Кількісна теорія грошей 2

ЗМІСТ

ВСТУП

1 ПОНЯТТЯ ГРОШЕЙ, ЇХ СУТНІСТЬ І ФУНКЦІЇ

1.1 Поняття грошей і історія їх появи

1.2 Сутність грошей

1.3 Функції грошей

2 СУТНІСТЬ КІЛЬКІСНОЇ ТЕОРІЇ ГРОШЕЙ

2.1 Поява і розвиток кількісної теорії грошей

2.2 Дві різновиди кількісної теорії грошей

2.3 Сучасний монетаризм

3 ЗАСТОСУВАННЯ КІЛЬКІСНОЇ ТЕОРІЇ ГРОШЕЙ

ВИСНОВОК

СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ

ВСТУП

Гроші - надзвичайно цікава сфера економіки, найважливіший розділ економічної науки. Гроші представляють собою щось набагато більше, ніж простий інструмент, що полегшує роботу економіки. Справно діючий грошовий механізм - це та кровоносна система, в якій відбувається кругообіг доходів і витрат, що втілює, по суті, всю економіку.

Добре працююча грошова система сприяє як повної зайнятості, так і ефективного використання ресурсів. Погано функціонуюча грошова система може стати причиною різких коливань рівня виробництва, зайнятості і цін в економіці, а також зруйнувати налагоджену структуру розподілу ресурсів. ¹

Гроші з'явилися дуже давно. Історичні пам'ятки свідчать, що гроші функціонували вже 4-6 тис. років тому. Вони виникли стихійно в результаті розвитку товарного виробництва і товарного обігу. Розвиток товарного обміну призвело до того, що з маси всіх інших товарів виділився специфічний товар, за яким закріпилася суспільна функція загального еквівалента.

У сучасних умовах у повсякденному житті людей, у діяльності підприємств, державних та інших органів, у різних сферах економічної діяльності гроші використовуються при:

- Визначенні цін і реалізації товарів і послуг;

- Визначенні собівартості продукції і величини прибутку;

- Оплаті праці;

- Складанні та виконанні бюджетів;

- Здійсненні кредитних і розрахункових операцій;

- Заощадження і накопичення в якості засобу і т.п.

Перехід від натурального господарства до товарного, а також вимога дотримання еквівалентності обміну зумовили необхідність появи грошей, без участі яких неможливий масовий обмін товарів, що складається на основі виробничої спеціалізації і майнової відособленості товаровиробників.

Метою даної роботи є вивчення кількісної теорії грошей, її сутності та практичного застосування.

Основними завданнями даної роботи є:

- Вивчення поняття грошей та історії їх появи;

- Визначення сутності, функцій і ролі грошей;

- Вивчення історії виникнення та розвитку кількісної теорії грошей, різних її трактувань;

- Вивчення сутності кількісної теорії грошей;

- Вивчення особливостей кількісної теорії грошей;

- Вивчення практичного застосування кількісної теорії грошей.

Проблемами грошей, організації грошового обігу людська думка була зайнята більше, ніж усіма іншими економічними проблемами. З глибокої давнини до наших днів питаннями теорії грошей займалися і займаються економісти, філософи, юристи. І зараз тривають дискусії про функції та природу грошей, їх ролі в розвитку економіки, реалізації економічних законів. Підвищений інтерес до науки про гроші пояснюється тим, що виникають диспропорції у відтворювальному процесі суспільного виробництва будь-якої країни швидше і сильніше за все виявляється у сфері грошового обігу, викликаючи серйозні соціально-економічні наслідки.

1 ПОНЯТТЯ ГРОШЕЙ, ЇХ СУТНІСТЬ І ФУНКЦІЇ

1. Поняття грошей і історія їх появи

Гроші являють собою металеві та / або паперові знаки, які є мірою вартості при купівлі-продажу і виконують роль загального еквівалента, тобто виражають вартість усіх інших товарів і обмінюються на будь-який з них. ¹

Гроші - економічна категорія, в якій виявляються і при участі якої будуються суспільні відносини: гроші виступають в якості самостійної форми мінової вартості, засобу обігу, платежу і накопичення.

Гроші виникають при певних умовах здійснення виробництва та економічних відносин у суспільстві і сприяють подальшому їх розвитку. Під впливом мінливих умов розвитку економічних відносин змінюються і особливості функціонування грошей.

До безпосередніх передумов появи грошей відносяться:

- Перехід від натурального господарства до виробництва товарів та обміну товарами;

- Майнове відокремлення виробників товарів - власників продукції, що виготовляється.

У початковий період існування людського суспільства панувало натуральне господарство, в якому вироблялася продукція, призначена для власного споживання. Поступово в інтересах збільшення виробництва, а в певній мірі під впливом природних умов (наприклад, таких як умови для розвитку тваринництва, землеробства, рибного лову і т.д.) відбувалася спеціалізація людей на виготовленні певних видів продукції. При цьому зросла кількість продукції виявилося можливим використовувати не тільки для задоволення потреб виробника, а й для обміну на іншу продукцію, необхідну даному виробнику. Така найважливіша передумова виникнення обміну продукції.

Перехід до виробництва товарів та обміну товарами супроводжувався перш за все тим, що замість виготовлення продукції для задоволення власних потреб господарюючого суб'єкта розвивалося виробництво продукції для обміну на інші товари або для реалізації. Такий перехід грунтувався на спеціалізації виробників на виготовленні певних видів продукції, що збільшувало її виробництво на основі підвищення продуктивності праці.

Майнове відокремлення товаровиробників, які є власниками вироблених товарів, дозволяло обмінювати належні їм товари на інші, або реалізувати товари за гроші.

Безпосередній обмін товару на товар може бути лише за наявності потреби продавця саме в тому товарі, який пропонується до обміну іншою стороною. Це припускає також, що інші товаровиробники мають можливість пред'явити до обміну продукцію, потрібну даному виробнику, а відповідно даний виробник має продукцією, потрібної іншому товаровиробникові.

Отже, обмін товарами може відбуватися при наявності потрібних товарів у сторін, що вступають в обмінну операцію. Однак це істотно обмежує можливості обміну товарів. До того ж при обміні повинні враховуватися інтереси товаровиробників і дотримуватися вимога еквівалентності вартості обмінюваних товарів, що в свою чергу також обмежує обмін, в тому числі у зв'язку з неподільністю обмінюваних товарів (наприклад, великої рогатої худоби).

Дотримання вимог еквівалентності обміну передбачає вимірювання вартості товарів виходячи з витрат праці на їх виготовлення.

Прагнення до розвитку обміну спонукало до збільшення виробництва товарів, виділенню з різноманіття обмінюваних товарів загального еквівалента, використовуваного для вимірювання вартості і при обміні товарів. Збільшення виробництва товарів посилювало прагнення до розвитку обміну і зацікавленість у виділенні з різноманіття обмінюваних товарів загального еквівалента, використовуваного при обміні товарів.

Розвиток обміну, поступове зростання його інтенсивності викликало використання спочатку окремих видів товарів (худоби, хутра), а потім дорогоцінних металів (головним чином золота) як загального еквівалента. Виділенню золота як загального еквівалента і в кінцевому рахунку в якості грошей сприяла його однорідність, подільність і збереження від псування.

Виникнення грошей та їх застосування супроводжувалося важливими наслідками. Поява грошей дозволило подолати вузькі рамки взаємного обміну окремих виробників товарами і створити умови для виникнення ринку, в операціях якого можуть брати участь багато власники різних товарів. Це, у свою чергу, сприяло подальшому розвитку спеціалізації виробництва і підвищення його ефективності.

Важливе значення мало те, що завдяки застосуванню грошей з'явилася можливість розділити одноразовий процес взаємного обміну товарами на два різночасно здійснюваних процесу: перший полягає у продажу свого товару. другий - у придбанні потрібного товару в інший час і в іншому місці.

При цьому застосування грошей вже не зводиться до участі в якості посередника в процесах обміну товарів. Навпаки, функціонування грошей набуває рис самостійного процесу: товаровиробники можуть зберігати гроші, отримані від реалізації свого товару, до моменту придбання потрібного товару. Звідси виникли грошові накопичення, які могли бути використані як для придбання товарів, так і для надання грошей у позику і погашення боргів.

У результаті таких процесів рух грошей набуло самостійного значення, відокремилося від руху товарів.

Ще більшу самостійність функціонування грошей отримало у зв'язку із заміщенням повноцінних грошей, що володіють власною вартістю, грошовими знаками, а також при подальшій скасування фіксованого золотого вмісту грошової одиниці. При цьому в обороті стали функціонувати гроші, не володіють власною вартістю, що дозволило емітувати грошові знаки відповідно до потреби обороту, незалежно від наявності золотого забезпечення.

Самостійність функціонування грошей значно розширилася при появі безготівкових розрахунків, у тому числі і розрахунків на базі застосування електронної техніки.

1.2 Сутність грошей

Гроші служать необхідним активним елементом і складовою частиною економічної діяльності суспільства, відносин між різними учасниками і ланками відтворювального процесу.

Сутність грошей характеризується їх участю в:

- Здійсненні різних видів суспільних відносин; сутність грошей не може бути незмінною: вона повинна відображати розвиток економічних відносин у суспільстві та зміни самих грошей;

- Розподілі валового національного продукту (ВНП), в придбанні нерухомості, землі. Тут прояв сутності неоднаково, тому що різні можливості грошей обумовлені різними соціально-економічними причинами;

- Визначенні цін, що виражають вартість товарів. Виготовлення товарів (надання послуг) здійснюється людьми за допомогою знарядь праці, з використанням предметів праці. Вироблені товари володіють вартістю, яка визначається сукупним обсягом перенесеної вартості знарядь і предметів праці та новоствореною живою працею вартості.

Однак величина вартості певного товару, виготовленого окремим товаровиробником, виражається ціною, яка залежить не стільки від індивідуальних витрат окремого товаровиробника, скільки від існуючого у суспільстві рівня витрат на виготовлення тих чи інших товарів. Тому при реалізації товару його власник може претендувати лише на ціну, обумовлену суспільно необхідним рівнем витрат на виготовлення певного товару.

Це означає, що ціна, яка визначається відповідно до суспільно необхідним рівнем витрат на виготовлення окремих товарів, дозволяє товаровласниками претендувати на отримання інших товарів у сумі, що дорівнює вартості вироблених товарів. Цьому сприяє дотримання вимоги еквівалентності, здійснюване за допомогою грошей. Останні також створюють можливість регулювання оцінки окремих товарів та придбання (купівлі) лише певної частини суспільного продукту. Гроші є загальним товарним еквівалентом ^1.

Крім того, сутність грошей характеризується тим, що вони:

- Служать засобом загальної обмінності на товари, нерухомість, твори мистецтва, коштовності та ін Ця особливість грошей стає помітною при порівнянні з безпосереднім обміном товарів (бартером). Справа в тому, що окремі товари також здатні обмінюватися на інші на умовах бартеру. Однак, як вже зазначалося, подібні можливості обміну обмежені рамками взаємної потреби і дотриманням вимоги еквівалентності таких операцій. Тільки грошей властива загальної безпосередній обмінності на товари та інші цінності.

У різних соціально-економічних умовах прояв даної властивості грошей змінюється. Якщо при адміністративно-командної моделі економіки можливості безпосередньої обмінності грошей на товари були обмежені, то при переході до ринкової економіки такі можливості суттєво розширилися, значення грошей в обмінних операціях підвищилося. Зміни були зумовлені відмінностями характеру товарно-грошових відносин і сфер їх застосування.

- Покращують умови збереження вартості. При збереженні вартості в грошах, а не в товарах зменшуються витрати зберігання і запобігає псування. Тому краще зберігати вартість у грошах. Але, в той же час, слід враховувати те, що при інфляції подібне перевагу в певній мірі втрачається і виникає необхідність враховувати знецінення грошей.

При характеристиці грошей нерідко звертається увага на їх товарне походження і, відповідно, товарну природу. Товарне походження грошей навряд чи може викликати сумнів. Однак поступово, в тому числі у зв'язку з переходом від застосування повноцінних грошей до використання грошових знаків, що не володіють власною вартістю, а також у зв'язку з розвитком безготівкових розрахунків, гроші втрачали таку притаманну товарах особливість, як наявність у них вартості та споживчої вартості.

У сучасних умовах грошові знаки і гроші безготівкового обороту не володіють власною вартістю, але зберігається можливість застосування їх як мінової вартості. Це свідчить про те, що гроші все більше відрізняються від товару і перетворилися на самостійну економічну категорію зі збереженням деяких властивостей, які надають їм схожість з товаром.

1.3 Функції грошей

Сутність грошей проявляється в їх функціях, які відображають можливості та особливості їх використання, а також в ролі грошей, що складається в досягненні з їх допомогою певних результатів ^1.

Функцій грошей притаманні стійкість, стабільність, вони мало схильні до змін, у той час як, наприклад, роль грошей у різних умовах може змінюватися.

Гроші виступають в якості:

- Міри вартості;

- Засобу обігу;

- Кошти платежу;

- Засобу накопичення.

Крім перерахованих функцій, нерідко визнається виконання грошима функції світових грошей (міжнародного платіжного засобу), в якій вони використовуються для грошових операцій між країнами. Виконання такої функції при існуванні золотих грошей або вільно конвертованої валюти не викликало сумнівів. У сучасних умовах грошова одиниця РФ - рубль - не володіє власною вартістю та фіксованим золотим вмістом. Як правило, рублі не застосовуються для розрахунків з іншими країнами, не виконують функцію світових грошей.

Функції грошей розглядаються як прояв їх сутності. Разом з тим вони можуть виконуватися тільки за участю людей. Саме люди, використовуючи можливості грошей, можуть визначати ціни товарів, застосовувати гроші в процесах реалізації та платежів, а також використовувати їх в якості засобу накопичення.

Такий підхід до функцій грошей означає, що гроші представляють інструмент економічних відносин у суспільстві, а функції грошей можуть здійснюватися лише за участю людей.

Виконання грошима функції міри вартості полягає в оцінці вартості товарів шляхом встановлення цін.

При встановленні цін на окремі види товарів необхідно враховувати рівень цін взаємозамінних товарів. Ігнорування цієї обставини може призвести до обмеження можливості реалізації окремих товарів.

Крім того, при встановленні цін на товари має бути врахована наявність платоспроможного попиту, фактично складаються співвідношення обсягу пропозиції товарів та платоспроможного попиту та ін Зокрема, при перевищенні пропозиції над попитом ціни можуть знизитися і, відповідно, для можливості реалізації товарів виявляється необхідним знизити ціну товарів, пропонованих до реалізації.

Тому при встановленні цін на окремі види товарів вихідною величиною є їх вартість, але, крім того, повинні бути враховані і інші обставини. Зокрема, ціни можуть змінюватися під впливом заходів, що вживаються державою, в тому числі у вигляді встановлення податків (податок на продаж), акцизів, митних зборів.

Гроші як засіб обігу використовуються для оплати товарів. При цьому особливістю такої функції грошей є те, що передача товару покупцеві і його оплата відбуваються одночасно. У цій функції вживаються готівкові грошові знаки.

Як засіб оплати товарів, гроші використовуються короткочасно. Одні й ті ж грошові знаки можуть застосовуватися багаторазово в різних угодах, переміщаючись від одних учасників угод до інших. Тут велике значення набуває швидкість обігу грошей: чим швидше здійснюється оборот, тим менше потрібно грошей для обігу товарів. Відповідно швидкість обігу грошей важлива для регулювання маси грошей, необхідних для звернення.

Сукупний обсяг обороту, в якому беруть участь гроші у функції засобу обігу, відносно невеликий і складає лише частину обсягу сукупного грошового обороту.

При виконанні грошима функції засобу обігу та підтримці стабільності цін важливо, щоб обсяг платоспроможного попиту відповідав пропозиції товарів. Дотримання такої вимоги обумовлене прагненням запобігти затримці реалізації товарів у зв'язку з недостатністю коштів обігу, а також можливістю необгрунтованого зростання цін і впливом штучного перевищення платоспроможного попиту над пропозицією товарів.

Широко використовуються гроші як засіб платежу. Таку функцію гроші виконують при наданні і погашенні грошових позичок, при платежах за придбані товари і надані послуги, при грошових взаєминах з фінансовими органами (податкові платежі, отримання коштів від фінансових органів), а також при погашенні заборгованості по заробітній платі та ін

Функцію засобу платежу виконують і готівка, головним чином у взаєминах, в яких беруть участь фізичні особи. Лише невелика частина платежів юридичних осіб (в основному на не дуже великі суми) проводиться готівкою. Проте переважна частина грошового обороту, в якому гроші виступають як засіб платежу, доводиться на безготівкові грошові розрахунки між юридичними особами і в певній частині в розрахунках фізичних осіб (перерахування коштів з вкладу в банку на сплату за комунальні послуги та ін).

Виконання грошима функції засобу платежу як у готівково-грошовому обороті, так і в безготівкових розрахунках не можна зводити до переміщення грошових коштів. Невіддільним елементом платежів є їх використання для регулювання відносин учасників таких операцій.

Гроші, безпосередньо не беруть участь в обороті, в тому числі у функціях засобу обігу і засобу платежу, утворюють грошові накопичення і виконують функцію засобу накопичення.

До складу грошових накопичень входять залишки готівкових грошей, що зберігаються в окремих громадян, а також залишки грошей на рахунках у банках. Утворення грошових накопичень окремих громадян обумовлено: перевищенням їхніх доходів над витратами, необхідністю створення резерву для майбутніх великих і сезонних витрат.

Наявність грошових накопичень дозволяє населенню використовувати їх у майбутні періоди для оплати товарів і погашення різних зобов'язань. Гроші у функції засобу накопичення складаються, окрім того, із залишків, що накопичуються підприємствами та організаціями на їх рахунках у банках.

Виконання грошима функції засобу накопичення є важливою передумовою розвитку кредитних відносин, за допомогою яких стає можливим використання тимчасово вільних коштів, що утворюються в різних ланках господарства і у населення для надання позик підприємствам і організаціям інших ланок господарства і окремим громадянам.

Незважаючи на відмінності функцій грошей, між ними існує взаємозв'язок і єдність, обумовлене сутністю грошей. Так, функція міри вартості реалізується у функціях засобу обігу і засобу платежу. Разом з тим гроші можуть поперемінно виконувати функції засобу обігу і засобу платежу, а також служити засобом накопичення. У свою чергу грошові накопичення можуть бути використані як засіб обігу і як засіб платежу.

Функція світових грошей виявляється у взаєминах між країнами або між юридичними і фізичними особами, які у різних країнах. У таких взаєминах гроші використовуються для оплати товарів, при здійсненні кредитних і деяких інших операцій.

2. СУТНІСТЬ КІЛЬКІСНОЇ ТЕОРІЇ ГРОШЕЙ

1. Поява і розвиток кількісної теорії грошей

Безпосередньою причиною генезису кількісної теорії грошей була "революція цін", що відбулася у Європі в XVI - XVII століттях в результаті ввезення дешевого південноамериканського золота і срібла, що викликало швидке зростання цін товарів.

Кількісна теорія грошей виникла в XVI - XVIII століттях як реакція на концепцію меркантилістів, які стверджували, що чим більше золота в країні, тим вона багатша. Її родоначальником є французький економіст Ж. Боден (1530 - 1596 рр..), Який намагався розкрити причини «революції цін», зв'язавши їх зростання з припливом благородних металів у Європу ^1.

У 18 столітті кількісну теорію грошей розвинули англійці Д. Юм (1711 - 1776 рр..) Та Дж. Мілль (1773 - 1836 рр..), А також француз Ш. Монтеск'є (1689 - 1755 рр..). Англійський економіст, філософ, психолог і історик Д. Юм у відповідності зі своїми суб'ктівно-ідеалістичними поглядами відкидав поняття субстанції вартості. Намагаючись встановити причинний і пропорційну зв'язок між припливом благородних металів з ​​Америки і зростанням цін в XVI - XVII століттях, він висунув тезу про те, що вартість грошей визначається їх кількістю. На думку Юма, ціни товарів і вартість грошей визначаються між кількістю обігових грошей і товарів, тобто ціна товарів завжди пропорційна кількості грошей. У дійсності ж нові відкриття золота і срібла призвели до зниження їх вартості, так як вони почали втілювати меншу кількість суспільної праці. Саме цим пояснюється збільшення суми цін товарів і розширення потреб обігу в грошах.

Таким чином, основні положення кількісної теорії грошей зводяться до наступного:

- Купівельна спроможність грошей, як і ціни товарів, встановлюється на ринку;

- В обігу знаходяться всі випущені гроші;

- Купівельна спроможність грошей обернено пропорційна кількості грошей, а рівень цін прямо пропорційний кількості грошей.

Кількісна теорія бачить у грошах тільки засіб обігу, стверджуючи, що в процесі обігу в результаті зіткнення грошової і товарної мас встановлюються ціни, і визначається вартість грошей.

Критикуючи Юма, К. Маркс писав, що основна помилка кількісної теорії грошей корениться у її перших представників в тій безглуздій гіпотезі, що товари вступають в процес звернення без ціни, а гроші без вартості, і потім у цьому процесі відома частина товарної мішанини обмінюється на відповідну частину металевої купи, в той час як в дійсності ціни товарів обов'язково передбачають наявність грошового еквівалента.

Інша помилка кількісної теорії грошей полягає в поданні, що вся грошова маса перебуває в обігу. Насправді існує об'єктивний економічний закон, що визначає необхідну кількість грошей в обігу відповідно до закону вартості. При наявності повноцінних грошей в обіг вступає не будь-яку кількість грошей, а лише таке, яке у цей період необхідно для поводження з урахуванням відстрочення платежів, безготівкових розрахунків і швидкості обігу грошових одиниць. Визначаючи ціни товарів і вартість грошей кількістю грошей, буржуазні економісти спотворювали справжню причинний зв'язок явищ.

Кількісна теорія грошей ігнорувала роль скарби як стихійного регулятора металевого обігу. Її прихильники виходили з того, що у зверненні могло знаходитися надмірна кількість золота і срібла. Англійський економіст Д. Рікардо (1772 - 1823 рр..) Не зрозумів стихійного механізму регулювання кількості благородних металів в обігу за допомогою функції грошей як засобу утворення скарбів, у зв'язку з чим К. Маркс і критикував його за дуалізм у питанні про розуміння сутності грошей. Слід мати на увазі, що рання кількісна теорія виникла в умовах обігу не паперових, а металевих грошей.

2. Два різновиди кількісної теорії грошей

Сучасна кількісна теорія, що базується на паперово-грошовому обігу, бере свій початок у роботах таких економістів, як англієць А. Маршалл, американець І. Фішер, шведи Г. Кассель і Б. Хансен, а також розвивається в кембріджської версії англійця А. Пігу і монетаристами чиказької школи М. Фрідмена.

З першої половини ХХ століття панують два різновиди кількісної теорії:

- «Трансакційний варіант» І. Фішера і монетаристів на чолі з М. Фрідменом;

- Концепція «касових залишків» англійської кембріджської школи на чолі з А. Пігу, а після другої світової війни - Д. Патінкін.

Американський буржуазний економіст, статистик і математик І. Фішер (1867 - 1947 рр..) Заперечив трудову вартість і виходив з купівельної сили грошей. Намагаючись математично обгрунтувати кількісну теорію грошей, Фішер виділив 4 фактори, від яких залежить купівельна сила грошей:

М - кількість готівкових грошей в обігу;

V - швидкість обігу грошей;

Р - середньозважений рівень цін;

Q - кількість товарів;

Згодом в показник М була включена і маса грошей в чековому обігу (М ^1), а в показник V - швидкість обігу грошей у чековому обігу (V ^1). Таким чином, купівельна сила грошей залежала вже від 6 факторів ^1.

Вважаючи, що сума грошей, сплачених за товари, дорівнює кількості товарів, помноженому на рівень товарних цін, Фішер вивів «рівняння обміну»:

MV = å PQ

Фішер хоча й використовує у своїй роботі знак підсумовування å, але не як складання цін всіх товарів, узятих окремо і кожен зі своєю ціною, а як складання результатів творів товарів певного виду на середньозважену для них ціну.

З функціональної залежності рівняння, що має однакове значення для лівої і правої частин, Фішер робить односторонній висновок про те, що ціни товарів Р прямо пропорційні кількості грошей в обігу (швидкість їх обігу у Фішера прийнята за величину постійну) і обернено пропорційні кількості товарів (ця величина у Фішера майже постійна).

Сутність кількісної теорії грошей Фішер визначає таким чином, що гроші, витрачені на блага, мають дорівнювати кількості цих благ, помноженому на їх ціни, а отже, що рівень цін повинен підвищуватися або падати залежно від зміни кількості грошей, якщо в той же час не буде відбуватися змін у швидкості їх обігу або у кількості обмінюваних благ.

Помилки Фішера полягали в наступному:

- По-перше, він бере замість суми цін товарів å PQ твір середньозваженої ціни на кількість усіх товарів PQ, так як, на думку представників кількісної теорії грошей, товари надходять на ринок без ціни. Теорія трудової вартості виходить з того, що товар виходить на ринок з ціною, а отже, не можна відривати ціни від товарів.

- По-друге, розглядаючи тривалі відрізки часу, Фішер умовно прийняв змінні величини V і Q за стабільні, після чого залежними змінними величинами залишилися тільки дві - кількість грошей і ціни. Насправді ж кількість товарів (у силу циклічного характеру капіталістичного відтворення) і швидкість обігу грошових одиниць змінюються і суттєво впливають на грошовий обіг і ціноутворення.

- По-третє, з функціональної залежності двох змінних (цін і грошової маси) Фішер робить односторонній висновок про причину і наслідок. Він стверджує, що рівень цін є наслідком і не може бути причиною змін в інших чинниках рівняння обміну.

Помилки Фішера полягають у тому, що він виводить ціни із зіткнення товарів і грошей у сфері обігу, ігноруючи процеси, що протікають в матеріальному виробництві, без чого не можна зрозуміти зв'язок ціноутворення з вартістю товарів.

Засновниками концепції «касових залишків» є англійські економісти А. Маршалл, А. Пігу, і Д. Робертсон. Найбільш повно вона розроблена в працях А. Пігу і Д. Патінкін. У "трансакційному варіанті" І. Фішера гроші виступають тільки у функціях як засіб обігу і засобу платежу. Пігу додав ще одну функцію накопичення і надав їй особливого значення. Однак обидва варіанти кількісної теорії грошей ігнорують функцію грошей як міри вартості, їх роль як загального вартісного еквівалента. Кількісна теорія грошей Фішера виходила з аналізу пропозиції грошей. Кембриджська школа на чільне дослідження поставила попит на гроші, який вона розглядає нарівні з попитом на товари і послуги. Якщо для Фішера визначальним є знаходження грошей в обігу, то для кембріджської школи головне полягає в тому, що на гроші є особливий попит, і вони залишаються саме поза обігом в окремих осіб і підприємств у вигляді "касових залишків". На відміну від Фішера, аналізував глобальні величини всього суспільного капіталу і загальний рівень цін, Пігу акцентував увагу на індивідуальних капіталах і поведінці їх власників, на "відносних" цінах, а не на «абсолютному» їх рівні. Його цікавлять мотиви, які змушують окремих суб'єктів тримати у себе певний запас грошей.

До «касовим залишкам» Пігу відносить готівку і залишки на поточних рахунках. Таким чином, Пігу визначає кількість грошей як суму касової готівки населення і підприємств. На думку Пігу, не можна встановити загальну кількість грошей, але кожна людина в змозі вирішувати, яку частину свого доходу він хоче мати в грошовій формі. Якщо всі люди захочуть тримати меншу, ніж раніше, частина доходу в грошовій формі, то вони будуть витрачати гроші, в результаті чого товарні ціни підвищаться. Навпаки, якщо все віддадуть перевагу перевести більшу частину доходу в грошову форму, то в результаті накопичення грошей витрати зменшаться, а попит на товари і ціни знизиться. Хоча підхід Пігу до аналізу грошей відрізняється від підходу Фішера, але суті, він не вийшов за рамки кількісної теорії, так як встановлює прямий зв'язок між грошима і цінами.

Таким чином, кембриджський варіант кількісної теорії грошей має ті ж вадами, що і її різновид, висунута Фішером.

3. Сучасний монетаризм

Найбільше число прихильників "трансакційної варіанту" кількісної теорії грошей становлять монетаристи на чолі з М. Фрідменом, К. Бруннером і А. Х. Мельтрецом. Виходячи з моделей рівноваги в економіці (А. Маршалла і Л. Вальраса) вони вважають, що воно досягається автоматично шляхом зміни "відносних" цін, або цін на окремі товари, а головним предметом дослідження повинен бути перехід від одного рівня рівноваги до іншого, то є "абсолютний" - загальний рівень цін. Причину зміни цього рівня вони виводять з величини грошової маси. Фрідмен відносить до грошової маси не лише готівкові гроші (банкноти і монети), але і всі депозити комерційних банків - як до запитання, так і термінові. Динаміку національного доходу та рівня цін він розглядає як явища, похідні від грошової маси.

Відповідно до кількісної теорією грошей на перший план висувається їх стабільна емісія незалежно від економічного стану та стану кон'юнктури. Обсяг грошової маси стає головним об'єктом грошово-кредитної політики (кейнсіанці ж як засіб грошового регулювання розглядають процентні ставки).

Відзначимо основні положення концепції Фрідмена і його прихильників ^1:

1. Стійкість приватного ринкового господарства. Монетаристи вважають, що ринкове господарство через внутрішні тенденцій прагне до стабільності, самоналажіванію. Якщо мають місце диспропорції, порушення, то це відбувається насамперед у результаті зовнішнього втручання. Дане положення спрямоване проти ідей Кейнса, заклик якого до державного втручання веде, на думку монетаристів, до порушення нормального ходу господарського розвитку.

2. Кількість державних регуляторів скорочується до мінімуму, виключається або знижується роль податкового, бюджетного регулювання (адміністративних методів).

3. В якості головного регулятора, що впливає на господарське життя, служать "грошові імпульси", грошова емісія. Фрідмен стверджував, посилаючись на "монетарну" історію Сполучених Штатів, що між динамікою грошової маси і динамікою національного доходу існує найтісніший кореляційний зв'язок і грошові імпульси - найнадійніша налаштування економіки. Грошова маса впливає на величину витрат споживачів, фірм; збільшення маси грошей призводить до зростання виробництва, а після повного завантаження потужностей - до зростання цін.

4. Оскільки зміни грошової маси позначаються на економіці не відразу, а з деяким запізненням і це може вести до невиправданих порушень, то слід відмовитися від короткострокової грошової політики. Її слід замінити політикою, розрахованою на тривалий, постійний вплив на економіку, що має на меті зростання виробничого потенціалу. Дане положення, як і інші, також спрямоване проти кейнсіанського курсу на поточне врегулювання кон'юнктури: кейнсіанські корективи запізнюються і можуть призводити до протилежних результатів.

Сучасні монетаристи внесли ряд нових моментів у кількісну теорію грошей своїх попередників. По-перше, вони відмовилися від твердження про пропорційності динаміки грошової маси і цін, зберігши лише однобічну причинно-наслідковий зв'язок. По-друге, вони визнають за необхідне враховувати зміни швидкості обігу грошової одиниці, але не надають цьому фактору великого значення. По-третє, вони відмовилися від сформульованого Фішером умови сталості товарної маси при аналізі тривалих періодів. По-четверте, їх грошова теорія зв'язується з виробництвом, оскільки динаміка грошової маси у них має першорядне значення для пояснення коливань у процесі відтворення. Звідси робиться висновок, що грошово-кредитна політика є найбільш ефективним інструментом регулювання економічного розвитку.

Незважаючи на нові моменти, теорія М. Фрідмена в основному спирається на концепцію І. Фішера. Кількісна теорія грошей у трактуванні Фрідмена є різновид теорії пропозиції стосовно до грошей. Пропозиція грошей, по Фрідмену, визначається кількістю грошей, створюваних державою або банківською системою. Він вважає, що зміна попиту на гроші протікає повільно, тоді як пропозиція грошей змінюється набагато частіше і поза зв'язку з грошовим попитом. Отже, попит на гроші приймається за величину, близьку до постійної, а визначальним стає надлишок пропозиції грошей. Концепція М. Фрідмена виражається формулою, яка лише зовні відрізняється від формул І. Фішера і А. Пігу, а по суті покликана обгрунтувати ту ж саму односторонню причинний зв'язок між грошовою масою і цінами:

M = KPY,

де: М - кількість грошей;

К - відношення грошового запасу до доходу;

Р - індекс цін;

Y - національний доход у незмінних цінах (або його фізичний обсяг).

Звідси зроблено висновок, що зміна грошової маси (М) може супроводжуватися відповідною зміною в будь-якій з трьох величин правій частині рівняння, тобто зростання грошової маси може призвести або до підвищення цін (Р), або до збільшення реального національного доходу (Y), або до зміни коефіцієнта, що відображає відношення грошового запасу до доходу. Як всі представники кількісної теорії, Фрідмен йде від грошової маси до цін і навіть не ставить питання про можливість зворотного зв'язку, ігноруючи практику монополістичного ціноутворення. Проте остання свідчить про зворотний зв'язок між цінами та грошовою масою, розкриваючи неспроможність різноманітних варіантів кількісної теорії грошей.

Сучасний монетаризм характеризується перебільшенням ролі грошей в економіці. У дійсності національний дохід і його динаміка визначаються не грошовими, а реальними факторами: продуктивністю суспільної праці і чисельністю зайнятих у виробничому процесі. В основі циклічного руху виробництва лежать суперечності капіталізму, а не грошовий обіг. Сучасному монетаризму притаманний корінний методологічний порок - він проникнуть мінової концепцією, ставить на перше місце не виробництво, а звернення.

3. ЗАСТОСУВАННЯ КІЛЬКІСНОЇ ТЕОРІЇ ГРОШЕЙ

Спочатку при застосуванні повноцінних грошей велику увагу було приділено розгляду товарного характеру і походження грошей, що володіють власною вартістю та можливістю використання для оцінки товарів та обміну на них.

При функціонуванні повноцінних грошей зміна їх кількості в обороті не надавало скільки-небудь помітного впливу на зміну рівня цін. Це було обумовлено тим, що надлишкові для обороту гроші йшли в скарби, а при необхідності поверталися в оборот. Пристосування маси грошей до потреб обороту відбувалося без державного регулювання. Тому зміна кількості грошей в обігу не приваблювало уваги теоретиків і не служило об'єктом теоретичних досліджень.

Підвищенню інтересу до питань теорії грошей сприяла активізація державної політики в грошово-кредитній сфері, особливо у зв'язку з появою в обігу неповноцінних грошових знаків. Все більша увага стала залучати вплив зміни маси грошей в обороті на рівень цін і на зацікавленість у підвищенні ефективності виробництва. Такий вплив грошей і було відображено в рівнянні обміну І. Фішера.

Головну роль у встановленні рівня цін відіграє кількість грошей в обігу. До цього зводиться основний зміст кількісної теорії грошей, згідно з якою рівень цін у кінцевому рахунку визначається кількістю грошей в обігу, або рівень цін змінюється пропорційно зміні маси грошей в обігу.

Разом з тим уважне ознайомлення з рівнянням обміну породжує більше запитань, ніж здатне дати на них відповіді. Так, важко погодитися з тим, що показник швидкості обігу грошей (V) характеризується як стабільний, хоча він може бути визначений як результат співвідношення двох змінних величин: обсягу реалізації (Р) і кількості грошей в обігу (М).

Важливо і те, що використання рівняння обміну при визначенні маси грошей, необхідної для обігу та можливого регулювання розміру цієї маси, практично нереально. Тут є значні, важкопереборні складності визначення показника швидкості обігу грошей (V), относимого до числа стабільних.

Для розрахунку цього показника потрібні дані про обсяг обороту і сумі грошових коштів, які обслуговують такий оборот. Проте отримання необхідних даних в сучасних умовах, коли в обігу перебувають не лише готівкові гроші, а й грошові кошти безготівкового обороту, вельми складно. У цьому відношенні істотно, що безготівковий грошовий оборот відбувається по розрахунковим і позичкових рахунках. Але при таких умовах навряд чи можливо оцінити сукупну величину залишків грошових коштів, що беруть участь в обороті, оскільки залишки числяться як на розрахункових рахунках, так і на позичкових рахунках.

Можна навести й багато інших аргументи, які свідчать про складність визначення величини окремих показників, включених в рівняння обміну, а також про обмеженому значенні взаємозв'язку і взаємозалежності між ними.

У цілому ж виявляється, що є одне рівняння з багатьма невідомими. При оцінці значення рівняння обміну слід звернути увагу на найважливіший недолік, який полягає в тому, що вирішальний вплив на рівень цін роблять зміни кількості грошей в обігу, в той час як в дійсності зміни цін в чималому ступені обумовлені змінами вартості товарів ^1.

Кількісна теорія припускає, що на певній території є в обігу лише один вид грошей, кількість яких можна визначити шляхом підрахунку однорідних (або майже однорідних) грошових одиниць. Але якщо різні валюти, які звертаються в регіоні, не мають постійної відносної цінності, сукупний обсяг грошей в обігу можна визначити тільки виходячи з відносної цінності валют і ніякого іншого сенсу, крім цього він не має. Теорія, яка придатна тільки для особливої ​​ситуації, навіть якщо ця ситуація переважала протягом довгого періоду, очевидно, страждає серйозним недоліком.

Сутність грошей не зводиться до того, що на даній території повинен існувати тільки один їх вид. Зазвичай так відбувається тільки тому, що уряди перешкоджали використанню інших видів грошей. Але навіть при цьому валютна монополія ніколи не буває повною, оскільки завжди є значні відмінності в попиті на різні форми грошей і грошових замінників різного ступеня ліквідності. Допускаючи, що емітенти валют постійно конкурують один з одним, прагнучи збільшити число користувачів свій валюти, не можна припускати, як це з відомим підставою робить кількісна теорія для валюти одного найменування, що існує досить стійкий попит на гроші в тому сенсі, що сукупна цінність загальної їх маси буде залишатися приблизно постійної (або змінюватися передбачуваним чином слідом за чисельністю населення, валовим національним продуктом і аналогічними факторами).

Найбільший недолік кількісної теорії грошей полягає в тому, що навіть при єдиній валюті, що обертається на даній території, не існує такої речі, як "дане" кількість грошей і що будь-яка спроба розмежувати існуючі групи засобів обміну, виражені в термінах єдиною грошової одиниці, так , як ніби вони є однорідними або повністю взаємозамінними, оманлива навіть у звичайній ситуації. Це заперечення набуває вирішального значення, коли мова йде про декілька конкуруючих валютах.

Стабільний рівень цін, високий і стійкий рівень зайнятості не вимагають або не допускають, щоб загальна кількість грошей залишалося постійним або змінювалося в постійному темпі. Потрібно щось схоже і разом з тим відрізняється по суті, а саме, щоб кількість грошей (або, швидше, сукупна цінність всіх найбільш ліквідних активів) утримувалося б на такому рівні, щоб люди не прагнули скорочувати або збільшувати свої витрати з метою пристосування розмірів залишків готівки до змінених перевагам ліквідності. Підтримання маси грошей постійної не означає, що їх приплив повинен залишатися постійним: адже щоб змусити його поводитися бажаним чином, пропозиція грошей повинна мати значну еластичність. При управлінні грошовими коштами досягнення чітко визначеного обсягу грошей в обігу не може вважатися кінцевою метою навіть у разі існування територіального емітента-монополіста. Тим більше це є невірним в умовах конкуруючих емісій. Те, чого треба домагатися - це визначення необхідної кількості грошей - такого, при якому ціни будуть залишатися постійними. Ніяка влада не може заздалегідь встановити "оптимальної кількості грошей", виявити це може тільки ринок. Воно може бути забезпечене тільки продажем і покупкою за фіксованими цінами набору товарів, сукупну ціну яких хотілося б зберегти стабільною. Всі наведені аргументи дозволяють зробити висновок про те, що застосування кількісної теорії грошей, особливо в сучасних умовах розвитку економіки, досить важко.

ВИСНОВОК

Гроші являють собою металеві та / або паперові знаки, які є мірою вартості при купівлі-продажу і виконують роль загального еквівалента, тобто виражають вартість усіх інших товарів і обмінюються на будь-який з них.

Гроші служать необхідним активним елементом і складовою частиною економічної діяльності суспільства, відносин між різними учасниками і ланками відтворювального процесу.

Сутність грошей характеризується тим, що вони:

- Служать засобом загальної обмінності на товари, нерухомість, твори мистецтва, коштовності і ін

- Покращують умови збереження вартості. При збереженні вартості в грошах, а не в товарах зменшуються витрати зберігання і запобігає псування. Тому краще зберігати вартість у грошах.

Сутність грошей проявляється в їх функціях, які відображають можливості та особливості їх використання, а також в ролі грошей, що складається в досягненні з їх допомогою певних результатів.

Функцій грошей притаманні стійкість, стабільність, вони мало схильні до змін, у той час як, наприклад, роль грошей у різних умовах може змінюватися. Гроші виступають в якості: міри вартості, засоби обігу, засобу платежу, засобу накопичення.

Кількісна теорія грошей виникла в XVI - XVIII століттях. Безпосередньою причиною генезису кількісної теорії грошей була «революція цін», що відбулася у Європі в XVI - XVII століттях в результаті ввезення дешевого південноамериканського золота і срібла, що викликало швидке зростання цін товарів.

Сутність кількісної теорії грошей полягає в тому, що гроші, витрачені на блага, мають дорівнювати кількості цих благ, помноженому на їх ціни, а отже, що рівень цін повинен підвищуватися або падати залежно від зміни кількості грошей, якщо в той же час не буде відбуватися змін у швидкості їх обігу або у кількості обмінюваних благ.

Основні положення кількісної теорії грошей зводяться до наступного: купівельна спроможність грошей, як і ціни товарів, встановлюється на ринку; в обігу перебувають всі випущені гроші; купівельна спроможність грошей обернено пропорційна кількості грошей, а рівень цін прямо пропорційний кількості грошей.

З першої половини ХХ століття панують два різновиди кількісної теорії:

- «Трансакційний варіант» І. Фішера і монетаристів на чолі з М. Фрідменом;

- Концепція «касових залишків» англійської кембріджської школи на чолі з А. Пігу, а після другої світової війни - Д. Патінкін.

Суть кількісної теорії відображена в рівнянні обміну І. Фішера, яке пов'язує воєдино кількість готівкових грошей в обігу, швидкість обігу грошей, середньозважений рівень цін і кількість товарів.

Існує безліч різних аргументів, що свідчать про складність визначення величини окремих показників, включених в рівняння обміну, а також про обмеженому значенні взаємозв'язку і взаємозалежності між ними.

Всі ці аргументи дозволяють зробити висновок про те, що застосування кількісної теорії грошей в сучасних умовах розвитку економіки дуже важко.

СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ

1. Великий економічний словник / За ред. А. Н. Азріліяна. - М.: Інститут нової економіки, 1999. - 1248 с.

2. Борисов Є.Ф. Економічна теорія. - М.: Юрайт-Издат, 2004. - 399 с.

3. Базилєв М. І., Гурко С. П., Базилєва М. М. Економічна теорія. - М.: ИНФРА-М, 2003. - 672 с.

4. Вечканов Г. С., Вечканова Г. Р. Макроекономіка. - СПб: Питер, 2002. - 224 с.

5. Добринін А. І., Журавльова Г. П. Загальна економічна теорія. СПб: Питер, 2000. - 288 с.

6. Єрмішина П. Г. Основи економічної теорії. - М.: ИНФРА-М, 2001. - 132 с.

7. Економічна теорія / За ред. А. І. Добриніна, Л. С. Тарасевича. - СПб: Питер, 2003. - 544 с.

8. Гроші, кредит, банки / Под ред. О. І. Лаврушина. - М.: Фінанси і статистика, 2001 .- 464 с.

9. Макконнелл К. Р., Брю С. Л. Економікс: принципи, проблеми і політика. - М.: ИНФРА-М, 2001. - 974 с.

10. Курс економіки / За ред. Б. А. Райзберг. - М.: ИНФРА-М, 2001. - 716

11. Куликов Л. М. Основи економічної теорії. - М.: Фінанси і статистика, 2002. - 398 с.

12. Макроекономіка / За ред. А. В. Сидоровича. - М.: Справа та сервіс, 2001. - 447с.

13. Економіка / За ред. А. С. Булатова. - М.: Юрист, 2000. - 896 с.

14. Економічна теорія / За ред. В. Д. Камаєва. - М.: Гуманит. вид. центр ВЛАДОС, 2001. - 640 с.

15. Курс економічної теорії / За ред. М. М. Чепуріна, Є. А. Кисельової. - М.: АСА, 2002. - 752 с.

16. Сажина М. А., Чибрик Г. Г., Економічна теорія. - М.: НОРМА, 2002. - 456 с.

17. Фінанси, грошовий обіг і кредит / За ред. М. В. Романовського, О. В. Врублевської. - М.: Юрайт-М, 2001. - 543 с.

18. Фінанси, грошовий обіг і кредит / За ред. д.е.н., проф. Н. Ф. Самсонова. - М.: ИНФРА-М, 2002. - 302 с.

19. Фінанси / Під pед. д.е.н., профілі. А. М. Ковальової. - М.: Фінанси і статистика, 1997. - 336 с.