Введення
Під ліквідністю розуміється здатність товарів чи послуг, а також будь-яких інших матеріальних і нематеріальних активів вільно звертатися і бути задіяними в процесі господарсько-економічної діяльності людини. Чим ширше затребуваний (користується попитом) і / або задіяний в економіці той чи інший товар (послуга або актив), тим він більш ліквідний і може бути перетворений в інші види і форми. З цього випливає, що сам засіб звернення, як унікальний товар, (чи засіб обміну одних товарів на інші), інакше просто - гроші, володіє найбільшою ліквідністю і може в короткий проміжок часу, в тій чи іншій мірі, бути трансформований або перетворений в будь-які види економічних благ.Поняття "природна монополія" вперше було застосовано до ситуації встановлення контролю за використанням природних (природних) ресурсів. Це явище досліджував у 1838 році А. Курно, який призвів приклад власника джерела, здатного контролювати споживання води населенням, що живе нижче за течією.
Російська модель регулювання природних монополій
Через десять років в 1848 році Дж. Міль визначив різницю між штучною і природною монополією: перша створюється державою, статус закріплюється законодавчими актами, а її можливий скасування сприятиме зростанню національного багатства. На відміну від даного природна монополія існує безвідносно до зусиль держави і закону.С. Фішер, Р. Дорнбуш і Р. Шмалензі, вказуючи, що якщо виробництво будь-якого обсягу продукції однією фірмою обходиться дешевше, ніж його виробництво двома або більше фірмами, то говорять, що галузь є природною монополією. Іншими словами, природна монополія існує, коли ефект масштабу настільки великий, що одна фірма може постачати весь ринок, маючи більш низькі витрати на одиницю продукції, ніж мав би низку конкуруючих фірм.
Відмінною рисою властивою майже всім природним монополіям є їх явно виражений територіальний характер, прив'язка до конкретної місцевості або за умов функціонування (морські та річкові порти, аеропорти), або до основних споживачів послуг (оператори телефонного зв'язку, водоканали, метрополітени), або для з'єднання різних територій (залізничні магістралі, лінії електропередач, трубопроводи, поромні переправи).
Необхідність державного регулювання природних монополій
У природних монополістів немає достатніх стимулів для мінімізації витрат. Це не означає, що стимули до мінімізації витрат взагалі відсутні. Однак зацікавленість природного монополіста у проведенні великомасштабної реорганізації, в результаті якої можуть бути оптимізовані товарно-грошові потоки компанії, або у впровадженні нових технологій істотно нижче, ніж фірми, що продає свою продукцію або надає послуги на конкурентному ринку.Враховуючи об'єктивний характер існування в економіці природних монополій і безглуздість боротьби з ними, завдання держави, очевидно, полягає в пошуку балансу і в узгодженні інтересів сторін, що мають відношення до діяльності природних монополій.
Застосування економічного регулювання необхідно для:
забезпечення балансу інтересів споживачів (доступні ціни) і регульованих підприємств (фінансові результати, привабливі для кредиторів і нових інвесторів);
ефективності по відношенню до різних верств споживачів;
стимулювання природних монополій до скорочення витрат, економії ресурсів, зменшення зайвої зайнятості, а так само підвищення якості обслуговування;
збільшення прибутковості інвестицій;
Особливості російської моделі регулювання природних монополій
Відповідно до статті 6 Федерального закону від 17.08.1995 № 147-ФЗ (ред.10.01.2003) "Про природні монополії" виділяється два методи регулювання:цінове регулювання, яке здійснюється за рахунок встановлення цін і тарифів, або їх граничного рівня;
визначення споживачів, які підлягають обов'язковому обслуговуванню, і (або) встановлення мінімального рівня їх забезпечення у разі неможливості задоволення у повному обсязі потреб в товарі, виробленому суб'єктом природної монополії, з урахуванням необхідності захисту прав і законних інтересів громадян, забезпечення безпеки держави, охорони природи і культурних цінностей.
Державні органи зобов'язані контролювати операції з придбання прав власності, великі інвестиційні проекти, продаж або здачу в оренду власного нерухомого майна. Регулюванням природних монополій здійснюється міністерствами - Мінекономрозвитку, Мінпаливенерго, МПС, Мінзв'язку і т.п., а також галузевими контролюючими та наглядовими органами, наприклад, Госсвязьнадзора та інші. Ці органи державної влади розробляють статути і правила діяльності відповідних природних монополій, які надалі, після їх затвердження урядом, стають основними робочими документами. Крім того відомчі акти та накази також відіграють істотну роль, визначаючи спрямованість і зміст роботи суб'єктів природної монополії.
Необхідно відзначити відсутність, як на федеральному, так і на регіональному рівнях органу, який би представляв інтереси всієї сукупності природних монополій. Не секрет, що об'єктивно існує значні суперечності економічного характеру у різних природних монополій, і одночасно існує багато спільних проблем (пільгові категорії населення, відносини з бюджетами різних рівнів, стабілізація міжгалузевих відносин всередині природних монополій і т.п.), які швидко і ефективно можуть бути вирішені тільки при об'єднанні зусиль.
Очевидно, що процес формування органів регулювання буде не тільки тривалим, але і болючим. Міністерства не хочуть віддавати відповідні повноваження. Гостро стоїть проблема фінансування, досить складно залучити кваліфікованих співробітників, так як заробітна плата державних службовців значно нижче заробітної плати працівників аналогічного рівня в регульованих компаніях.
Таким чином, в області створення законодавчої та інституційної бази регулювання природних монополій були зроблені деякі важливі і необхідні заходи, але багато що ще належить зробити як щодо побудови ефективної ситеми регулювання, так і з точки зору реструктуризації галузей, що в кінцевому підсумку дозволить сформувати більш компактну і керовану сферу регулювання.
Державне управління ліквідністю економіки
У процесі розвитку економічних відносин і грошового обігу (у першу чергу за рахунок торгівлі грішми як товаром) з'являється фінансовий капітал, відмінний і відділений від виробничого капіталу. Звернення фінансового капіталу будується на своїх законах і принципах. Його основною відмінною особливістю є більш висока ліквідність порівняно з іншими формами капіталу. Тому розвиток тієї чи іншої економічної системи, галузі чи господарства в цілому тісно і безпосередньо пов'язана саме з активністю фінансового капіталу або загальної ліквідності економіки. Ліквідність окремих учасників залежить від їх здатності генерувати і / або перетворювати інші ресурси у вільний фінансовий потік, а також від їх можливості задіяти додаткові фінансові ресурси (доступу до них).З інституційної точки зору провідниками фінансового капіталу, а рівно - самої ліквідності, є фінансові інститути - державні і приватні (центральні і комерційні) банки, страхові компанії, пенсійні фонди, фонди прямих і портфельних інвестицій, інвестиційні компанії, казначейства великих промислових і торгових компаній, які також можуть виступати в якості джерела додаткової ліквідності.
Основними провідниками ліквідності в російській економіці в даний момент виступають банки з прямим державною участю (Центральний банк, Зовнішекономбанк, Зовнішторгбанк, Ощадбанк), з опосередкованим участю держави (Газпромбанк, Стройкредітбанк, Транскредитбанк, Связьбанк), муніципальним участю (Банк Москви, Ханти-Мансійський банк та ін), найбільші приватні банки - Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Банк Союз і т.д.
Крім того, сама держава в особі міністерства фінансів і федерального казначейства може активно виступати учасником загального фінансового ринку. Використовуючи різні інструменти, воно впливає на ліквідність банківської системи і економіки в цілому. Проте це вплив обмежений іншими завданнями, які також має виконувати держава, наприклад - завданням стримування інфляції.
Держава, активно проводить антиінфляційну політику, прагне регулювати грошову пропозицію, використовуючи різні інструменти, у тому числі активні операції на відкритому ринку, зміна резервної норми і облікової ставки. Зниження облікової ставки тягне за собою здешевлення грошових ресурсів, тим самим, підвищуючи активність фінансового ринку. Однак відзначається при цьому зростання економіки не завжди відбувається за рахунок стимулювання виробничих інвестицій, а частіше викликаний значним збільшенням споживання, фінансованого за рахунок дешевих кредитів.
У сучасних російських умовах при вирішенні завдання стримування інфляційного тиску необхідно враховувати, що причинами інфляції, як раз, є надлишкова ліквідність за рахунок фінансової активності банків, що кредитують споживчий сектор; значні державні витрати; численні запозичення вітчизняних компаній за кордоном поряд з обмеженням кредитування та обмеженим доступом "реального" сектора економіки до фінансових ресурсів всередині країни.
Під "реальним" сектором розуміються промисловість, переробка, виробництво кінцевих продуктів споживання, область нових технологій та інноваційних проектів, що забезпечують найбільшу додану вартість та її максимізацію. Забезпечення доступу компаній (у тому числі приватних), задіяних у реальному секторі економіки та беруть участь на ринку капіталу до джерел додаткової ліквідності - фінансовому капіталу бачиться однією з найважливіших завдань держави.
Фінансовий ринок у всьому своєму структурному різноманітті виступає конкретним механізмом прояви ліквідності. Банківська система є особливою, найбільш повною сферою прояву ліквідності в економіці. Банки своєю діяльністю тимчасово поступаються купівельну силу (за допомогою кредитування) - передають ліквідність, і паралельно споживають тимчасово відступлену (вільну) купівельну силу (за допомогою депонування) - збирають ліквідність. Крім того, в силу специфіки своєї діяльності банки створюють нову купівельну силу (за рахунок кредитування), яка обмежена лише, по суті, кількістю вироблених економічних благ. Поряд з цим ліквідність є найважливішою якісною характеристикою банківської системи, що свідчить про її стабільність і надійності.
Загроза стабільності банківського сектора полягає в тому, що дефіцит ліквідності здатний викликати будь-яке серйозне зовнішнє потрясіння, як це, наприклад, трапилося влітку 2007 року, коли хвиля кризи ліквідності в США, викликаного неповерненнями іпотечних кредитів, торкнулася світової та глобальний ринки капіталів. Це негативно відбилося на внутрішньому російському ринку - багато іноземних інвесторів стали "закривати" свої позиції, виходячи з вітчизняних активів, виводячи кошти і компенсуючи, тим самим, збитки, отримані за рахунок зниження котирувань на західних торговельних майданчиках.
Ризики ліквідності банківської системи та економіки в цілому, виникають також при перенесенні (витоку) ліквідності за кордон у вигляді купівлі окремих (у тому числі виробничих) зарубіжних і "псевдозарубежних" активів і бізнесу в цілому (В. Медведєв). При цьому важливим є розвиток внутрішнього пропозиції ліквідності в тому числі за рахунок державних коштів і обмеження запозичень вітчизняних компаній і фінансових інститутів за кордоном, кредитування іноземних споживачів (покупців вітчизняних товарів не тільки сировинного сектора).
Таким чином, простежується надзвичайна важливість ліквідності банків на їх подальший розвиток. Одночасно з усвідомленням важливості ліквідності набуває великого значення підтримання її достатнього рівня, тобто виникає необхідність регулювання ліквідності або управління нею. Сучасний комерційний банк - універсальний банк, що виконує як традиційні, так і нетрадиційні банківські операції, - повинен бути ліквідним і платоспроможним. При цьому повинна бути створена гнучка регулятивна інфраструктура, заснована на детальних, формальних правилах, а також на неформальних (суб'єктивних) судженнях і широких контрольних процедурах, які дуже тісно переплітаються і взаємодіють один з одним з метою підтримки та забезпечення достатнього рівня ліквідності для повноцінного функціонування та зростання російської економіки і господарства в цілому.
Перспектива наближення системи державного соціального страхування в Росії до міжнародних норм соціального страхування
Право громадян на соціальний захист у якості одного з основних і невід'ємних прав закріпила Декларація ООН про права людини (1948) та Міжнародний пакт про економічні, соціальні та культурні права (1966). Для працюючого населення основним інститутом реалізації права на соціальне забезпечення є соціальне страхування, що забезпечує захист найманих працівників та самозайнятого населення від найбільш значущих, серйозних і масштабних соціальних ризиків. Розробка політики в цій галузі повинна грунтуватися, зокрема, на аналізі відповідності прийнятих рішень і наслідків їх реалізації сутнісним принципам, міжнародним нормам і мінімальним стандартам соціального страхування.Базові принципи соціального страхування (обов'язковість; чітка залежність між участю у фінансуванні системи і розміром пенсій та допомог, забезпечення рівня виплат, порівняного з доходом застрахованої протягом трудового життя; відособленість засобів; участь соціальних партнерів в управлінні і т.д.) загальновідомі. На думку фахівців Міжнародної організації праці (МОП), системи соціального страхування повинні будуватися таким чином, щоб забезпечити економічну прийнятність, індивідуальну справедливість і соціальну ефективність.
Можливі механізми наближення системи соціального страхування до міжнародних норм соціального страхування
Досягнення економічної ефективності передбачає встановлення розміру страхового тарифу, який би не був обтяжливим для працюючого населення і роботодавців, але одночасно забезпечував би достатність коштів для покриття поточних і майбутніх зобов'язань систем соціального страхування.Принцип еквівалентності зобов'язань є основним принципом, що забезпечує страховий характер систем соціального захисту працюючого населення, що стимулює працівників до участі у фінансуванні систем соціального страхування. Його використання дозволяє реалізувати функцію компенсації втраченого доходу - тобто гарантувати розмір пенсій та допомог, а також обсяг наданих послуг за системою соціального страхування, на рівні, порівнянному з розміром заробітної плати працівника до настання страхової події.
Для забезпечення мінімального доходу необхідний певний рівень нестрахового перерозподілу в рамках систем між поколіннями, групами з різним рівнем заробітної плати, галузями, регіонами і т.д. Обсяг перерозподілених коштів повинен бути достатнім для забезпечення мінімального обсягу виплат і послуг, але не надмірним і не нівелює страхові принципи.
При цьому досягнення мінімальних міжнародних стандартів має бути базовим параметром формування політики в області соціального страхування, а, можливо, і макроекономічної політики. Юридичне закріплення цього положення можливо шляхом включення міжнародних норм у нормативні правові акти, що регулюють функціонування систем соціального страхування, або при ратифікації міжнародних актів про мінімальні норми соціального забезпечення (Конвенції МОП про мінімальні стандарти, Європейського кодексу соціального забезпечення, Європейської соціальної хартії).
Незважаючи на те, що російській законодавство і правозастосувальна практика соціального страхування відповідає мінімальним європейським стандартам щодо ступеня охоплення населення, розвиток системи вимагає більш повного залучення зайнятих за рахунок ліквідації неформальної зайнятості та виведення заробітної плати з орбіти "неспостережний" економіки. Мотиваційні механізми, закладені, зокрема, в ідеології пенсійної реформи, можуть бути доповнені і участю самих застрахованих у фінансуванні соціального страхування, що дозволить посилити їх особисту відповідальність за забезпечення доходу при настанні страхової події.
Дотримання основних принципів соціального страхування, опора на мінімальні міжнародні норми і стандарти соціального забезпечення може дозволити здійснити ефективні і соціально прийнятні реформи в цій сфері.
Одним з найбільш ефективних інструментів розвитку економіки та підвищення конкурентоспроможності регіонів, розвитку промисловості та інноваційного сектора є створення кластерів. За визначенням М. Портера, кластер - це "група географічно сусідніх взаємопов'язаних компаній та пов'язаних з ними організацій, що діють у певній сфері, що характеризуються спільністю діяльності і взаємодоповнюють один одного".
Особливостями кластера, що виділяють його з інших споріднених йому утворень (територіально-виробничі комплекси, економічні мережі, вертикально-інтегровані компанії, технопарки, бізнес-інкубатори та ін.), Є географічна концентрація, спеціалізація, конкуренція і кооперація, наявність інноваційного потенціалу (здатність до продукування інновацій).
Кластери на сьогодні є основою найбільш успішних економік (кластер виноробства в Чилі, Каліфорнії, Силіконова Долина, автомобільні кластери Австрії, Угорщини та інш). У США налічується більше 30 кластерів, в яких продукується понад 61% ВВП країни. Частка працездатного населення США, зайнятого на підприємствах, що входять в той або інший кластер, становить 57%
Регіони, на території яких розташовані та функціонують кластери, є лідерами економічного розвитку своїх країн. Подібні регіони-лідери визначають конкурентоспроможність національних економік.
Кластеризація економіки дозволяє підвищити продуктивність, ефективність і конкурентоспроможність бізнесу, розширити можливості для інноваційного розвитку, оптимізувати взаємодію між різними суб'єктами економічного розвитку регіону: державою, великим і малим бізнесом, науково-освітнім співтовариством і соціумом в цілому; сформувати "обличчя" регіону в сприйнятті зовнішнього оточення і, в цілому, підвищити рівень забавності і якість життя населення.
Як правило, основними "агентами" кластеризації виступають державні органи, бізнес, науково-дослідні організації та освітні установи, фінансові інститути та організації зі співробітництва.
У кластері виділяються 4 групи учасників: "ядро" кластера, що доповнюють, обслуговуючі та допоміжні учасники.
"Ядро" кластера складають компанії-виробники основної продукції кластера, навколо яких центруються решта учасників. Такі автовиробники у кластерах автомобілебудування, фермерські господарства та виробники вина в агропромислових кластерах, виробники взуття у взуттєвих кластерах і т.п.
Забезпечуючі (доповнюють) види діяльності здійснюють компанії, функціонування яких спрямоване на забезпечення діяльності основних виробників. Такими можуть бути виробники матеріалів і автокомпонентів в кластері автомобілебудування; виробники програмного забезпечення в кластері з виробництва комп'ютерів та ін.
"Обслуговуючі" компанії - такі, що надають сервісне обслуговування фірм-виробника кластера: фінансові, маркетингові, консультаційні, ремонтні та інші послуги.
Допоміжні учасники - компанії, наявність яких бажано для забезпечення економічного успіху кластеру, але не є обов'язковим. До даної групи учасників можуть бути віднесені організації зі співробітництва, в деяких випадках такими можуть бути НДІ та університети.
Світова практика показує, що найбільш успішні приклади кластерних ініціатив наявні в таких галузях як автомобілебудування і виробництво автокомпонентів, агропромисловий комплекс, біо-і нанотехнології, ІКТ.
У Росії в даний час кластерний підхід тільки починає використовуватися регіональною владою з метою розвитку своїх територій, проте практики кластеризації поодинокі. І на федеральному, і на регіональному рівнях відбувається поступове усвідомлення переваг кластерного підходу і необхідності кластерного розвитку територій. Зокрема, окремі ініціативи федерального центру сприяють формуванню умов для кластеризації (створення особливих економічних зон, розробка концепції кластерного розвитку РФ). Поширеність практики вертикально-інтегрованих компаній, відсутність культури інформаційної відкритості.
Прикладом успішної практики зародження кластерних ініціатив та становлення кластерного освіти в країні є біотехнологічний кластер у Томській області.
На території області є фундаментальні передумови для формування кластеру, серед яких наявність численних біотехнологічних компаній, розвиненість науково-дослідної, освітньої та інноваційної інфраструктури в галузі біотехнологій та біомедицини. В даний час біотехнологічний кластер знаходиться на агломераційної стадії розвитку, що характеризується наявністю критичної маси потенційних учасників та умов для кластеризації. На даний момент визначені потенційні учасники кластеру, але відсутні стійкі зв'язки між ними. Початковим ініціатором і фасилітатором створення кластеру є регіональна Адміністрація.
Ключовими обмеженнями у розвитку томського кластеру є недостатній розвиток фінансового сектору, відсутність регіональних представництв федеральних комісій з патентування та сертифікації розробок, географічна віддаленість області від основних ринків збуту, нерозвиненість транспортної інфраструктури, низький рівень доходів населення.
Список літератури
1. Thomas Andersson, Jens Sorvik (2008) The cluster Policies Whitebook / / IKED2. М. Портер (2008) Конкуренція / / Harvard Business Review Book
3. М. Портер (2007) Конкурентна перевага / / The free divss
4. Марков Л.С. (2006) Економічні кластери: поняття та характерні риси / / Інститут Економіки та ОПП СО РАН, Новосибірськ
5. Федеральний закон від 17.08.1995 № 147-ФЗ (ред.10.01.2003) "Про природні монополії".
6. Соціальне страхування в Російській Федерації. Ізд.9-е, перероблене і доповнене. Єкатеринбург Правознавець-2001, 2009.
7. Emmett J. Vaughan, Fundamentals of risk and insurance / Emmett J. Vaughan. - 6th ed, pp.51 - 62
8. Dryden, FF The Government and the wage-earners 'insurance. (North-American Review, Vol. 207, pp.863-867)
9. Miller GR Social Insurance in the US (Chicago, McClurg, pp.136)
10. Browne, LA Wages and cost of living. (Forum, Vol.60, pp.319-332)
11. http://www.fss.ru/ (Фонд Соціального страхування в Російській Федерації).