Будь-яка сучасна система економіки інфляційна, і в ній діють фактори, що відносяться і до інфляції попиту, і до інфляції витрат
Велику роль у розвитку інфляційних процесів грають зовнішньоекономічні чинники. Вони виявляються тоді, коли країна активно використовує імпортні товари. Закономірний зростання світових цін на сировину та енергоносії завжди провокує наростання інфляції витрат. Імпортні ціни не тільки «підштовхують» ціни національної продукції, а й підвищують витрати виробництва при використанні імпортних комплектуючих виробів, підвищуючи вартість готової продукції.
Особливий вплив на інфляційні процеси надає приплив іноземних позик, валюти, так як ввезення іноземної валюти і скупка її центральним банком збільшують грошову масу в країні, сприяючи тим самим знецінення грошей, посилення інфляції. Тут неабияке значення має здійснення зваженої грошова політика, що проводиться центральним банком країни в частині створення валютних запасів, використання механізму регулювання та формування валютного курсу і одночасно зниження його інфляційного тиску на економіку [17, c. 53].
Важливим інфляційним чинником є ​​і доларизація економіки, коли долар стає паралельної валютою, виконуючи функції грошей. Наявність у грошовому обороті більше твердої валюти витісняє з обігу національну і прискорює зниження її курсу.
Інфляція може бути викликана адаптивними інфляційними очікуваннями, пов'язаними з впливом політичної нестабільності, з діяльністю засобів масової інформації, втратою довіри до уряду. На тлі великих інфляційних очікувань і зростання курсу іноземної валюти населення воліє тримати свої заощадження не в національній валюті [13, c. 667].
Адаптивні інфляційні очікування стимулюють нарощування поточного попиту на шкоду заощадженням і інвестиційним можливостям кредитної системи, що робить їх ще більш стійкими, оскільки прискорюється грошовий оборот.
Інфляція може бути спровокована податковою політикою держави. В умовах інфляції формування доходів бюджету відбувається на інфляційної основі - при спаді виробництва прибуток утворюється переважно за рахунок зростання цін, а не за рахунок створення реальних матеріальних цінностей. Якщо до бюджету вилучається велика частина прибутку господарства, то посилюється тенденція ухилення від сплати податків, знижуються можливості інвестиційної активності. При падінні обсягів виробництва податок на додану вартість тільки посилює інфляцію, він прямо впливає на збільшення цін.
Податкова політика держави може переслідувати фіскальну або регулюючу мета. При стагфляції вирішальним напрямом бюджетної політики має бути стимулювання приватного підприємництва та заощаджень населення, ефект від створення противаги інфляційним процесам компенсує попередні податкові втрати держави.
Інфляція може відтворюватися і з-за політичної нестабільності в державі та соціальної активності населення, пов'язаної зі страйками в базових галузях економіки. У Росії політичний фактор зіграв важливу роль в розвитку інфляції.
У процесі перетворення планово-розподільчої системи в ринкову в російській економіці в найбільшою мірою проявилася коригувальна інфляція, зумовлена ​​об'єктивними процесами трансформації структури внутрішніх цін. У нових умовах господарювання не можна було залишити стару систему ціноутворення, фактично регулюючу прибуток і рентабельність, доходи і витрати бюджету, попит і пропозиція продукції, зайнятість, стан експорту та імпорту, платіжного балансу, валютного курсу [6, c. 69].
При закритості економіки державне регулювання цін створювало відносно стабільне макроекономічне рівновагу.
Лібералізація всіх сфер господарського життя різко порушила цю рівновагу, а результатом відпустки цін була трансформація вартісних пропорцій у господарстві. Це викликало сильну коригувальну інфляцію. Зростання цін у споживчому секторі до кінця 1992 р. збільшився в 26 разів, у виробничому секторі - в 34 рази, що пов'язано з існуючими невиправдано низькими цінами на сировинні ресурси та енергоносії.
Зміна структури внутрішніх цін - процес довгий і неоднозначний. Він залежить від багатьох факторів, пов'язаних з розвитком виробництва всередині країни, в окремих регіонах, а також з обсягом і структурою імпортних поставок, зміною курсу рубля по відношенню до інших валют. Трансформація співвідношень внутрішніх цін відбувається протягом усіх років реформ, і загальною тенденцією є зближення внутрішніх і світових цін.
Інфляція класифікується в залежності від темпів зростання цін. Вона підрозділяється на повзе із середньорічними темпами приросту цін від 5 до 10%, характерну для розвинених країн, де відбувається невелике помірне знецінення грошей з року в рік, і це було необхідним моментом нормального розвитку ринкової економіки і розглядається як фактор економічного зростання [3, c. 234].
Галопуюча інфляція (приріст цін 10-50%) і гіперінфляція характерні для країн, що розвиваються, переходять від планово-розподільної системи до ринкової. Вона розглядається як негативне явище, що викликає соціально-економічний і політична напруга в суспільстві [17, c. 54].
Грань між наведеними видами інфляції умовна, але загальною ознакою є зростання швидкості обороту грошових коштів, різке зниження сукупної купівельної спроможності грошової маси і відхід з грошового обороту як розмінної монети, а й послідовно дрібних паперових купюр.
Галопуюча інфляція робить безглуздим грошові нагромадження з метою придбання товарів не тільки тривалого користування і віддаленого попиту, але і непродовольчих товарів повсякденного попиту. В результаті посилюються інфляційні очікування і відбувається переорієнтація купівельного попиту практично повністю на продовольчі товари.
У рамках гіперінфляції слід виділити супергіперінфляції, при якій зростання цін становить понад 50% і більше на місяць. У Росії в 1992 р. ціни зросли більш ніж у 26 разів. Загальний індекс цін за чотири роки до кінця 1995 р. підвищився в 4500 разів. Прикладом гіперінфляції може служити стан грошового обігу після війни. У Німеччині після першої світової війни ціни в 1923 р. зросли в 1,3 трлн разів (при проведенні грошової реформи в 1923 р. одна нова марка обмінювалася на 1 трлн старих марок).
У залежності від тривалості розрізняють хронічну інфляцію і стагфляцію, коли інфляція супроводжується падінням виробництва, що також характерно для сучасної Росії [6, c. 71].
1.2 Причини інфляції.
Існують різні пояснення причин інфляції. Одні економісти (Дж. М. Кейнс і його послідовники) пояснювали його надмірним попитом при повній зайнятості, тобто з боку попиту. Інші (неокласики) шукали причину в зростанні виробничих витрат або витрат виробництва, тобто з боку пропозиції. Я думаю, що дані оцінки дещо суб'єктивні, а істину треба шукати в синтезі двох протилежностей, тобто пояснювати інфляцію як з боку попиту, так і з боку пропозиції. Диспропорції між попитом і пропозицією, перевищення доходів над споживчими витратами можуть породжуватися дефіцитом держбюджету (витрати держави перевищують доходи); надмірним інвестуванням (обсяг інвестицій перевищує можливості економіки); випереджаючим зростанням заробітної плати в порівнянні зі зростанням виробництва і підвищенням продуктивності праці; довільним встановленням державою цін .
Різке загострення дефіциту держбюджету в нашій країні відбулося в другій половині 80-х рр.. привів до розриву між доходною та видатковою частинами держбюджету зріс з 18 до 120 млрд. руб., або з 3,5 до 19% до національного доходу країни. Зрослий дефіцит завдав величезної шкоди грошовому обігу, прискорив інфляцію [12, c. 236].
Існує і дещо інший погляд на природу інфляції, що цілком природно, тому що інфляція являє собою надзвичайно складний, суперечливий, недостатньо вивчений процес. Як вважають деякі економісти, під інфляцією слід розуміти підвищення загального рівня цін в економіці. Полемізуючи з цією точкою зору, Л. Хейне писав, що не слід забувати: змінюються ціни не тільки товарів, але і вимірників їх цінності, тобто грошей. Інфляція - це не збільшення розміру предметів, а зменшення довжини лінійки, якою ми користуємося. Він звертає увагу на те, що в умовах натурального обміну (при відсутності грошей) ми жодним чином не зіткнулися б з інфляцією, одночасне підвищення всіх цін було б логічно неможливо.
Причини виникнення інфляції можуть бути як внутрішні, так і зовнішні. До зовнішніх причин відносяться, зокрема, скорочення надходжень від зовнішньої торгівлі, негативне сальдо зовнішньоторговельного і платіжного балансів. Інфляційний процес у нас посилювало падіння цін на світовому ринку на паливо і кольорові метали, складові важливу статтю нашого експорту, а також несприятлива кон'юнктура на зерновому ринку в умовах значного імпорту зернових [11, c. 56].
Розглянемо на прикладі Росії внутрішні причини інфляції.
По-перше, як правило, одним з витоків інфляційних процесів служить деформація народногосподарської структури, що виражається в істотному відставанні галузей споживчого сектора при явно гіпертрофованому розвитку галузей важкої індустрії, і особливо військового машинобудування [17, c. 55].
По-друге, нездатність подолати інфляцію породжується недоліками господарського механізму. В умовах централізованої економіки практично була відсутня зворотній зв'язок, не було ефективних економічних важелів, які були здатні регулювати співвідношення між грошовою і товарною масою; що стосується адміністративних обмежувачів, то вони «працювали» недостатньо ефективно. У системі фінансового планування визначальну роль грав Держплан, а не Мінфін і не Держбанк, які «працювали» під нього, підкріплюючи планові завдання фінансовими і грошовими ресурсами без будь-яких обмежень.
Підвищення цін і поява зайвої кількості грошей - це лише зовнішні прояви інфляції, її глибинною причиною є порушення пропорцій національного господарства в результаті дії різних чинників:
- Загальноекономічних - економічна політика уряду країни, стадія економічного циклу, рівень виробництва ВНП, наявність платіжної кризи і т.д.;
- Соціальних - прийняття соціальних програм і ступінь їх реалізації, методи фінансування соціальних програм;
- Фінансово-кредитних - проведення заходів, спрямованих на стабілізацію грошового обігу, грошово-кредитне регулювання економіки державою, роль Центрального Банку.
Всі ці три причини взаємопов'язані і кожна по-своєму може вести до зростання або падіння попиту і пропозиції, порушуючи їх баланс. Значення джерел інфляції важливо для вироблення конкретних заходів боротьби з інфляцією [14, c. 167].
Товарні ціни можуть змінюватися внаслідок зростання продуктивності праці, циклічних і сезонних коливань, структурних зрушень з системі відтворення, монополізації ринку, державного регулювання економіки, введення нових ставок податків, девальвації грошової одиниці, зміни кон'юнктури ринку, впливу зовнішніх економічних зв'язків, стихійних лих.
Стихійні лиха не можна вважати причиною інфляції. Наприклад, в результаті стихійного лиха на якійсь території зруйновані будинки. Очевидно, що зростає попит на будматеріали, послуги будівельників, транспорт і т.д. Великий попит на послуги і промислову продукцію буде стимулювати виробників до збільшення обсягів виробництва, і в міру насичення ринку ціни будуть опускатися
Зростання цін, пов'язаний з циклічними коливаннями кон'юнктури ринку, не можна вважати інфляційним. У міру пригоди різних фаз економічного циклу буде мінятися і динаміка цін. Вони будуть підвищуватися в фазах бума, і падати в фазах кризи, а потім знову зростають у наступних фазах виходу із кризи.
Також необхідно виділити наступні можливі причини інфляції:
Перша причина - податкова інфляція. Коли до зростання цін ведуть надлишкові податки з боку держави [21, c. 34].
Друга причина - політична. Інфляція як ніби створена для боржників. Береш кредит і чим більше впаде національна валюта, тим більше твій прибуток. І тим гірше становище кредиторів. Знаючи це, боржники можуть за допомогою лобі, скажімо, натиснути на уряд з метою збільшення інфляції. При великій сумі боргу - на цьому можна зробити стан [20, c. 165].
Інфляція може виникати в результаті підвищення сукупного попиту, яке є наслідком збільшення оплати праці держслужбовців, соціальних виплат, субсидій та інших державних витрат, що не покриваються відповідним збільшенням доходів державного бюджету. Основними причинами тут можуть також бути збільшення державних замовлень (наприклад, військових), збільшення попиту на засоби виробництва в умовах повної зайнятості і майже повного завантаження виробничих потужностей, а також зростання купівельної спроможності трудящих (зростання заробітної плати) внаслідок, наприклад, узгоджених дій профспілок . Внаслідок цього виникає надлишок грошей по відношенню до кількості товарів, підвищуються ціни. Порушена ринкова рівновага між кількістю грошей і товарів відновлюється шляхом підвищення цін.
Безліч причин інфляції відзначається практично у всіх країнах. Проте комбінація різних чинників цього процесу залежить від конкретних економічних умов. Так, відразу після Другої світової війни в Західній Європі інфляція була пов'язана з найгострішим дефіцитом багатьох товарів. У наступні роки головну роль в розкручуванні інфляційного процесу стали грати державні витрати, співвідношення «ціна - заробітна плата», перенесення інфляції з інших країн і деякі інші фактори. Що стосується колишнього СРСР, то поряд із загальними закономірностями, найважливішою причиною інфляції в останні роки можна вважати унікальну диспропорційність в економіці, що виникла як наслідок командно-адміністративної системи. Радянській економіці властиві тривалий розвиток в режимі військового часу, надмірна частка військових витрат в ВНП [19, c. 126].
Підвищення цін і поява зайвої кількості грошей - це лише зовнішні прояви інфляції, її глибинною причиною є порушення пропорцій національного господарства, тобто порушення загальної рівноваги. У світовій економічній літературі виділяють три основні сили, що приводять до дисбалансу національного господарства та інфляції:
державна монополія на емісію паперових грошей, на зовнішню торгівлю, на невиробничі, перш за все військові, та інші витрати, пов'язані з функціями сучасної держави.
профспілкова монополія, що задає розмір і тривалість того або іншого рівня заробітної плати.
монополізм найбільших фірм на визначення цін власних витрат.
Перераховані вище причини взаємопов'язані і кожна по-своєму може вести до зростання або падіння попиту і пропозиції, порушуючи їх баланс. Значення джерел інфляції важливо для вироблення конкретних заходів боротьби з інфляцією.
Таким чином, інфляція є однією з найбільш гострих проблем сучасного розвитку економіки в багатьох країнах світу. Так якщо раніше інфляція виникала, в основному, в надзвичайних обставинах, то зараз у багатьох країнах вона стала хронічною. Практично у всіх країнах є свої причини для виникнення інфляції. Проте комбінація різних чинників цього процесу залежить від конкретних економічних умов країни. Наприклад, інфляційні процеси в нашій країні викликаються економічним спадом і бюджетним дефіцитом. На протязі десятиріч закладалися диспропорції між різними галузями промисловості [21, c. 34].
Інфляція сприяє:
- Перерозподілу доходів між групами населення, сферами виробництва, регіонами, господарюючими структурами, державою, фірмами, населенням; між дебіторами і кредиторами;
- Знецінення грошових накопичень населення, господарюючих суб'єктів та коштів державного бюджету;
- Постійно уплачиваемом інфляційному податку, особливо одержувачами фіксованих грошових доходів; - нерівномірного зростання цін, що збільшує нерівність норм прибутків у різних галузях і посилює диспропорції відтворення; спотворення структури споживчого попиту через прагнення перетворити знецінені гроші в товари і валюту. Внаслідок цього прискорюється оборотність грошових коштів і збільшується інфляційний процес; - закріплення стагнації, зниження економічної активності, зростання безробіття; - скорочення інвестицій у народне господарство і підвищенні їх ризику; - знецінення амортизаційних фондів, що ускладнює відтворювальний процес;
- Зростанням спекулятивної гри на цінах, валюті, відсотках;
- Активному розвитку тіньової економіки, в її «звільнення» від оподаткування;
- Зниження купівельної спроможності національної валюти і спотворенні її реального курсу по відношенню до інших валют;
- Соціальному розшаруванню суспільства і в підсумку загостренні соціальних протиріч [21, c. 34].
Важливим чинником інфляційних процесів в країні виступала планово-розподільна система господарювання. Вона сприяла витратного механізму господарювання і порушення матеріальної та грошової збалансованості в народному господарстві, що створювалося диспропорціями у всіх сферах економіки, а насамперед у:
- Розподілі національного продукту на фонд накопичення і фонд споживання і на базі цього проведенні активної інвестиційної політики;
- Виробництві засобів виробництва і товарів народного споживання;
- Системі державного ціноутворення;
-Доходи і видатки державного бюджету (дефіцит);
- Кредитних і фінансових ресурсах [19, c. 128].
1.3 Особливості антиінфляційної політики в Росії.
Сучасну інфляцію в Росії не можна розглядати без урахування специфічності планово-розподільчої системи господарювання без урахування політичних та економічних процесів, що відбулися за останні роки. У зв'язку з цим необхідно виділити причини інфляційних процесів в дореформених умовах і причини, які погіршили інфляцію при переході до ринкових відносин і викликали гіперінфляцію [25, c. 46].
Зарождавшиеся інфляційні процеси в нашій країні були обумовлені диспропорціями в такій структурі народного господарства, в якій перевага віддавалася виробництва засобів виробництва і озброєнь при вкрай недостатньому рівні промислового виробництва споживчих товарів і послуг, слабкому розвитку сільського господарства при величезних і неефективних інвестиції в нього.
Умови для розбалансованості народногосподарських пропорцій створювала протягом останніх десятиліть підвищена інвестиційна активність. Народне господарство не в змозі було освоювати нарощувані обсяги капітальних вкладень, оскільки не враховувалися ресурсні можливості країни, що оберталося подорожчанням вартості будівництва, розтягуванням термінів і зростанням незавершеного будівництва, що досягало 2 / 3 суми інвестицій.
Планово-розподільна система створювала витратний механізм господарювання і розбалансування товарно-грошових відносин.
Використання окремих ринкових елементів в управлінні економічними процесами в нашій країні було передбачено ще господарської реформою 1964 Проте в результаті збереження жорсткої централізації планування управління, детальної регламентації діяльності всіх господарських ланок реформа, розлад старий механізм господарювання, не створила новий і призвела до загострення протиріч у економіці, сприяла поглибленню товарно-грошової незбалансованості у народному господарстві [26, c. 26].
Проголошена самостійність підприємств, введення повного госпрозрахунку не поєднувалися з адміністративною системою управління виробництвом - диктатом міністерств і відомств. Пріоритет відомчих інтересів над суспільними, жорсткий план і фондування основної маси матеріальних ресурсів, неможливість розпоряджатися виготовленою продукцією і заробленими коштами стримували ініціативу підприємств і об'єднань, знижували стимули ефективного господарювання.
В основу господарювання був поставлений план, за виконання якого оцінювалася робота підприємств, об'єднань, міністерств і відомств. Незважаючи на фондування матеріальних цінностей, планові завдання не завжди підкріплювалися відповідним забезпеченням матеріальних і трудових ресурсів, а в будівництві - і будівельними механізмами. Це дозволяло спрямовувати зусилля багатьох колективів підприємств не стільки на виконання плану, скільки на його коректування. У більшості підприємств плани виробництва протягом року неодноразово переглядалися і, як правило, у бік зниження. При цьому фонди оплати праці або залишалися незмінними, або збільшувалися [21, c. 36].
З урахуванням рівня виконання плану, який не завжди відображав реальний внесок колективу підприємства чи організації в економіку, формувалися фонди економічного стимулювання. Недосконалість механізму формування фондів економічного стимулювання призводило до того, що вони росли швидше Фондообразующая показників: прибутку, реалізації, продуктивності праці. Заниженість планових завдань, нерідко їх підгонка під фактично виконаний рівень давали можливість значно завищувати винагороди і виплачувати незароблені кошти.
Прагнення виконати план за будь-яку ціну, не зважаючи на витрати, призводило до зниження ефективності суспільного виробництва, марнотратне використання трудових, матеріальних і фінансових ресурсів, розбалансованості матеріальних і вартісних пропорцій. При цьому не зіграли належної ролі підвищення значимості таких показників, як прибуток і реалізація, зацікавленості в них як Фондообразующая показниках і на базі цього зниження собівартості продукції, що випускається. Зростання витрат компенсувався в багатьох випадках зростанням оптових цін [23. C. 65].
Широко розповсюдилися багатопрофільні, неспеціалізовані виробництва, продукція яких не відрізнялася високою якістю, але вимагала величезних витрат. Не враховувалася економічна доцільність створення власних будівельних організацій, виробництва інструментів, оснащення, створення агроцехів, цехів ширвжитку і т.д.
У будівництві капітальні вкладення розпорошуються по численних будовах і об'єктах, не забезпечується спряженість у забезпеченні будівництв трудовими, матеріальними і фінансовими ресурсами і в результаті повсюдно не дотримуються терміни будівництва, а його кошторисна вартість зростає в декілька разів. Величезні капітальні вкладення в «проекти століття» утруднювали балансування державного бюджету (який став дефіцитним), порушували пропорції грошового обороту. Наростає дефіцитність економіки [27, c. 48].
У країні всі роки існував найгостріший дефіцит сировини, матеріалів, устаткування, виробничих потужностей, хоча країна виробляла більше всіх у світі металу, палива, електроенергії, бавовни і т.д.
Матеріально-фінансова незбалансованість приводила до того, що в країні був створений величезний парк бездіяльних потужностей, які виробляються і закуповуються за кордоном верстати та обладнання не встановлюються в цехах по десять-п'ятнадцять років з-за недотримання термінів будівництва, в результаті відсутності матеріалів, механізмів, робочих рук. Однак будівництво і введення нових потужностей тривали, при цьому не враховувалася їх спряженість з суміжними галузями. У результаті металургія відставала від машинобудування, сільське господарство - від переробних галузей, дорожнього будівництва, сховищ, тваринництво - від кормової бази і т.д. [29, c. 48].
Все це призводило до величезних матеріальних і грошових втрат, розбалансованості економіки, до зростання дефіциту одних товарів за перевиробництва інших, до розбалансованості грошової і товарної маси. Таким чином, створювався витратний механізм господарювання, що посилюється системою планових завдань, які виконувалися в ряді випадків незалежно від значних витрат.
У країні створювався надлишковий платоспроможний попит як у населення, так і у державних підприємств. Підприємства, створивши за рахунок прибутку різні фонди економічного стимулювання, не могли часто їх використовувати через відсутність матеріалів, обладнання, нових технологічних ліній і т. д.
Незадоволений платоспроможний попит населення і господарських організацій, з одного боку, негативно впливав на грошовий обіг і грошовий обіг, з іншого - створював значні ресурси для зростання кредитних вкладень та фінансування державного бюджету, що, у свою чергу, сприяло розширенню масштабів витратного механізму господарювання [30 , c. 67].
Велику роль у розвитку інфляції грає розширення масштабів кредитування понад реальних потреб економіки, що веде до зростання емісії кредитних коштів і нарощування платоспроможного попиту. Його розвиток залежить від масштабів участі кредиту в покритті непродуктивних витрат держави, структури банківських операцій, використання кредитів у фінансових операціях господарства, коли втрачаються принципи короткострокового кредитування і кредит починає втрачати свою основу, перетворюючись у безоплатне фінансування. У СРСР в 80-і рр.. кредит стає основним джерелом формування обігових коштів, різко скорочуючи частку власних ресурсів. Він перестає регулювати грошовий обіг, перенасичення його грошовими та платіжними засобами.
Кредит сприяв деформації пропорцій між доходами і витратами держави, поступового нарощування бюджетного дефіциту, який повністю покривався ресурсами банку (табл. 8.1).
У міру збільшення бюджетного дефіциту кредити Держбанку Міністерству фінансів усе збільшувалися і в 1990 і 1991 рр.. вони перевищили кредити народному господарству.
Негативний вплив на грошовий обіг зробило невиправдане розвиток сфери платіжних кредитів, завданням якого було покриття розриву в платіжному обороті господарств і скорочення неплатежів у народному господарстві. Спрощений порядок надання та оформлення цього кредиту, необмеженість лімітами дозволили невиправдано насичувати грошовий оборот платіжними засобами за рахунок перекредитування господарських органів (одні й ті ж цінності кредитувалися по два-три рази) і втягувати ці позики в покриття фінансових проривів.
Негативну роль зіграв кредит у створенні товарно-грошових диспропорцій, у загостренні товарного дефіциту, створюючи платіжні засоби, необхідні для накопичення запасів товарно-матеріальних цінностей у розмірах, що перевищують дійсну потребу в них.
В умовах незбалансованого плану і недоліків матеріально-технічного постачання господарські організації прагнули накопичувати матеріальні цінності, не рахуючись з наявними грошовими ресурсами, що посилювало матеріально-вартісні диспропорції, що призводять до загострення товарного дефіциту, наростання грошових накопичень, не підкріплених товарними ресурсами. У результаті в 1971-1985 рр.. не був забезпечений послугами кожен другий рубль, випущений в обіг. За 1971-1985 рр.. кількість готівкових грошей в обігу зросла в 3,1 рази, внески в ощадкаси - в 5,2 рази, виробництво товарів народного споживання - лише в 2 рази.
Процес розбалансованості народного господарства збільшувався широким залученням кредиту в покриття фінансових проривів на всіх рівнях народного господарства, що призводило до збільшення грошової маси в обігу [26, c. 27].
Важливим чинником інфляційних тенденцій в країні виступала державна система ціноутворення. Підтримка багатьох цін на штучно стабільному, або низький, рівні у відриві від відбувалися змін у виробництві, попит та пропозицію призводило до їх деформації, нерівноважної рівню за співвідношенням вартості окремих товарів і послуг. Крім того, директивне встановлення цін не дозволяло надлишкової грошової маси в активній формі впливати на динаміку цін. В умовах дефіцитності товарів державне регулювання цін не сприяло усуненню структурних диспропорцій у виробництві, споживанні і ще більше посилювало надлишковий платоспроможний попит.
Інфляційні процеси в 70-80-х рр.. набирали силу як у сфері грошового обігу, так і в сфері безготівкового платіжного обороту. Це проявлялося у прагненні завищувати оптові та роздрібні ціни або в поступовому зникненні товарів, ціни на які залишалися стабільними. Вже в цей період спостерігаються великі диспропорції між оптовими, роздрібними і закупівельними цінами, які не відображали суспільно необхідні витрати праці та якість виробів, їх споживчі властивості, не враховували співвідношення попиту і пропозиції і значно відрізнялися від світового рівня.
Регулярно переглядаючи оптові, закупівельні ціни, держава залишала незмінними низькі роздрібні ціни. Це вимагало широкого використання дотацій державного бюджету і породжувало ситуацію, коли збільшення випуску сільськогосподарської продукції, видобутку сировинних ресурсів збільшувало збитки держави. При цьому надбавки до закупочних цін розподілялися по окремих регіонах країни не з урахуванням ефективності виробництва тієї чи іншої сільськогосподарської продукції, а з урахуванням витрат. Чим вища собівартість продукції, що випускається, тим в більшому розмірі компенсувалися витрати держави. Така практика породжувала утриманські настрої і незацікавленість в ефективному господарюванні [23, c. 65].
Недостатньо обгрунтована диференціація цін сприяла виникненню дефіцитності одних товарів та осідання інших в торгівлі і промисловості. Все це призводило до спекуляції, розвитку натурального обміну або затоварювання. У виробників продукції не було стимулів підвищувати її якість, знижувати собівартість. У ці роки здійснювалися величезна щорічна уцінка і списання товарів у торгівлі (складові 1,5-2 млрд. руб.).
Велику роль у розбалансованості господарства зіграло проведення лібералізації господарських відносин у всіх галузях економіки, включаючи банківську та фінансову сфери, зовнішньоекономічну діяльність, валютні відносини, без створення належних правових засад та без урахування великої внутрішньої і зовнішньої заборгованості держави.
Розширення самостійності підприємств, перехід на практику договірних цін і зміна порядку витрачання прибутку, яка в значній своїй частці залишалася у розпорядженні господарств, потім ухвалення закону про кооперацію (яка швидко освоїла техніку переведення в готівку безготівкових коштів) призвели до різкого збільшення у 1990 р. готівково-грошової маси, що значно перевищує товарну пропозицію [30, c. 66].
Надалі, коли підприємствам була надана свобода у виборі асортименту продукції, що випускається, порядку її збуту, а пізніше у виході на зовнішній ринок, товарний дефіцит став тотальним.
Особливе місце в розвитку інфляції займає дефіцит державного бюджету. Радикальна економічна реформа, розпочата у 1985 р., передбачала прискорений розвиток виробництва на базі масштабних збільшень капітальних вкладень у машинобудування, за рахунок якого передбачалося оновити основні фонди і підвищити ефективність господарювання. Для цих цілей активно використовувався бюджет, дефіцит якого з року в рік наростав: з 47,8 млрд. руб. в 1986 р. до 150,0 млрд. руб. в 1991 р.
Дефіцитність економіки певною мірою балансувались величезними імпортними поставками, які стали можливі за рахунок інтенсивного видобутку і експорту нафти, різкого збільшення цін на неї на світовому ринку. У той же час відстала структура експорту зробила зовнішню торгівлю вразливою для коливань цін на нафту. Їх падіння спричинило за собою величезні втрати для державного бюджету.
Скорочення доходів держави було пов'язано не тільки зі зниженням надходжень від експорту енергоносіїв, скороченням імпорту товарів народного споживання, з проведенням антиалкогольної політики. У той же час різко збільшувалися непередбачені витрати по веденню афганської війни, витрати, пов'язані з ліквідацією наслідків аварій в Чорнобилі, Спітаку. Одночасно держава розширювало коло соціальних пільг, включаючи підвищення заробітної плати, максимальних розмірів пенсій і т.д. [27, c. 50]
Наростання дефіциту бюджету вимагало застосування рестриктивної фінансової політики, яка не була здійснена. У той же час з 1 січня 1991 р. більш ніж на 50% підвищуються оптові ціни промисловості при збереженні фіксованих роздрібних цін, що означало збільшення дотації з державного бюджету, підвищення його дефіцитності і збільшення грошової маси в обігу.
Підвищення в квітні роздрібних цін у середньому на 55% знизив на 1 / 3 «грошовий навіс».
Негативну роль у стабілізаційних заходах союзного уряду зіграв ЦБ РФ, який проводив політику грошово-кредитної експансії, що збільшив майже в 2 рази видачу готівкових грошей, бюджетних кредитів російському уряду. У результаті в 2 рази збільшуються грошова маса і кількість готівкових грошей. З цього моменту держава фактично втратила контроль над грошовим обігом та емісією грошей.
Природа інфляції в Росії і причини, її збільшують, не характерні для країн з ринковою економікою. Тут переплелися економічні та політичні фактори, грошові та відтворювальні. На шлях ринкових перетворень країна вступила зі специфічною інфляцією планово-розподільчої системи, на яку стали тиснути потужні чинники інфляції витрат. На тлі глобального товарного дефіциту відбуваються: величезний відтік матеріальних і валютних ресурсів Росії в близьке і далеке зарубіжжя, витіснення імпортом вітчизняного виробництва, масштабний розрив господарських зв'язків з-за розпаду СРСР, ослаблення внутрішньоросійського економічного співробітництва та катастрофічний спад виробництва, руйнування сверхмонополізірованного виробництва без створення ринкової інфраструктури і конкуренції, штучне адміністративне стримування інфляції, наростаючі неплатежі у всіх економічних структурах, величезні внутрішні і зовнішні позики і т.д.

При цьому слід зазначити, що державні підприємства в країні ніколи не наділялися в достатній мірі оборотними засобами, необхідними для фінансово-господарської діяльності. Мінімальний розмір оборотних коштів компенсувався можливістю отримання доступних розрахунково-платіжних кредитів (за ставкою 2% річних) для покриття розриву в платіжному обороті. У всіх державних підприємств передбачалося формування частини оборотних коштів-товарів, відвантажених за рахунок позик під розрахункові документи в дорозі.
Втрати оборотних коштів держава підприємствам не компенсувало, оптові ціни зростали значно швидше можливостей збільшення оборотних коштів. Банківський кредит став недоступним через високі процентних ставок в умовах жорсткої грошової політики держави, спрямованої на зниження темпів інфляції.
Деяким підприємствам за рахунок централізованих джерел було надано кредит на поповнення оборотних коштів, але за умови використання цього кредиту в першу чергу для внесення платежів до бюджету. У результаті банк кредитував бюджет за рахунок зростання заборгованості підприємств банківській системі.
Знецінення активів державних підприємств не компенсувалося переоцінкою основних фондів, яка була здійснена тільки в жовтні 1992 р. За цей час сума недонарахованої амортизації, що надійшла у вигляді податку на прибуток в доходи бюджету, склала близько 1 трлн руб. У 1993 р. вартість фондів не змінювалася, що стало головним чинником вибуття основних фондів без компенсації для створення нових. Зараз амортизація втратила властивість одного з найважливіших і надійних джерел інвестицій і не в змозі забезпечити навіть просте відтворення основних фондів [21, c. 48].
Проблема забезпечення промислових підприємств платіжними засобами різко загострилася через кризу збуту, оскільки внутрішній ринок був загублений вітчизняними товаровиробниками.
У першій половині 1992 р. в результаті проведення жорсткої грошово-кредитної політики вдалося різко стиснути грошову масу, поставити під контроль дефіцит бюджету, але тривала практика безконтрольною видачі кредитів колишнім республікам СРСР.
Лібералізація господарських зв'язків створювала величезні можливості для вивезення матеріальних і валютних ресурсів в близьке і далеке зарубіжжя, створюючи дефіцит на товарних і фінансових ринках у Росії.
У той же час наростала заборгованість колишніх союзних республік Центральному банку РФ по «технічним» кредитами, пов'язаними з неможливістю здійснення розрахунків за поставки товарно-матеріальних цінностей з Росії. Видача цих кредитів спровокувала не менше 25% загального обсягу інфляції [24, c. 65].
Стиснення грошової маси всередині Росії викликало колосальний криза неплатежів. Масштаби кризи неплатежів суттєво скоротилися після проведення в середині 1992 р. заліку взаємної заборгованості підприємств, яким скоротили неплатежі на 1,7 трлн руб. Внаслідок цього спостерігається тимчасовий підйом промислового виробництва при одночасному зростанні грошової маси і темпів інфляції в 2 рази.
У 1993 р., використовуючи монетарні антиінфляційні інструменти, уряд прагнув скорочувати грошову масу і довело її до кінця року до надзвичайно низького рівня - 14% в порівнянні з груднем 1991 р. Це відбулося при високому рівні бюджетного дефіциту і його покриття на 60% за рахунок емісії Центрального банку РФ [].
Реакцією на жорстку грошово-кредитну політику з'явився новий виток наростання взаємних неплатежів, зростання яких триває до теперішнього часу. Темпи зростання неплатежів корелюють з динамікою інфляції і грошової маси. Чим нижче темпи зростання останніх, тим вищі темпи зростання неплатежів. У 1993 р. збільшення взаємних неплатежів відбувалося вже на тлі активного скорочення обсягів виробництва, натуралізації господарських відносин, появи великої кількості грошових сурогатів, що дозволяють «йти» від оподаткування.
Прагнення проводити жорстку грошово-кредитну політику, щоб збити інфляцію, перетворилося на один з факторів, що стимулюють інфляційне зростання цін, оскільки за певними межами зниження грошової маси починаються наслідки, які неминуче провокують зростання інфляції за схемою: неплатежі - спад (зупинення) виробництва - скорочення дохідної бази бюджету - потреба в кредиті для його фінансування.
Скорочуючи дефіцит бюджету, держава збільшила свою заборгованість перед підприємствами, а це обернулося неплатежами по технологічних ланцюжках і загальною кризою неплатежів до кінця року. Штучне стиснення грошової маси і дефіциту бюджету зумовило фінансову кризу в економіці.
У 1994 р. характер грошової політики держави не змінюється. Воно будь-яку ціну добивається зниження темпів зростання грошової маси і на цій основі зниження темпів інфляції.
Для «зв'язування» надлишкової грошової маси і ослаблення тиску з її боку на валютний ринок були задіяні можливості ринку державних цінних паперів шляхом встановлення надзвичайно привабливого для інвесторів рівня прибутковості. Швидке нарощування номінальних обсягів емісії забезпечило значний приплив коштів на цей ринок. У результаті перерозподілу ресурсів попит на валютному ринку стабілізувався, що запобігло катастрофічне падіння рубля.
З 1995 р. істотним моментом грошово-кредитної політики ЦБ РФ є вимога жорсткої централізації контролю за пропозицією грошей економіці. Уряд відмовився від використання кредитів Банку Росії для покриття дефіциту федерального бюджету як основного фактора інфляції. Передбачено 57% дефіциту покривати доходами від операцій з державними цінними паперами на внутрішньому ринку, 47% - за рахунок зовнішніх запозичень.
Разом з тим використовувані державою форми «неемісійного» механізму фінансування зростаючого дефіциту державного бюджету не тільки створюють величезні проблеми бюджету, оскільки стають найбільшою видатковою статтею бюджету з обслуговування і погашення державного боргу, а й руйнують вітчизняне виробництво, позбавляючи його фінансової бази розвитку.
При низькому рівні рентабельності промисловості (6%) і збитковості сільського господарства (18%) тимчасово вільні грошові кошти в економіці прямували в державні цінні папери, дохід за якими досягала 80% річних, а часом - 200, 300%. Одночасно Банк Росії фактично припинив пряме надання централізованих кредитів комерційним банкам, він перейшов до проведення кредитних аукціонів, де на конкурсній основі продаються кредитні ресурси.
Розвиваючи інструментарій грошово-кредитного регулювання, Банк Росії відмовився від диференційованого застосування основних важелів грошово-кредитної політики по регіонах (ставки рефінансування; ліміти кредитування: визначення пріоритетних сфер діяльності, граничної маржі по кредитах банку; встановлення резервних вимог).
Незважаючи на прийняту жорстку програму, темпи інфляції в першому півріччі 1995 р. зберігалися досить високими у порівнянні з 1994 р. На них вплинуло неодноразове збільшення цін на основні види енергоресурсів, їх зростання перевищував зростання інфляції. Це спричинило за собою зростання оптових цін промисловості, вартості перевезень вантажів на транспорті та зростання споживчих цін.
За допомогою ряду жорстких адміністративних заходів і, зокрема, встановленням валютного коридору, а також масованих валютних інтервенцій Банк Росії стабілізував ситуацію на валютному ринку, що мало певний антиінфляційний ефект. Все це дозволило знизити темпи інфляції з 18% в січні 1995 р. до 7,9% в середині і в кінці року.
Разом з тим надзвичайно жорстка політика Уряду і Центрального банку РФ щодо обмеження ресурсів у банківській сфері на тлі взаємних неплатежів у господарстві в серпні 1995 р. викликала серйозний банківська криза, що вилився в гострому дефіциті платіжних коштів у банків, який паралізував роботу міжбанківського ринку. Для запобігання повномасштабної кризи банківської системи Центральним банком РФ була здійснена масована скупка цінних паперів у комерційних банків з метою підтримки їх ліквідності. Це свідчить про те, що фінансова криза і криза неплатежів вразили вже всі сфери економіки.
Загальним підсумком наслідків проведених урядом жорстких заходів у галузі регулювання грошової маси і зниження інфляції з'явився глибока економічна криза.
Лібералізація цін і політика грошових обмежень призвели до обвального промислового спаду.
Росія до початку 1999 р. втратила більше половини свого валового національного продукту і більш ніж удвічі знизила промислове виробництво. При цьому спад носив не структурний, а загальний характер і він вразив найбільш прогресивні і високотехнологічні галузі та види виробництва, що означає втрату як внутрішнього, так і зовнішнього ринків.
Найбільш глибоким і небезпечним за своїми соціально-економічних наслідків є спад інвестиційної активності. При скороченні обсягу інвестицій на 2 / 3 неможливі не тільки структурна перебудова, а й відтворювальний процес, оскільки відбувається невідновлювальне вибуття основних фондів.
У цій сфері найвищі темпи спаду. Кошти, призначені для інвестицій у народне господарство, йшли на більш привабливі ринки державних цінних паперів і валюти. Остання означало інвестування західних економік.
При создавшемся положенні для відтворення обладнання, необхідного для оновлення основних фондів на російських підприємствах, за оцінками економістів, буде потрібно кілька десятиліть.
Багато негативних наслідків має і приватизація. Вона не тільки не дала бюджету відчутних надходжень, не тільки не сприяла залученню вітчизняних та іноземних інвестицій, але і не надала реального впливу на підвищення ефективності господарювання. У ряді випадків завдяки приватизації опинилися штучно зруйнованими технологічні зв'язки. Все це не могло не відбитися на фінансовому становищі країни і заходи по боротьбі з інфляцією.
Лібералізація цін і посилення бюджетної та кредитної політики з метою придушення інфляції викликали розвал платіжних відносин і криза неплатежів. Неплатежі, що склали на початку 1992 р. 40 млрд руб., До початку 1997 р. досягли 800 трлн руб., В тому числі 35900 млрд крб. по заробітній платі. Неплатоспроможними стали не лише підприємці, банки, але і держава.
Практика господарювання показала, що інфляція в Росії не стільки грошовий феномен, скільки пов'язана з особливостями російської економіки. Знецінення грошей у Росії відбувається не з причини надлишку грошей в обігу, а в результаті монопольного роздування цін посередницькими, часом мафіозними структурами, спекулятивною грою на зниження курсу рубля.
Після лібералізації цін не зростання грошової маси викликав інфляцію, а, навпаки, грошова маса не встигала за зростаючим платоспроможним попитом в результаті завищення цін. Неплатежі відшкодовували брак реальних грошей в платіжному обороті і були зворотним боком зниження інфляції. «Розбухає» сфера неплатежів непідконтрольна Центральному банку РФ і уряду і не зачіпається грошово-кредитним регулюванням. До початку 1996 р. вона в 1,5 рази перевищила грошовий агрегат М _2. По суті це додаткова емісія з боку господарюючих суб'єктів (в яку не ввійшли неплатежі держави). Вона - показник «пригніченою» інфляції, реальний рівень якої повинен обчислюватися значно більш високими цифрами, ніж це реєструється офіційною статистикою. Придушення інфляції досягається також за рахунок таких специфічних заходів, як несвоєчасні розрахунки держави по розміщення та виконання державного замовлення, несвоєчасна виплата заробітної плати, пенсій та допомог, відкладання виплат за зовнішнім боргом, збільшення внутрішньої і зовнішньої заборгованості держави, значне недофінансування науки, освіти та інших сфер економіки.
Скорочення темпів інфляції відбувається при одночасному збільшенні неплатежів, спаді виробництва і масової зупинки підприємств.
Відмова держави від регулювання економічних і соціальних процесів призвів до втрати контролю за цінами і доходами, розподілом і перерозподілом матеріальних і фінансових ресурсів. Грошові потоки «відірвалися» від натурально-речових, руйнуючи відтворювальний цикл, що робить неможливим формування ринкових відносин у виробничій сфері.
У 1996 р. вперше з початку проведення економічної реформи в країні було досягнуто зниження інфляції при зростанні грошової маси. Споживчі ціни збільшилися на 21,8% за рік, а грошова маса М ₂ виросла на 33,7%. Вперше знизилася і швидкість обігу грошей з 10,4 у 1995 р. до 8,7 днів у 1996 р.
Основним фактором зростання грошової маси в 1996 р. був кредит банківської системи на покриття дефіциту федерального бюджету. Збільшення кредиту уряду за січень - вересень більш ніж в 2 рази перевищило приріст кредитів, наданих банками економіці.
Оскільки інфляція в Росії має немонетарну природу, то економіка, інвестиції, фінанси дуже слабо відреагували на зниження цін. З другого півріччя 1996 р. намітилися ознаки стабілізації виробництва, які не були підтримані державною політикою ні з 1997 р., ні в 1998 р.
Разом з тим зберігалися фактори, які не дозволили закріпити депресивну стабілізацію. До них відносяться: наростання бюджетного дефіциту та державного боргу і слабка збирання податків, подальше зростання неплатежів та заборгованості по заробітній платі, зростання сфери використання грошових сурогатів, збільшення безробіття.
У Росії знову накопичується інфляційний потенціал, який, за оцінками економістів, більш ніж удвічі перевищував фактичний рівень інфляції.
Він виявився в серпні 1998 р., коли в Росії вибухнув системна фінансова криза, держава виявилася неспроможною погашати внутрішні і зовнішні борги.
До серпня 1998 р. борги по ДКО досягли 436 млрд руб., В той час як всі доходи бюджету на рік були заплановані в 367 млрд руб. Погашення та виплати відсотків по державному боргу з липня вдвічі перевищували обсяг зібраних податків, що змусило державу відмовитися від подальшого обслуговування боргу. Це викликало обвальну девальвацію рубля і зростання інфляції до 80-90% річних у порівнянні з 11% в 1997 р.
Криза характеризується банкрутством реального сектора економіки, банківської системи, руйнуванням економічної бази для придушення інфляції.
2.2 Сучасний стан інфляційного процесу в
Росії.
Соціальні та економічні наслідки інфляції складні і різноманітні. Невеликі темпи інфляції сприяють тимчасовому пожвавленню кон'юнктури за допомогою зростанню цін і норми прибутку. У міру збільшення темпів інфляції вона перетворюється в реальну перешкоду для виробництва і загострює економічну і соціальну напруженість у суспільстві. Інфляція дезорганізує виробництво, завдає серйозного економічного збитку, утрудняє проведення економічної політики. Нерівномірний зростання цін підсилює диспропорції між галузями економіки, спотворює систему споживчого попиту і загострює проблему реалізації товарів на внутрішньому ринку. Інфляція активізує попит до рівня, на якому він не може бути насичене промисловістю, а товарний дефіцит, в свою чергу, підриває стимули до грошового накопичення. Заощадження населення знецінюються, втрати несуть банки і інші кредитують установи. Інфляція є як би сверхналога на населення, а як наслідок - відставання доходів населення від безперервно зростаючих цін.
За 2005р. інфляція на споживчому ринку склала 10,9% проти 11,7% минулого року.
У січні 2006 р. споживчі ціни на продовольчі товари без плодоовочевої продукції підвищилися на 1,0% (у січні 2005 р. - на 1,1%). Найбільш значно подорожчав цукор-пісок - на 10,7%, на що вплинув високий ріст цін на світовому ринку цукру. У січні 2005 р. цукор-пісок подешевшав на 0,7%.
Темпи приросту цін на масло вершкове, а також на молоко і молочну продукцію становили 1,2%. М'ясо і птиця подорожчали на 0,7% (у січні 2005 р. - на 2,1%), риба і морепродукти - на 0,8% (1,8%).
Подорожчання інших основних груп продуктів харчування в січні склало 0,2-0,7%. Виключення склало олія соняшникова, ціна якого в січні порівняно з груднем 2005 р. не змінилася.
У січні 2006 р., так само, як і в січні 2005 р., споживчі ціни на непродовольчі товари зросли на 0,4%.