Перевагами інвестування коштів у компанії з управління активами (КУА), зокрема інститути спільного інвестування полягають у наступному:
- економія часу, яка полягає в тому, що довіряючи свої кошти інвестиційному фонду у Вас не виникає необхідності вивчати ситуацію на фондовому ринку. Такі функції бере на себе компанія з управління активами;
- професійне управління.
Індивідуальний інвестор доручає обслуговувати свої активи професійним управляючим, які, здебільшого, широко обізнані із ситуацією на фондовому ринку та здатні забезпечити вищу дохідність таких вкладень капіталу шляхом вибору оптимальної схеми інвестування;
- забезпечення більш високого рівня прибутковості вкладень порівняно з традиційними видами інвестування, оскільки доходність інвестицій залежить від росту вартості чистих активів фонду. Увесь отриманий за рахунок грошей інвесторів прибуток є прибутком інвесторів, за виключенням витрат на управління;
- пільгове оподаткування.
У межах фонду доходи інвестора не оподатковуються до моменту отримання виплат. У самому ж фонді проміжні доходи реінвестуються без необхідності сплати податків, оскільки фонд податок на прибуток не сплачує;
- управління ризиками.
Будь-яка інвестиція – це ризик, але при бажанні ризики можна знижувати шляхом диверсифікації портфеля фонду, тобто формувати інвестиційний портфель з широкого спектра цінних паперів таким чином, щоб зниження вартості одних цінних паперів компенсувалося зростанням вартості інших;
- прозорість.
Навіть у такої високоорганізованої системи, як банківська, не спостерігається такого рівня звітності перед вкладниками, як у системі спільного інвестування. Фонди оприлюднюють інформацію щодо вартості чистих активів та надають контролюючим органам (Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку) звітність щодо вартості цінних паперів та складу портфеля фонду, що робить інвестиційні фонди одним з найпрозоріших інструментів інвестування.
Таким чином, з позиції інвесторів перевагами інститутів спільного інвестування є потенційно висока дохідність, порівняно із традиційними альтернативними напрямами вкладень, менші витрати часу на управління інвестиціями, їхня диверсифікація.
Також ІСІ ще мають такі переваги, як:
- інвестування у фонди не вимагає великих початкових інвестицій;
- інвестування у фонди дозволяє при невеликих вкладеннях досягти широкої диверсифікації портфеля по різних емітентах, секторах економіки та активах;
- управління фондами здійснюють досвідчені професійні фінансові аналітики, кваліфікацію яких підтверджують сертифікати ДКЦПФР;
- при інвестуванні у фонди не вимагається професійних знань для досягнення успіху на ринку цінних паперів;
- прибутковість фондів, при мінімальних ризиках, перевищує процентні ставки по банківських депозитах;
- досягається стратегія колективного інвестування, за рахунок укрупнення коштів від різних інвесторів, з можливістю виходу на високорентабельні ринки, які, як правило, закриті для приватних інвесторів;
- зростає ліквідність інвестицій, тому що паї фондів завжди можуть бути продані самому фонду згідно зі встановленою системою їх викупу;
- має місце збільшення доходів інвесторів за рахунок пільгового оподаткування фондів;
- створюється ефективна система захисту прав інвесторів, яка забезпечується організаційною структурою фондів, спирається на довготривалий термін їх роботи (в основному 25 років) і систему контролю з боку держави, а функції управління, зберігання та обліку коштів Фонду розділені між незалежними одна від одної структурами - Компанією з управління активами, спеціалізованими Депозитарієм та Реєстратором, діяльність яких ліцензується та регулюється ДКЦПФР.