Реагуючи на спам, можна втратити великі гроші
До 70% електронних листів відноситься до категорії спаму. Серед них стає все більше листів, розрахованих на наївність, жадібність і легковажність випадкових абонентів. Заробітки мережевих шахраїв стрімко ростуть.
Серед всіх повідомлень, які отримує середньостатистичний користувач Інтернету, частка небажаних листів становить не менше 70%. Якщо в період з 1996 по 2001 р. спам практично нічим не відрізнявся від прямого маркетингу, то зараз приблизно 10% листів можна класифікувати як шахрайські. Спаманалітікі "Лабораторії Касперського" констатували, що спам категорії "комп'ютерне шахрайство" витіснив з трійки лідерів спам тематики "лікарські препарати, товари для здоров'я".
Саме за допомогою електронної пошти шахраї знаходять потенційних жертв. У звіті за 2005 р. про злочини, скоєних в Інтернеті, експерти ФБР і Національного центру по боротьбі зі злочинами у сфері хай-тек відзначили, що так діють 73,2% інтернет-злодюжок. Ще 16,5% підтримують контакт з "донорами" через веб-сайти. Лише дуже небагато злочинці зглянулися до того, щоб поспілкуватися з "годувальником" за телефоном (4,5%), написати йому звичайний лист (2,0%) або зустрітися особисто (0,8%).
За даними ФБР, в 2005 р. шахраї заробили на американських користувачів Інтернету $ 183 млн - на $ 115 млн більше, ніж у 2004 р.: приріст склав 159%.
За їх даними, в 2005 р. частка шахрайських листів становила 11%, а в першій половині 2006 р. частка таких послань виросла до 16,6%. Це дуже високий показник, констатують фахівці. Вони додають, що до категорії "комп'ютерне шахрайство" експерти компанії відносять весь спам c кримінальним акцентом: "нігерійські" листи, фальшиві повідомлення про виграш в лотерею, фішинг (спроба вивудити пароль до банківському рахунку), пропозиції допомогти у відмиванні грошей, послуги з зламуванню чужих поштових скриньок або з організації хакерських атак. А ось листи звичайних шахраїв, які обіцяють захмарні прибутки потенційним інвесторам, можуть потрапити і в категорію "товари і послуги".
Розвиток технологій дозволяє шахраям винаходити все нові способи відбирання грошей у населення.
100% на місяць
"Rado-S-Group, в яку входять 40 компаній різних напрямків діяльності, запрошує вас взяти участь в реалізації високоприбуткових проектів як кредиторів, позичальників (без застави та поручителів). Сума внеску варіюється від $ 1000 до $ 100 000 на строк від 1 до 12 місяців з виплатою відсотків від 10% до 100% на місяць "- таке повідомлення отримала редакція у минулому році. Зателефонувавши за вказаним номером мобільного телефону, ми дізналися, що, вклавши $ 100 000, ми зможемо взяти участь у різноманітних проектах: закупівлі і переробки нафти в Африці і Саудівської Аравії і будівництві житлового будинку в районі Химок. Експерти ставляться до таких пропозицій з неабиякою часткою скепсису. "У венчурних проектах можна заробити 1000% річних, але точно не за рік, а щонайменше за 3-5 років, але, щоб заробити на одному проекті стільки, припаде на десятку інших проектів втратити, - роз'яснює експерт з купівлі-продажу бізнесу. - У венчурному бізнесі не прийнято звертатися до інвесторів за допомогою масових розсилок по електронній пошті, ні один серйозний бізнесмен не буде користуватися таким засобом спілкування з інвесторами ".
З Нігерії від Ходорковського
Експерти з "Лабораторії Касперського" відзначають, що найпопулярнішим шахрайством в Інтернеті залишаються "нігерійські" листи. Назвали їх так тому, що цей вид шахрайства був винайдений саме в цій країні. Не менш відомо інше позначення для цього виду спаму - "афера 419" за номером статті нігерійського закону, що забороняє цей вид шахрайства. До абоненту звертається "спадкоємець", "адвокат" або "довірена особа" колишнього диктатора або опального африканського олігарха і пропонує певний відсоток за переказ грошей в інший банк. Для успішного проведення операції "банкіру" або "адвокатові" потрібна невелика фінансова допомога.
Вперше такі листи з'явилися в 1970-х рр.. Ще 5-6 років тому "нігерійські" листи приходили на крейдованому папері з золотими печатками. А поява Інтернету стало для нігерійців подарунком долі. Коло абонентів глобально розширився, вартість розсилок знизилася в рази, а прибутки шахраїв стали обчислюватися сотнями мільйонів доларів. За оцінками криміналістів голландської компанії Ultrascan Advanced Global Investigations, в 2005 р. втрати від "нігерійських" листів в США склав $ 702 млн, у Великобританії - $ 520 млн, японці та іспанці втратили по $ 320 млн. Загальний дохід злочинців склав $ 3,18 млрд. Сама стара схема шахрайства залишається і найпоширенішою, і найприбутковішою. Для виманювання грошей у населення справжні і "підроблені" нігерійці використовують найрізноманітніші прийоми. Наприклад, "Відомості" отримали листа від головного аудитора Першого національного банку Південної Африки Сема Брука, який виявив "сплячий" рахунок у своєму банку і хотів би перевести на офшорний рахунок $ 18 млн. Сем Брук обіцяв 30% за допомогу в перекладі грошей в офшор.
Але бувають і більш креативні ідеї. Під час війни в Іраку "нігерійці" пропонували по-братськи розділити капітали Саддама Хусейна, а після арешту Михайла Ходорковського з'явилися послання від його "адвокатів", "секретарок", "дружин" і "коханок", зокрема, з подібними пропозиціями зверталися " адвокати "колишнього глави ЮКОСу Андрій Міхай і Хорен Пнджоян.
На фондовий ринок через спам
Останнім часом листа закликають всіх не зволікаючи купити акції американських компаній на біржі. Головний консультант за технологіями компанії Sophos Грем Клюлі підрахував: "Кількість таких пропозицій у загальній частці спаму зросла з 0,8% на початку 2005 р. до 15% наприкінці 2006 р.".
Суть шахрайства зводиться до добре відомою схемою, яку американці називають pump-anddump ("накачав і вивантажив"). Ідея полягає в тому, щоб швидко "підштовхнути" вартість акцій якої-небудь компанії, а потім продати їх за максимальною ціною і отримати прибуток. У більшості випадків майже відразу після масової розсилки листів котирування акцій підстрибували.
Співробітникам "Ведомостей" спамери радили купити акції золотодобувної компанії Aga Resources New, виробника устаткування для нафтових свердловин Cosco Esp Inc., KMA Global Solutions, яка робить магнітні мітки для різних продуктів, що продаються в магазинах. Аналітики з фірми з промовистою назвою Glory International Group писали нам, що останнім часом акції Aga Resources New ростуть за відсутності позитивних новин. Аналітики пояснювали зростання тим, що найближчим часом повинна бути опублікована новина, яка призведе до ВЗИВНОМУ (так в листі) зростанню цін.
Шкідливі поради
Те, що цей старий трюк працює до цих пір, довели і вчені Лаура Фрідер з Університету Пердью і Джонатан Зіттрейн з Оксфордського університету в статті "Спам працює: про зв'язок біржової активності та інвестиційного спаму", а також Райнер Боемі з Технічного університету Дрездена і Торстен Хольц з Університету Мангейма, що опублікували дослідження "Вплив інвестиційного спаму на фондовий ринок".
Залежність між спамом і поведінкою акцій стала більш чіткою, стверджують Фрідер і Зіттрейн. Багато слідують "добрих порад": у середньому після спам-атаки обсяги торгів за рекомендованою акції виростають на 7% протягом п'яти днів. Це, зрозуміло, відбивається на ціні акцій.
Боемі і Хольц помітили, що увага спамерів привертають папери компаній, які не публікують фінансову звітність і майже не надають інвесторам ніякої інформації про себе. Автори вивчили акції 391 американської компанії, які спамери рекомендували до покупки з листопада 2004 р. по лютий 2006 р. З них 68% котирувалися в електронній системі торгів "Рожеві листи" (Pink Sheets) і ще 32% - у діcплeйной службі Haціoнaльнoй accoціaціі ділepoв цeнниx бyмaг (OTC Bulletin Boaгd). Фрідер і Зіттрейн підмітили, що шахраї намагаються вибирати недорогі акції, угоди по яких проходять нечасто. Дослідивши 307 акцій, які пропонували купити спамери з січня 2004 р. по липень 2005 р., вони прийшли до висновку, що ціна і середньорічний обсяг торгів такими акціями майже в два рази нижче середньостатистичного в "Рожевих аркушах" - $ 0,44 проти $ 0, 96 і $ 1,1 млн проти $ 2,3 млн відповідно.
Такими акціями легко маніпулювати: оскільки вони коштують дешево і самих акцій на ринку мало, то навіть невеликої суми достатньо, для того щоб ціна різко пішла вгору. А так як в інвесторів немає ніяких даних про їх діяльність, перевірити інформацію від спамерів неможливо, їй можна або вірити, або ні. Професіонали, що працюють на американському фондовому ринку, скаржаться, що спам подібного роду з'являється відразу, варто тільки засвітити адреса електронної пошти на якому-небудь спеціалізованому форумі.
Який дохід
"Це дивовижний результат, оскільки ми думали, що з часом люди навчаться реагувати на подібні речі і ефективність цих розсилок знизиться", - дивуються Фрідер і Зіттрейн.
А поки спамерам вдається непогано заробляти на довірливості інвесторів (див. вріз). Не варто слідувати їх рекомендаціям і купувати акції в надії на зростання - на цьому можна чимало втратити. Професіонали беруть за свої поради гроші, а безкоштовний сир буває тільки в мишоловці.
Фрідер і Зіттрейн підрахували, що купівля акцій за рекомендацією спамерів приносить у середньому збиток у розмірі 5,25% від вкладених коштів протягом двох днів з дати отримання листа. А по найбільш розкручуваним акцій втрати можуть доходити і до 8%. "Ці цифри консервативні і не враховують брокерські комісії, які платить інвестор", - говориться в дослідженні.
Наслідки таких інвестицій вирішив оцінити розробник програмного забезпечення Джошуа Кір з Портсмута. У травні 2005 р. він створив сайт www.spamstocktracker. com і став купувати у віртуальний портфель по 1000 акцій кожної компанії, яку рекомендували до покупки спамери. З 5 травня 2005 по 26 січня 2006 р. він купив за віртуальні гроші акції більше 80 компаній. Вкладені $ 53 163 перетворилися на $ 14 533. Але цікавіше за все навіть не цифри, а висновок, який зробив дослідник: "Я думав, що спочатку я зафіксую прибуток, а потім понесу великі збитки. Але всі акції, які я купив, виросли в ціні лише на кілька центів, а на наступний день потрапляли, як дохлі мухи ".
Самі ж шахраї, навпаки, непогано заробляють. Фрідер і Зіттрейн підрахували, що покупка спамерських паперів за день до розсилки з продажем в кінці наступного дня перетворює вкладені $ 10 000 в середньому в $ 10 490. Завдяки своїй "прозорливості" за два дні шахраї отримують 4,9-6% прибутку.
У Росії такі листи поки рідкість. Але в березні минулого року пастки "Лабораторії Касперського" перехопили лист із заголовком "Fwd: За акціями ССталі інфа свіжа". Його відправник переслав користувачам російського Інтернету статтю з газети "Коммерсант", в якій говорилося, що Mittal Steel придивляється до активів у Росії. Статтю автор листа супроводжував коментарем: "Схоже Северсталь недарма (так в оригіналі) зростала на падаючому ринку. Є інсайд що ріст і далі буде ". Заклик купувати акції "Северстали" пройшов непоміченим, у березні 2006 р. поведінку акцій "Сєвєрсталі" нічим не відрізнялося від ринку і торги велися в звичайному режимі.
За слова відповіли
Американські власті намагаються боротися з інвестиційним спамом. У 2000 р. Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) порушила кримінальну справу проти 15-річного Джонатана Лебедя, який проводив операції через брокерський рахунок свого батька. Рекомендуючи ті чи інші акції до покупки через спам, а потім продаючи ці папери, він заробив близько $ 800 000. У жовтні 2000 р. адвокатам Лебедя вдалося домовитися з SEC - їхній клієнт не визнав своєї провини, але виплатив компенсацію в розмірі $ 285 000.
Одним з останніх гучних справ проти інвестиційних спамерів стала справа Джона Занковського і Стенлі Сициліано. Окружний суд Флориди в лютому 2006 р. засудив їх до штрафу в розмірі $ 630 950 і $ 628 736 відповідно. Шахраї "накачували і вивантажували" акції компанії Nutraceutical Clinical Laboratories International. Однак рішень подібного роду приймається не так багато. Останнім часом спамери все частіше вказують у листах, що самі купили рекомендовані акції, а в цьому випадку довести факт шахрайства по американським нормам права неможливо.
Список літератури
Путівник приватного інвестора 2007