1. Навести приклади спекуляцій на фінансовому ринку (причини та наслідки).
Деякі торгівлі Лівермора, такі як бейкінг короткий позиції перед Землетрус у Сан-Франциско 1906 року і безпосередньо перед Крах Уолл-стріт 1929 року, є легендарними і призвели до того, що його вважали найбільшим торговцем, який коли-небудь жив.
Його перша велика перемога відбулася в 1901 році у віці 24 років, коли він придбав акції Північно-Тихоокеанська залізниця. Він перетворив 10 000 доларів на 500 000 доларів.
На початку 1929 року він накопичив величезні короткі позиції, використовуючи понад 100 біржових посередників, щоб приховати те, що робить. Навесні він скоротив на папері понад 6 мільйонів доларів. Однак на Крах Уолл-стріт 1929 року, він заробив приблизно 100 мільйонів доларів.[5] Після серії газетних статей, що оголошують його "Великим ведмедем з Уолл-стріт", його звинуватили в катастрофі громадськості і отримали погрози смертю, що змусило його найняти озброєного охоронець.
2. Приклади успішних інвесторів (як досягли успіху, якої стратегії дотримувались).
Білл Гросс
74-річний інвестор заслужив прізвисько «Короля облігацій» завдяки успішним вкладенням в цінні папери. Сьогодні він є співзасновником компанії PIMCO і управляє активами на суму $1,75 трлн.
Ху Цзяінь
Китайський мільярдер є найбагатшою людиною Східної Азії з капіталом в $30 млрд. Він керує найбільшою китайською компанією-забудовником China Evergrande Group, а під його управлінням перебувають активи в розмірі $275 млрд.
Бенджамін Грем
«Батько сучасних інвестицій» і наставник Воррена Баффета. Засновник концепції «інвестиційної вартості», згідно з якою слід вкладати гроші в недооцінені цінні папери. Засновник компанії Graham-Newman Partnership.
Джералдін Вейс
«Королева дивідендів від акцій «блакитних фішок» отримала свій титул за інвестиції в акції, коли вони перебували в 10% своєї найвищої дивідендної дохідності, та продавала їх, коли їхня вартість падала до 10% найнижчої дивідендної доходності.
3. Які переваги та недоліки бути довгостроковим інвестором, а… спекулянтом?
Довгострокові інвестиції - це нематеріальні і матеріальні вкладення юридичної або фізичної особи на термін не менше 3-х років (в деяких класифікаціях - 1 рік), що здійснюються з метою отримання довгострокового доходу. Як об'єкти інвестицій можуть використовуватися цінні папери або нерухомість.
Як правило, для довгострокових інвестицій характерний низький рівень ризику: чим менше прибутковості, тим більша ймовірність збереження інвестиційних капіталів. У той же час, для отримання реальної вигоди від довгострокових інвестицій, їх слід планувати як мінімум на кілька років.
4. Завдання зі слайду 23 лекції 2.
Марії зараз 20 років. Вона хоче, щоб, коли їй виповниться 60 років, вона почала отримувати виплати в розмірі 400 000 грн. щорічно впродовж 20 років. Яку суму їй потрібно вкласти або інвестувати перед своїм 21-літтям?
Процентна ставка на вклад чи інвестицію на весь час дорівнює 10%.
1. Потрібно знайти теперішню вартість ануїтету в час, коли той почне виплачуватися (коли Марії буде 60 років);
2. Знайти теперішню вартість грошей, коли Марії 20 років.