Кейнсіанська модель

Зміст:
1. Кейнсіанська модель попиту на гроші ........................................ 3
2. Поняття економічного циклу. Фази циклу ............................... 7
3. Модель IS-LM та її місце в економічній теорії ...................... 10
Питання № 1 ............................................... .......................................... 14
Національний банк випустив в обіг державні облігації в розмірі 10 млн. у.о. Які наслідки такого рішення для держбюджету і економіки країни?
Питання № 2 ............................................... .......................................... 15
При підвищенні купівельної спроможності грошей:
а) підвищується рівень цін;
б) знижується рівень цін;
в) знижуються ціни;
г) підвищуються всі ціни.
Задача 1 ................................................ .............................................. 16
Функція споживання задана формулою: З = 200 +0,7 У.
а) побудуйте графік споживання;
б) побудуйте графік заощадження;
в) визначте рівноважний обсяг ВНП, якщо інвестиції дорівнюють 200;
г) визначте величину мультиплікатора витрат.
Задача 2 ................................................ .............................................. 17
Якщо природний рівень безробіття дорівнює 6%, а фактичний 15%, визначте фактичний ВНП за умови, що потенційний ВНП складає 2000 млрд. у.о.
Список використаних джерел ............................................... . 18

1. Кейнсіанська модель попиту на гроші.
Під попитом на гроші розуміється бажання економічних суб'єктів мати у своєму розпорядженні певну кількість платіжних засобів (касу). Тримання каси пов'язано з альтернативними витратами, тому що власник каси відмовляється отримувати доходи від тих видів майна, які він міг придбати на що лежать в касі гроші.
Розглянемо причини, через які економічні суб'єкти згодні нести ці витрати, пред'являючи попит на гроші. Дж. М. Кейнс виділив три мотиви, що породжують попит на гроші:
- Трансакційний мотив;
- Мотив обережності;
- Спекулятивний мотив.
Людям необхідні гроші для того, щоб оплачувати придбання необхідних благ, тому що в цьому випадку гроші обслуговують товарообіг, то величина попиту на гроші для угод прямо залежить від кількості вироблених товарів і від цін на дані товари. На макрорівні витрати на покупку за період рівні номінального національного продукту. Крім того, необхідно врахувати, що кожна грошова одиниця виступає посередником у декількох угодах протягом року. Такий попит на гроші обумовлений двома мотивами: трансакційних мотивом безпосередньо і мотивом обережності (пов'язаний з необхідністю мати грошовий запас для незапланованих покупок). Отже, в найбільш простому вигляді частину попиту на гроші для угод з трансакційному мотиву можна уявити формулою:
МТD = Y / v,
де МТD - попит на гроші для угод;
v - швидкість обігу грошей;
Y - ВВП.
Такий підхід характерний для економістів класичної школи і Дж. М. Кейнса. Графічно він може бути проілюстрований наступним чином.

Даний підхід не враховує альтернативних витрат, з якими пов'язане тримання каси. Основним фактором попиту на гроші для угод виступає розмір номінального національного продукту.
Кейнсіанська теорія попиту на гроші істотно відрізняється від неокласичної - перш за все запереченням кількісної теорії грошей. У "Загальної теорії зайнятості, відсотка і грошей" Кейнс висунув 3 психологічних мотиву, спонукають зберігати заощадження в грошовій (найбільш ліквідної) формі [1]:
1. Трансакційний (операційний) попит, який визначається потребою купувати один у одного товари, послуги, фактори виробництва. Він залежить:
o від рівня цін;
o від рівня реального обсягу виробництва. У міру його підвищення також зростають реальні доходи, і людям за інших рівних умов знадобиться більше грошей для його реалізації на товарних ринках;
o від швидкості обігу грошей, яка залежить від часу між отриманням номінального доходу PY і його витрачанням.

Так, якщо людина отримує дохід у 200 дол один раз на 4 тижні, рівномірно і повністю його витрачає, то його середній операційний попит на гроші дорівнює 100 дол Якщо ж місячний дохід в 200 дол виплачується йому раз на тиждень по 50 дол , то середній операційний попит на гроші в цьому випадку складе 25 дол
Закономірність: чим вище сукупний дохід і ціни, і нижче швидкість обороту грошей, тим вище трансакційний попит на гроші МТD:
МТD = Y / v,
де МТD - попит на гроші для угод;
v - швидкість обігу грошей;
Y - ВВП.
2. Мотив заходи - це бажання зберігати гроші для непередбачених обставин, наприклад, хвороби, нещасних випадків, термінового ремонту автомобіля, коливань курсів валют, можливості оперативно зробити дуже вигідну покупку, трудових страйків і т. д. Цей мотив часто пов'язаний із збільшеним ризиком втрати капіталу: якщо індивід вважає, що вкладення грошей у цінні папери принесуть збитки, то він стане зберігати заощадження в грошовій формі - зменшуючи ризик, хоча і позбавляючись можливого доходу. Чим нижче процентна ставка за депозитами, тим менше у індивіда стимулів довіряти свої заощадження банкам. Такий мотив проявляється і при посиленні невизначеності майбутньої економічної ситуації.
Розгляд трансакційного мотиву і мотиву обережності роблять кейнсіанську теорію попиту на гроші дуже схожою на класичну теорію. Проте в теорії Кейнса представлений і вельми специфічний третій мотив.
3. Спекулятивний попит - попит на гроші, обумовлений бажанням вигідно помістити заощадження. Фактично він представляє деякий резерв грошей, за допомогою якого суб'єкти прагнуть застрахувати себе від мінливості ринкової кон'юнктури.
До 30-х рр.. в економічній теорії сукупний попит на гроші обмежувався лише операційним попитом. Але Дж. Кейнс доповнив цю формулу попитом на гроші, пов'язаних з їх використанням як засобу заощадження. При цьому суб'єкти економічної системи можуть вільно вибирати, в якій саме формі тримати свої заощадження. Вони мають право накопичувати їх у вигляді готівкових грошей, вкладати в цінні папери (акції, облігації), купувати нерухомість (будинки, земельні ділянки і т. п.) в розрахунку на отримання доходу.
Теоретично немає необхідності розглядати окремо всі можливі варіанти заощаджень, пов'язані з отриманням доходів на капітал. У теорії Дж. Кейнса передбачається, що готівці протистоїть єдиний актив - довгострокові державні облігації.
Відмінності між готівкою і облігаціями як формами накопичення багатства полягають у наступному. По-перше, готівка володіють абсолютною ліквідністю, а облігації - меншою ліквідністю, бо їх перетворення на готівку пов'язане з певними витратами. По-друге, при відсутності інфляції готівкові гроші - надійний актив, менше їх не стане, а володіння облігаціями пов'язане з ризиком, оскільки можливі збитки. По-третє, готівкові гроші не дають їх власникові доходу, навпаки, облігації здатні приносити дохід у вигляді відсотка.
Індивід бажає отримати максимум прибутку від своїх активів, саме цим, в кінцевому рахунку, буде визначатися, яку їх частину він залишить у вигляді готівкових грошей, а яку витратить на покупку облігацій.
Припустимо, що з 1000 дол доходу 400 дол витрачається на купівлю товарів і послуг, тобто складає операційний попит на гроші. Решта 600 дол зберігаються, причому можливі різноманітні варіанти розподілу заощаджень між готівкою і довгостроковими облігаціями. Якщо суб'єкт купить облігації на 500 дол, то решту 100 дол готівкових грошей складуть його спекулятивний попит на гроші. В іншій ситуації суб'єкт вкладе в цінні папери всього 250 дол, вважаючи за краще мати заощадження готівкових грошей в розмірі 350 дол, що і складе його спекулятивний попит на гроші.
Найважливішим фактором, що впливає на прийняття суб'єктом рішення про варіант розподілу своїх заощаджень з метою отримання максимального доходу, є процентна ставка по облігаціях.
Кейнсіанське пояснення зв'язку між розміром спекулятивного попиту на гроші і ставкою відсотка по облігаціях полягає в наступному (при допущенні відсутності інфляції). Відомо, що норма відсотка за облігаціями обернено пропорційна їх ринковою ціною. Нехай за поданнями якогось суб'єкта 20% - висока ставка відсотка за облігаціями, 10% - низька, 5% - низька. Кожного разу, коли ставка відсотка піднімається вище 10%, власник заощаджень буде вважати, що вона рано чи пізно почне опускатися, що означатиме підвищення ринкової ціни облігацій в майбутньому. При цьому він стане купувати облігації розраховуючи на підвищення в майбутньому їх ринкової ціни і зменшувати запаси готівки. Отже, при високій ставці відсотка по облігаціях індивід вважатиме за краще купувати облігації, а частка готівкових грошей в його багатстві знизиться.
Якщо ж ставка відсотка за облігаціями опускається нижче 10%, то переконання в тому, що скоро вона знову підвищиться (а значить, ціна облігацій впаде) змусить суб'єкта продавати свої цінні папери і збільшувати грошові запаси. Значить, при низькій нормі відсотка за облігаціями індивід вважатиме за краще тримати гроші в готівковій формі.
Таким чином, сукупний спекулятивний попит на гроші всіх індивідів перебуває у зворотній пропорційній залежності від ставки відсотка по облігаціях:
При цьому норма відсотка не може впасти нижче деякої мінімальної величини r0, тому крива L (r) наближається до прямої r = r0.
Таким чином, функція загального попиту на гроші:
Мd = Мd1 + Мd2 = 1 / v PY + L (r)
Врахуємо, що операційний попит на гроші безпосередньо не залежить від норми відсотка по облігаціях.
Таким чином, Кейнс ввів в економічну теорію проблему "вибору портфеля", що покликана давати відповідь на питання: якою повинна бути оптимальна структура активів даного суб'єкта (у даному випадку співвідношення часток грошових коштів і державних облігацій). Проте кейнсіанська теорія гранично спрощувала портфельний вибір: або готівкові гроші, або урядові облігації. У сучасній теорії попиту на гроші об'єктом аналізу став набагато більш широкий вибір альтернатив.

2. Поняття економічного циклу. Фази циклу.
Економісти давно звернули увагу на те, що в макроекономічні зміни сукупного попиту, сукупної пропозиції, обсягу виробництва і сукупного доходу здійснюється циклічно. Циклічність - це зміни в економіці протягом певного часу. Однак не кожне макроекономічне зміна є циклічним. Циклічність - це повторювані зміни, рух від одного стану макроекономічної рівноваги до іншого. Періоди підйому в економіці змінюються спадами або навіть кризами, потім знову починається підйом. Тому в тривалий період часу динаміка буде відображатися хвилеподібною лінією, де кожна хвиля відповідає повному циклу розвитку економіки.
Теорія економічних циклів досліджує причини, що викликають зміни економікою активності суспільства в часі.
Зміни сукупності показників, що характеризують розвиток національної економіки, називається економічною кон'юнктурою. Тому теорію економічних циклів називають також теорією економічної кон'єктури.
Економічним циклом називається проміжок часу між двома однаковими станами економіки. Цикл можна розглядати так само, як хвилеподібні коливання навколо положення рівноваги різної тривалості.
В даний час виділяють три типи економічних циклів в залежності від причин і терміну тривалості [[2]]:
1. короткострокові цикли (3-4) року (цикли Д. Кітчина). Причини цих циклів економісти пов'язують з коливаннями світових запасів золота, а також з закономірностями грошового обігу.
2. середньострокові цикли (10-20 років). Як причини цих циклів називають:
- Кредитну сферу (Р. Жугляр);
- Періодичне оновлення виробничих споруд і житла (так звані будівельні цикли С. Кузнеця).
Інші економісти основну причину бачили в зносі та періодичності оновлення основних фондів.
3. довгострокові цикли (48-55 років) (великі економічні цикли М. Кондратьєва). Кондратьєв пояснив причину великих циклів порушенням довгострокового рівноваги, в основі якого лежить механізм накопичення і розподілу капіталу з наступним відновленням цієї рівноваги.
Й. Шумпетер причину довгострокових циклів бачив у циклічності розвитку технічного прогресу, в динаміці використання нововведень. Нові відкриття та винаходи втілюються в нових засобах виробництва, які в масовому порядку поширюються у народному господарстві і забезпечують зростання продуктивності праці. Настає момент, коли зростаючий попит на товари і послуги впирається в обмежені можливості цих засобів виробництва. Виникає спад. Вихід зі спаду пов'язаний з появою нових ідей та винаходів, масовому їх втіленні в нові засоби виробництва.

Виділяють 4 фази циклу:
1.пік (вища точка економічної активності);
2.спад (рецесія);
3.нізшая точка активності;
4.под'ем (експансія).
Пік циклу. Такому стану економіки відповідає найбільш висока зайнятість. Виробничі потужності завантажені повністю, спостерігається найвищий рівень ділової активності. Рівень цін, ставки заробітної плати і відсотка дуже високі.
Спад. Відповідає надлишок капіталу, який не знаходить свого застосування в нових інвестиціях. Це веде до падіння норми позичкового відсотка. Виробництво і зайнятість скорочуються, в результаті пропозиція перевищує попит, виникає інформація та інші негативні явища в економіці. Тривалий спад називається депресією. Вона характеризується застоєм у виробництві, низьким рівнем цін і позикового відсотка, масовим безробіттям, наявністю вільного грошового капіталу.
Нижча точка спаду. Тут обсяг виробництва і зайнятість мінімальні. Підприємства намагаються вийти із застою, пристосуватися до нижчих цінами шляхом зниження витрат виробництва. Йде оновлення основного капіталу, зростає попит на нього, що дає стимул для розвитку галузей, що випускають засоби виробництва, а потім і для пожвавлення всієї економіки.
Підйом. На цій фазі підвищується інвестиційна активність, полягають нові контракти. Тому зростає попит на позичковий капітал і підвищується позичковий відсоток. Рівні виробництва та зайнятості поступово зростають, підвищуються ціни, скорочується безробіття аж до повної зайнятості і повного завантаження потужностей. Цей стан економіки триває аж до досягнення нею найвищих показників, тобто аж до піку. Потім фази циклу повторюються знову і знову.
Г. Хаберлер виділяв такі фази циклу:
1.под'ем (експансія);
2.спад (криза);
3.депрессія;
4.ожівленіе.
Особливе місце в економічному циклі займає криза. Він виявляється як порушення рівноваги в економіці, як дестабілізація всієї економічної системи або окремих її сфер. Виділяють такі типи криз:
1.структурний криза охоплює, як правило, кілька економічних циклів. Він викликається необхідністю перебудови структури виробництва на новій технологічній основі.
2.цікліческій криза охоплює всі галузі і сфери виробництва. У результаті наростаючих диспропорцій в економіці товари не реалізуються. Процес закінчується хвилею банкрутств і масовим закриттям підприємств.
3.частічний криза зачіпає окрему сферу економіки і може відбутися як на фазі підйому, так і на фазі спаду.
4.отраслевой криза охоплює окремі мул суміжні галузі економіки. Виникає в результаті зміни галузевої структури або зовнішніх причин: дешевого масового імпорту аналогічної продукції, зростання цін на імпортовану сировину і матеріали та ін
Причинами економічних циклів є: періодичне виснаження автономних інвестицій; ослаблення ефекту мультиплікації; коливання обсягів грошової маси; оновлення основного капіталу і т.д.
Економічний розвиток завжди пов'язане з порушенням рівноваги, з відхиленням від середніх показників економічної динаміки. Найбільш яскравими проявами нестабільності виступають інфляція і безробіття.

3. Модель IS - LM та її місце в економічній теорії.
Модель подвійного рівноваги була розроблена англійським економістом Дж. Хіксом і отримала назву «IS-LM моделі».
Грошовий і товарний ринки взаємопов'язані через національний дохід Y, інвестиції I, процентну ставку i.

Щоб визначити загальну рівновагу на товарному і грошовому ринках, необхідно поєднати на одному графіку обидві криві, тобто криву LM і криву IS. Точка Е єдина, в якій обидва ринки будуть перебувати в рівновазі [3].
Криві IS та LM можуть змінювати своє положення під впливом різних факторів (виключаючи i і Y). Так, зміни споживання, державних закупівель, чистих податків призводить до зрушень кривої IS. Зміна попиту на гроші, пропозиції грошей зрушують криву LM.
Модель IS-LM дозволяє дослідити процес взаємодії ринків товарів і грошей в результаті використання фіскальних або грошово-кредитних інструментів макроекономічного регулювання. Якщо заходи фіскальної політики безпосередньо спрямовані на ринок товарів, то при проведенні грошово-кредитної політики об'єктом регулювання є грошовий ринок. При цьому під фіскальною політикою мається на увазі вплив держави на економічну кон'юнктуру за допомогою зміни обсягу державних витрат та оподаткування [[4]].
Що стосується грошово-кредитної політики, то це політика ЦБ, спрямована на кон'юнктуру за допомогою збільшення або скорочення грошової маси в економіці.

Подивимося, до яких наслідків призведе політика уряду, спрямована на збільшення державних витрат (або зниження податків).
Одним із наслідків збільшення державних витрат є зростання процентних ставок, що приводить до скорочення інвестицій, а також приватного споживання (оскільки дорогим стає споживчий кредит).
Це вплив зростання процентних ставок на споживання та інвестиції у зв'язку з підвищенням державних витрат отримало назву ефекту витіснення: збільшення державних витрат G «витісняє» приватні витрати і, перш за все, інвестиції I. Однак ефект витіснення спрацьовує лише частково, в цілому ж сукупний попит (незважаючи на скорочення приватних витрат через зростання процентних ставок) збільшується.
Кінцевий ефект від фіскальної політики держави залежить від стану економіки, яке ілюструє конфігурація кривої сукупної пропозиції. У ситуації неповної зайнятості (крайній кейнсіанській випадок), коли крива сукупної пропозиції горизонтальна, ефект проявляється тільки в зростанні обсягу випуску при незмінному рівні цін. У цьому випадку результативність стимулюючої політики досить висока і держава досягає поставлених цілей повною мірою. Це пояснюється тим, що у вихідному стані рівновагу товарного та грошового ринків встановилося при низькому рівні національного доходу і мінімальної процентної ставки.
У нормальному кейнсианском випадку, коли крива AS має позитивний нахил, збільшення державних видатків сприяє росту випуску й викликає зростання рівня цін. Це відбувається тому, що подальше зростання доходу спричинить за собою все більший попит на гроші для угод, посилюючи на даному ринку ситуацію дефіциту.
У класичному випадку, коли крива AS вертикальна, що означає досягнення повної зайнятості, зростання сукупного попиту за допомогою збільшення державних витрат не змінить рівень випуску і доходу і завершиться тільки зростанням рівня цін. Це означає, що активна фіскальна політика, спрямована на зростання зайнятості і збільшення національного доходу, не досягає своєї мети і обертається інфляцією попиту.

Тепер проаналізуємо за допомогою моделі IS-LM вплив на національну економіку грошово-кредитної політики уряду. Головна роль у проведенні грошово-кредитної політики належить ЦБ. Для зміни кількості грошей в економіці у ЦБ є три можливості [[5]]:
1.ізменять облікову процентну ставку;
2. маніпулювати нормою резервування;
3. проводити операції на відкритому ринку цінних паперів (державних облігацій).
Якщо крива IS не змінює положення, то зростання грошової маси (із LM (0) в LM (1)) призведе до зниження процентної ставки з L (0) до i (1). Товарні ринки відреагують на це зниження зростанням інвестиційного попиту, розширенням зайнятості, а отже, мультиплікаційним збільшенням національного випуску з Y (0) до Y (1).

Зростання національного доходу призведе до збільшення попиту на гроші для збільшення трансакційних операцій, що спричинить зростання процентної ставки на грошовому ринку. Товарні ринки відреагують на це зниженням інвестицій, зайнятості та національного доходу. Таким чином, взаємодія двох ринків веде до того, що первинний імпульс на грошовому ринку переміщається на товарний ринок, внаслідок чого процеси, що відбуваються на цьому ринку, обумовлюють зростання процентної ставки, а значить, подальше згасання інвестиційної та виробничої активності в реальному секторі економіки. Затухаючі вплив грошового імпульсу буде тривати до тих пір. Ще не встановиться нова рівноважний стан в ринковій системі. Проте весь механізм буде діяти тільки в тому випадку, коли точка перетину кривих IS та LM припадає на висхідний відрізок лінії LM.
У тому ж випадку, коли рівновага в ринковій економіці встановиться при мінімальній процентній ставці i (min), зростання

грошової маси не вплине на рівень інвестицій, зайнятості та обсяг національного виробництва. Цей випадок в економічній теорії одержав назву ліквідної пастки.
Таким чином, якщо рівновагу товарного та грошового ринків досягається на горизонтальному (кейнсианском) відрізку кривої LM, то збільшення грошової маси не здатне привести до зростання інвестицій зайнятості, виробництва і доходу. А це означає, що зв'язок в економічній системі порушена і товарний ринок не реагує на зростання становище грошей, оскільки останнє не в силах далі знижувати процентну ставку.
Звідси випливає, що в ситуації ліквідної пастки грошово-кредитна політика як інструмент стимулювання сукупного попиту та національного доходу не принесе бажаного ефекту і з цього залишається лише фіскальна політика, яка безпосередньо впливає на сукупний попит через зміни податків та урядових витрат.
У тому ж випадку, коли лінія IS перетинає криву LM на вертикальному її відрізку, збільшення пропозиції грошей призведе до зростання національного доходу і зниження процентної ставки. У ситуації, зображеної на малюнку, ефективність грошово-кредитної політики буде найвищою, оскільки пропозиція грошей впливає на процентну ставку і підвищення виробництва. Цю ситуацію часто називають грубою формою монетаризму, оскільки представники цієї школи підкреслюють важливість номінального пропозиції грошей для стимулювання сукупного попиту і збільшення доходу.

Одночасно монетаристи стверджують, що у випадку вертикальної LM зміни у фіскальній політиці не впливають на сукупний попит і розмір національного доходу.

Однак інша картина буде мати місце в ситуації інвестиційної пастки, яка складається в тому випадку, коли попит на інвестиції не еластичний по процентній ставці, наприклад. Коли інвестори песимістично оцінюють перспективи своїх капіталовкладень внаслідок непередбачуваності майбутньої економічної кон'юнктури. У цьому випадку крива IS вертикальна. Це означає, що зрушення кривої LM на будь-який з її ділянок не змінить величину реального доходу. Отже, грошово-кредитна політика (зміна кількості грошей в економіці) не зробить ніякого впливу на сукупний попит і національний випуск. Ефективною буде лише фіскальна експансія, яка призведе до зсуву кривої IS (0) в положення IS (1), а значить, до зростання доходу з Y (0) до Y (1).
Таким чином, в результаті аналізу IS-LM видно, що грошова політика виявляється ефективною лише при високих процентних ставках. У цьому випадку збільшення пропозиції грошей призведе до зниження ставок, а значить, до зростання інвестицій і виробництва.

Питання № 1.
Національний банк випустив в обіг державні облігації в розмірі 10 млн. у.о. Які наслідки такого рішення для держбюджету і економіки країни?
Рішення:
Облігація - боргове зобов'язання товариства у вигляді цінного паперу, що надає право її власникові на виплату в обумовлений термін від номінальної суми і відсотків. Відсотки повинні виплачуватися у встановлені строки незалежно від прибутку та фінансового стану суспільства. Таким чином, випуск і продаж облігацій є для суспільства джерелом позикового капіталу.
Одним із способів фінансування дефіциту бюджету є фінансування дефіциту державного бюджету за рахунок внутрішньої позики. Цей спосіб полягає в тому, що держава випускає цінні папери (державні облігації), продає їх населенню і отримані кошти використовує для фінансування перевищення державних витрат над доходами.
Переваги цього способу:
- Він не веде до інфляції, оскільки грошова маса не змінюється;
- Це досить оперативний спосіб, оскільки випуск і розміщення державних цінних паперів можна забезпечити швидко. Населення в розвинених країнах із задоволенням купує державні цінні папери, оскільки вони є високоліквідними, високо надійні, практично безризикові і досить прибуткові (по них сплачується відсоток).
Недоліки цього способу:
- По боргах треба платити. Виплата відсотків по державних облігаціях називається обслуговуванням державного боргу. Чим вище державний борг, тим більші суми повинні йти на обслуговування боргу. А виплата відсотків по державних облігаціях є частиною витрат державного бюджету, і чим вони більші, тим більше дефіцит бюджету. Виходить порочне коло. Справа в тому, що держава, фінансуючи дефіцит бюджету за рахунок внутрішньої позики, як правило, будує фінансову піраміду, розплачуючись з минулими боргами позикою в сьогоденні, який потрібно буде повертати в майбутньому, причому повернення боргу включає як суму боргу, так і відсотки по боргу . Держава таким чином рефінансує борг.
-Даний спосіб є неінфляційним тільки в короткостроковому періоді, а в довгостроковому періоді він може обумовити досить високу інфляцію.
-Істотним недоліком боргового способу є ефект витіснення приватних інвестицій.

Питання № 2.
При підвищенні купівельної спроможності грошей:
а) підвищується рівень цін;
б) знижується рівень цін;
в) знижуються ціни;
г) підвищуються всі ціни.
Рішення:
Інфляція - це зниження купівельної спроможності грошей, яке проявляється найчастіше в повсюдне підвищення цін. Дефляція - довготривале зниження рівня цін. Відповідно, при дефляції відбувається збільшення купівельної спроможності грошей, яке проявляється у зростанні оптових і роздрібних цін.
Таким чином, правильна відповідь б): При підвищенні купівельної спроможності грошей знижується рівень цін.

Завдання 1.
Функція споживання задана формулою: З = 200 +0,7 У.
а) побудуйте графік споживання;
б) побудуйте графік заощадження;
в) визначте рівноважний обсяг ВНП, якщо інвестиції дорівнюють 200;
г) визначте величину мультиплікатора витрат.
Рішення:
Функція споживання (С) має вигляд:
З = а + МРС * У
де а - автономне споживання; МРС - гранична схильність до споживання; У - поточний дохід (незалежна змінна).
Математично функцію заощаджень (S) можна вивести з формули функції споживання:
S = У-З =- (а-МРС * У) =- а + (1-МРС) * У =- а + МРS * У
де МРS - гранична схильність до заощадження;
S = -200 + (1-0,7) * У =- 200 +0,3 У
Побудуємо графік споживання і заощадження:
З = 200 +0,7 У; S =- 200 +0,3 У

Визначимо рівноважний обсяг ВНП, якщо інвестиції дорівнюють 200:
S = I; -200 +0,3 У = 200
У = 400 / 0,3 = 1333
Визначимо величину мультиплікатора витрат (m): m = 1/1-МРС = 1/1-0, 7 = 3,3

Завдання 2.
Якщо природний рівень безробіття дорівнює 6%, а фактичний 15%, визначте фактичний ВНП за умови, що потенційний ВНП складає 2000 млрд. у.о.
Рішення:
Різниця між потенційним ВНП і фактичним утворює "кон'юнктурний розрив" (розрив ВНП), аналіз якого в 60-ті роки провів американський економіст А. Оукен. На основі емпіричних досліджень він виявив стійкий зв'язок між величиною циклічного безробіття і розривом ВНП.
Встановлену залежність він висловив формулою
(Y *- Yf) / Y * = γ (U - U *),
де Yf-фактичний обсяг ВНП;
Y *- потенційний обсяг ВНП;
U - фактичний рівень безробіття;
U * - природний рівень безробіття.
γ-параметр Оукена, рівний 2,5.
Сенс цієї формули виражає так званий закон Оукена: якщо циклічне безробіття збільшується на 1%, то фактичний ВНП відстає від потенційного на 2.5%.
Визначимо фактичний ВНП:
Yf = Y * - Y * γ (U - U *) = 2000-2000 * 2,5 * (0,15-0,06) = 1550 (млрд. у.о.)

Список використаних джерел.
1. Агапова Т.А., Серьогіна С.Ф. Макроекономіка. - М.: ДІС, 1997
2. Борисова Є.Ф. Економічна теорія. Підручник. - М.: Юрайт-М, 2000
3. Введення в ринкову економіку. / Под ред. А.Я. Лівшиця. - М.: Вища школа, 2002
4. Гальперін В.М., Гребенніков П.І. Макроекономіка. - С-Пб: Економічна школа, 1994
5. Добринін А. І. Економічна теорія. - М.: Инфра-М, 1999
6. Івашковський С.М. Макроекономіка. - М.: Справа, 2002
7. Курс економічної теорії: Навчальний посібник. / Под ред. О.М. Туру, М.І. Плотницький. - Мн.: Місанте, 1998
8. Макроекономіка. Соціально-орієнтований підхід. Підручник. - Мн.: «ІОЦ Мінфіну», 2005
9. Економічна теорія. / Под ред. В.Д. Камаєва. - 7-е вид., Перераб. і доп. - М.: ВЛАДОС, 2002
10. Економічна теорія. Підручник. / Под ред. А.І. Добриніна - М.: Літера, 2000
11. Економічна теорія. Підручник. / Под ред. І.П. Миколаєва. - М.: Проспект, 1999