, що є основним, існують також і нецінові умови конкурентоспроможності перевезень (швидкість доставки, «наскрізний» сервіс, тощо), якими також має в своєму розпорядженні ВП. Більш глибока диверсифікація даних факторів і їх активне залучення дозволило б підвищити конкурентоспроможність послуг і стабільність її становища на транспортному ринку.
Виробничий ризик
Виробничий ризик полягає, перш за все, в тому, що ІП Петров приймає на себе ризик завантаження маршрутів. Одним із способів управління даним видом ризику може виступати продаж збутовим організаціям фіксованих річних квот з метою того, щоб збутові організації могли прийняти на себе ризик завантаження відповідної квоти. Це означає, що збутова організація несе відповідну фіксовану частку виробничих витрат для одного маршруту, незалежно від того, чи менше вона належної йому частки доходу. Для ІП Петрова це означає пошук ефективного управління виробничими ресурсами.
Фінансовий ризик
Управління фінансовим ризиком в свою чергу тісно пов'язане з управлінням виробничим ризиком. Необхідність збалансувати обсяги перевезень за напрямками викликана більшою мірою відмінностями в умовах оплати клієнтами послуг з перевезень на транспортному ринках.