Ім'я файлу: РП вир пр банк (1) (2) (1).docx
Розширення: docx
Розмір: 64кб.
Дата: 08.02.2022
скачати
Пов'язані файли:
1й розділ.docx
додатки Укрсиббанк.doc
Додатки.doc
звіт з практики кафе Ладушка.doc
6PV_2015.doc
Тезис Ризик – менеджмент у комерційному банку.doc
РП банки.doc
оцінка ефективності (1).doc
XYZ (таблица 2.5 (часть 1)) (1).doc
1619510821508309-1.doc
Monografiya_Bigun.doc
програма для навчання з електробезпеки 2-4 група.docx

Міністерство ОСВІТИ І НАУКИ України

Університет митної справи та фінансів


Кафедра банківської справи та фінансових послуг





затверджую

Проректор з навчальної роботи Університету

митної справи та фінансів
_____________ Є.В.Гармаш

“15” вересня 2020 р.


робоча програма Виробничої практики
в банках

галузь знань 07 «Управління та адміністрування»

напрямом підготовки 072 «Фінанси, банківська справа та страхування»

факультет фінансовий
Розглянуто та схвалено

на засіданні кафедри банківської справи та фінансових послуг

Протокол № 2 від 14.09.20 р.

Завідувач кафедри

________________О.П.Заруцька

Дніпро – 2020

1. Опис переддипломної практики

Мета: закріплення і поглиблення знань, які одержали студенти під час навчання, формування у них професійних навичок для прийняття самостійних рішень під час практичної роботи в банківських установах, виховання потреби щоденно поновлювати свої знання та творчо їх застосовувати в практичній діяльності.

Компетенції, які необхідно сформувати в результаті проходження виробничої практики:

Інструментальні компетенції:


  • здатність отримувати, аналізувати та систематизувати інформацію з базових питань програмного матеріалу з різних джерел (чинного законодавства, підручників, навчальних посібників, періодичних видань, Інтернету та ін.);

  • здатність ефективно організовувати свій час.


Міжособистісні компетенції:


  • здатність здійснювати ефективні міжособистісні комунікації;

  • здатність працювати у команді та в міжнародному контексті;

  • здатність сприймати різноманітність та міжкультурні відмінності;

  • прихильність до етичних цінностей.

Системні компетенції:


  • здатність застосовувати знання з питань управління фінансовою діяльністю банківських установ у професійній діяльності.

Спеціальні компетенції:


  • здатність застосовувати законодавство з питань фінансової діяльності банківських установ та інші правові акти, пов’язані з фінансовим менеджментом в банку, у професійній діяльності;

  • здатність аналізувати формування та використання фінансових ресурсів банківської установи, проводити оцінку фінансової надійності та ліквідності банківської установи;

  • вміння аналізувати організаційну структуру банківської установи;

  • вміння аналізувати операції комерційного банку з організації розрахунків і обслуговування платіжного обороту господарських суб’єктів;

  • вміння аналізувати особливості організації банківського кредитування;

  • вміння аналізувати проведення основних видів операцій з іноземною валютою;

  • вміння аналізувати проведення фондових операцій комерційного банку;

  • вміння аналізувати порядок формування та використання прибутку банківської установи;

  • розвиток уміння самостійного поповнення і оновлення своїх знань з актуальних питань діяльності банківських установ та творчого їх використання у практичній діяльності;

  • володіння навичками пошуку та аналітичного опрацювання необхідної інформації з питань діяльності банківської установи в сучасному інформаційному середовищі, в тому числі за допомогою Internet технологій;

  • здатність логічно і послідовно викладати засвоєні знання з питань фінансової діяльності банківської установи.


1.1. Опис виробничої практики


Характеристика

практики

Галузь знань,

напрям підготовки,

освітньо-кваліфікаційний рівень

Місце практики у навчальному плані, розподіл за видами навчальної роботи студента, форми контролю знань студентів згідно навчального плану

Вид практики: виробнича
Залікових кредитів (кредитів ECTS): 4,5
Загальна кількість днів: 15
Модулів: 2
Вид підсумкового контролю: ПМК

(захист з диференційованим оцінюванням).

Шифр та галузь знань:
07 «Управління та адміністрування»
Код та напрям підготовки:

072 ««Фінанси, банківська справа та страхування»
За вибором «Банківська справа»
Ступеня вищої освіти «бакалавр»

Проводиться на 4 курсі
Семестр: 8
Види навчальної роботи згідно з навчальним планом:
Самостійна робота: - 13 днів,

Індивідуальна робота: - 2 дні.
Форми контролю:

Семестр: 8

● підсумковий контроль: -

ПМК (поточний модульний контроль за підсумками практики, захист з диференційованим оцінюванням )


2. Структура залікового кредиту виробничої практики

Тема практики

Кількість днів

Самостійна робота

Індивідуальна робота

Модуль I. Проходження виробничої практики в банку

Змістовий модуль 1. Проходження практики за темами 1-3

Індивідуальне завдання науково – дослідного характеру (Модуль II)

Тема 1. Основи організації практики

1

Тема 2. Банківські операції. Фінансовий ринок

1

Тема 3. Кредитні операції банків. Організація кредитування

2

Всього за змістовий модуль 1

4

Змістовий модуль 2. Проходження практики за темами 4-6

Тема 4. Розрахунково-касові операції банків

2

Тема 5. Формування ресурсів банку

2

Тема 6. Міжнародні розрахунки і валютні операції. Закон України “Про валюту та валютні операції”

2

Всього за змістовий модуль 2

6

Змістовий модуль 3. Проходження практики за темами 7-8

Тема 7 Аналіз і оцінка фінансового стану банку

2

Тема 8 Основи бухгалтерського обліку в банку, відносини з податковою системою та НБУ

1

Всього за змістовий модуль 3.

3

Всього за модуль I

13

Модуль II. Індивідуальне науково-дослідне завдання

Індивідуальне науково-дослідне завдання

2

Всього за модуль II.

2

Всього днів

15

3. Самостійна робота





з/п

Тема, орієнтований зміст самостійної роботи

Кількість днів

Дата

П.І.Б.

керівника

Кількість балів за тему

(змістовним модуль)

Норматив

Що отримав студент

1

2

3

4

5

6

7

Модуль I. Проходження виробничої практики в банку

Змістовий модуль 1. Проходження практики за темами 1-3

1.

Тема 1. Основи організації практики

Знати:

  • вимоги до виробничої практики, програму і завдання практиканта;

  • загальні правила техніки безпеки;

  • загальні правила регламентації робочого процесу банку (трудовий розпорядок).

Забезпечити:

  • підготовку наказу про проходження практики в банку та закріплення керівника практики від банків;

  • затвердження календарного графіка проходження практики;

  • проходження інструктажу з охорони праці.

1







2




2.


Тема 2. Фінансовий ринок. Банківські операції

Знати:

  • поняття ринку фінансових послуг. Банківські операції на ринку фінансових послуг;

  • основи організації фінансів банків;

  • поняття грошових фондів і ресурсів банку;

  • поняття і зміст банківської діяльності;



1








9







  • основні напрямки діяльності банків та визначити перспективи його розвитку;

  • основи SWOT аналізу банківської діяльності;

• організацію роботи головного офісу банку, його структуру, функціональні обов'язки працівників.

Вміти:

  • аналізувати і систематизувати інформацію про фінансову діяльність банку;

  • теоретично обґрунтовувати практику функціонування фінансових відносин банку в процесі формування, розподілу і використання грошових доходів і фондів;

  • визначати обсяг та джерела фінансових ресурсів, необхідних для проведення активних операцій.

Ознайомитись:

  • з організаційною структурою банку;

  • клієнтською політикою банку;

  • з системою взаємовідносин банків з банками та страховими компаніями, з бюджетом та державними цільовими фондами;

  • з особливостями формування грошових фондів банку;

  • зі Статутом банку;

  • з джерелами формування фінансових ресурсів банку;

  • з функціональними обов’язками служб, які займаються управлінням фінансами;

  • з формами безготівкових

рахунків, які використовує банк;

  • з видами банківських рахунків, які відкриті банками;

  • з обсягом вхідних і вихідних грошових потоків.

Визначити:

  • організаційну структуру банку;
















  • обсяги, динаміку та структуру доходів банку за останні 3 роки;

  • обсяги, динаміку та структуру витрат банку за останні 3 роки;




  • загальну оцінку активів, пасивів та ефективності діяльності банку за останні 3 роки.

Навести:

  • схему зв’язків банків з органами фінансової системи, державним бюджетом та державними цільовими фондами, з іншими банками, клієнтами банку;

  • схему організаційної управлінської структури банку (зокрема, казначейства);

  • посадові інструкції 2-3 працівників казначейства банку.
















3.


Тема 3. Кредитні операції банків. Організація кредитування

Знати:

  • основні напрямки і особливості сучасної кредитної політики банківської системи;

  • методику оцінки забезпечення за наданими кредитами (зокрема, положення банку по аналізу кредитоспроможності заявника кредиту);

  • порядок роботи з проблемною заборгованістю;

  • нові форми та види кредиту, формування кредитного портфелю та здійснення управління ним;

  • поняття індивідуальних та портфельних ризиків;

  • економічну та контрольну роботу кредитного підрозділу банку.

Вміти:

  • працювати з нормативно-правовими актами, що регулюють кредитні правовідносини банку з заявниками та користувачами кредитів;




2






9







  • визначити засоби зменшення кредитного ринку, форми забезпечення обов’язків отримувача кредитів перед банком;

  • прогнозувати розмір кредитного портфелю банку.

Ознайомитись:

  • з організацією роботи кредитного підрозділу;

  • з умовами кредитних угод;

  • з моніторинговою та контрольною роботою кредитного підрозділу;

  • з етапами та порядком надання кредиту;

  • з порядком встановлення ціни кредиту.

Визначити:

  • динаміку, обсяги кредитного портфелю за останні 3 роки;

  • доходність кредитних операцій за останні 3 роки;

  • розрахувати платіжний календар за виданим кредитом.



















Всього за змістовий модуль 1

4







20




Змістовий модуль 2. Проходження практики за темами 4 -6

4.


Тема 4. Розрахункові та касові операції банків

Знати:

  • сутність безготівкових й готівкових розрахунків банку

  • основи організації грошових розрахунків у господарському обороті;

  • чинну нормативну базу щодо порядку здійснення розрахункових та касових послуг банку;

  • характеристику способів та форм розрахунків, що проводяться банком, сферу їх використання, порядок проведення;

  • організацію готівкових грошових розрахунків та надходжень готівкових грошей до кас банків;

  • про відповідальність за порушення строків проведення платежів;




2







10






  • порядок одержання та витрачання готівкових грошей;

  • прогнозування обороту готівкових грошей у банках;

  • планування тарифів на розрахункові та касові послуги банку та нормування об’єму операцій, що виконують працівники підрозділу;

  • перелік документів, які необхідно представити для відкриття та ведення рахунків клієнта банку.

Вміти:

  • заповнювати документи, які необхідні для відкриття рахунків юридичних та фізичних осіб та проведення розрахункові та касових операцій;

  • визначити особливості формування собівартості та ціни на банківські продукти;

  • перелік прямих і непрямих витрат операційних підрозділів банку;

  • аналізувати питому вагу доходів та видатків на проведення розрахункових та касових операцій у загально банківських доходах та видатках;

  • аналізувати структуру і динаміку прибутків та видатків, пов’язаних з розрахунковими та касовими операціями за останні 3 роки;

  • аналізувати структуру і динаміку розрахункових та касових операцій за останні 3 роки;

  • методи визначення собівартості та ціни банківських продуктів.

Ознайомитись:

  • з організацією роботи управління, функціональними обов'язками його працівників;

  • з документообігом при різних формах безготівкових розрахунків;

  • з організацією надходження та видачі готівкових коштів;
































  • з порядком проведення платежів.

Визначити:

  • обсяги та динаміку розрахункових та касових операцій за останні 3 роки.

  • склад, структуру і динаміку доходів та видатків банку, пов’язаних з

організацією безготівкових та готівкових розрахунків за останні 3 роки;

  • питому вагу доходів та видатків на проведення розрахункових та касових операцій у загальних банківських доходах та видатках;

  • тарифи банку на розрахункове та касове обслуговування.
















5.


Тема 5. Формування ресурсів банку

Знати:

  • склад і структуру ресурсів банку;

  • діючий порядок планування сум по залученню ресурсів і видатків на їх оплату;

  • методи прогнозування банківських ресурсів;

  • відповідність активів та пасивів за строками та сумами.

Вміти:

  • аналізувати склад, структуру і динаміку вкладів та депозитів залучених управлінням за останні 3 роки;

  • аналізувати процентні видатки по залучених ресурсах за останні 3 роки.

Ознайомитись:

  • з організацією роботи управління (відділу);

2






20







  • з роботою банку по залученню депозитів юридичних та фізичних осіб;

  • з видами вкладів, що приймаються від населення.

Визначити:

  • динаміку та структуру капіталу та зобов’язань банку за останні 3 роки;

  • строкових депозитів за останні 3 роки;

  • депозитів до запитання за останні 3 роки.















6.

Тема 6. Міжнародні розрахунки і валютні операції. Закон України “Про валюту та валютні операції”

Знати:

  • нормативно–правову базу, яка регламентує порядок проведення валютних операцій;

  • систему укладання та виконання угод по операціях з іноземною валютою.

Вміти:

  • аналізувати склад і структуру доходів та видатків пов’язаних з валютними операціями;

  • розраховувати величину, валютну позицію банку та показник відкритої валютної позиції.

Ознайомитись:

  • Нормативи довгої та короткої валютної позиції;

  • з організацією роботи валютного управління (відділу);

  • з основними видами валютних операцій банку, порядком їх проведення;

  • з укладанням угод щодо проведення валютних операцій.

Визначити:

  • динаміку та структуру валютних операцій за останні 3 роки.

  • склад і структуру доходів банку, пов’язаних з проведенням валютних операцій за останні 3 роки.

  • тарифи банку на здійснення валютних операцій;

  • пакет документів на покупку валюти.

2






10







Всього за змістовий модуль 2


6







40




Змістовий модуль 3. Проходження практики за темами 7-8




7.


Тема 7. Аналіз і оцінка фінансового

стану банку. Знати:

  • нормативно–правову базу, яка регламентує порядок аналізу та планування діяльності банку;

  • порядок планування об’єму реалізації продуктів для вкладників та кредитоотримувачів;

  • принципи прогнозування, планування, економічного зростання та створення прибутку;

  • методи формування собівартості

банківських продуктів;

Вміти:

  • аналізувати методику планування діяльності банку;

  • робити прогноз прибутку банку;

  • аналізувати динаміку процентних ставок на фінансовому ринку;

  • аналізувати дані про вартість залучення і прибутковість вкладених ресурсів; проводити факторний аналіз результатів діяльності банку.

Ознайомитись:

з організацією роботи управління (відділу); з сутністю моделі управління активами та пасивами банку; фінансовим планом банку; з обсягом вхідних і вихідних по аналізу активів та пасивів; з результатами розрахунків планування та виконання плану по активах та пасивах за останні 3-4 роки

2







10







8



Тема 8. Основи бухгалтерського обліку в банку, відносини з податковою системою та з НБУ

Знати:

  • нормативно–правову базу, яка регламентує порядок бухгалтерського

обліку та звітності;

  • нормативно-правову базу забезпечення внутрішнього та зовнішнього контролю;

  • облікову політику банку;

  • порядок складання балансу банку, звіту про доходи та видатки;

  • сучасні методи організації бухгалтерського та управлінського обліку і аналізу проведених банком операцій;

  • порядок складання аналітичного

балансу банку, звіту про доходи та видатки;

Ознайомитись:

  • з організацією роботи відділу;

  • з організацією, видами, формами та порядком складання звітності банку;

  • із складом прямих податків, зборів (обов’язкових платежів), які сплачує банк та джерелами їх сплати;

  • з порядком відображення прямих податків, зборів (обов’язкових платежів) у системі податкового обліку та звітності.

Визначити:

  • динаміку і структуру балансу, звіту про прибутки та видатки банку за останні 3 роки.

1






10








Всього за змістовий модуль 3

3







20







Всього за модуль I

13







80








4. ІНДИВІДУАЛЬНА РОБОТА




з/п

Зміст індивідуальної роботи

Кількість днів

Дата

П.І.Б.

керівника

Кількість балів за тему

(змістовним модуль)

Норматив

Що отримав студент

1

2

3

4

5

6

7

Модуль II. Індивідуальне завдання

Виконання індивідуального науково-дослідного завдання

2







20




Всього за модуль II

2







20








5. Розподіл балів, що присвоюються студентам за підсумками виробничої практики


Види навчальної роботи

Модуль I . Проходження виробничої практики в банку

Модуль II Індивідуальне завдання

Сума балів

Змістовий модуль 1

Змістовий модуль 2

Змістовий модуль 3

№ тем

Т1

Т2

Т3

Т4

Т5

Т6

Т7

Т8

Самостійна робота

2

9

9

10

20

10

10

10

 

80

Індивідуальне завдання




20

20

Всього за змістовими модулями

20

40

20

20

100


Перелік документів,

які необхідно додати до звіту з виробничої практики


  1. Схема організаційної структури банку.

  2. Таблиці, які характеризують склад, структуру та динаміку кредитного портфелю за останні три роки.

  3. Прогнозні розрахунки по доходах від кредитного портфелю на плановий рік.

  4. Таблиці, які характеризують склад, структуру та динаміку доходів та видатків за розрахунково-касове обслуговування за останні три роки.

  5. Таблиці, які характеризують склад, структуру і динаміку вкладів, залучених банком за певний період.

  6. Таблиці, які характеризують склад, структуру і динаміку портфелю цінних паперів за певний період.

  7. Таблиці, які характеризують структуру і динаміку доходів від портфелю цінних паперів за певний період.

  8. Звіт про фінансовий стан банку.

  9. Звіт про фінансові результати банку.

  10. Таблиці, що характеризують основні показники діяльності банку (за даними НБУ та АУБ).


6. бібліографічний список
Обов’язкова література


  1. Господарський Кодекс України вiд 16.01.2003 № 436-IV.

  2. Про акціонерні товариства: – Закон України № 514-ІV від 17.09.08 р. - Відомості Верховної Ради України (ВВР), 2008, N 50-51, ст.384

  3. Про банки і банківську діяльність: Закон України вiд 07.12.2000  № 2121-III. – К.: Відомості Верховної Ради України (ВВР), 2001, N 5-6, ст. 30.

  4. Про інвестиційну діяльність: Закон України №1561-ХІІ від 18 вересня 1991 р. – К.: Верховна Рада України, Інститут законодавства, 1996. Т.2. – с.173-180.

  5. Про валюту і валютні операції: Закон України від 21.06.2018 № 2473-VIII



Додаткова література



  1. Банківські операції: підручник / А.М. Мороз, М.І. Савлук, М.Ф. Пуховкіна та ін.; За заг. ред. А.М. Мороза. – 3-тє вид., перероб. і доп. – К.: КНЕУ, 2008. – 608 с.


  2. Банківські операції: Підручник/ За ред. О.В. Дзюблюка. Тернопіль: Вид-во ТНЕУ «Економічна думка», 2009. 696 с.

  3. Аналіз банківської діяльності: Підручник / А. М. Герасимович, М. Д. Алексеєнко, І. М. Парасій-Вергуненко та ін.; За ред. А. М. Герасимовича. К.: КНЕУ, 2004. 599 с.

  4. Копилюк О.І. Аналіз банківської діяльності : Навчальний посібник / О.І. Копилюк, О.М. Музичка. Львів : Видавництво Львівського торговельно-економічного університету, 2016. 416 с.

  5. Васюренко О.В., Волохата К.О. Економічний аналіз діяльності комерційних банків: Навчальний посібник. – К.: Знання, 2006. – 463с.

  6. Щибоволок З.І. Аналіз банківської діяльності: Навчальний посібник. – К.: Знання, 2006. – 311 с.

  7. Копилюк О.І. Банківські операції : Навчальний посібник / О.І. Копилюк, О.М. Музичка. [2- ге вид., випр. і доп.]. – К.: Центр учбової літератури, 2012. – 536 с.

  8. Фінансовий менеджмент у банку : Навчальний посібник / О.І. Копилюк, Н.М. Ногінова, О.М. Музичка, Н.С. Кульчицька. - Львів: Видавництво "Ліга-Прес", 2015. 236 с.

  9. Вовчак О.Д. Банківська безпека : навчально-методичний посібник / О.Д. Вовчак, О.Ю. Дячишин. – Львів : Видавництво Львівської комерційної академії, 2007. – 272 с.

  10. Кредит і банківська справа : підручник / О.Д. Вовчак, Н.М. Рущишин, Т.Я. Андрейків. – К.: Знання, 2008. – 564 с.

  11. Офіційний сайт Міністерства фінансів України // [Електронний ресурс]. - Режим доступу: https://minfin.com.ua/deposits/bonus/?subid.

  12. Офіційний сайт Національного банку України // [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://bank.gov.ua/control/uk/publish/ article?art_id=123549.

скачати

© Усі права захищені
написати до нас