Вивчення курсу з тематики гроші кредит банки

Федеральне агентство з освіти
Державна освітня установа
вищої професійної освіти
Красноярський державний
торгово-економічний інститут
Кафедра Фінанси та Кредит
Вивчення курсу за тематикою: гроші, кредит, банки
Методичні вказівки
по самостійній роботі
для студентів спеціальності 080109.65 Бухгалтерський облік,
аналіз, аудит, 080105.65 Фінанси і кредит
всіх форм навчання
Красноярськ, 2008

ЗМІСТ
1. Загальні положення
2. Загальні рекомендації з організації самостійної роботи студентів
3. Зміст дисципліни
4. Методичні вказівки до вивчення тем дисципліни
5. Глосарій і тематика рефератів з тем курсу
6. Форми контролю та перелік питань для самоперевірки засвоєння дисципліни
7. Тести за темами
Список рекомендованої літератури

1. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ
Дисципліна «Гроші, кредит, банки» входить до числа Федеральної компоненти циклу Спеціальних дисциплін навчального плану спеціальності 080105.65 «Фінанси і кредит», 080109.65 - «Бухгалтерський облік, аналіз і аудит». Вивчення цієї дисципліни необхідно для розуміння теоретичних і практичних аспектів грошово-кредитних і валютних систем різних країн, а також Російської Федерації. Теоретичною і практичною базою курсу є наступні дисципліни: «Економічна теорія», «Світова економіка», «Макроекономіка», «Статистика», «Бухгалтерський облік», «Основи менеджменту» та інші дисципліни.
Мета дисципліни «Гроші, кредит, банки» - освоєння студентами результатів пізнання економічних законів в галузі грошового обігу, банківської діяльності та кредиту, формування у студентів уявлення про роль грошей, банків і кредиту в соціально-економічному розвитку суспільства.
Завдання вивчення дисципліни студентами - сформувати достатній обсяг знань, понятійний апарат для використання їх у практичній діяльності; навички оцінки впливу грошового обігу на економічні процеси, проведення дослідження сучасних тенденцій банківської діяльності та кредиту.
Місце курсу у професійній підготовці випускників. У процесі вивчення курсу студенти знайомляться зі спеціальною грошово-кредитної, банківської, біржової і валютної термінологією, з процесами у грошово-кредитній і валютній системах різних країн. Це дає їм можливість професійно орієнтуватися в питаннях грошей, кредиту в умовах ринку.
Основні види навчального процесу - лекції, семінарські і практичні заняття, а також самостійна робота студентів. Остання повинна бути спрямована на вивчення рекомендованої навчальної літератури, підбір та аналіз сучасних статистичних даних, дослідження матеріалів наукових статей у рекомендованих журналах відповідно до досліджуваної темою дисципліни, виконання домашніх завдань, написання контрольної роботи студентами заочної (прискореної) форми навчання.
При вивченні дисципліни необхідно виходити з постанов уряду, законів і законодавчих актів Російської Федерації, постанов Міністерства фінансів РФ, рішень Банку Росії, а також інших правових документів в галузі грошового обігу, кредитування.
Після закінчення вивчення дисципліни «Гроші, кредит, банки» студент повинен:
· Володіти навичками самостійного вивчення і нових теоретичних розробок у сфері грошей і кредиту, нормативних правових документів і статистичних матеріалів з грошово-кредитних питань;
· Мати системне уявлення про структури і тенденції розвитку російського та світового грошово-кредитного ринків;
· Розуміти різноманіття грошових процесів в сучасному світі, їх зв'язок з іншими процесами, що відбуваються в суспільстві;
· Вміти використовувати знання з теорії грошей і кредиту в практичній діяльності;
· Вирішувати нестандартні задачі, прогнозувати економічні процеси в сфері грошово-кредитних відносин;
· Бачити перспективи розвитку грошово-кредитних відносин.
2. ЗАГАЛЬНІ РЕКОМЕНДАЦІЇ ЩОДО ОРГАНІЗАЦІЇ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТІВ
Дисципліна «Гроші, кредит, банки» базується на великій кількості законодавчих і нормативних документів, які в аудиторні години розглядаються коротко, тому більша частина цих законодавчих та нормативних документів вивчається студентами самостійно.
Пропонується наступна схема вивчення документів:
1. визначається законодавчий або нормативний документ для самостійного вивчення (викладачем або студентом зі списку разд.8 по темі). Необхідно охопити всі зміни і доповнення до документа до моменту вивчення;
2. студент зобов'язаний спочатку повністю прочитати і скласти короткий огляд даного нормативного документа;
3. далі студент звертається до питань, які необхідно самостійно розібрати й осмислити при вивченні обраного документа. Вони можуть бути визначені викладачем на лекції чи на практичних заняттях, позначені в даному методичному вказівці в розділах 4, 5, 7;
4. здійснюється пошук інформації з кожного питання в темі дисципліни, яка коротко фіксується у відповідній зошити. Якщо документ представлений в електронному вигляді, то можливе компонування інформації, що висвітлює дане питання в окремий файл і в подальшому роздруківка його як результат виконаної студентом роботи.
Основними завданнями самостійної роботи студентів:
- Вивчення теоретичного матеріалу за підручниками курсу та інструктивним матеріалам, періодичним виданням;
- Доповнення текстів лекцій відповідно до змін у законодавчій базі;
- Виконання домашніх завдань, пов'язаних з:
Þ підготовкою до семінарських занять (вивчення теоретичного матеріалу з курсу з використанням текстів лекцій та додаткової літератури);
Þ підготовкою доповідей і рефератів з тем курсу;
Þ збором інформації та її аналізом для виконання контрольних робіт та індивідуальних занять;
Þ підготовкою до практичних занять; рішенням типових завдань і ситуацій;
Þ підготовкою до здачі іспиту чи заліку.
3. ЗМІСТ ДИСЦИПЛІНИ
Розділ 1: Гроші
Тема 1. Необхідність грошей, їх виникнення і сутність. Функції та види грошей
1. Походження та сутність грошей.
2. Функції грошей.
3. Характеристика видів грошей.
4. Роль грошей у відтворювальному процесі.
Тема 2. Грошовий оборот і його структура
1. Поняття грошового обороту, його зміст і структура.
2. Безготівковий грошовий оборот, його організація.
3. Форми безготівкових розрахунків.
4. Основи міжбанківських розрахунків.
5. Готівково-грошовий обіг, його організація.
Тема 3. Випуск грошей в господарський оборот. Закони грошового обігу. Теорії грошей
1. Поняття «випуск грошей» і «емісія грошей».
2. Форми емісії.
3. Закони грошового обігу.
4. Грошова маса та грошові агрегати.
5. Теорії грошей.
Тема 4. Інфляція
1. Інфляція. Сутність Форми прояву інфляції. Види інфляції.
2. Основні форми і методи антиінфляційної політики.
3. Грошові реформи: сутність, види.
4. Особливості інфляції в Росії.
Тема 5. Грошові системи. Розвиток грошової системи Росії
1. Грошові системи, їх форми та розвиток.
2. Сучасний тип грошової системи. Елементи грошової системи.
3. Становлення грошової системи Росії.
4. Грошові системи окремих країн.
Розділ 2: Кредит
Тема 6. Необхідність та сутність кредиту
1. Кредит як економічна категорія.
2. Форми і види кредиту.
3. Роль кредиту. Межі кредиту.
Тема 7. Позичковий відсоток і його економічна роль
1. Позичковий відсоток: Сутність. Фактори, що впливають на величину позичкового відсотка. Функції позичкового відсотка і його роль.
2. Класифікація форм позикового відсотка.
3. Банківський відсоток як одна з форм позикового відсотка.
4. Межі та джерела сплати банківського відсотка.
Тема8. Кредит у міжнародних економічних відносинах
1. Світовий ринок позичкових капіталів, його структура.
2. Міжнародний кредит, його роль, класифікація.
3. Види кредитів у міжнародній торгівлі.
Розділ 3: Банки
Тема 9. Виникнення і сутність банків
1. Виникнення банків.
2. Сутність банку як елемента банківської системи.
3. Роль банків у розвитку економіки
Тема 10. Поняття і елементи банківської системи
1. Банківська система як невід'ємна частина ринкової економіки.
2. Становлення кредитної системи.
3. Кредитна система Росії в умовах реформ.
Тема 11. Центральні банки і основи їх діяльності
1. Загальна характеристика центральних банків.
2. Незалежність центрального банку.
3. Завдання і функції центральних банків.
Тема 12. Основи грошово-кредитної політики
1. Грошово-кредитне регулювання економіки.
2. Класифікація методів регулювання.
3. Характеристика основних інструментів грошово-кредитної політики.
Тема 13. Комерційні банки та їх діяльність
1. Характеристика і функції комерційного банку.
2. Класифікація банківських операцій. Банківська послуга.
3. Пасивні операції банку: депозитні, емісійні.
4. Поняття банківських резервів.
5. Активні операції комерційного банку, їх класифікація за різними критеріями.
6. Прибутковість, ліквідність і платоспроможність комерційного банку.
Розділ 4: Основи міжнародних
валютно-кредитних і фінансових відносин
Тема 14. Валютні відносини та валютна система
1. Поняття валютних відносин.
2. Поняття і розвиток валютної системи.
3. Сучасна валютна система.
4. ЄВРО - необхідність створення, основні характеристики та проблеми використання.
5. Валютний курс як економічна категорія. Вплив змін валютного курсу на економіку.
Тема 15. Платіжний і розрахунковий баланс країни
1. Платіжний баланс як відображення валютних відносин країни.
2. Розрахунковий баланс.
3. Структура платіжного балансу і його результат.
4. Методи регулювання платіжного балансу.
Тема 16. Міжнародні фінансово-кредитні інститути
1. Міжнародний валютний фонд (МВФ).
2. Група Міжнародного банку реконструкції та розвитку.
3. Інші міжнародні валютно-кредитні інститути
4. МЕТОДИЧНІ ВКАЗІВКИ ДО ВИВЧЕННЯ ТИМ ДИСЦИПЛІНИ
Тема 1 «Необхідність грошей, їх виникнення і сутність. Функції та види грошей »знайомить студентів з наступними питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті:
Þ походження і сутність грошей: тут розглядаються передумови, необхідність і значення появи грошей, а так само їх сутність.
Þ функції грошей: такі як - міра вартості; засіб обігу; засіб платежу; засіб утворення скарбів, накопичень і заощаджень; світові гроші.
Þ демонетизацію золота і пов'язані з цим процесом зміни функцій грошей: розглядаються - причини демонетизації золота; валютна політика США: етапи і зміст; зміни у функціях грошей в процесі демонетизації золота, ринок золота; роль золота в сучасних умовах.
Þ характеристику видів грошей: такі як - дійсні гроші та їх еволюція; монета; паперові гроші: причини появи, сутність, недоліки; кредитні гроші: сутність, відмінності від паперових грошей, характеристику видів.
Þ роль грошей: тут розглядається роль грошей у відтворювальному процесі та особливості прояву ролі грошей при різних моделях економіки.
Вивчивши матеріал теми 1, студент повинен знати такі поняття і питання:

Банкнота	Паперові гроші
Вексель	Дійсні гроші
Грошова емісія	Грошові сурогати
Гроші	Депозитні гроші
Знаки вартості	Квазі-гроші;
Кредитна пластикова карта;	Кредитні гроші
Масштаб цін	Світові гроші;
Платіжні картки	Раціонування
Функції грошей	Ціна товару
Чек	Електронні гроші

1. Гроші як економічна категорія: погляди вчених
2. Сучасні платіжні засоби та перспективи їх використання в російському грошовому обігу.
3. Перспективи готівкових грошей в епоху розвитку електронних технологій
Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [1-17, 61, 87, 90-91, 104. 105, 108, -110, 129, 132, 134, 138, 140, 155, 157, 165, 174, 184, 193]
Тема 2 «Грошовий оборот і його структура» знайомить студентів з наступними питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті:
Þ Поняття грошового обороту, його зміст і структуру. Визначення грошового обороту. Відмінності у поняттях «грошовий обіг», «платіжний оборот», «грошовий обіг», «грошово-платіжний оборот». Канали руху грошей. Ознаки класифікації грошового обороту. Особливості грошового обігу при різних моделях економіки.
Þ Безготівковий грошовий оборот, його організацію. Основи організації грошового обороту. Принципи організації безготівкових розрахунків.

a) резидентами;
б) нерезидентами.
10. Операція в іноземній валюті, пов'язана з отриманням та наданням фінансових кредитів на термін не більше 180 днів, належить:
a) до поточних валютних операцій;
б) до валютних операцій, пов'язаних з рухом капіталу.
11. Валютні операції в РФ можуть здійснювати:
a) уповноважені комерційні банки;
б) будь-які фінансово-кредитні установи;
в) фізичні особи.
12. Повні права на проведення валютних операцій надає:
a) внутрішня валютна ліцензія;
б) розширена ліцензія;
в) генеральна ліцензія.
13. Валютне регулювання в РФ здійснює:
a) Казначейство; б) Центральний банк;
в) Московська міжбанківська валютна біржа;
г) Уряд РФ.
14. Встановлення межі відхилень біржового курсу від офіційного означає:
a) валютна котирування;
б) валютний коридор;
в) дисконтне вікно.
15. Встановлення валютного коридору сприяє зростанню цін:
a) так, б) немає.
Тест по темі 15
1. Валютний курс - це технічний коефіцієнт перерахунку:
a) так, б) немає.
2. При проведенні валютної інтервенції у разі зниження курсу національної валюти по відношенню до долара США Центральний банк:
a) продає долари, скуповуючи національну валюту;
б) купує долари, продаючи національну валюту.
3. Регулювання платежів за грошовими вимогами і зобов'язаннями між суб'єктами різних країн на основі економічних, політичних і культурних відносин:
a) валютні відносини;
б) міжнародні розрахунки;
в) валютний механізм.
4. Платіжні засоби в іноземній валюті, які використовуються в міжнародних розрахунках:
a) девізи, б) квоти; в) активи.
5. До форм міжнародних розрахунків належать:
a) платіжне доручення;
б) платіжна вимога;
в) банківський переказ.
6. Форма міжнародного розрахунку, виробленого у формі обов'язкового взаємного заліку міжнародних вимог і зобов'язань на основі міжурядових угод:
a) інкасова форма розрахунків;
б) акредитивна форма розрахунків;
в) розрахунки по відкритому рахунку;
г) валютні кліринги.
7. Форма міжнародних розрахунків, що передбачає періодичні платежі імпорту у встановлені строки при регулярних постачаннях товарів в кредит:
a) інкасова форма розрахунків;
б) авансовий платіж;
в) розрахунок за відкритим рахунком.
8. Що з перерахованого становить більшу частину в грошовому агрегаті міжнародних відносин у 2001 р .:
a) банкноти і монети іноземних держав;
б) готівкові рублі;
в) безготівкові рублі;
г) валюта на рахунках і вкладах.
9. Середньозважений курс провідних країн, що мають найбільшу частку валютних активів в офіційних резервах фонду:
a) валютна корзина;
б) валютний курс;
в) валютний коридор.
10. Статус «резервна» має валюта тих країн, які займають провідне місце у світовій економіці:
a) так, б) немає.
11. Юридично закріплене завершення процесу демонетизації золота:
a) Генуезьким валютної угоди;
б) Бреттон-Вудської валютної угодою;
в) Ямайської валютної угодою.
12. Девальвацію, як правило, проводять країни:
a) з хронічно активним сальдо платіжного балансу;
б) з хронічно пасивним сальдо платіжного балансу.
Тест по темі 16
1. Міжнародна фінансова організація, що надає пільгові безпроцентні кредити з метою заохочення експорту товарів з розвинених країн в бідні:
a) Міжнародний валютний фонд;
б) Міжнародна асоціація розвитку;
в) Міжнародна фінансова корпорація;
г) Міжнародне агентство з гарантування інвестицій.
2. Міжнародна фінансова організація, що надає кредити найбільш рентабельним підприємствам з метою стимулювання приватних інвестицій у промисловість країн, що розвиваються:
a) Міжнародний валютний фонд;
б) Міжнародна асоціація розвитку;
в) Міжнародна фінансова корпорація;
г) Міжнародне агентство з гарантування інвестицій.
3. МФО, здійснює страхування прямих інвестицій від некомерційних ризиків:
a) Міжнародний валютний фонд;
б) Міжнародна асоціація розвитку;
в) Міжнародна фінансова корпорація;
г) Міжнародне агентство з гарантування інвестицій.
4. Міжнародне агентство з гарантування інвестицій консультує урядові органи з питань іноземних інвестицій:
a) так, б) немає.
5. Членами міжнародного агентства з гарантування інвестицій є виключно члени:
a) Міжнародний валютний фонд;
б) Міжнародний банк реконструкції та розвитку;
в) Європейський банк реконструкції та розвитку;
г) Міжнародна асоціація розвитку.
6. Міжнародна асоціація розвитку є філією МВФ:
a) так, б) немає.
7. Частка оплаченого акціонерного капіталу членами Європейського банку реконструкції та розвитку становить:
a) 7%, б) 30%; в) 50%; г) 100%.
8. Міжнародна валютно-кредитна організація, що виконує функції банку-агента при міжнародних розрахунках за валютним клірингом і ін розрахунками країн-членів:
a) Світовий валютний фонд;
б) Європейський банк реконструкції та розвитку;
в) Банк міжнародних розрахунків;
г) Міжамериканський банк розвитку.
9. Група головних держав-кредиторів світу, що вносять свій внесок у вирішення фінансових проблем країни-боржника при проведенні ним програми оздоровлення економіки за допомогою МВФ:
a) Паризький клуб, б) Лондонський клуб.
10. Лондонський клуб об'єднує приватні банки, які надали позики без гарантій своїх урядів:
a) так, б) немає.

СПИСОК ЛІТЕРАТУРИ
Законодавчі акти РФ
1. Конституція Російської Федерації, прийнята всенародним голосуванням 12.12.1993 р., "Російська газета", № 237 від 25.12.1993 р.
2. Цивільний кодекс Російської Федерації (частина перша) від 30.11.1994 р. № 51-ФЗ, СЗ РФ від 05.12.1994 р., № 32, ст. 3301.
3. Цивільний кодекс Російської Федерації (частина друга) від 26.11.1996 р. № 14-ФЗ, СЗ РФ від 29.01.1996 р., № 5, ст. 410.
4. Цивільний кодекс Російської Федерації (частина третя) від 26.11.2001 р. № 146-ФЗ, "Російська газета", № 233, від 28.11.2001 р.
5. Бюджетний кодекс Російської Федерації / / www.duma.gov.ru
6. Митний кодекс Російської Федерації / / www.duma.gov.ru
7. Податковий кодекс Російської Федерації / / www.duma.gov.ru
8. Арбітражний процесуальний кодекс Російської Федерації
9. Про банки і банківську діяльність: федер. закон від 02.12.1990 № 395-1 в ред. від 27.07.06 / / Www.cbr.ru
10. Про Центральний банк (Банк Росії): федер. закон від 10.07.2002 № 86-ФЗ в ред. від 12.06.2006 / / www.cbr.ru
11. Про валютне регулювання та валютний контроль в РФ: федер. закон від 10.12.2003 № 173-ФЗ в ред. від 26.07.2006 / / Www.cbr.ru
12. Федеральний закон від 10.01.2002 № 1-ФЗ "Про електронний цифровий підпис" / / www.cbr.ru
13. Федеральний закон від 08.07.1999 № 144-ФЗ "Про реструктуризацію кредитних організацій" / / www.cbr.ru
14. Федеральний закон від 25.02.1999 № 40-ФЗ "Про неспроможності (банкрутство) кредитних організацій" / / www.cbr.ru Вісник Банку Росії № 63 (787) від 3.11.2004
15. Федеральний закон від 21.07.1997 № 119-ФЗ "Про виконавче провадження" / / www.cbr.ru
16. Основні напрямки єдиної державної грошово-кредитної політики на 2009 рік / / Вісник банку Росії. - 08.10.2008. - № 65.
17. Про внесення зміни до статті 47 Федерального закону "Про страхування вкладів фізичних осіб у банках Російської Федерації" 132-ФЗ 20.10.2005 / / Вісник банку України № 57 (855) 2.11.2005. www.cbr.ru
18. Постанова Уряду РФ від 22.08.2001 р. № 616 "Про затвердження правил відшкодування з федерального бюджету частини витрат на сплату відсотків за кредитами, отриманими організаціями легкої і текстильної промисловості у російських кредитних організаціях", СЗ РФ від 27.08.2001 р., № 35, ст. 3523.
Нормативні акти (Вісник банку Росії. Www.cbr.ru)
19. Положення про безготівкові розрахунки в РФ: Затв. ЦБ РФ 3.10.2002 № 2-П ред. від 11.06.2004 / / Вісник банку Росії від 3.10.02 № 74 (652). www.cbr.ru
20. Положення Банку Росії від 02.04.1996 № 264-П "Про відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій у кредитних організацій в Російській Федерації" (в редакції Вказівки Банку Росії від 10.03.1999 № 509-У) / / Вісник банку Росії від 13.03.99 № 24 (151). www.cbr.ru
21. Положення Банку Росії від 23.06.1998 № 36-П "Про міжрегіональних електронних розрахунках, що здійснюються через розрахункову мережу Банку Росії» / / Вісник банку України № 43 (621) 24.06.98. www.cbr.
22. Положення Банку Росії від 12.03.1998 № 20-П "Про правила обміну електронними документами між Банком Росії, кредитними організаціями (філіями) та іншими клієнтами Банку Росії при здійсненні розрахунків через розрахункову мережу Банку Росії" (у редакції Вказівки Банку Росії від 11.04.2000 № 774-У) / / Вісник банку України № 49 (624) 24.06.00. www.cbr.
23. Положення Банку Росії 189-П 31.07.02 Про внесення змін і доповнень до Інструкції Банку Росії і ГТК Росії від 4 жовтня 2000 № 91-І і № 01-11/28644 (відповідно) «Про порядок здійснення валютного контролю за обгрунтованістю оплати резидентами імпортних товарів» / / Вісник банку України № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.ru
24. Положення Банку Росії 31.07.02 190-П Про внесення змін і доповнень до Інструкції Банку Росії і ГТК Росії від 13.10.1999 № 86-І і 01-23/26541 (відповідно) «Про порядок здійснення валютного контролю за надходженням в Російську Федерацію виручки від експорту товарів» / / Вісник банку України № 51 (629) 20.08.02. www.cbr.ru
25. Положення Банку Росії від 18.09.02 193-П Про внесення змін і доповнень до Положення Банку Росії від 25 червня 1997 р . № 62 «Про порядок купівлі та видачі іноземної валюти для оплати витрат на відрядження» / / Вісник банку України № 54 (633) 20.10.02. www.cbr.ru
26. Положення Банку Росії від 9.10.02 192-П Про внесення змін і доповнень до Положення «Про порядок вивезення та пересилання з Російської Федерації і ввезення та пересилання у Російську Федерацію валюти Російської Федерації» / / Вісник банку України № 52 (631) 22.08.02. www.cbr.ru
27. Положення Банку Росії від 07.10.2002 № 198-П "Про порядок розрахунку та справляння плати за розрахункові послуги Банку Росії" (реєстраційний номер у Міністерстві юстиції Російської Федерації 4069 від 23.12.2002 ) / / Вісник банку України № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.
28. Положення Банку Росії від 5.12.02 203-П Про порядок проведення Центральним банком Російської Федерації депозитних операцій з кредитними організаціями у валюті Російської Федерації / / Вісник банку України № 65 (642) 5.11.2002 www.cbr.Положеніе Банку Росії від 28.12.02 2-П Про безготівкові розрахунки в Російській Федерації / / Вісник банку України № 74 (652) 03.10.02. www.cbr.
29. Положення Банку Росії 215-П 10.02.2003 Про методику визначення власних коштів (капіталу) кредитних організацій / / Вісник банку України № 15 (667) 20.03.2003. www.cbr.
30. Положення Банку Росії 222-П 1.04.2003 Про порядок здійснення безготівкових розрахунків фізичними особами в Російській Федерації / / Вісник банку України № 24 (676) 8.05.2003. www.cbr.
31. Положення Банку Росії 243-П 22.12.2003 Про застосування Інструкції Банку Росії і ГТК Росії від 13 жовтня 1999 № 86-І і № 01-23/26541 "Про порядок здійснення валютного контролю за надходженням в Російську Федерацію виручки від експорту товарів" та Інструкції Банку Росії і ГТК Росії від 4 жовтня 2000 № 91-І і № 01-11/28644 "Про порядок здійснення валютного контролю за обгрунтованістю оплати резидентами імпортних товарів" / / Вісник банку України № 11 (735) 11.02.2004. www.cbr.
32. Положення Банку Росії від 06.05.2003 № 225-П "Про довіднику банківських ідентифікаційних кодів учасників розрахунків, які здійснюють платежі через розрахункову мережу Центрального банку Російської Федерації (Банку Росії)" / / Вісник банку України № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.
33. Положення Банку Росії 255-П 29.03.2004 Про обов'язкових резервах кредитних організацій / / Вісник банку України № 25 (749) 30.04.2004. www.cbr.
34. Положення Банку Росії 254-П 26.03.2004 Про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати по позиках, по позичкової і прирівняної до неї заборгованості / / Вісник банку України № 28 (752) 7.05.2004. www.cbr.
35. Положення Банку Росії 258-П 1.06.2004 Про порядок подання резидентами уповноваженим банкам підтверджуючих документів та інформації, пов'язаних з проведенням валютних операцій з нерезидентами по зовнішньоторговельних операціях, та здійснення уповноваженими банками контролю за проведенням валютних операцій / / Вісник банку України № 35 (759) 17.06.2004. www.cbr.
36. Положення Банку Росії 266-П 24.12.2004 Про емісії банківських карт і про операції, що здійснюються з використанням платіжних карток / / Вісник банку Росії. № 17 (815) 30.03.2005. www.cbr
37. Положення Банку Росії 262-П 19.08.2004 Про ідентифікацію кредитними організаціями клієнтів і вигодонабувачів з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму / / Вісник банку Росії. № 54 (778) 10.09.2004. www.cbr
38. Положення Банку Росії 207-П 20.12.2002 Про порядок подання кредитними організаціями до уповноваженого органу відомостей, передбачених Федеральним законом "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму" / / Вісник банку Росії. № 2 (654) 10.01.2003. www.cbr
39. Положення Банку Росії 273-П 14.07.2005 Про порядок надання Банком Росії кредитним організаціям кредитів, забезпечених заставою векселів, прав вимоги за кредитними договорами організацій або поручительствами кредитних організацій / / Вісник банку Росії. № 41 (839) 17.08.2005. www.cbr
40. Положення Банку Росії від 24.12.2004 № 266-П "Про емісії банківських карт і про операції, що здійснюються з використанням платіжних карт" / / Вісник банку України № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.
41. Положення Банку Росії 284-П 29.03.2006 Про порядок емісії облігацій Банку Росії / / Вісник банку Росії. № 21 (891) 5.04.2006. www.cbr
42. Положення Банку Росії 286-П 18.04.2006 Про встановлення та оприлюднення Центральним банком Російської Федерації офіційних курсів іноземних валют по відношенню до рубля / / Вісник банку України № 24 (894) 24.06.02. www.cbr.
43. Положення Банку Росії 283-П 20.03.2006 Про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати / / Вісник банку Росії. № 26 (896) 4.05.2006. www.cbr
44. Положення Банку Росії від 25.04.2007 № 303-П "Про систему валових розрахунків у режимі реального часу Банку Росії" / / Вісник банку України № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.
45. Положення Банку Росії від 18.06.2007 № 304-П "Про порядок розрахунку плати та про порядок оплати послуг Банку Росії при проведенні платежів та здійсненні розрахунків у системі валових розрахунків у режимі реального часу Банку Росії" / / Вісник банку України № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.
46. Положення Банку Росії 302-П 26.03.2007 Про правила ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях, розташованих на території Російської Федерації / / Вісник банку України № 20-2116.04.2007. www.cbr.
47. Положення Банку Росії 308-П 20.07.2007 Про порядок передачі уповноваженими банками інформації про порушення особами, які здійснюють валютні операції, актів валютного законодавства Російської Федерації та актів органів валютного регулювання / / Вісник банку України № 46 (990) 15.08.2007. www.cbr.
48. Положення Банку Росії 307-П 20.07.2007 Про порядок ведення обліку та подання інформації про афілійованих осіб кредитних організацій / / Вісник банку Росії. № 52 (996) 10.09.2007. www.cbr
49. Положення Банку Росії 313-П 14.11.2007 Про порядок розрахунку кредитними організаціями величини ринкового ризику / / Вісник банку Росії. № 68 (1012) 12.12.2007. www.cbr
50. Положення Банку Росії 312-П 12.11.2007 Про порядок надання Банком Росії кредитним організаціям кредитів, забезпечених активами / / Вісник банку України № 43 (621) 24.06.02. www.cbr. № 69 (1013) 17.12.2007
51. Положення Банку Росії Про порядок ведення касових операцій та правила зберігання, перевезення та інкасації банкнот і монети Банку Росії в кредитних організаціях на території Російської Федерації 318-П / / Вісник банку Росії. 29-30 (1045-1046) 24.04.2008 www.cbr.ru
52. Інструкція Банку Росії від 17.10.02 102-І Про правила випуску і реєстрації цінних паперів кредитними організаціями на території Російської Федерації / / Вісник банку України № 55 (633) 22.07.02. www.cbr.
53. Інструкція Банку Росії 128-І 10.03.2006 Про правила випуску і реєстрації цінних паперів кредитними організаціями на території Російської Федерації / / Вісник банку Росії. № 25 (895) 27.04.2006. www.cbr
54. Інструкція Банку Росії 124-І 15.07.2005 Про встановлення розмірів (лімітів) відкритих валютних позицій, методикою їх розрахунку і особливості здійснення нагляду за їх дотриманням кредитними організаціями / / Вісник банку Росії. № 44 (842) від 19.08.2005www.cbr
55. Інструкція Банку Росії від 31.03.1997 № 59-І "Про застосування до кредитним організаціям заходів впливу за порушення пруденційних норм діяльності" (в редакції Вказівки Банку Росії від 11.01.2002 № 1098-У) / / Вісник банку України № 43 (621) 24.06.02. www.cbr.
56. Інструкція Банку Росії 28-І 14.09.2006 Про відкриття і закриття банківських рахунків, рахунків за вкладами (депозитами) / / Вісник банку Росії. № 57 (927) 25.10.2006. www.cbr
57. Інструкція Банку Росії 110-І 16.01.2004 Про обов'язкові нормативи банків / / Вісник банку України № 11 (735) 11.02.2004 www.cbr
58. Інструкція Банку Росії 109-І 14.01.2004 Про порядок прийняття Банком Росії рішення про державну реєстрацію кредитних організацій та видачу ліцензій на здійснення банківських операцій / / Вісник банку Росії. № 15 (739) 20.02.2004. www.cbr
59. Інструкція Банку Росії 111-І 30.03.2004 Про обов'язковий продаж частини валютної виручки на внутрішньому валютному ринку Російської Федерації / / Вісник банку Росії. № 29 (753) 13.05.2004 www.cbr
60. Інструкція Банку Росії 112-І 31.03.2004 Про обов'язкові нормативи кредитних організацій, що здійснюють емісію облігацій з іпотечним покриттям / / Вісник банку Росії. № 30 (754) 19.05.2004www.cbr
61. Інструкція Банку Росії 113-І 28.04.2004 Про порядок відкриття, закриття, організації робіт обмінних пунктів і порядок здійснення уповноваженими банками окремих видів банківських операцій та інших угод з готівковою іноземною валютою і валютою Російської Федерації, чеками (в тому числі дорожніми чеками), номінальна вартість яких зазначена в іноземній валюті, за участю фізичних осіб / / Вісник банку Росії. № 33 (757) від 9.06.2004. www.cbr
62. Інструкція Банку Росії 114-І 1.06.2004 Про порядок резервування та повернення суми резервування при здійсненні валютних операцій / / Вісник банку Росії. № 35 (759) № 43 (621) 17.06.2004 24.06.02. www.cbr
63. Інструкція Банку Росії 117-І 15.06.2004 Про порядок подання резидентами і нерезидентами уповноваженим банкам документів та інформації при здійсненні валютних операцій, порядок обліку уповноваженими банками валютних операцій і оформлення паспортів угод / / Вісник банку Росії. № 36 (760) 18.06.2004. www.cbr
64. Вказівка Банку Росії від 02.05.2007 № 1823-У "Про внесення змін до Положення Банку Росії від 03.10.2002 № 2-П "Про безготівкові розрахунки в Російській Федерації" / / Вісник банку України № 44 (325) 05.05.07. www.cbr.
65. Вказівка Банку Росії від 02.05.2007 № 1824-У "Про внесення змін до Положення Банку Росії від 06.05.2003 № 225-П "Про Довідник банківських ідентифікаційних кодів учасників розрахунків, які здійснюють платежі через розрахункову мережу Центрального банку Російської Федерації (Банку Росії) / / Вісник банку України № 43 (322) 04.05.07. www.cbr.
66. Розпорядження Банку Росії від 20.06.2007 № Р-481 "Про тарифи на послуги Банку Росії" / / Вісник банку України № 53 (702) 22.06.07. www.cbr.
67. Вказівка Банку Росії від 28.06.2007 № 1847-У "Про внесення змін до Положення Банку Росії від 1 січня 2006 № 66-П "Про правила ведення бухгалтерського обліку в Центральному банку Російської Федерації (Банку Росії)" / / Вісник банку України № 55 (967) 29.06.07. www.cbr.
68. Розпорядження Банку Росії 18.07.2007 Р-576 "Про особливості функціонування системи банківських електронних термінових платежів (система БЕСП)" / / Вісник банку України № 95 (888) 24.07.07. www.cbr.
69. Вказівка Банку Росії від 30.10.2006 № 1725-У "Про внесення змін до Положення Банку Росії від 24.12.2004 № 266БП "Про емісії банківських карт і про операції, що здійснюються з використанням платіжних карт" / / Вісник банку України № 16 (929) 24.12.04. www.cbr.
70. Вказівка Банку Росії від 13.06.2007 № 1836-У "Про внесення змін до Положення Банку Росії від 09.10.2002 № 199-П "Про порядок ведення касових операцій в кредитних організаціях на території Російської Федерації" (набирає чинності з 28.07.2007 ) / / Вісник банку України № 66 (765) 08.08.07. www.cbr.
71. Вказівка Банку Росії від 20.06.2007 № 1842-У "Про порядок здійснення банківських операцій з переказу грошових коштів за дорученням фізичних осіб без відкриття їм банківських рахунків кредитними організаціями за участю комерційних організацій, які не є кредитними організаціями" / / Вісник банку України № 56 (621) 14.05.07. www.cbr.
72. Вказівка Банку Росії від 20.06.2007 № 1843-У "Про граничний розмір розрахунків готівкою та витрачання готівкових грошей, що надійшли до каси юридичної особи, або в касу індивідуального підприємця" / / Вісник банку України № 11 (321) 24.06.07. www.cbr.
73. Вимога Банку Росії 8-Т 18.01.2008 Про застосування пункту 1.3 статті 7 Федерального закону "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму" / / Вісник банку Росії № 3 23.01.2008.
74. Вказівка Банку Росії 1964-У 22.01.2008 Про внесення змін до Положення Банку Росії від 3 жовтня 2002 № 2-П "Про безготівкові розрахунки в Російській Федерації" / / Вісник банку Росії. № 9 (1025) 20.02.2008. www.cbr
75. Вказівка Банку Росії 2010-У 14.05.2008 Про внесення змін до пункту 5.1 Положення Банку Росії від 26 березня 2004 № 254-П "Про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати по позиках, по позичкової і прирівняної до неї заборгованості" / / Вісник банку Росії 28 (1044) 04.06.2008. www.cbr.
Підручники та навчальні посібники
76. Базельський процес. Базель 2 - Управління банківськими ризиками / Под ред. Вяткмна В.М., Гамза В.А. - М.: Економіка, 2007. - 101с.
77. Балабанов А.І. Банки та банківська справа / А.І. Балабанов. -СПб.: Пітер, 2007. - 448с.
78. Банкноти країн світу. Грошовий обіг. 2001 рік: Каталог-довідник: у 2 ч. - М.; Кельн, 2001. Т.1: А-М. - 384с.Т.2: Н-Я. - 343с.
79. Банкноти країн світу: грошовий обіг. Каталог-довідник / ред. Кашафутдіновой А.Р. - М.: Інтеркрім-прес, 2008. - 640с.
98. Банківські операції / ред. Лаврушин О.И. - М.: КноРус, 2007. -384с.
96. Банківські ризики. Навчальний посібник / За ред. Лаврушина О.І., Валенцевой Н.І. - М.: КноРус, 2008. - 232с.

97. Банківська справа. Підручник / ред. Жукова Є.Ф. - М.: Юнити-Дана, 2007. - 575с.
98. Банківська справа. Експрес-курс. Навчальний посібник / під ред. Лаврушина О.І. - М.: КноРус, 2008. - 352с.
99. Банківська справа: підручник для вузів / ред. Лаврушина О.І.; Фін. акад. при Уряді РФ. - Вид. 3-є, перероб. і доп. - М.: КНОРУС, 2005. - 766 с.
100. Батракова Л.Г. Економіко-статистичний аналіз кредитних операцій комерційного банку. Навчальний посібник / Л.Г. Батракова. - М.: Університетська книга; Лотос, 2008. - 216с.
101. Бєлоглазова Г.Н., Кроливецкой Л.П. Банківська справа. Організація діяльності комерційного банку. Підручник / Г.М. Бєлоглазова, Л.П. Кроливецкой. - М.: Вища освіта, 2008. - 422с.
102. Бризгалін В.В. Векселі та взаєморозрахунки / В. В. Бризгалін, О. А. Ровікова. - 2-е вид., Перераб., - М.: Податок-Інфо, 2006. - 199 с.
103. Вешкін Ю.Г. Економічний аналіз діяльності комерційного банку. Навчальний посібник / Ю.Г. Вешкін. - М.: Магістр, 2007. - 350С.
104. Владимирова М.П. Гроші, кредит, банки: навч. посібник для вузів / В. П. Владимирова, А. І. Козлов. - М.: КНОРУС, 2005. - 285 с.
105. Галицька С.В. Гроші. Кредит. Фінанси. / С.В. Галицька. - М.: Ексмо, 2008. - 736с.
106. Грачова М.В. Банківська система в розвинених країнах: деякі проблеми цифрових технологій / М.В. Грачова. - М.: Ось-89, 2006. 96с.
107. Грибов А.Ю. Інституційна теорія грошей: сутність та правовий режим грошей і цінних паперів / О.Ю. Грибов. - М.: РІОР, 2008. - 200с.
108. Гроші, кредит, банки / од. Лаврушин О.И. - М.: КноРус, 2008. - 560с.
109. Гроші, кредит, банки: підручник для вузів / під ред. Бєлоглазова Г.М.; С.-петербурзькій. держ. ун-т економіки і фінасів. - М.: Юрайт, 2006. - 620 с.
110. Гроші. Кредит. Банки. Цінні папери. Практикум. Навчальний посібник / під ред. Жукова Є.Ф. - М.: Юнити-Дана, 2008. - 431с.
111. Діяльність комерційних банків: навчальний посібник (для ВНЗ) / ред. А. В. Калтирін. - Вид. 2-е, перероб. і доп. - Ростов на Дону: Фенікс, 2005. - 398 с.
112. Довдіенко І.В. Іпотека: Управління. Організація. Оцінка: Учеб. посібник для вузів / І. В. Довдіенко, В. З. Черняк. - М.: ЮНИТИ, 2005. - 463 с.
113. Дроздов О.А. Теорії грошей у Росії (60-е-середина 90-х рр.. XIX ст.) / Дроздов О.А., Шопенко В.Д. - СПб.: СПбГІЕУ, 2003. - Ч.1: Загальна теорія грошей. - 194с.
114. Ендовицкий Д.А. Аналіз та оцінка кредитоспроможності позичальника. Навчально-практичний посібник / Д.А. Ендовицкий. - М.: КноРус, 2008. - 264с.
115. Жарковський Є.П. Банківська справа. Підручник / Є.П. Жарковський. - М.: Омега-Л, 2008. - 476с.
116. Жарковський Є.П. Банківська справа: Підручник / Є. П. Жарковський .- 4-е вид., Испр. і доп. - М.: Омега-Л, 2005. - 452 с.
117. Каменецький М.І. Іпотечне кредитування на ринку житла (народногосподарський та регіональний аспекти) / М.І. Каменецький. - М.: Справа та сервіс, 2006. - 272с.
118. Ключников І.К. Кредит і банки: вступний курс. Навчально-методичний посібник / І.К. Ключников. - М.: Фінанси істатістіка, 2007. - 176с.
119. Красавіна Л.М., Міжнародні валютно-кредитні та фінансові відносини / Л.М. Красавіна, С.А. Биліняк, Д.В. Смислов. - М.: Фінанси і статистика, 2007. - 576с.
120. Красноярський край. Крайовий комітет держ. статистики. Красноярський край у цифрах: Короткий статистичний збірник / Держ. Комітет РФ по статистиці; Красноярський крайовий комітет держ. статистики. - Красноярськ, 2008. - 142с.
121. Крохмалів С.В. Сучасний банк: практика проведення міжнародних платежів / С.В. Крохмалів. - М.: ГроссМедіа, РОСБУХ, 2008. - 208с.
122. Кроливецкой Л.П. Банківська справа: Кредитна діяльність комерційних банків. Навчальний посібник / Л.П. Кроливецкой. - М.: КноРус, 2007. - 280с.
123. Кузнєцова В.В. Банківська справа. Практикум. Навчальний посібник / В.В. Кузнєцова. М.: КноРус, 2008. - 264с.
124. Лаврушин О.И. Банківська справа: сучасна система кредитування: навч. посібник для вузів / О. І. Лаврушин, О. М. Афанасьєва, С. Л. Корнієнко; ред. Лаврушин О.И. - Вид. 2-е. - М.: КНОРУС, 2006. - 256с.
125. Лапигін Ю.М. Лізинг. Навчальний посібник для вузів / Ю.М. Лапигін. - М.: Академічний проект, Альма Матер, 2008. - 432с.
126. Лаутсі Є.Б. Ринок банківських послуг: правове забезпечення стабільності / Є.Б. Лаутсі. - М.: Волтерс Клувер, 2008. - 280с.
127. Лехметкіна Н.І. Інвестиційна стратегія підприємства / Н.І. Лехметкіна. - М.: КноРус, 2008. - 232с.
128. Лихачова О.М. Довгострокова і короткострокова фінансова політика підприємства. Навчальний посібник / О.М. Лихачова. - М.: Вузівський підручник, 2007. - 288с.
129. Марченко А.В. Пластикові гроші-VISA, Master Card та інші / О.В. Марченко. - М.: Олімп-Бізнес, 2006. - 240с.
130. Мелкумов Я.С. Фінансові обчислення. Теорія і практика. Навчально-довідковий посібник / Я.С. Мелкумов. - М.: Инфра-М, 2007. - 408с.
131. Мішин Ф.С. Економічна теорія грошей, банківської справи і фінансових ринків / Ф.С. Мишкін. - М.: Вільямс, 2008. - 880с.
132. Моісеєв С.Р. Грошово-кредитний енциклопедичний словник / С. Р. Моісеєв. - М.: Дело и Сервис, 2006. - 383 с.
133. Ніконова І.А., Шамгунов Р.Н. Стратегія і вартість комерційного банку / І.А. Ніконова, Р.Н. Шамгунов. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. - 304с.
134. Олійникова І.М. Гроші, кредит, банки / І.М. Олейникова. - М.: Магістр, 2008. - 509с.
135. Ольхова Р.Г. Банківська справа: Управління у сучасному банку. Навчальний посібник / Р.Г. Ольхова. - М.: КноРус, 2007. - 288с.
136. Основи банківської справи / ред. Лаврушина О.І. - М.: КноРус, 2008. - 384с.
137. Основи банківської справи. Навчальний посібник / За ред. Коробової Г.Г., Коробова Ю.І. - М.: Магістр, 2008. - 446с.
138. Остальський А. Коротка історія грошей / А. Остальський. - СПб.: Амфора. ТІД Амфора, 2008. - 270с.
139. Перламутрів В.Л. Фінансово-грошова політика і ринкові реформи в Росії. - М.: Економіка, 2007. - 281с. - (Економічне спадщина).
140. Перепеченко В.П. Гроші. Кредит. Банки. Навчальний посібник / В.П. Перепеченко. - М.: Економіка, 2008. - 150с.
141. Родигіна Н.Ю. Міжнародні лізингові операції. Навчальний посібник / Н.Ю. Родигіна. - М.: Економіст, 2008. - 189с.
142. Рибін Є.В. Шляхи підвищення конкурентності російських банків / Є.В. Рибін. - М.: Фінанси і статистика, 2008. - 208с.
143. Сабантуй Б.М. Грошове господарство Росії / Б.М. Сабантуй. - М.: Юнити-Дана, 2008. - 287с.
144. Сазикін Б.В. Управління операційним ризиком в комерційному банку / Б.В. Сазикін. - М.: Вершина, 2008. - 272с.
145. Стародубцева Є.Б. Банківські операції / Є.Б. Стародубцева. - М.: Инфра-М, Форум, 2006, 128с.
146. Суєтін А.А. Банківська справа / А.А. Суєтін. - М.: КноРус, 2006. - 360С.
147. Тавас А.М. Банківська справа. Короткий курс. Навчальний посібник / А.М. Тавас. - М.: Юнити-Дана, 2007. - 287с.
148. Тосунян Г.А. Валютне право Російської Федерації: Навчальний посібник / Г.А. Тосунян, А.В. Ємєлін. - М.: Справа, 2006. - 288с.
149. Тютюнник А.В. Банківська справа / О.В. Тютюнник. М.: Юнити-Дана, 2008. - 783с.
150. Уерта де Сото Х. Гроші, банківський кредит і економічні цикли / Уерта де Сото Х. - Челябінськ: Соціум, 2008. -160с.
151. Фетисов Г.Г. Монетарна політика і розвиток грошово-кредитної системи Росії в умовах глобалізації: національний та регіональний аспекти / Г.Г. Фетисов. - М.: Економіка, 2006. - 509с.
152. Фетисов Г.Г. Організація діяльності центрального банку. Підручник / Г.Г. Фетисов. - М.: КноРус, 2008. - 432с.
153. Філосова Т.Г. Лізинг. Навчальний посібник / Т.Г. Філосова. М.: Юнити-Дана, 2008. - 191с.
154. Фінансова статистика: грошова та банківська. Підручник / ред. Моісеєв С.Р. - М.: КноРус, 2008. - 160с.
155. Фінанси, грошовий обіг, кредит. Підручник / ред. Артем'єва С.С. - М.: Академічний проект, 2008. - 469с.
156. Фрідмен М. Якби гроші заговорили ...: пров. з англ. - М.: Справа, 2002. - 157с. - (Економіка: ідеї і портрети).
157. Хабарова Л.П. Все про векселі / Л.П. Хабарова. - М.: Бухгалтерський бюлетень - ББ, 2007. - 224с.
158. Челноков В.А. Гроші. Кредит. Банки. Навчальний посібник / В.А. Челноков. - М.: Юніт-Дана, 2007. - 447с.
159. Чернецова С.А. Фінанси, грошовий обіг і кредит. Навчальний посібник / С.А. Черенецова. -М.: Магістр, 2008. - 527с.
160. Четиркін Є.М. Фінансова математика: підручник. 8-е изд. М., Видавництво «Дело» АНХ, 2008 - 400 с.
161. Четиркін Є.М. Фінансові ризики: науково-практичний посібник. / Є. М. Четиркін. - М.: Справа АНХ, 2008. -176с.
162. Шевчук Д.А. Іпотека: просто про складне / Д.А. Шевчук. - М.: ГроссМедіа, РОСБУХ, 2008. - 376с.
163. Щегорцов В.А. Гроші, кредит, банки: Підручник для вузів / В. А. Щегорцов, В. А. Таран, Моск. держ. ун-т ім. М. В. Ломоносова; ред. Щегорцов В.А. - М.: ЮНИТИ, 2005. - 415 с.
164. Щербакова Г.М. Аналіз та оцінка банківської діяльності (нра основі звітності, складеної за російським і зарубіжним стандартам) / Г.М. Щербакова. - М.: Вершина, 2007. - 464с.
165. Юржік П. Платіжні карти. Енциклопедія 1870-2006 / П. Юржік. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. - 304с.
166. Янкіна І. А. Грошово-кредитна та банківська політики в Росії: трансформація теорії і альтернативи майбутнього: монографія / І. А. Янкіна; Краснояр. держ. торг.-екон. ін-т .- Красноярськ: Вид-во КДУ, 2005.
Додаткова література
167. Архипов А. Питання кредитної діяльності / / Економіст. - 2007. - N 3. - С.92-96.
168. Борисов С.М. Під знаком дорогої нафти / / Гроші і кредит. - 2007. - N 4. - С.26-39. Нотатки про платіжний баланс Росії.
169. Головнін М. Грошово-кредитна політика Росії та країн Центральної і Східної Європи в умовах фінансової глобалізації / / Пробл. теорії та практики управлін. - 2008. - N 1. - С.64-72.
170. Головнін М. Фінансова глобалізація та обмеження національної грошово-кредитної політики / / Питання економіки. - 2007. - N 7. - С.20-34.
171. Господарчук Г.Г. Гроші для російської економіки / / Гроші і кредит. - 2006. - N 12. - C.29-33.
172. Григор'єв Д.М. Безготівкова платіжна система Росії: стан та розвиток / / Проблеми прогнозування. - 2006. - N 1. - С.107-123.
173. Гуревич М.І. До питання удосконалення грошово-кредитної політики / / Гроші і кредит. - 2007. - N 5. - С.43-46.
174. Данилова Ю. Фаворити пластикової гонки / / Континент Сибір. - 2007. - Травень (N 18). - С.10-11.
175. Дворецька А.Є. Довгострокове банківське кредитування як фактор ефективності фінансування економічного зростання / / Гроші і кредит. - 2007. - N 11. - С.23-30.
176. Довгий Н.В. Російський ринок колекторських послуг / / ЕКО. - 2008. - N 5. - С.165-172.В статті розповідається про перші підсумки діяльності колекторських агентств, розглядаються умови зниження обсягів простроченої заборгованості за кредитами.
177. Дробишевський С. Деякі питання грошової і курсової політики Росії в 2000-2006 роках і на найближчу перспективу / С. Дробишевський, П. Кадочников, С.Сінельніков-Мурилев / / Питання економіки. - 2007. - N 2. - С.26-45.
178. Іонов В.М. Готівковий грошовий обіг: основні тенденції розвитку / / Гроші і кредит. - 2007. - N 4. - С.40-45.
179. Кісурін Л.Г. Кредити і позики. - М., 2008. - 159с. - (АКДИ "Економіка і життя". Економіко-правовий бюлетень; N 4).
180. Ковальов В.А. Про кредитоспроможності позичальника / / Гроші і кредит. - 2008. - N 1. - С.56-59.
181. Корнілов Ю.А. Деякі питання управління кредитним ризиком / Ю. А. Корнілов, А. Н. Ноткін / / Гроші і кредит. - 2007. - N 5. - С.33-37.
182. Крупнов Ю.С. Оцінка економічної ефективності використання банківського інвестиційного кредиту / / Питання статистики. - 2008. - N 5. - С.51-54.
183. Кучапін М.В. Валютні комітети - альтернативна форма проведення грошово-кредитної політики / / Фінанси. - 2007. - N 2. - С.69-71.
184. Світ електронних віртуальних грошей / / Юровицький В.М. Еволюція грошей: грошова. звернення в епоху змін. - М.: ГроссМедіа, 2005. - С.439-458.
185. Моісеєв С. Формалізація макроекономіки та її наслідки для грошово-кредитної політики / / Питання економіки. - 2007. - N 2. - С.46-58.
186. Обаева А.С. Національна платіжна система: формування та напрямок розвитку / / Гроші і кредит. - 2008. - N 3. - С.11-16.
187. Пономарьова І.А. Росія в системі міжнародних боргів / І. О. Пономарьова, І. П. Фаминский / / Економіка та держава. - 2008. - N 2. - С.48-50.
188. Пономаренко А.А. Оцінка попиту на гроші в умовах російської економіки / / Гроші і кредит. - 2008. - N 2. - С.51-60.
189. Розширення кредитування - найважливіший фактор економічного зростання Росії / / Гроші і кредит. - 2008. - N 4. - С.13-18. Матеріали XIX з'їзду АРБ.
190. Рогова О. Грошово-кредитна система: витрати зовнішньої залежності / / Економіст. - 2007. - N 11. - С.35-44.
191. Семенов С. Організація готівково-грошового обігу / / Економіст. - 2007. - N 4. - С.52-56.
192. Семенов С.К. Про методи організації грошового обігу / / ЕКО. - 2006. - N 5. - С.172-179.
193. Токарєва А.Б. Платіжні картки: реальний стан та нереалізовані можливості / / Гроші і кредит. - 2007. - N 10. - С.12-15.
194. Улюкаєв А. Взаємозв'язок фіскальної і грошово-кредитної політики / А. Улюкаєв, П. Кадочников, П. Трунін / / Екон. політика. - 2008. - N 1. - С.28-38.
195. Улюкаєв А.В. Грошово-кредитна політика на етапі інвестиційного розвитку економіки / А. В. Улюкаєв, М. В. Куликов / / Гроші і кредит. - 2008. - N 5. - С.3-7.
196. Хаустов Д.С. Хто проти системи VISA / / ЕКО. - 2008. - N 3. - С.154-169.Фактори розвитку міжнародних і регіональних платіжних карт в регіонах Сибірського Федерального округу.

[1] У 3-ї групи включають банки, які мають як мінімум одним із наступних ознак: наявність на аналізовану звітну дату неоплачених платіжних та інших розрахункових документів клієнтів та банку в зв'язку з відсутністю коштів на коррахунку банку від 4 до 30 днів поспіль; зниження абсолютної величини власних коштів (капіталу) банку на 10 проц. за останні 12 місяців; завищення або заниження фінансового результату, завищення величини капіталу,; ненадання на поточну звітну дату (надання з затримкою на 5 і більше робочих днів) необхідних форм звітності. 4-у групу становлять банки, що мають як мінімум один з наступних недоліків : наявність на аналізовану звітну дату неоплачених платіжних та інших розрахункових документів клієнтів у зв'язку з відсутністю коштів на рахунку понад 30 днів поспіль; зниження абсолютної величини власних коштів (капіталу) банку до рівня нижче за розмір фактично сплаченого статутного капіталу; повторне завищення або заниження фінансового результату, завищення величини капіталу; ненадання (надання з затримкою на 5 і більше робочих днів) необхідних форм звітності на дві звітні дати за останні 6 міс. Заходи до банків: накладення стягнення у вигляді штрафу; введення обмеження або заборони на здійснення окремих банківських операцій; напрямок банку вимоги про проведення заходів з фінансового оздоровлення (у тому числі вимоги про надання плану санування); напрямок вимоги про заміну керівника кредитної організації; напрямок вимоги про її реорганізації; призначення тимчасової адміністрації з її управління.

Þ Форми безготівкових розрахунків. Ознаки, що характеризують різні форми безготівкових розрахунків, і фактори, що визначають вибір форми розрахунків. Розрахунки платіжними дорученнями. Акредитивну форму розрахунків. Розрахунки чеками. Инкассовую форму розрахунків: розрахунки платіжними вимогами і інкасовими дорученнями.
Þ Основи міжбанківських розрахунків. Сутність і механізм здійснення міжбанківських розрахунків. Сучасна система організації міжбанківських розрахунків.
Þ Готівково-грошовий обіг, його організацію. Економічний зміст готівково-грошового обороту. Принципи організації готівково-грошового обороту.
Вивчивши матеріал теми 2, студент повинен знати такі поняття і питання:

Акцепт	Акцептовані доручення
Рахунок Лоро в банку	Розрахунковий рахунок
Депозитний рахунок	Кореспондентський рахунок банку
Платіжне доручення	Інкасо
Акредитив	Документообіг
Банківський переказ	Чекова форма розрахунків
Рахунок НОСТРО	Оборотні каси
Резервні фонди	РКЦ
Грошовий оборот	Грошовий обіг
Платіжний оборот	Безготівкові розрахунки
Форми безготівкових розрахунків	Розрахункові документи
Кліринг	Касова дисципліна

1. Системи електронних платежів в Сибіру.
2. Система «Банк-клієнт»: механізм впровадження.
3. Фінансовий моніторинг і грошовий обіг в РФ.
Література по темі: із розділу 8 [1-17, 23, 25, 26, 33, 35, 37, 41-45, 49, 50, 56, 82, 84, 102, 104, 105, 108, 109, 150, 156, 165, 172, 174, 178, 184, 186, 191, 192, 196]
Тема 3 «Випуск грошей в господарський оборот. Закони грошового обігу. Теорії грошей »знайомить з наступними питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті::
Þ Поняття «випуск грошей» і «емісія грошей». Форми емісії. Випуск грошей в обіг. Емісію грошей. Реалізацію емісійної функції при різних моделях економіки. Банківський мультиплікатор: поняття банківського мультиплікатора, механізм мультиплікації грошей, коефіцієнт мультиплікації. Емісію готівки: оборотні каси і резервні фонди розрахунково-касового центру.
Þ Закони грошового обігу. Грошову масу і грошові агрегати. Закон грошового обігу К. Маркса. Рівняння обміну І. Фішера. Грошова маса. Цілі агрегування грошової маси.
Þ Теорії грошей. Склад грошових агрегатів у розвинених західних країнах. Особливості агрегування грошової маси в Україні. Швидкість обігу грошей: способи визначення і вплив на зміну обсягу грошової маси.
Вивчивши матеріал теми 3, студент повинен знати такі поняття і питання:

Емісійний дохід	Кредитні гроші
Емісія грошей	Банківський мультиплікатор
Емісія готівки	Закон грошового обігу
Грошовий агрегат	Грошова маса
Грошова база у вузькому визначенні	Грошова база в широкому визначенні
Швидкість обігу грошей	Грошовий мультиплікатор
Норма обов'язкового резервування	Рівняння обміну І. Фішера
Коефіцієнт монетизації економіки	Купівельна спроможність грошей
Традиційна система грошових агрегатів	Система агрегатів грошової маси за методологією МВФ
Теорія грошей	Ставка рефінансування

1. Цілі агрегування грошової маси. Склад і структура грошових агрегатів у розвинених західних країнах. Особливості агрегування грошової маси в Україні.
2. Швидкість обігу грошей: способи визначення і вплив на зміну обсягу грошової маси.
3. Теорії грошей використовуються у регулюванні грошового обігу в сучасній Росії.
Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком
[1-17, 38, 57, 104, 107, 109, 113, 131, 132, 134, 155-156, 163, 166, 171, 188]
Тема 4 «Інфляція» знайомить студентів з наступними питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті:
Þ Сутність інфляції. Причини розвитку інфляції в ході еволюції грошово-кредитної та економічної системи. Фактори інфляції. Форми прояву інфляції.
Þ Види інфляції. Галопуюча і гіперінфляція. Інфляція попиту та пропозиції. Інфляція витрат. Кредитна інфляція. Наслідки інфляції. Закономірності інфляційного процесу. Статистичне вимірювання інфляції.
Þ Основні форми і методи антиінфляційної політики. Регулювання інфляції - інструменти, методи, межі, суперечності. Грошові реформи: сутність, види. Нуліфікації. Деномінація. Антиінфляційна політика: управління чинниками попиту і чинниками пропозиції.
Þ Економічні методи боротьби з інфляцією. Кредитна експансія і кредитна рестрикція. Операції центрального банку на відкритому ринку. Рефінансування банків. Валютне регулювання при регулюванні інфляції в країні.
Þ Особливості інфляції в Росії: причини та форми прояву інфляції в умовах планово-розподільчої системи, інфляція при переході до ринкових відносин.
Вивчивши матеріал теми 4, студент повинен знати такі поняття і питання:

Інфляція попиту	Інфляція пропозиції
Галопуюча інфляція	Гіперінфляція
Прихована інфляція	Інфляція витрат
Антиінфляційна політика	Грошова реформа
Деномінація	Нуліфікації
Дефолт	Ревальвація
Девальвація	Індекс споживчих цін
Дефлятор	Індекс цін на платні послуги
Індекс приросту грошового агрегату	Темп зміни індексу оптових цін
Місячний темп приросту ВВП	Індексація доходів
Тезаврація	Монетарна політика

1. Специфіка інфляційних процесів в Росії.
2. Методи інфляційного таргетування.
3. Дефолт в Росії і за кордоном: історичний досвід.
4. Тезаврація та депозитні операції центрального банку при регулюванні інфляції.
Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [1-17, 32, 44, 46, 47, 104, 105, 108, 109, 110, 132, 134, 140, 155,158, 159, 163, 166, 169 , 170, 173, 177, 183, 185, 194]
Тема 5 «Грошові системи. Розвиток грошової системи Росії »знайомить студентів з питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті::
Þ Грошові системи, їх форми та розвиток. Сутність грошової системи. Характеристика біметалізму, монометалізму. Ознаки грошової системи обігу нерозмінних кредитних грошей. Різновиди грошових систем, заснованих на обіг кредитних грошових знаків.
Þ Сучасний тип грошової системи. Принципи побудови та елементи грошової системи.
Þ Становлення грошової системи Росії. Виникнення грошової одиниці та грошового обігу. Грошова реформу 1535-1538 рр.. (Реформа Олени Глинської). Перехід до паперово-грошового обігу. Встановлення системи срібного монометалізму (реформа Канкріна). Перехід на систему золотого стандарту (реформа Вітте). Історія розвитку грошової системи СРСР. Грошова реформа НЕПу і період до тотального планування. Грошова реформа 1947 р . 1961 р . Перебудова і реформи В.С. Павлова, Є.Т. Гайдара. Деномінація 1998 р .
Þ Грошові системи окремих країн.
Вивчивши матеріал теми 5, студент повинен знати такі поняття питання:

Авуари	Ажіо
Андерайтинг	Банк - депозитарій
Бенефіціар	Біметалізм;
Бик	Позабіржовий ринок
Вторинне розміщення	Подвійний опціон
Грошова одиниця	Грошова система
Депозитний сертифікат	Дилер
Золотомонетний стандарт	Золотодевізний стандарт;
Золотослітковий стандарт;	Маклер
Ведмідь	Ведмежий ринок
Монометаллизм;	Опціон
Принципи організації грошової системи	Типи грошових систем
Ф'ючерс	Хеджування

1. Сучасні теорії побудови грошової системи країни.
2. Сучасний стан грошової системи РФ: чинники стримування економічного розвитку країни.
3. Відмінність золотомонетного від золотодевізного стандарту.
Література по темі: із розділу 8 [1-17, 25, 26, 31, 32, 41, 44-46, 47, 69-80, 104, 105, 108, 109, 110, 132, 134, 140, 143, 151, 155]
1. Летуновська А.В. Сучасні карткові платіжні системи європейських країн / Гроші та кредит. - 2007. - N 10. - С.42-.
2. Кравець М.А. Механізми глобального впливу грошово-кредитної політики США / / США-Канада: економіка, політика, культура. - 2008. - N 5. - С.3-14.
Тема 6 «Необхідність і сутність кредиту» знайомить студентів з питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті::
Þ Кредиту як економічної категорії. Сутності кредиту. Історичних передумов виникнення позичкового капіталу. Необхідності позичкового капіталу, його економічної природи. Джерел позичкового капіталу. Основних принципів кредиту. Функцій кредиту
Þ Видів та ролі кредиту. Меж кредиту. Взаємодії кредиту і грошей. Форм кредиту: державного, комерційного, споживацького, банківського, лихварського, міжнародного.
Вивчивши матеріал теми 6, студент повинен знати такі поняття і питання:

Акцептний кредит	Споживчий кредит
Лізинг	Цессія
Іпотека	Овердрафт
Кредитна карта	Синдикований кредит
Фінансовий лізинг	Кредитна лінія
Ролловер-кредитна лінія	Відкрита кредитна лінія
Контокорентний кредит	Кредит
Закони кредиту	Функції кредиту
Межі кредиту	Форми кредиту
Позиковий капітал	Ломбардний кредит

Проблеми кредитування за контокоррентному рахунку.
Проблеми розвитку системи іпотечного кредитування в Росії.
Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [ 1-17, 39, 44, 53, 104, 108, 110, 112, 114, 117, 118, 125, 153, 162, 167, 179, 180] Крім того, слід вивчити статті і розділи книг
1. Кісурін Л.Г. Кредити і позики. - М., 2008. - 159с. - (АКДИ "Економіка і життя". Економіко-правовий бюлетень; N 4).
2. Ковальов В.А. Про кредитоспроможності позичальника / / Гроші і кредит. - 2008. - N 1. - С.56-59.
3. Корнілов Ю.А. Деякі питання управління кредитним ризиком / Ю. А. Корнілов, А. Н. Ноткін / / Гроші і кредит. - 2007. - N 5. - С.33-37.
4. Ключников І.К. Кредит і банки: вступний курс. Навчально-методичний посібник / І.К. Ключников. - М.: Фінанси істатістіка, 2007. - 176с.
5. Архипов А. Питання кредитної діяльності / / Економіст. - 2007. - N 3. - С.92-96.
6. Крупнов Ю.С. Оцінка економічної ефективності використання банківського інвестиційного кредиту / / Питання статистики. - 2008. - N 5. - С.51-54.
Тема 7 «Позичковий відсоток і його економічна роль» знайомить студентів з наступними питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті:
Þ Позичковий відсоток як основний атрибут кредиту. Сутність позичкового відсотка. Фактори, що впливають на величину позичкового відсотка. Основи формування рівня позикового відсотка. Функції позичкового відсотка і його роль. Класифікацію форм позикового відсотка.
Þ Банківський відсоток як одна з форм позикового відсотка. Сутність банківського відсотка. Фактори, що впливають на рівень банківського відсотка. Порядок формування банківського відсотка. Межі та джерела сплати банківського відсотка.
Вивчивши матеріал теми 7, студент повинен знати такі поняття та сучасні погляди з питань:

Ануїтет постнумерандо	Ануїтет пренумерандо
Базова ставка	Банківський відсоток
Дисконтування	Джерела позичкового відсотка
Процентна маржа	Номінальна процентна ставка
Наведена вартість грошового потоку	Купонні облігаційні виплати
Реальна процентна ставка	Резерви на можливі втрати по позиках
Позичковий відсоток	Облікова ставка
Форми позичкового відсотка	Ефективна процентна ставка

Позичковий відсоток як стримуючий фактор у використанні російськими банками сучасних форм кредитування юридичних осіб.
Порядок формування банківського відсотка в російському законодавстві.
Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [1-17, 18-22, 39, 48, 83. 85, 86, 105, 109, 130, 140, 154-155, 158-161, 166, 181, 182]
1. Архипов А. Питання кредитної діяльності / / Економіст. - 2007. - N 3. - С.92-96.
2. Дворецька А.Є. Довгострокове банківське кредитування як фактор ефективності фінансування економічного зростання / / Гроші і кредит. - 2007. - N 11. - С.23-30.
3. Довгий Н.В. Російський ринок колекторських послуг / / ЕКО. - 2008. - N 5. - С.165-172.В статті розповідається про перші підсумки діяльності колекторських агентств, розглядаються умови зниження обсягів простроченої заборгованості за кредитами.
4. Четиркін Є.М. Фінансові ризики: науково-практичний посібник. М., Видавництво «Дело» АНХ, 2008 - 176 с.
Тема 8 «Кредит у міжнародних економічних відносинах» знайомить з питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті::
Þ Роль і структура кредиту в міжнародних економічних відносинах.
Þ Види кредитів у міжнародній торгівлі, проблеми їх використання в даний час в Росії.
Þ Порівняльна характеристика інструментів міжнародного кредиту
Þ Світовий ринок позичкових капіталів, його структура. Склад світового ринку позичкових капіталів.
Þ Міжнародний кредит, його роль, класифікація.
Вивчивши матеріал теми 8, студент повинен знати такі поняття та сучасні погляди з питань:

Акцептно-рамбурсний кредит	Венчурний капітал
Валютно-фінансові умови кредиту	Банківські гарантії у зовнішньоекономічних зв'язках
Види процентних ставок міжнародного кредиту	Зовнішній корпоративний борг
Зовнішня заборгованість	Євробонди
Євронот	Інкотермс
Міжнародні кредитні організації	Функції міжнародного кредиту
Відкритий рахунок	Платіжні умови по кредиту
Проектне фінансування	Фірмові кредити
Форми міжнародного кредиту	Міжурядовий позику
Факторинг	Фірмовий кредит
Форфейтинг	Рамбурсування
Міжнародна банківська зона	Міжнародний валютний фонд - МВФ
Європейська валютна система - ЄВС	Міжнародний банк реконструкції та розвитку
Експортно-імпортні банки	Валютно-фінансові і платіжні умови міжнародного кредиту
Валютна позиція	Валютні блоки
Єврокредити	Валютний опціон
Валютні зони	Європейська система центральних банків

Роль міжнародного кредиту в розвитку нанотехнологій.
Проблеми фірмових кредитів, що надаються російським імпортерам.
Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [1-17, 18-22, 39, 48, 83. 85, 86, 105, 109, 130, 140, 148, 154-155, 158-161, 166, 167, 181, 182]
1. Уерта де Сото Х. Гроші, банківський кредит і економічні цикли / Уерта де Сото Х. - Челябінськ: Соціум, 2008. -160с.
2. Родигіна Н.Ю. Міжнародні лізингові операції. Навчальний посібник / Н.Ю. Родигіна. - М.: Економіст, 2008. - 189с.
3. Пономарьова І.А. Росія в системі міжнародних боргів / І. О. Пономарьова, І. П. Фаминский / / Економіка та держава. - 2008. - N 2. - С.48-50.
Тема 9 «Виникнення і сутність банків» знайомить студентів з наступними питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті:
Þ Виникнення банків. Еволюцію банківської справи. Основні складові еволюції банківської справи: міняльної справу, ювелірна справа, монетну справу. Формування грошової системи як необхідна умова функціонування банків. Особливості розвитку банків у різних країнах.
Þ Сутність банку як елемента банківської системи. Різні точки зору на визначення банку. Функції та роль банків як елемента банківської системи.
Þ Роль банків у розвитку економіки
Вивчивши матеріал теми 9, студент повинен знати такі поняття та сучасні погляди з питань:

Авальний кредит	АРКО
Авізо	Аукціон банківський
Авуари	Афілійовані особи
Баланс банку	Банк
Банківська операція	Банківська угода
Банківська послуга	Банківський продукт
Достатність капіталу банку	Інсайдер банку
Комерційний банк	Кредитна організація
Критерії проблемності банку	Ліквідність банку
Мінімальний статут банку	Обов'язкові економічні нормативи
Органи управління в банку	Представництво банку
Реєстрація банку	Реорганізація банку
Система управління ризиками в банку	Структурні підрозділи банку
Філія банку	Функції банку

Лізингові операції російських банків: тенденції та перспективи.
Банк розвитку: цілі створення, напрямки діяльності, формування ресурсів з досвіду інших країн і його роль у російській економіці.
Реорганізація для російського банку: необхідність і форми
Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [1-17, 24, 34, 38, 39, 51, 57, 61, 62, 63, 65, 81, 89, 92, 104, 105, 108, 109 , 110, 132, 131, 134, 140, 145, 158, 159, 163]
- Дворецька А.Є. Довгострокове банківське кредитування як фактор ефективності фінансування економічного зростання / / Гроші і кредит. - 2007. - N 11. - С.23-30.
- Розширення кредитування - найважливіший фактор економічного зростання Росії / / Гроші і кредит. - 2008. - N 4. - С.13-18. Матеріали XIX з'їзду АРБ.
Тема 10 «Поняття і елементи банківської системи» знайомить студентів з питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті::
Þ Банківська система як невід'ємна частина ринкової економіки. Поняття та ознак банківської системи. Характеристики елементів банківської системи. Типів банківських систем. Процесів, що відбуваються у банківській системі на сучасному етапі. Особливостей сучасних банківських систем.
Þ Становлення кредитної системи. Виникнення перших кредитних установ. Розвитку банківської справи з IX ст. н.е. і характер його походження. Створення Державного банку Російської імперії та реформування кредитної системи. Кредитної системи на початку XX ст. (Дореволюційний період).
Þ Історії розвитку кредитної системи СРСР. Кредитної системи СРСР на початку 20-х років. XX ст. (Дореформений період). Відновлення кредитної системи на початку 1920-х років. Реорганізації системи кредитування в 1927 -1928 рр.. Кредитної реформи 1930 - 1932 рр.. Розвитку кредитної системи в 50 - 80-х роках XX ст. Реорганізації кредитної системи в 1988 р .
Þ Кредитної системи Росії в умовах реформ. Формування дворівневої кредитної системи. Створення Центрального Банку РФ і зміни в його діяльності. Утворення мережі комерційних банків і небанківських інститутів. Особливості та проблеми сучасної кредитної та банківської системи Росії.
Вивчивши матеріал теми 10, студент повинен знати такі поняття та сучасні погляди з питань:

Асоціації банків	Банківська система
Банківський кодекс	Банкрутство банку
Тимчасова адміністрація банк	Іноземні банки
Кредитна історія	Кредитна система
Кредитне бюро	Кредитний кооператив
Небанківська кредитна організація	Розрахункова мережа
Регіональний банк	Резервна система
Страхування банківських вкладів	Типи банківських систем
Центральний банк	Елементи банківської системи
Банківська інфраструктура	Європейська система центральних банків

Сучасний стан банківського сектора РФ або банківської системи?
Розвиток сучасних інтернет-технологій у діяльності російських банків.
Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [1-17, 38, 44, 53. 57, 88, 106, 108-110, 132, 134, 140, 151, 155, 158, 159, 163, 166, 175, 176, 189, 190]
Тема 11 «Центральні банки і основи їх діяльності» знайомить з питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті::
Þ Загальну характеристику центральних банків. Виникнення центральних банків. Форми організації центральних банків.
Þ Незалежність центрального банку. Організаційну структуру центральних банків різних країн.
Þ Завдання і функції центральних банків. Цілі і завдання організації центральних банків. Функції центрального банку: регулюючу, контролюючу, обслуговуючу, інформаційно-дослідницьку.
Вивчивши матеріал теми 11, студент повинен знати такі поняття та сучасні погляди з питань:

Види центральних банків	Кредитор останньої інстанції
Ліцензування діяльності комерційних банків	Міжнародна діяльність центрального банку
Незалежність ЦБ	Операції на відкритому ринку
Організація безготівкового платіжного обороту	Правові основи діяльності центрального банку
Структура балансу центрального банку	Структура управління центральним банком
Функції центрального банку	Центральний банк
Емісія готівки	Сеньйораж
Тимчасова адміністрація по управлінню кредитною організацією	Фінансовий системна криза
Жироцентралі	Емісійна система
Емісійний баланс центрального банку	Міжнародна діяльність центрального банку
Правовий статус Банку Росії	Функції Банку Росії

Наукові суперечки про роль Банку Росії в регулюванні грошового обігу.
Роль територіальних підрозділів Банку Росії в розвитку грошово-кредитних відносин.
Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [1-17, 32, 44, 46, 47, 55, 60, 62, 63, 65, 104, 105, 108, 109, 110, 132, 134, 140 , 155, 158, 159, 163]
- Гуревич М.І. До питання удосконалення грошово-кредитної політики / / Гроші і кредит. - 2007. - N 5. - С.43-46.
- Борисов С.М. Під знаком дорогої нафти / / Гроші і кредит. - 2007. - N 4. - С.26-39. Нотатки про платіжний баланс Росії.
- Головнін М. Грошово-кредитна політика Росії та країн Центральної і Східної Європи в умовах фінансової глобалізації / / Пробл. теорії та практики управлін. - 2008. - N 1. - С.64-72.
Тема 12 «Основи грошово-кредитної політики» знайомить студентів з питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті::
Þ Грошово-кредитне регулювання економіки. Цілі, завдання та особливості грошово-кредитного регулювання. Основи грошово-кредитної політики держави.
Þ Класифікацію методів регулювання. Особливості використання адміністративних методів регулювання.
Þ Характеристику основних інструментів грошово-кредитної політики: облікової політики, політики мінімальних резервів, політики відкритого ринку, депозитної та валютної політики.
Þ Таргетування валютного курсу. Канали грошово-кредитного трансмісійного механізму
Вивчивши матеріал теми 12, студент повинен знати такі поняття та сучасні погляди з питань:

Антиінфляційна політика	Банківська політика
Валютні інтервенції	Валютний коридор
Грошово-кредитна політика	Депозитна політика
Інструменти грошово-кредитної політики	Канали трансмісійного механізму
Політика мінімальних резервів	Методи грошово-кредитної політики
Кредитна експансія	Резервна система
Рестрикційний монетарна політика	Рефінансування банків
Рефінансування банків	Таргетування валютного курсу
Облікова політика	Цілі ДКП

Проблеми рефінансування банків у РФ.
Адекватність напрямів єдиної державної грошово-кредитної політики завданням розвитку російської економіки.
Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [1-17, 32, 44, 46, 47, 55, 60, 62, 63, 65, 104, 105, 108, 109, 110, 132, 134, 139 , 140, 151, 155, 158, 159, 163, 169, 170. 173, 177, 183. 185, 194, 195]
Головнін М. Фінансова глобалізація та обмеження національної грошово-кредитної політики / / Питання економіки. - 2007. - N 7. - С.20-34.
Дробишевський С. Деякі питання грошової і курсової політики Росії в 2000-2006 роках і на найближчу перспективу / С. Дробишевський, П. Кадочников, С.Сінельніков-Мурилев / / Питання економіки. - 2007. - N 2. - С.26-45.
Улюкаєв А.В. Грошово-кредитна політика на етапі інвестиційного розвитку економіки / А. В. Улюкаєв, М. В. Куликов / / Гроші і кредит. - 2008. - N 5. - С.3-7.
Тема 13 «Комерційні банки та їх діяльність» знайомить студентів з наступними питаннями для подальшого обговорення на семінарському занятті:
Þ Характеристика і функції комерційного банку. Визначення комерційного банку (КБ). Класифікація комерційних банків. Функції комерційного банку. Законодавчі основи банківської діяльності. Класифікація банківських операцій. Поняття банківської послуги.
Þ Характеристика операцій комерційного банку. Пасивні операції банку: депозитні, емісійні. Поняття банківських резервів. Власні та залучені кошти комерційного банку. Функції власного капіталу. Значення пасивних операцій у діяльності комерційного банку. Активні операції комерційного банку, їх класифікацію за різними критеріями. Характеристика позичкових операцій та операцій з цінними паперами. Характеристика інших операцій комерційного банку.
Þ Прибутковість, ліквідність і платоспроможність комерційного банку. Статті доходів і витрат КБ. Ліквідність КБ: поняття, класифікацію активів, методику розрахунку показників, значення. Платоспроможність КБ і фактори, що впливають на неї.
Вивчивши матеріал теми 13, студент повинен знати такі поняття та сучасні погляди з питань:

Активні операції банку	Банкомат
Депозитні операції банку	Кредитний комітет
Ліквідність банку	Непроцентні доходи
Непроцентні витрати	Прибуток банку
Зобов'язання банку	Операційні доходи банку
Операційні витрати банку	Пасивні операції банків
Норматив достатності капіталу банку	Проспект емісії цінних паперів банку
Процентні витрати банку	Процентний ризик
Резервний капітал банку	Ризик ліквідності
Власний капітал банку	Трастові операції
Факторинг	Форфейтинг

Проблеми управління ліквідністю і прибутковістю в російському комерційному банку.
Обов'язкові нормативи діяльності комерційних банків: доцільність і проблеми їх дотримання.
Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [1-17, 38, 39, 41, 44, 48, 51, 53, 54, 55, 57-60, 62-65, 81, 83, 85, 86 , 89, 96-101, 103, 111. 115, 116. 121-124, 126-128, 133, 135-137, 142, 144-147, 149, 164, 166]
У темі 14 «Валютні відносини та валютна система» необхідно розглянути питання для подальшого обговорення на семінарському занятті::
Þ Поняття валютних відносин. Сутність валютних відносин, їх основа.
Þ Поняття і розвиток валютної системи. Визначення національної і світової валютної системи, їх елементи. Еволюцію світової валютної системи. Паризьку валютну систему. Генуезьку валютну систему. Бреттонвудскую валютну систему і причини її краху.
Þ Сучасну валютну систему. Принципи організації Ямайської валютної системи. Освіта Європейського співтовариства та Європейської валютної системи. Колективні валюти - СДР, ЄВРО - необхідність створення, основні характеристики та проблеми використання.
Þ Валютний курс як економічну категорію. Сутність валютного курсу. Види валютних котирувань. Класифікацію валютного курсу. Режим валютних курсів. Фактори, що впливають на валютний курс. Вплив змін валютного курсу на економіку.
Вивчивши матеріал теми 14, студент повинен знати такі поняття та сучасні погляди з питань:

Валютні цінності	Валютне регулювання
Міжнародні розрахунки	Режим спільного плавання валют
Крос-курс	Валютний контроль
Паспорт імпортної угоди	Валютний курс
Номінальний валютний курс	Реальний валютний курс
Валютна котирування	Базова валюта
Непряма котирування	Термін валютування
Конверсійні операції	Касові (спот) операції
Термінові валютні операції	Форвардні операції
СПОТ-курс	Форвардний курс
Валютний ризик	СВОП-угода
Колл-опціон	Пут-опціон
Ф'ючерс	Валютний арбітраж

Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [1-17, 27, 28, 29. 30, 36, 40, 47, 52, 59, 64, 66-69, 104, 108-110, 119, 141, 148, 155, 158, 163]
Історія міжнародних відносин: Навчальний посібник. Під ред. Г.В. Каменської, О.А. Колобова, Е.Г. Соловйова. - М.: Логос, 2007. - 712 с.
Вивчення теми 15 «Платіжний і розрахунковий баланс країни», включає в себе розгляд наступних питань для подальшого обговорення на семінарському занятті::
Þ Платіжний баланс як відображення валютних відносин країни. Визначення платіжного балансу. Розрахунковий баланс.
Þ Структура платіжного балансу і його результат.
Þ Платоспроможність країни залежить від її ресурсів, обсягу ВВП, експорту, міжнародної валютної ліквідності. Показники аналізу платоспроможності країни у світовій практиці. Зовнішній борг зіставляється з ВВП країни. Другий показник: відношення платежів з обслуговування боргу до ВВП. З урахуванням експортних можливостей країни-боржника визначається третій показник: відношення боргу до експорту товарів і послуг і платежів з обслуговування боргу до експорту товарів і послуг. Четвертий показник - норма обслуговування боргу є пріоритетним при аналізі платоспроможності країни.
Þ Методи регулювання платіжного балансу. Використання розрахункового балансу.
Þ Валютні ринки та валютні операції. Поняття валютного ринку, його структура і види. Функції валютного ринку та особливості сучасних ринків валют. Характеристика основних операцій на валютному ринку: «спот», «форвард», «своп».
Вивчивши матеріал теми 15, студент повинен знати такі поняття та сучасні погляди з питань:

Балансуючі статті платіжного балансу	Державні золотовалютні резерви
Класифікація статей платіжного балансу	Методи регулювання платіжного балансу
Відтік капіталу	Платіжний баланс країни
Прямі інвестиції	Розробка платіжного балансу
Розрахунковий баланс країни	Чисті помилки і пропуски
Нерезидент	Рахунок поточних платежів
Поточні трансферти	Торговий баланс
Експортні кредити	Експортна субсидія (премія)

МВФ	МБРР
Європейський банк реконструкції та розвитку	Банк міжнародних розрахунків
План Маршалла	Паритет валютний
Паспорт угоди	Паризький клуб
Лондонський клуб	Міграція грошей
Світові фінансові центри	Офшорні зони
Міждержавний кредит	Маастріхські договір

Зовнішні чинники, що визначають диспропорції економіки РФ.
Тенденції і перспективи регулювання платіжного балансу Росії. Література по темі: з розділу 8 цих методичних вказівок за списком [1-17, 27, 28, 29. 30, 36, 40, 47, 52, 59, 64, 66-69, 104, 108-110, 119, 141, 148, 155, 158, 163, 168, 187]
5. ГЛОСАРІЙ І ТЕМАТИКА РЕФЕРАТІВ ПО ТЕМАМИ КУРСУ
Авальний кредит
-Вид кредитування, при якому банк гарантує платіж за векселем за будь-кого із зобов'язаних за векселем осіб на випадок його неспроможності перед законним власником векселя.
Аваль
(Англ. і фр. Aval, нім. Aval, англ. Surety for a bill)-поручительство за векселем, зроблене третьою особою (авалістом) у вигляді особливої гарантійної запису, або акт, за яким третя особа, яка не є ні платником, ні векселедержателем, ні індосантом, гарантує оплату комерційного векселя в термін повністю або частково.
Авізо
- (Іт. avviso, фр. Avis, англ. Advice - повідомлення) - офіційне повідомлення, що посилається одним контрагентом іншому, про стан і зміну взаємних розрахунків або про переказ грошей. Банки висилають листи (А.) своїм кореспондентам про дебетових і кредитових записи по рахунках, про залишок коштів на рахунку; А. можуть бути оформлені на спеціальному бланку; як А. можуть служити копії розрахункових та бухгалтерських документів. До них можуть додаватися товарні та інші документи, що послужили підставою для проведення розрахунків.
Авторизація
- (Англ. authorization) отримання дозволу на здійснення операції з платіжною карткою (або чеком). Зазвичай виконується після аутентифікації користувача. Авторизації. запит, що направляється в центр А. після аутентифікації для отримання коду А., включає номер картки, термін її дії, суму, ідентифікатор (кодовий шифр) торг. організації та ін інформацію, що ідентифікує операцію. Покладе, код А. служить гарантією еквайрера у відшкодуванні суми операції. Розрізняють А. голосову та електронну.
Андеррайтинг
- (Underwriting)
1) оцінка ймовірності погашення кредиту. Андеррайтинг припускає вивчення і аналіз платоспроможності потенційного Позичальника в порядку, встановленому Кредитором (банком), а також ухвалення позитивного рішення за заявою на іпотечний кредит або відмову у наданні позики. При оцінці вірогідності погашення кредиту встановлюються три основні моменти: здатність позичальника погасити кредит (оцінка рівня доходів позичальника), готовність позичальника погасити кредит (аналіз кредитної історії позичальника), і визначити, чи є майно, що закладається достатнім забезпеченням для надання кредиту (аналіз результатів незалежної оцінки майна )
2) розміщення цінних паперів по публічній підписці через посередників, функції яких зазвичай виконують інвестиційні банки. Останні купують цінні папери у випускають їх компаній за заздалегідь встановленою ціною і потім розміщують їх серед приватних або інституційних інвесторів за вищими цінами.
Активні операції банку
- (Англ. active bank operations) - розміщення власних і залучених коштів банку з урахуванням ліквідності, прибутковості, фінансової надійності банку; ділять на: позичкові, інвестиційні, розрахункові, трастові (довірчі), гарантійні та комісійні.
Акредитив
- (Нім. Akkreditiv, фр. Accreditif-довірчий; англ. Letter of credit) - грошове зобов'язання банку, що виставляється на підставі доручення його клієнта на користь клієнта іногороднього банку; за своєю природою є угодою, відокремленою від договору купівлі-продажу або інших договорів .
Акцептно-рамбурсний кредит
- (Англ. reimbursement credit) - форма кредитування зовнішньої торгівлі, що грунтується на поєднанні акцепту і відшкодування (рамбурсування) коштів банку-акцептанта. Мета кредиту - забезпечення платежів імпортера за зовнішньоторговельним контрактом, використовуються акредитиви та переказні векселі (тратти).
Акцептний кредит
- (Англ. acceptance credit) - кредит, що надається банками у формі акцепту переказних векселів (тратт), є не кредитом готівкою, а кредитом у формі банківської гарантії, клієнт виставляє на банк перекладної вексель, банк його акцептує з умовою, що до настання строку платежу за векселем клієнт внесе в банк суму, необхідну для його погашення. Позичальник (векселедавець) може використовувати акцептований банком вексель як платіжний засіб.
Антиінфляційна політика - комплекс заходів з державного регулювання економіки, спрямований на боротьбу з інфляцією.
Банк - це кредитна організація, яка виконує депозитні, розрахункові та кредитні операції, грошово-кредитний інститут, який регулює платіжний оборот у готівковій та безготівковій формах.
Банківська система - сукупність банків, спеціальних фінансових установ і інститутів, що утворюють банківську інфраструктуру.
Банківський кредит - кредит, однією зі сторін якого є комерційний банк.
Базова процентна ставка
- (Англ. base interest rate)-процентна ставка, встановлювана і яку публікує банками для визначення базової основи нарахування відсотків за різними видами кредитів.
Баланс банку
- (Англ. - bank balance sheet) - фінансовий документ, що характеризує стан власних та залучених коштів банку за джерелами їх утворення, а також розміщення цих коштів на певну дату, складається щодня.
Емісійний баланс Банку Росії - щоденне відображення сум вкладень грошей з оборотної каси в резервні фонди і підкріплень каси з фондів.
Банк проблемний
(Англ. non-solvent bank) - банк, що має низький рейтинг надійності. 1-а категорія - фінансово стабільні банки, 2-а категорія - проблемні банки, які відчувають серйозні фінансові труднощі, 3-я група та 4-а група банки в критичному фінансовому стані [1].
Банк-кореспондент
- (Англ. correspondent bank) - банк, що виконує доручення іншого банку на основі кореспондентського договору.
Банкноти, банківські квитки
- (Англ. bank notes) - грошові знаки, що випускаються в обіг центральними банками. Перші банкноти були фактично векселем на банкіра.
Банківська інфраструктура
- Підприємства, агентства, засоби зв'язку і комунікації, освітні та наукові установи, що забезпечують життєдіяльність банків, їх інформаційне, методичне, наукове, кадрове забезпечення.
Банкомат
- (Англ. Automated Teller Machine - ATM) - комплекс технічних і програмних засобів, призначений для виконання власниками платіжних карт операцій з готівковими коштами в режимі самообслуговування, друк виписки по рахунку, прийом готівки на депозитний рахунок.
Банківський мультиплікатор - показник процесу збільшення (мультиплікації) грошей на рахунках комерційного банку в період їхнього руху від одного банку до іншого.
Бенефіціар
- (Англ. beneficiary) - особа, якій призначений грошовий платіж, одержувач грошей, вкладник.
Боніфікація
(Англ. bonification)
- 1) надбавка до ціни товару, якість якого вища передбаченого договором, стандартом (базисної кондицією). Б. зворотна - знижки з ціни поставленого товару, якщо його якість нижче обумовленого договором;
2) державна субсидія, що дозволяє зменшити розмір відсотка по кредиту для певних категорій.
Бланковий кредит
- (Англ. blank credit) - кредит, наданий без забезпечення товарно-матеріальними цінностями, дебіторською заборгованістю та / або цінними паперами, з підвищеним кредитним і портфельним ризиком.
Біметалізм - грошова система, при якій держава законодавчо закріплює роль загального еквівалента за двома металами - золотом і сріблом, монети з них функціонують на рівних підставах.
Паперові гроші - грошові знаки (номінальні знаки вартості), наділені примусовим курсом, зазвичай нерозмінні на метал і що випускаються державою для покриття своїх витрат.
Валютна система - форма організації і регулювання валютних відносин, що склалася історично і закріплена національним законодавством або міждержавними угодами.
Валютні кліринги - угоди між урядами двох або більше країн про обов'язкове взаємний залік міжнародних вимог і зобов'язань.
Валютні обмеження - законодавча та адміністративна заборона, лімітування і регламентація операцій резидентів і нерезидентів з валютою та іншими валютними цінностями.
Валютна позиція
- (Англ. bank currency position) - співвідношення вимог та зобов'язань банку в іноземній валюті. Розрізняють закриту В.п. (При рівності) і відкриту (при незбігу сум проданої і купленої валюти). Якщо зобов'язання перевищують вимоги, В.п. вважається короткою; якщо вимоги по купленій валюті перевищують зобов'язання з її продажу, виникає довга валютна позиція.
Валютні відносини - відносини, пов'язані з функціонуванням грошей у міжнародному обороті.
Валютні ринки - офіційні центри, де відбувається купівля-продаж іноземних валют на національну за курсом, що складається на основі попиту і пропозиції; - це сукупність банків, брокерських фірм, корпорацій.
Валютно-фінансові і платіжні умови міжнародного кредиту
- Умови, зафіксовані в кредитній угоді в результаті переговорів кредитора і позичальника: валюту кредиту; валюту платежу, суму, термін, умови використання та погашення; вартість; вид забезпечення; методи страхування ризиків.
Валютний курс - «ціна» грошової одиниці однієї країни, виражена в іноземних грошових одиницях або міжнародних валютних одиницях.
Вексель - письмове боргове зобов'язання суворо встановленої форми, що дає її власнику безперечне право після закінчення терміну вимагати від боржника сплати зазначеної грошової суми.
Вексельний кредит
- (Англ, paper credit) - вид комерційного кредиту, при якому:
1) банк достроково викуповує (враховує) вексель, а векселедержателю надається кредит у розмірі суми, позначеної у векселі (номінал векселя), за вирахуванням облікового відсотка (дисконту) і банківської комісії, враховує потенційні ризикові втрати по конкретному векселем, а також доповнить, витрати банку з погашення векселя або його протесту при порушенні термінів погашення.
2) банк емітує і передає короткостроковий вексель (строком до 6 міс), а позичальник зобов'язується в строк за векселем акумулювати в банку суму номіналу векселя і відсотки по ньому. Вексель використовується як платіжний засіб.
Венчурний капітал - ризиковані капітальні вкладення в малі та середні наукоємні фірми.
Світовий банк
- (СБ, англ. World Bank) або група Світового банку (англ. World Bank Group) - спеціалізована фінансова установа ООН. До складу групи входять: 1) Міжнародний банк реконструкції та розвитку-МБРР (англ. nternatonal Bank for Reconstructon and Development - BRD), 2) Міжнародна асоціація розвитку - MAP (англ. nternatonal Development Assocaton - DA), 3) Міжнародна фінансова корпорація - МФК (англ. nternatonal Fnance Corporaton - FC), 4) Багатостороннє агентство з гарантування інвестицій - БАГІ (англ. Mltlateral nvestment Guarantee Agency - MGA).
Державний кредит - кредитні відносини, при яких однією зі сторін виступає держава.
Девізна політика - метод впливу на курс національної валюти шляхом купівлі-продажу державними органами іноземної валюти (девіз). Девізна політика здійснюється переважно у формі валютних інтервенцій, тобто втручання ЦБ в операції на валютному ринку з метою впливу на курс національної валюти шляхом купівлі-продажу іноземної валюти.
Дійсні гроші - повноцінні гроші, номінальна вартість яких в основному відповідає вартості що міститься в них металу.
Демонетизація золота - процес поступової втрати золотом грошових функцій у результаті витіснення його з обігу нерозмінними кредитними грошима.
Девізи
- (Від фр. Devises - валюта, англ. Paper exchanges) - будь-які платіжні засоби (банкноти, векселі, чеки і т.д.), виражені в іноземних валютах і призначені для міжнародних розрахунків.
Грошова база
- (Англ. monetary base) - первинні гроші (вклад), частина грошової маси, що включає випущені в обігу банкноти і монети, а також кошти комерційних банків на рахунках у центральному банку
Грошова одиниця
- (Англ. monetary unit) - встановлений у законодавчому порядку грошовий знак (валюта) країни, що представляє собою одиницю грошового виміру.
Грошова маса
- (Англ. money supply) - кількість грошей в обігу на певну дату розраховуються агрегати грошової маси - показники її обсягу та структури. Грошова маса - статистичне відображення грошового обороту, сукупність купівельних і платіжних засобів, що знаходяться на руках суб'єктів економіки.
Грошова реформа - перетворення у сфері грошового обігу для впорядкування і зміцнення грошової системи.
Грошова система - форма організації грошового обігу країни, що склалася історично і закріплена законодавчо.
Грошовий обіг - процес безперервного руху грошових знаків у готівковій формі.
Грошово-кредитна політика - складова частина єдиної державної економічної політики, що виявляється у впливі на кількість грошей в обігу з метою досягнення стабільності цін, а також зростання реального обсягу виробництва.
Грошовий агрегат - показник обсягу і структури грошової маси.
Грошовий оборот - процес безперервного руху грошових знаків у готівковій та безготівковій формах.
Деномінація - укрупнення грошової одиниці шляхом обміну за встановленим співвідношенням старих грошових знаків на нові з метою впорядкування грошового обігу, полегшення обліку та розрахунків у країні.
Дисконтна політика - зміна облікової ставки (ставки рефінансування) центральним банком, спрямоване на регулювання валютного курсу і платіжного балансу шляхом впливу на рух капіталів, з одного боку, і динаміку внутрішнього кредиту, грошову масу, цін, сукупного попиту - з іншого.
Дефлятор
- (Англ. deflator) - індекс цін, який використовується при перерахунку поточних вартісних показників у постійні ціни.
Європейська система центральних банків
- ЄСЦБ (англ. European System of Central Banks) - створена Маастрихтським договором 1 січня. 1999 г, складається з з Європейського Центрального банку ЄЦБ (European Central Bank, ECB) і центральних банків всіх держав - членів Європейського союзу.
Європейський банк реконструкції та розвитку
- ЄБРР (European Bank for Reconstruction and Development, EBRD) - міжнародний фінансовий інститут, заснований 29 травня 1990 г 40 країнами, а також Європейським економічним співтовариством (ЄЕС) та Європейським інвестиційним банком (European Investment Bank, EIB).
Євронот
- (Англ. Euronote) - вексель, виражений у будь-якій євровалюті і розміщується на закордонних фінансових ринках.
Єврооблігації
- (Англ. Eurobonds) - облігації, деноміновані в євровалюті і розміщуються на закордонних фінансових ринках декількох країн (напр., Е. у дол США поширюються в Японії, ФРН, Швейцарії), на них слабо поширюються вимоги держ. регулювання та національні правила проведення операцій з цінними паперами країни. Відсоток за купоном Е. не обкладається податком «у джерела доходу".
Європейська валютна змія
- (Англ. European currency «snake») - режим спільного «плавання» курсу валют низки країн Західної Європи. У графич. зображенні «змія» позначала вузькі межі взаємних коливань курсів їхніх валют (± 1,125% центрального курсу), а «тунель» - зовнішні межі їх спільного «плавання» по відношенню до долара та інших валют (± 2,25%). тимчасово режим зберіг своє значення в 3 країнах ЄС, поки що не приєдналися до «зони євро» (Великобританія, Данія, Швеція).
Жіробанкі
- Кредитні організації, призначені для здійснення безготівкових розрахунків у вигляді переказів.
Ланки трансмісійного механізму грошово-кредитної політики: 1) зміна величини реальної пропозиції грошей в результаті перегляду центральним банком політики; 2) зміна процентної ставки на грошовому ринку; 3) реакція сукупних витрат (особливо інвестиційних) на динаміку процентної ставки; 4) зміна обсягу випуску у відповідь на зміну сукупного попиту (сукупних витрат).
Золотодевізний стандарт
- (Англ. gold exchange standard) - світова валютна система, заснована на золоті і девізах - іноземних валютах. Вперше утвердився в рамках Генуезької валютної системи (1922), в рамках Бреттонвудської системи (1944) стало офіц. закріплення за доларом США і фунтом стерлінгів статусу резервних валют.
Золотий паритет
- (Англ. gold parity від лат. Paritas - рівність, рівноцінність) - 1) співвідношення валют за їх офіційному золотому змісту. З 1934р встановлювався на базі офіц. ціни золота [35 дол за тройську унцію ( 31,1035 г чистого золота); З.п. з 1975 став номінальним поняттям, і Міжнародний валютний фонд перестав його публікувати, 2) встановлене законом ваговий вміст чистого золота в національній грошовій одиниці.
Золотий запас (резерви) держави
- (Англ. gold reserves) - резерв золота в злитках або монетах (монетарне золото), що знаходиться в розпорядженні державних регулюючих органів (як правило, центральних банків) або міжнародних валютно-фінансових організацій. При золотодевизном стандарті він використовувався як джерело розміну грошей на метал.
Інкасове доручення - розрахунковий документ, на підставі якого здійснюється списання грошових коштів з рахунків платників у безспірному порядку.
Інфляція - знецінення грошей, падіння їхньої купівельної спроможності, що викликається підвищенням цін, товарним дефіцитом і зниженням якості товарів і послуг.
Іпотека - (греч. hypotheke - застава, застава; англ. Hypothecation)-заставу нерухомості з метою отримання позики, іпотечного кредиту. Предметом застави виступають житлові будинки (квартири), офіси, виробництв, будівлі, земельні ділянки. При оформленні зобов'язання в стародавній Греції на кордоні належить позичальнику ділянки ставилося стовп з написом «знаходиться під заставою» - «іпотека». У кредитора-заставоутримувача право переважного задоволення його вимог до заставника в межах суми зареєстрованої застави.
Індосамент - (італ. in dosso - на спині) - передавальний напис на зворотному боці цінного паперу (векселі, чеку, коносаменті і т.п.), що засвідчує перехід прав на отримання грошових коштів за цим документом до іншої особи. Особа, яка вчиняє індосамент, називається індосантом. І. може містити вказівку особи (індосата), на користь к-якого перекладається документ (повний або іменний, ордерний), І на пред'явника складається тільки з підпису індосанта (бланковий).
Інсайдер - (англ. insider) - особа, яка має доступ до внутрішньої інформації емітента (інсайдерської інформації) в силу: свого службового становища; договору з емітентом; власності на акції емітента; виконання державних контрольних функцій або іншої професійної діяльності, а також споріднених зв'язків.
Капітал банку
(Англ. capital of bank) - сума власних коштів банку, складова фінансову основу його діяльності і джерело ресурсів, створює адекватну базу зростання для активів банку, тобто можливість розширення його діяльності, пов'язаний з особливою зацікавленістю суспільства в успішному функціонуванні банку. У межд. практиці використовується єдина методика розрахунку К.Б., прийнята в 1988 в м. Базелі (Базельська угода) з урахуванням ринкових ризиків, капітал III рівнів.
Касова угода (готівкова) - угода, за якою відбувається негайне виконання (в день укладення або протягом двох робочих днів).
Комерційний банк (КБ) - банк, що безпосередньо обслуговує підприємства та організації, а також населення - своїх клієнтів.
Комерційний кредит - кредит, наданий одним товаровиробником іншому у вигляді продажу товару з відстрочкою платежу.
Кореспондентські відносини - договірні відносини між банками з метою взаємного виконання операцій (з обслуговування клієнтів і власні міжбанківські відносини).
Кореспондентський рахунок - різновид депозитного рахунку до запитання, виконує ті ж функції, що і розрахунковий рахунок підприємства, але з урахуванням специфіки діяльності банку.
Квазігроші (лат. quasi - нібито, начебто, англ. Quasi - money) - депозити банківської системи та інші високоліквідні фінансові активи, які не є законним засобом платежу, але можуть використовуватися для погашення зобов'язань.
Кредит - форма руху позикового капіталу, що надається на умовах повернення, терміновості і за плату у вигляді відсотків.
Контокоррент (англ. account current - поточний рахунок, від італ. Conto-рахунок і corrente-поточний) - єдиний активно-пасивний рахунок, на якому враховуються всі операції банку з клієнтом при наданні останньому кредиту на поточні виробничі цілі. Кредити за К. надаються тільки першокласним позичальникам, тобто що мають високі фінанс. показники і постійну потребу у фінансуванні оборотних коштів на 75-80% кредитом банку. Дебетове сальдо показує суму боргу позичальника банку, кредитове - свідчить про наявність власних коштів у позичальника.
Кредитна система - сукупність кредитно-фінансових інститутів; сукупність кредитно-розрахункових відносин, форм і методів кредитування.
Кредитна рестрикція (англ. credit restriction) - політика центрального банку щодо обмеження обсягу рефінансування кредитних організацій з метою запобігання витоку золотих запасів за кордон, уникнення краху банків та інфляційних процесів.
Кредитні гроші - паперові знаки вартості, що виникли замість золота на основі кредиту.
Кредит Стенд Бай - (англ. standby credit) - вид кредиту, що надають країнам-членам Міжнародного валютного фонду. Для «стабілізаційних програм» по частинах: кожна наступна кредитна частка (транш) видається тільки за умови виконання країною соответств. етапу програми.
Лібор (англ. LIBOR - London Interbank Offered Rate) - Лондонська міжбанківська ставка пропозиції (продавця) за короткостроковими міжбанківськими депозитами в євровалютах, фіксується за станом на 11 год ранку за лондонським часом.
Ліквідність банку
(Англ. liquidity of bank) - здатність банку забезпечити своєчасне виконання своїх зобов'язань у грошовій формі через перетворення своїх активів в грошові кошти. Термін «ліквідність» означає легкість реалізації.
Ломбардна ставка - відсоток, який стягує ЦБ при наданні кредитів кредитним установам під заставу активів.
Лондонський клуб (англ. London Club) - неформальна міжнародна організація, що об'єднує банки, які надали кредити урядам окремих країн або окремим юридичним особам цих країн, що зазнають труднощі з їх поверненням, сформований наприкінці 70-х років із-за нездатності деяких країн відповідати за своїми зобов'язаннями. Вирішує питання щодо врегулювання проблем непогашення заборгованості, реструктуризація, відстрочення: встановлення графіка виплат заборгованості.
Лоро рахунки (іт. loro conto - їх рахунок) - кореспондентський рахунок, що відкривається відповідно до чинного законодавства і кореспондентських договором банку-респондента, за яким банк-кореспондент здійснює операції з перерахування (зарахування) коштів.
Міжнародна фінансова корпорація (МФК) - створена в 1956 р . для стимулювання приватних інвестицій у промисловість, що розвиваються, створення і розширення приватного сектора.
Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР) - перший міждержавний інвестиційний інститут (створений в 1944р. З метою допомогти інтересам приватного капіталу, який функціонує в країнах, що розвиваються. МБРР - головна структура групи СБ.
Міжнародний валютний фонд (МВФ) - міжурядова організація для регулювання валютно-кредитних відносин між державами-членами і надання їм фінансової допомоги при валютних ускладненнях, що викликаються дефіцитом платіжного балансу, шляхом надання короткострокових і середньострокових кредитів в іноземній валюті (був створений у 1944 р . на Бреттон-Вудської валютної конференції).
Міжнародний кредит - кредитні відносини на світовому ринку позичкових капіталів.
Методи грошово-кредитної політики - це способи впливу на орієнтири грошово-кредитної політики, що здійснюються за допомогою застосування певних інструментів грошово-кредитної політики.
Мінімальні резерви - це безстрокові і безпроцентні вклади комерційних банків у ЦБ, розмір яких встановлюється законодавством у певному відношенні до банківських зобов'язань (залученими коштами - вкладах клієнтів).
Багатостороннє інвестиційно-гарантійне агентство (БАГІ) - створена у 1980 р . Діяльність його пов'язана із заохоченням інвестицій в акціонерний капітал, прямих капітальних вкладень в країни, що розвиваються за допомогою їх страхування від некомерційних ризиків.
Монета - грошовий знак, виготовлений з металу, що мають встановлені законом відмітні ознаки (форма, зовнішній вигляд, вагу, зміст).
Монетарна політика визначаться як управління грошовою пропозицією або створення умов для доступу економічних суб'єктів до кредитів і (або) під процентну ставку, відповідну певним економічним цілям.
Монометаллизм - грошова система, при якій один грошовий метал є загальним еквівалентом і одночасно в обігу присутні інші знаки вартості, розмінні на золото.
Нуліфікації - оголошення державою знецінених грошових знаків недійсними і введення нової валюти.
Операції на відкритому ринку - купівля-продаж центральним банком високоліквідних цінних паперів у кредитних організацій.
Овердрафт - (англ. overdraft - списання понад залишок коштів) - широко поширена в міжнародній банківській практиці форма короткострокового кредиту, надання якого здійснюється списанням коштів з рахунку клієнта банку (юридичної або фізичної особи) понад залишок на ньому, в результаті чого утворюється дебетове сальдо, в погашення заборгованості направляються всі суми, які зараховуються на поточний (активно-пасивний) рахунок клієнта, тому обсяг кредиту змінюється в міру надходження коштів.
Оферта - (англ. - offer від лат. Offerre - пропонувати) - формальне комерційну пропозицію фізичній або юридичній особі про укладення договору (контракту у міжнародній торгівлі) із зазначенням необхідних для цього істотних умов. Оферта, яку направляють оферентом (особою, яка зробила пропозицію) визначеній особі (offeree), повинна містити всі параметри майбутнього договору.
Офшорні зони - (англ. offshore - поза країни, на відстані від берега) - територія з привабливими для бізнесу умовами завдяки низькими ставками податків, чіткому законодавству про інвестиційні фонди, спрощену систему реєстрації компаній, конфіденційності операцій.
Масштаб цін (англ. measure of prices) - засіб вираження вартості в грошових одиницях, носить юридичний характер. Поява М. ц. пов'язано з переходом від штучних до вагових металеві. грошам в умовах розвитку товарного виробництва, вагової системи грошового рахунку. Коли стали карбувати монети, М. ц. збігався з їх ваговим вмістом, що відбилося у назві ден. одиниць (напр., фунт стерлінгів представляв собою за вагою фунт срібла).
МВФ (англ. International Monetary Fund, IMF) - міжнародна організація для регулювання валютно-кредитних відносин між державами-членами і надання їм фінансової допомоги при ускладненнях, що викликаються дефіцитом платіжного балансу, шляхом надання кредитів. Капітал МВФ складається з внесків держав членів. Кожна країна має в спец. правах запозичення (СДР) квоту, що визначає суму підписки (внеску) на капітал МВФ. Квоти встановлюються на основі уд. ваги країн у світовій економіці.
Пасивні операції банку
- (Англ. passive bank operations) - операції, за допомогою яких банк формує свої ресурси: збільшення власного капіталу, залучення вкладів (депозитів) та інших джерел, емісія грошей.
Паризький клуб-(англ. Paris Club; фр. Club de Paris) - неформальне об'єднання економічно розвинених країн світу, яке координує фінансову політику держав-учасників стосовно боргів третіх країн, не має фіксованого складу учасників, мета - визначення можливостей погашення боргів, вироблення рекомендацій на адресу країни-боржника.
Платоспроможність комерційного банку - здатність КБ в належні терміни і повному обсязі відповідати за своїми зобов'язаннями.
Платіжне доручення - доручення підприємства своєму банку про перерахування певної суми зі свого рахунку.
Платіжна вимога - вимога одержувача коштів до платника про сплату ним певної суми через банк.
Платіжний баланс - балансовий рахунок міжнародних операцій - це вартісне вираження всього комплексу світогосподарських зв'язків країни у формі співвідношення показників вивезення та ввезення товарів, послуг, капіталів.
Платіжний оборот - процес безперервного руху засобів платежу, що існують у даній країні.
Споживчий кредит - середньо-або довгостроковий кредит, що видається фізичним особам на купівлю товарів тривалого користування.
Протест векселя - дія нотаріуса, судового виконавця, офіційно підтверджує факти, з якими вексельне законодавство пов'язує настання певних правових наслідків. Актом протесту можуть бути посвідчений відмова платника від акцепту або оплати векселя. Після протесту держатель може негайно пред'явити регресну вимогу до векселедержателю, индоссантам, авалістів. Якщо строк для протесту векселя пропущений, тримач позбавляється права на регрес, але має право на позов до акцептанта і векселедавця простого векселя.
Ринки золота - спеціальні центри торгівлі золотом, де здійснюється його регулярна купівля-продаж.
Ринок ризикового капіталу - самостійний сегмент ринку позикових капіталів, що має свій специфічний механізм функціонування.
Ринок позичкових капіталів - сукупність кредитно-фінансових установ і бірж, де відбувається рух позичкових капіталів; кредитний механізм, за допомогою якого акумулюються і перерозподіляються тимчасово вільні грошові кошти.
«Своп» - це валютна операція, що поєднує купівлю-продаж двох валют на умовах негайної поставки з одночасною контрсделкі на певний термін з тими ж валютами.
«Спот» (операція з негайною поставкою) - купівля-продаж активів на умовах постачання на другий робочий день з дня укладення угоди за курсом, зафіксованим в момент її укладення;
Сеньйораж (фр. seigneuriage - право сеньйора, осіб, на карбування монет, англ. Seigniorage) - плата, що стягується монетним двором за карбування металевої монети. У сучасних умовах cеньораж стягується від чистого прибутку, одержуваної організацією, що здійснює емісію грошей, включаючи банкноти.
Швидкість обігу грошей - кількість оборотів, що здійснюються грошовою одиницею за певний період часу, а також тривалість одного обороту.
Синдикований кредит (англ. sindicated bank credit) - кредит, наданий двома або більше банками одному позичальнику, ризик розподіляється між учасниками, що дозволяє банкам-членам підтримувати свої ліквідні резерви на більш низькому рівні.
Термінова угода - угода, розрахунок по якій проводиться через певний проміжок часу з курсів (цінами), зафіксованим у момент укладання угоди.
Страхування банківських ризиків
- Вид страхування, призначений для комплексного страхового захисту кредитних і фінансових інститутів від злочинів за участю персоналу та третіх осіб. У міжнародній практиці відомий як поліс ВВВ-Bankers Blanket Bond.
Позичковий капітал - грошовий капітал, наданий у позику, що приносить відсотки і обслуговуючий кругообіг функціонуючого капіталу.
Позиковий відсоток - об'єктивна економічна категорія, що представляє собою своєрідну ціну позиченої у тимчасове користування вартості, тобто ціна позичкового капіталу, оплата його споживної вартості (здатності приносити прибуток).
Позика (англ. loan передача речі (активу) у безоплатне користування. За договором позики власник речі (позичкодавець) передає її іншій стороні (ссудополучателю) у тимчасове користування, а ссудополучатель зобов'язується повернути її в тому ж стані з урахуванням нормального зносу, або у стані, обумовленому договором.
Позичкові операції (англ. loan operations) - надання грошових коштів клієнту банку в процесі кредитування на умовах терміновості, зворотності і платності, ділять на: інвестиційні, лізингові, факторингові, ломбардні, їх розміщення, компенсаційні, авальний, дисконтні, рамбурсні, акцептні.
Облікова ставка - відсоток, який утримує ЦП при купівлі векселів у кредитних установ.
Облікова політика банків
- Один з методів грошово-кредитного та валютного регулювання. Здійснюється центральними банками шляхом підвищення або зниження облікового відсотка. Внутрішня функція - регулювання обсягу грошової маси і темпів інфляції. Зовнішня функція - залучення іноземних капіталів і підвищення курсу національної валюти.
Фронт-офіс-(англ. front-office) - зовнішній інтерфейс (засоби і правила взаємодії автоматизованої банківської системи з користувачами) у відділах банку. У функції фронт-офісів карткових платіжних систем входить обслуговування мережі банкоматів і POS-терміналів, взаємодію з точками прийому платіжних карт і підтримання мережі пристроїв інформаційного самообслуговування.
Фондові операції банку
- (Англ. stock exchange transactions) - активні операції з цінними паперами на ринку цінних паперів за дорученням і за рахунок клієнтів, за власний рахунок; кредитування під заставу цінних паперів; розміщення знову випущених цінних паперів; зберігання та управління цінними паперами клієнтів; облік ( дисконт) векселів.
Чек - письмове розпорядження власника рахунку банку, який видав розрахунковий чек, сплатити певну суму грошей, вказану в чеку, одержувачу коштів (чекодержателю).
Емісія грошей - це такий випуск грошей в обіг, який призводить до загального збільшення грошової маси, що знаходиться в обороті. Існує емісія безготівкових і готівкових грошей.
Експортно-імпортні банки - спеціалізовані кредитні інститути, призначені для кредитування та страхування зовнішньоекономічних операцій, гарантування експортних кредитів.
Електронний цифровий підпис - (англ. digital signature) - цифровий код (послідовність символів), що приєднується до електронного повідомлення для однозначної ідентифікації відправника. Технологія електронного цифрового підпису пересилається документа починається з формування його дайджесту - короткою послідовності чисел, відновити початковий текст по якій не можна. Будь-яка зміна вихідного документа викличе його невідповідність дайджесту. Створений дайджест, зашифрований закритим ключем, являє собою електронний цифровий підпис адресанта, яка може бути розшифрована відкритим (публічним) ключем адресата. Щоб відкритий ключ одного з учасників обміну не міг бути підмінений, він шифрується закритим ключем іншого учасника обміну.
Ембосування (англ. embossing) - механічна друк ідентифікаційної інформації на платіжній карті шляхом тиснення (видавлювання) рельєфних символів.
Тематика рефератів
Розділ 1:
1. Перспективи золота як світових грошей.
2. Характеристика безготівкових розрахунків з використанням пластикових карток у Росії.
3. Зміцнення національної валюти - проблеми та перспективи.
4. Різні погляди економічних шкіл на походження, сутність і функції грошей.
5. Функції грошей в грошовій системі нерозмінних паперових і кредитних грошей.
6. Сучасні гроші.
7. Роль золота в сучасних умовах: демонетизація золота і ринки золота.
8. Особливості та проблеми використання комерційного кредиту в Росії.
9. Економічна роль центрального банку.
10. Регулювання та контроль центрального банку діяльності комерційних банків.
11. Регулювання грошового обігу в країні.
12. Грошова маса: можливості управління, проблеми вимірювання.
13. Особливості розвитку грошового обігу та грошової системи Росії.
14. Паперові гроші як економічна категорія.
15. Кредитні гроші: види та їх особливості в сучасних умовах.
16. Особливості інфляції в Росії.
17. Основні теорії грошей і інфляції.
18. Особливості інфляції в різних країнах.
19. Проблеми використання безготівкових форм розрахунків у Росії.
20. Проблеми визначення потреби економіки в грошах.
21. Основні проблеми сучасних грошових систем (західна країна або Росія).
22. Проблеми організації міжбанківських розрахунків в Росії.
23. Проблеми антиінфляційної політики держави (у західних країнах чи в Росії).
Розділ 2:
1. Основні теорії кредиту.
2. Сучасні види та методи кредитування.
3. Кредит як економічна категорія.
4. Позиковий відсоток - основний атрибут кредиту.
5. Нормативні акти РФ про кредит.
6. Закони кредиту.
Розділ 3:
1. Проблеми здійснення грошово-кредитної політики Банком Росії.
2. Західні концепції грошово-кредитної політики центрального банку.
3. Емісійна функція центрального банку: західна практика і особливості Росії.
4. Роль комерційних банків у формуванні грошової маси, банківський мультиплікатор.
5. Зародження та розвиток банківської справи.
6. Проблеми оцінки, управління ліквідністю комерційного банку.
7. Ресурси комерційного банку: склад, управління.
8. Теорії управління банківськими активами і пасивами.
9. Сучасні способи залучення грошових коштів населення і підприємств.
10.Основние тенденції банківської справи за кордоном.
11.Вліяніе НТР на діяльність комерційного банку.
12.Інвестіціонная діяльність комерційного банку
13.Проблеми надійності комерційного банку.
14.Особенності та проблеми реалізації облікової (ломбардної) політики Банку Росії.
15.Особенності та проблеми реалізації політики відкритого ринку Банку Росії.
16.Особенності та проблеми реалізації політики мінімальних резервів Банком Росії.
17.Особенності формування кредитної системи Росії.
18.Ключевие принципи організації платіжної системи та її вплив на ефективність банківської діяльності.
19.Управленіе кредитним портфелем.
20.Граніци позичкового відсотка в рамках реалізації пріоритетних національних проектів.
21.Кредітние кооперативи і комерційні банки: історичні аспекти в Росії.
22.Направленія розвитку окремих елементів банківської системи Росії в сучасних умовах.
23.Протіворечівая оцінка діяльності Банку Росії
24.Рефінансірованіе комерційних банків Росії: кордони і ефект.
25.Рознічние банківські послуги в операціях з дорогоцінними металами.
Розділ 4:
1. Особливості та проблеми розвитку валютного ринку (національного чи світового).
2. Проблеми регулювання платіжного балансу.
3. Становлення і розвиток ЄВС.
4. Регулювання валютного курсу: основні методи і проблеми.
5. Колективні валюти: види і проблеми функціонування.
6. Операції на валютному ринку: види, особливості здійснення, проблеми використання.
7. Роль, особливості та основні проблеми функціонування міжнародних фінансових і кредитних інститутів (МВФ, МБРР, БМР, європейські інститути і т. д.).
8. Основні проблеми світової валютної системи.
9. Валютний курс і інфляція: взаємозв'язок і суперечність.
10.Фінансовий лізинг у зовнішньоторговельній діяльності.
11.Діспропорціі в розвитку валютної системи Росії.

6. ФОРМИ КОНТРОЛЮ ТА ПЕРЕЛІК ПИТАНЬ для самоперевірки ЗАСВОЄННЯ ДИСЦИПЛІНИ
Відповідно до навчального плану формою контролю з дисципліни «Гроші, кредит, банки» є залік або іспит.
Іспит з дисципліни «Гроші, кредит, банки» може проводитися:
· В усній формі: у вигляді усної бесіди викладача зі студентом з питань, зазначених у квитку;
· У письмовій формі: у вигляді письмової відповіді на запропоновані завдання чи тестові питання;
· У формі комп'ютерного тестування: студент відповідає на АСТ-тест, оцінка закладена в комп'ютерній програмі.
У ході вивчення дисципліни можуть застосовуватися такі форми поточного контролю як усне опитування, тестування студентів за окремими темами, підготовка та написання рефератів з захистом.
Перелік питань для самоконтролю покликаний допомогти студенту перевірити результати своєї самопідготовки і підготуватися до здачі заліку чи іспиту з дисципліни «Гроші, кредит, банки».
1. Необхідність і передумови виникнення грошей.
2. Сутність і функції грошей.
3. Роль і розвиток грошей в умовах ринкової економіки.
4. Види грошей та їх особливості.
5. Грошовий оборот і його структура.
6. Випуск грошей в господарський оборот.
7. Налічноденежний оборот і грошовий обіг.
8. Закони грошового обігу.
9. методи державного регулювання грошового обороту.
10. Теорії грошей.
11. Безготівковий грошовий оборот і система безготівкових розрахунків.
12. Поняття грошової системи країни, генезис її розвитку.
13. Паперові та кредитні гроші, закономірності їх обігу.
14. Причини і сутність інфляції, форми її прояву.
15. Закономірності інфляційного процесу.
16. Регулювання інфляції: методи, межі, суперечності.
17. Грошові системи окремих країн.
18. Валютні відносини та валютна система: поняття, категорії, елементи.
19. Валютна система: еволюція.
20. Платіжний і розрахунковий баланс країни у системі валютного регулювання.
21. Необхідність кредиту.
22. Сутність кредиту.
23. Функції і закони кредиту.
24. Форми і види кредиту.
25. Роль і межі кредиту.
26. Кредит у міжнародних економічних відносинах.
27. Позичковий відсоток і його роль.
28. Основи формування рівня позикового відсотка.
29. Межі позичкового відсотка і джерела його сплати.
30. Виникнення і сутність банків, їх функції та роль у розвитку економіки.
31. Поняття банківської системи, її елементи.
32. Види банків.
33. Центральні банки і основи їх діяльності.
34. Функції центральних банків.
35. Основи грошово-кредитної політики.
36. Комерційні банки та їх діяльність (операції і послуги).
37. Міжнародні фінансові і кредитні інститути.
38. Демонетизація золота. Зміни у функціях грошей, що відбулися в умовах демонетизації золота. Ринок золота. Роль золота в сучасних умовах.
39. Грошова маса та грошові агрегати. Швидкість обігу грошей.
40. Грошово-кредитна політика центрального банку: концептуальні основи, цілі, інструменти, ефективність.
41. Облікова (дисконтна), ломбардна і депозитна політика центрального банку.
42. Політика відкритого ринку і політика мінімальних резервів, що проводяться центральним банком.
43. Валютна політика та адміністративні методи грошово-кредитного регулювання економіки.
44. Комерційний банк: поняття, класифікація, основні функції та операції, організаційна структура.
45. Пасиви комерційного банку: особливості структури пасивів, значення і характеристика кожного джерела.
46. Позикові операції комерційного банку: класифікація кредитів.
47. Операції комерційного банку з цінними паперами.
48. Розрахунково-касове обслуговування клієнтів та інші операції комерційного банку.
49. Результати діяльності комерційного банку.
50. Ліквідність і платоспроможність банку.
7. тести ПО ТЕМАМИ
Тест по темі 1
1. У систему функцій грошей не включають:
а) знаки вартості б) засіб обігу в) засобів платежу г) міру вартості
2. Що з нижче перерахованого відноситься до паперових грошей:
а) асигнація б) білонна монета в) цесія
г) платіжне доручення
3. Банкнота відрізняється від векселя тим, що:
а) є борговим зобов'язанням, б) не є представником кредитних грошей; в) є безстроковим борговим зобов'язанням.
4. За векселем аваль відрізняється від протесту:
а) місцем розташування підпису на векселі;
б) особою, його здійснюють;
в) сумою комісії, строком пред'явлення векселя;
г) терміном обігу емітента до нотаріуса.
5. Що з нижче перерахованого відноситься до електронних грошей:
а) асигнація б) імпульси пластикової карти
в) дебетове авізо г) білонна монета
6. Номінальна і реальна вартість грошової одиниці збігається в:
а) повноцінних грошах;
б) паперових грошах;
в) кредитних грошах;
г) електронні гроші.
7. Що з нижче перерахованого не є знаком вартості?
а) банкнота;
б) розмінна монета;
в) золота монета;
г) вексель.
8. Який вид кредитних карток, є найпоширенішим?
а) банківські;
б) торгові;
в) картки для придбання бензину;
г) картки для туризму.
9. Електронні гроші, на відміну від паперових, не можуть виконувати функції:
а) одиниці рахунку;
б) засобу збереження вартості;
в) засіб обігу;
г) усі попереднє не вірно.
10. Ознакою якого виду пластикових карток є здійснення платежів у межах залишків коштів на рахунку
а) кредитні;
б) торгові;
в) дебетові;
г) дисконтні.
Тест за темою 2
1. Авторизація пластикової картки, що використовується для безготівкових розрахунків за товар позначає:
а) позначення імені емітента картки, б) виявлення імені власника картки;
в) отримання акцепту на списання коштів з картки; г) встановлення автентичності картки.
2. Який термін діє чек, платіжне доручення після дати виписки:
а) 10 днів б) 30 днів в) безстроково г) 1 день
3. Виберіть відповідну форму безготівкових розрахунків, якщо ваш постачальник сировини - невідома раніше велика фірма в іншому краї РФ:
а) інкасо (платіжна вимога), б) комерційний вексель;
в) акредитив; г) платіжне доручення.
4. Ліміт залишку каси на підприємстві:
а) необхідний для регулювання грошового обігу;
б) встановлюється і контролюється комерційним банками щомісяця;
в) може бути нижчою в дні видачі зарплати;
г) підлягає перегляду при зміні ставки рефінансування.
5. Переваги акредитивної форми безготівкових розрахунків для покупця товарів:
а) можливість відбору товарів;
б) низька вартість розрахунків;
в) оплата після перепродажу товару;
г) скорочення терміну поставки.
6. Що з нижче перерахованого становить більшу частину грошового обороту країни:
a) банкноти і монети Банку Росії
б) банкноти і монети іноземних держав
в) безготівкові рахунки
7. Грошовий оборот, що дозволяє прискорити оборотність оборотних коштів і знизити витрати обігу:
a) налічноденежний оборот
б) безготівковий оборот
8. Доручення банку покупця банку постачальника здійснювати оплату рахунків цього постачальника за відвантажений товар або надану послугу на певних умовах:
a) платіжне доручення
б) платіжна вимога-доручення
в) акредитив
г) чек
9. Чек, складений на ім'я певне особи, але з правом передачі:
а) іменний чек б) ордерний чек в) представницькою чек
10. В даний час проблема черговості безготівкових платежів в Росії вирішується таким чином:
а) платник самостійно встановлює черговість платежів.
б) встановлена календарна черговість платежів
в) виборча черговість платежів (всі види платежів розподілені на групи черг, а всередині черзі - за строками)
г) всі відповіді не вірні.
Тест по темі 3
1. Різниця між номінальною вартістю випущених в обіг паперових грошей і вартістю їх випуску представляє собою:
a) емісійний дохід;
б) дисконтний дохід;
в) процентний дохід.
2. Чи може Центральний банк виступати емітентом паперових грошей:
a) так
б) так, якщо випускає нерозмінні банкноти та надає їх в позику державі;
в) ні;
г) Правильних відповідей немає.
3. Регулюється чи випуск паперових грошей потребою товарообігу в грошах:
a) так;
б) немає.
4. Розмір емісії паперових грошей залежить від:
a) відсотка інфляції в державі
б) потреб товарного обороту в грошах.
в) потреб платіжного обороту в грошах
г) потреб держави у фінансових ресурсах;
д) розміру грошової маси, що знаходиться в обігу
5. Чи буде емісія паперових грошей у разі збільшення військових витрат держави, при незмінній потреби обороту в грошах:
a) так;
б) немає.
6. Канал емісії банкнот, який використовують в даний час в більшій мірі в РФ, називається:
a) банківське кредитування господарства;
б) банківське кредитування держави;
в) приріст офіційних валютних резервів.
7. Емісія, що проводиться шляхом збільшення депозитів на рахунках клієнтів і маси чеків, які обслуговують оборот:
a) кредитна;
б) депозитно-чекова.
в) грошова
г) правильних відповідей немає
8. Політика центральних банків, що встановлює цільові орієнтири при регулюванні грошової маси в обігу, кредиту:
a) таргетування;
б) тезаврація грошей;
в) масштаб цін.
г) кредитна експансія
д) правильних відповідей немає
9. Документ, який визначає емісійний результат, що характеризує суму випуску або вилучення грошей з обігу:
a) баланс доходів і витрат населення;
б) касовий оборот держави;
в) державний бюджет.
10. Перевищення витрат грошей над приходом за касовим обороту вимагає:
a) випуску грошей в обіг;
б) вилучення грошей з обігу.
в) правильних відповідей немає
Тест за темою 4
1. Грошова реформа, яка представляє собою відновлення колишнього золотого вмісту грошової одиниці:
a) нуліфікації, б) реставрація, в) девальвація; г) деномінація; д) правильних відповідей немає
2. Методи обмеження попиту на гроші через грошово-кредитний і податковий механізми застосовуються при:
a) дефляційної політики;
б) політиці доходів;
в) індексації;
г) конкурентному стимулюванні виробництва.
3. Виберіть методи регулювання валютного курсу:
a) деномінація
б) зміна норм обов'язкового резервування для комерційних банків
в) зміна податкових ставок
г) дисконтна політика
д) антиінфляційна політика
4. Грошова реформа, яка представляє собою відновлення колишнього золотого вмісту грошової одиниці:
а) нуліфікації;
б) реставрація;
в) девальвація;
г) деномінація.
д) правильних відповідей немає
5. Грошова реформа, проведена Урядом РФ в 1998 і має на меті укрупнення масштабу цін грошової одиниці:
a) нуліфікації;
б) ревальвація;
в) девальвація;
г) деномінація.
д) правильних відповідей немає
6. Інфляція, характерною ознакою якої є - дефіцит товарів:
a) інфляція попиту;
б) інфляція витрат обігу.
7. Методи обмеження попиту на гроші через грошово-кредитний і податковий механізми застосовуються при:
а) дефляційної політики;
б) політиці доходів;
в) індексації;
г) конкурентному стимулюванні виробництва.
8. Компенсація втрат у результаті знецінення грошей:
a) дефляційна політика;
б) політика доходів;
в) індексація;
г) конкурентне стимулювання виробництва.
9. Накопичення золота у формі зливків, монет, прикрас:
a) таргетування;
б) тезаврація;
в) масштаб цін.
10. Відносний показник, що використовується при оцінці інфляції:
a) споживчий кошик;
б) індекс цін;
в) темп зростання доходів населення.
Тест з теми 5
1. Монометаллизм, що існував у Росії 1843-1852 рр..:
a) срібний;
б) бронзовий;
в) золотодевізний стандарт.
г) золотомонетний стандарт
д) золотослітковий стандарт
2. Різновид золотого монометалізму, при якому знаходяться в обігу неповноцінні гроші вільно розмінюються на золоті, називається:
a) золотомонетний;
б) золотодевізний;
в) золотозливковому.
г) правильних відповідей немає
3. Золотий стандарт, при якому підтримку стійкості курсу національної валюти здійснювалося за допомогою обміну національних грошей на іноземні:
a) золотомонетний;
б) золотослітковий;
в) золотодевізний.
г) правильних відповідей немає
4. Елемент грошової системи, що втратив економічний сенс із розвитком державного монополістичного капіталізму:
a) грошова одиниця;
б) масштаб цін;
в) вид грошей;
г) емісійний апарат.
д) правильних відповідей немає
5. Класичні банкноти могли бути обмінені на золоті гроші:
a) так;
б) немає.
6. Зразки банкнот, монет, що мають законну платіжну силу на території РФ, затверджуються:
a) Банком Росії;
б) Казначейством РФ;
в) Міністерством РФ.
7. Найбільш ліквідним активом є:
a) внесок до запитання;
б) строковий вклад;
в) банківський квиток.
8. Не відносять до елементів грошової системи:
a) масштаб цін,
б) грошову одиницю;
в) порядок реєстрації випуску акцій;
г) види грошей, облікову ставку ЦБ;
д) емісійну систему.
9. Різновид монометалізму, при якому банкноти обмінювалися на платіжні засоби в іноземній валюті, розмінні на золото
a) золотомонетний стандарт
б) золотодевізний стандарт
в) золотослітковий стандарт
10. Законними платіжними засобами Російської Федерації в даний час є:
a) банкноти Банку Росії
б) казначейські зобов'язання Банку Росії
в) державні казначейські білети
г) ощадний сертифікат ощадбанку РФ
д) ювілейні золоті монети
Тест з теми 6
1. Державний кредит - це:
а) кредит банку, призначений для покриття гарантованого зобов'язання органів державної влади, якщо останні не можуть зробити цього самостійно;
б) позичка в грошовій формі, умови якої не можуть бути змінені без згоди держави;
в) позика під заставу державного майна;
г) грошові відносини виникають у держави з юридичними і фізичними особами у зв'язку з мобілізацією тимчасово вільних грошових коштів у розпорядження органів державної влади.
2. Онкольний кредит - це:
а) відкличний короткостроковий кредит, який позичальник зобов'язується погасити на першу вимогу кредитора;
б) позика у твердо фіксованій сумі;
в) позика, що надається на будівництво конкретного підприємства;
г) кредит, який надається та погашається в золоті.
3. Контокорентний кредит - це:
а) кредит, що надається під заставу нерухомого майна;
б) автоматично поновлюване кредитування при нестачі власних коштів на короткий період в межах ліміту;
в) кредит, що надається експортерами (банками) іноземним фірмам
4. Овердрафт відрізняється від контокорентного кредиту:
а) додаткової застереженням використання коштів лише за цільовим призначенням;
б) тим, що практикується при регулярних поставках товарів з погашенням заборгованості в кінці місяця;
в) використанням для біржової спекуляції цінними паперами;
г) тим, що передбачає короткочасне одиничне списання коштів з рахунку клієнта понад залишок на цьому рахунку.
5. Кредитна лінія - це:
а) Максимальний розмір заборгованості, яку може мати клієнт банку протягом року;
б) Безумовне зобов'язання банку надати позику без сплати відсотків;
в) Кредит, наданий Банком Росії комерційним банкам для регулювання ліквідності.
6. Ломбардний кредит - це:
а) Кредит, наданий Банком Росії комерційним банкам для регулювання ліквідності;
б) Одна з форм рефінансування ЦБ РФ, надається підприємствам з ломбардної ставкою на строк до 30 днів;
в) Відкличний короткостроковий кредит, якій позичальник зобов'язується погасити на першу вимогу кредитора.
7. Кредитний портфель - це:
а) Майно, що перебуває у власності кредитної організації, передане на правах оперативного управління іншої організації;
б) Вимоги банку за кредитами, які класифіковані за критеріями, ризикам і способам захисту небажаних подій;
в) Все майно боржника, що є на момент користування і відповідає розміру банківського кредиту.
8. Кредитний ліміт відрізняється від кредитного відсотка тим, що означає:
а) форму процентної ставки для нарощення суми боргу;
б) верхня межа використання фірмою кредитних коштів у своєму обороті;
в) ринкову вартість тимчасово вільний грошових коштів.
9. Ролловер - це:
а) Плата за право розробки прирівняних ресурсів за договором концесії;
б) Продовження терміну кредиту шляхом погашення старого з одночасним наданням нового зі зрадою процентною ставкою;
в) Ризик можливого несення збитків позичальником у зв'язку з псуванням майна з незалежних від нього причин.
10. Принципом банківського кредитування не є:
а) терміновість;
б) зворотність і забезпеченість;
в) платність і цільове використання;
г) оборотність.
Тест з теми 7
1. Основним джерелом позичкового капіталу виступають:
а) фінансові ресурси підприємств (корпорацій);
б) заощадження населення;
в) ресурси фінансових установ;
г) фінансові ресурси держави.
2. Який з ознак класифікації відсотка лежить в основі виділення відсотка по депозитах і відсотки за кредитами?
а) форм кредиту;
б) вид інвестицій;
в) термін кредитування;
г) вид операцій банку.
3. До загальних факторів, що визначає величину позичкового відсотка, слід віднести (2 позиції):
а) обсяг позики;
б) термін кредитної угоди;
в) рівень інфляції;
г) рівень ставки рефінансування ЦБ.
4. Ціна кредиту - це:
а) банківська ставка відсотка за позиками і міжбанківськими кредитами;
б) банківська ставка відсотка за позиками, міжбанківськими кредитами та депозитами;
в) тільки ставка відсотка за позиками;
г) ставка по депозитах.
5. Базова процентна ставка для комерційного банку - це:
а) ціна залучення кредитних ресурсів;
б) мінімальна ставка надання банком кредитних ресурсів;
в) середня ставка надання кредитних ресурсів на ринку;
г) ставка надання ЦБ кредитних ресурсів першокласним банкам.
6. При розрахунку базової процентної ставки за кредитами банком в розрахунок не приймається:
а) собівартість залучення ресурсів;
б) собівартість обслуговування капіталу;
в) планований рівень рентабельності;
г) надбавка за ризик.
7. Облікова ставка розраховується як:
а)

; Б)

, В)

; Г)

;
де: S - нарощена вартість;
Р - спочатку вкладений капітал.
8. На добровільні і примусові державні позики діляться в залежності від:

а) методів погашення

б) методів розміщення

в) форм виплат доходів

9. Ставка відсотка при пропозиції кредитів в міжбанківських операціях у Лондоні

а) індекс Доу Джонса

б) індекс Герфіндаля

в) Лібор

10. Величина облікового відсотка, утримуваного банком при обліку векселя визначаються за формулою

а) З = 100 * 360	б) С = В * Т * П
В * Т * П	100 * 360
в) С = (В / Т) * П	г) С = (В * Т) / П
100 * 360	100 * 360

де: - С - сума облікового відсотка, В - вартість векселя;
Т - термін обігу векселя (днів), П - річна облікова ставка відсотка
360 - кількість днів у році.
Тест з теми 8
1. Активне сальдо платіжного балансу використовується для погашення зовнішньої заборгованості країни:
a) так;
б) немає.
2. При активному сальдо платіжного балансу збільшуються золотовалютні резерви держави.
a) так;
б) немає.
3. При активному сальдо платіжного балансу відбувається зростання запозичень держави та інших держав:
a) так;
б) немає.
4. Інформація про стан платіжного балансу СРСР була відкритою:
a) так;
б) немає.
5. До міжнародних фондів, створених в рамках Європейського союзу не належить:
a) бюджет країн ЄЕС;
б) МВФ;
в) Європейський фонд розвитку;
г) Європейський фонд валютного співробітництва.
6. Міждержавні і міжнародні фонди фінансово-кредитних організацій функціонують на основі:
a) статутного капіталу з пайовою участю вкладників;
б) щорічні членські внески;
в) реєстраційні внески учасників конференцій.
7. До міжнародних фондів, які займаються збором коштів для фінансування заходів та надання допомоги у певному виді діяльності належать:
a) Європейський банк реконструкції та розвитку;
б) ООН;
в) Міжнародний рік спокійного сонця;
г) Міжнародний математичний центр;
д) Всесвітній фонд дикої природи.
8. До міжнародних та міждержавних фондам фінансово-кредитних організацій не належить:
a) Міжнародний інвестиційний банк;
б) Міжнародний банк економічного співробітництва;
в) МВФ;
г) Федеральна резервна система;
д) Європейський фонд валютного співробітництва.
9. Банк міжнародних розрахунків функціонує на території:
a) Бельгії;
б) Німеччині;
в) Франції;
г) Швеції;
д) Англії.
10. Основним органом управління банку міжнародних розрахунків є:
a) загальні збори;
б) Рада директорів;
в) Президент банку;
г) Адміністрація банку.
11. Європейський Банк реконструкції і розвитку був створений з метою:
a) стимулювання приватних інвестицій в західноєвропейські країни;
б) надання допомоги країнам Центральної та Східної Європи та СНД;
в) сприяння економічному зростанню і співробітництва в регіоні Азії та Далекого Сходу.
Тест з теми 9
1. Одна з найважливіших функцій комерційного банку:
а) стимулювання накопичень на підприємстві
б) посередництво у бізнесі
в) посередництво в платежах між окремими самостійними суб'єктами
2. Акціонерний резервний капітал і нерозподілений прибуток у банку відносяться до:
а) залученими коштами
б) емітованими засобів
в) власних коштів
3. Високоліквідні активи банку це:
а) кредити, видані кредитною організацією в рублях і іноземній валюті за строками погашення менше року
б) активи, які забезпечують миттєву ліквідність
в) активи, з терміном погашення 6 місяців
г) кредити з терміном погашення до 3х років
4. Пасивні операції комерційного банку-це:
а) операції із залучення коштів у банки, формування ресурсів банку
б) операції, за допомогою яких банки розміщують наявні в їх розпорядженні фінансові ресурси з метою збільшення доходів
в) операції, які здійснюються за дорученням клієнта
г) операції, які відображаються в пасиві балансу підприємства
5. Залучення грошових коштів інвесторів у Статутний капітал банку це:
а) клієнтські операції
б) позикові операції
в) операції від імені банку
г) операції емісійні
6. Закон «Про банки і банківську діяльність» передбачає на основі відповідного документа отримання кредитними організаціями права на здійснення своєї діяльності. Цей документ:
а) наказ ЦБ РФ
б) наказ президента РФ
в) розпорядження ЦБ РФ
г) ліцензія ЦБ РФ
7. Активні операції комерційного банку не включають операції:
а) клієнтські та позикові
б) за дорученням клієнтів
в) емісійні за дорученням клієнтів і від імені банку
г) від імені банку та за дорученням клієнтів
9. Значна частка пасивів банку складається з:
а) частки статутного капіталу
б) частки резервного капіталу
в) частки кредитів ЦБ РФ
г) частки вкладників
10. Ресурси банку складаються:
а) з власного капіталу
б) з власного капіталу і зобов'язань
в) з позикових коштів
г) із залучених коштів
Тест з теми 10
1. Основною метою РКЦ є:
а) списання коштів з рахунків
б) касове обслуговування
в) відкриття кореспондентських рахунків
г) забезпечення ефективного, надійного і безпечного функціонування платіжної системи РФ
д) всі відповіді вірні
2. Підрозділи розрахункової мережі Банку Росії включають:
а) розрахунково-касові центри (РКЦ)
б) комерційні банки та РКЦ
в) розрахунково-касові центри та операційно-касовий центр комерційного банку
г) фонди обов'язкового резервування (фори)
3. Верхній рівень сучасної банківської системи Росії включає:
а) комерційні банки
б) Центральний Банк РФ
в) казначейство
г) муніципальні банки
4. Моніторинг фінансового стану комерційного банку згідно з чинним законодавством здійснює:
а) банк
б) Міністерство фінансів РФ
в) Центральний Банк РФ
г) Органи статистики
5. За організаційно-правовій формі російська практика знає два основних види комерційних банків:
а) спеціалізовані та універсальні
б) пайові та акціонерні
в) акціонерні закритого і відкритого типів
г) спеціалізовані та пайові
6. Найбільшу питому вагу в структурі пасивів російських комерційних банків у 2003 році займають:
а) депозити
б) випущені боргові зобов'язання
в) кошти на розрахункових, поточних та інших рахунках
г) середньостроковими, короткостроковими, довгостроковими
д) середньостроковими, короткостроковими
7. Сучасна банківська система Росії є:
а) систему перехідного періоду
б) ринкову банківську систему
в) розподільчу централізовану банківську систему
8. Одна з ознак банківської системи:
а) включає елементи, підлеглі єдності мети
б) існує поза законом і загальних юридичних норм суспільства
в) підпорядкована інтересам вузького кола осіб
9. Передумовами ефективності банківської системи є:
а) централізація і суспільно-організований контроль
б) дослідження ринку
в) розрахунки та платежі з контрагентами
г) регулювання грошових відносин
10. Небанківським кредитним організаціям не можна здійснювати:
а) клірингові розрахунки;
б) інкасація cредств;
в) обмін валюти;
г) управління грошовими коштами клієнтів;
д) залучення у внески і розміщення дорогоцінних металів.
Тест по темі 11
1. До однієї з функцій ЦБ належить:
а) видача кредитів юридичним особам;
б) видача кредитів фізичним особам;
в) зберігання вкладів промислових підприємств;
г) зберігання вкладів комерційних банків.
2. Для збільшення грошової пропозиції ЦБ повинен:
а) розміщувати цінні папери серед суб'єктів ринку;
б) підвищити резервну норму;
в) підвищити облікову ставку;
г) скупити державні цінні папери.
3. Під обліковою ставкою розуміється:
а) кількість готівкових грошей комерційних банків обов'язкових до зберігання у ЦП;
б) підвищення вартості державних цінних паперів;
в) відсоток, який призначається ЦБ по кредитах комерційним банкам;
г) усі попередні відповіді невірні.
4. Під нормою резервування розуміється:
а) кількість готівкових грошей комерційних банків обов'язкових до зберігання у ЦП;
б) підвищення вартості державних цінних паперів;
в) відсоток, який призначається ЦБ по кредитах комерційним банкам
5. Центральний банк Російської Федерації (Банк Росії) - це:
а) державне унітарне підприємство;
б) акціонерне товариство за участю держави;
в) акціонерне товариство без участі держави;
г) асоціативне об'єднання.
6. Термін "операції на відкритому ринку" означає:
а) діяльність агентів кредитної системи з кредитування фірм;
б) діяльність центрального банку з кредитування комерційних банків;
в) операції центрального банку, що призводять до збільшення або зниження загальної величини поточних рахунків комерційних банків;
г) діяльність центрального банку з купівлі або продажу державних цінних паперів.
7. Термін облікова ставка означає:
а) рівень зниження ціни для центрального банку, коли він скуповує державні цінні папери;
б) ступінь тиску, що чиниться центральним банком на комерційні банки з метою зниження обсягу видаваних позик;
в) процентну ставку по позиках, що надаються банкам;
г) ступінь впливу центрального банку на зростання грошової маси та обсягу ВНП.
8. Якщо центральний банк продає велику кількість державних цінних паперів на відкритому ринку, то він переслідує при цьому мета:
а) зробити кредит більш доступним;
б) збільшити обсяг інвестицій;
в) знизити облікову ставку;
г) зменшити загальну масу грошей в обігу.
9. Найбільшою статтею активів центрального банку є:
а) державні цінні папери;
б) резерви комерційних банків;
в) золото;
г) готівкові гроші.
10. Великою статтею пасивів центрального банку є:
а) вклади комерційних банків;
б) відкладений кредит;
в) відкладені дивіденди;
г) банкноти.
Тест по темі 12
1. Урядова політика, що впливає на кількість грошей, що перебувають в обігу:
а) монетарна політика;
б) фіскальна політика;
в) антиінфляційна політика;
г) експансивна політика;
д) правильних відповідей немає.
2. Підтримка курсу національної валюти ЦБ РФ здійснюється шляхом:
а) емісії безготівкових грошей;
б) збільшення розмірів золотих резервів і зниження валютних резервів;
в) проведення девізний операцій;
г) фінансування касового дефіциту бюджету;
д) правильних відповідей немає.
3. Допоміжним засобом збалансування платіжного балансу є:
а) офіційні золотовалютні резерви;
б) іноземна допомога у вигляді субсидій і дарів;
в) продаж іноземних та національних цінних паперів на іноземну валюту.
4. Для регулювання платіжного балансу при дефіциті застосовуються наступні заходи:
а) валютні обмеження;
б) ревальвація національних валют;
в) стримування експорту капіталу.
5. Грошова база - це:
а) гроші, які контролюються ЦБ і знаходяться на його рахунках;
б) загальна сума готівки в обігу;
в) банкноти і монети, що знаходяться у населення та у касах банків, грошові кошти КБ, депоновані в ЦБ у формі обов'язкових резервів і залишки на кореспондентських рахунках комерційних банків у Центральному банку.
Тест по темі 13
1. Зовнішнім джерелом інформації для управління активами і пасивами є:
а) аналіз збільшення активів і пасивів (порівняння з планом);
б) економічний звіт;
в) поточна позиція по процентному ризику;
г) аналіз чутливості до змін процентних ставок
2. Операції, спрямовані на залучення в банк ресурсів називаються:
а) пасивними операціями;
б) операціями з кредитування;
в) розрахунково-касовими операціями;
г) активними операціями;
3. Фондова позика - це:
а) позика під заставу товарів;
б) позика під заставу товаророзпорядчих документів;
в) позика під забезпечення цінних паперів;
г) позичка під заставу майна;
4. До факторів внутрішнього порядку, що обумовлює ліквідність комерційного банку, відносять:
а) надійну капітальну ресурсну базу;
б) якість активів;
в) якість депозитів;
г) все перераховане вище;
5. Якість активів комерційного банку визначається на основі критеріїв:
а) ліквідності;
б) ризикованості;
в) прибутковості;
г) диверсифікованості;
д) все перераховане вище;
6. Облік пасивних операцій
а) приймання вкладів, відкриття та ведення рахунків;
б) розміщення ресурсів з метою отримання доходів;
в) розміщення на бухгалтерських рахунках банку ресурсної бази;
7. Лізингові операції
а) переуступка банку не оплачених боргових вимог
б) надання на умовах оренди на довгостроковий період машин, обладнання;
в) довірчі відносини між сторонами, одна з яких бере на себе розпорядження власністю;
8. Факторингові послуги.
а) переуступка банку не оплачених боргових зобов'язань;
б) надання на умовах оренди машин, устаткування;
в) посередництво при купівлі акцій;
9. Облік активних операцій банку:
а) мобілізація ресурсів з метою отримання доходів;
б) активна діяльність банк, що приносить дохід;
в) відображення на рахунках бухгалтерського обліку операцій з мобілізації ресурсів;
г) відображення на рахунках бухгалтерського обліку операцій з розміщення ресурсів;
10. Управління активами і пасивами банку може бути:
а) легким або складним;
б) простим або ускладненим;
в) базовим або ускладненим;
г) базовим або звітним
Тест по темі 14
1. Валютні обмеження за поточними операціями платіжного балансу поширюються на вільно конвертовані валюти:
a) так;
б) немає.
2. Основною валютою, в якій здійснюється більша частина міжнародних розрахунків (≈ 80%) є:
a) долар США;
б) Англійський фунт стерлінгів;
в) Німецька марка;
г) Японська єна;
д) Французький франк.
3. Російський рубль, введений в обіг з 1993 р ., Має золотий вміст:
a) так;
б) немає.
4. Російський рубль є замкнутою валютою:
a) так;
б) немає.
5. Обсяг валюти, який може вивести фізична особа за кордон без надання спеціальних документів, становить:
a) 5000 $;
б) 3000 $;
в) 10000 $;
г) правильних відповідей немає.
6. В умовах адміністративно-командної системи монопольне право на здійснення операцій з іноземною валютою й ін валютними цінностями належить виключно державі:
a) так;
б) немає.
7. У РФ в даний час діє режим:
a) офіційного валютного курсу;
б) спеціального валютного курсу;
в) комерційного валютного курсу;
г) плаваючого валютного курсу.
8. До валютних цінностей відносяться:
a) російський рубль;
б) акція ВАТ «Норільський нікель»;
в) золото.
9. Юридичні особи, створені відповідно до законодавства іноземних держав, з місцезнаходженням за межами РФ є: