Інфляційні процеси в Росії

[ виправити ] текст може містити помилки, будь ласка перевіряйте перш ніж використовувати.

скачати

Введення

Тема курсової роботи обрана не випадково адже дуже важко знайти хоч одну країну яка не стикалася з цією проблемою. Поняття інфляція однозначно асоціюється з негативними процесами. Неможливо знайти серйозного вченого-економіста, який вважав би систематичне зростання цін нешкідливим явищем. В даний час інфляція - один із самих небезпечних процесів, що негативно впливають на фінанси, грошову й економічну систему в цілому; інфляція означає не тільки зниження купівельної спроможності грошей, вона підриває можливості господарського регулювання, зводить нанівець зусилля по проведенню структурних перетворень, відновленню порушених пропорцій ; спотворює реальну картину фінансових результатів виробництва, рівень і динаміку споживання товарів і послуг; не дозволяє правильно визначати і стягувати податки, оцінити майно, реально визначити доходи і витрати населення і підприємств. Зміст цього складного явища становить масове і неконтрольоване перерозподіл національного доходу і суспільного багатства: інфляція прямо позначається на реальні доходи домашніх господарств і фірм, призводить до перерозподілу багатства між господарськими суб'єктами.

Причому, як правило, бідніють бідні, а багатіють багаті. Таким чином інфляція неминуче посилює соціальне розшарування в суспільстві і загострює соціальні конфлікти. До негативних наслідків інфляційних процесів відносяться також втрата у виробників зацікавленості у створенні якісних товарів, обмеження продажу сільськогосподарських продуктів в місті сільськими виробниками внаслідок падіння зацікавленості, в очікуванні підвищення цін на продовольство.

Сучасній інфляції властивий ряд відмінних особливостей: якщо раніше інфляція носила локальний характер, то зараз - повсюдний, всеосяжний; якщо раніше вона охоплювала більший і менший період, тобто мала періодичний характер, то зараз - хронічний; сучасна інфляція знаходиться під впливом не тільки грошових, але і негрошових чинників.

Щоб говорити про роль фінансів в інфляції слід в першу чергу визначити ці два фундаментальні поняття економіки.

Фінанси - платіжні засоби в системі відносин, пов'язаних із створенням, розподілом і використанням фондів грошових коштів [4].

Інфляція - грошово-ціновий феномен, викликаний переповненням господарського обороту грошима, що веде до падіння їх купівельної спроможності та зростання цін [7].

Фінанси охоплюють усі сторони грошових відносин між усіма суб'єктами держави і суспільства, інфляція ж закономірний процес, який виникає при порушенні цих відносин.

Метою курсової роботи є вивчення процесу інфляції в Російській Федерації. У ході роботи будуть вирішені наступні завдання: розкриття сутності інфляції, механізму її розвитку в ринковій економіці, методів боротьби з інфляцією, аналіз соціально-економічних наслідків, аналіз динаміки інфляції, особливості інфляції в Росії, управління інфляційними процесами в умовах.

Предметом дослідження є інфляційний процес в Росії.



1. Форми прояву та фінансові наслідки інфляції

1.1 Фактори виникнення та види інфляції

Інфляція - це складне багатофакторне явище, що характеризує паперово-грошовий обіг [2].

Інфляція проявляється в першу чергу у формі підвищення рівня товарних цін, а також у формі відносного подорожчання золота та іноземної валюти.

В окремих випадках можливе зростання цін, не обумовлений інфляційними процесами. Це відбувається, коли змінюються загальні відтворювальні умови, в результаті чого відбувається зростання витрат виробництва. Наприклад, спостерігається подорожчання сировини з-за погіршення умов його видобування; зростання якості продукції вимагає додаткових затрат праці і т.д.

Інфляційний процес пов'язаний з таким зростанням цін, який не викликаний безпосередньо зростанням витрат на виробництво. Інфляція є результат макроекономічної нестабільності, коли сукупний попит перевищує сукупну пропозицію. Невелика (помірна) інфляція до 10% в рік в західній літературі не розглядається як соціальне зло. Навпаки, вважається, що вона в якійсь мірі підхльостує економіку, надає їй необхідний динамізм [18].

Справді, при зростанні цін населення більше купує, інакше надалі купівлі обійдуться ще дорожче. Це стимулює виробників збільшити пропозицію, і ринок швидше насичується.

Однак при рівні вище 10% інфляція робиться дуже небезпечною. Особливо агресивно руйнується економіка при гіперінфляції, коли ціни збільшуються не на декілька відсотків, а в декілька разів. При крайніх випадках гіперінфляції гроші втрачають функцію загального купівельного засобу. Інфляція являє собою небезпеку для економічного розвитку і в силу її агресивності, яка пов'язана з її самовідтворення. Вона починає сама себе підхльостувати, збільшуючи інфляційну хвилю.

Є безліч причин інфляції, однак, в кожній країні складаються свої соціально-економічні умови її виникнення. Виділяють зовнішні і внутрішні причини інфляції.

До зовнішніх причин відносяться:

1. Інтернаціоналізація господарських зв'язків: наявність інфляції в інших країнах впливає на динаміку внутрішніх товарних цін через ціни імпортованих товарів. Центральний банк країни для створення власних валютних резервів скуповує іноземну валюту у комерційних банків, випускаючи для цих цілей додаткову національну валюту, що збільшує кількість грошей в обігу.

2. Світові економічні кризи. Так, світова структурна криза 70-х рр.. XX століття викликав зростання цін на природні ресурси в 7 разів, в тому числі на сиру нафту - у 20 разів. У результаті ціни на готову продукцію різко підскочили в Японії, США, Західній Європі. Цей фактор має велике значення, наприклад для Білорусії, економіка якої на 90% і більше залежить від імпорту паливно-енергетичних ресурсів. Зростання цін на них є однією з головних причин розкручування інфляційної спіралі [10].

Внутрішні причини обумовлені станом економіки цієї країни. Серед них можна виділити:

  1. Дефіцит держбюджету. Якщо він покривається позиками Центрального банку країни, кількість грошей в обігу різко зростає, але воно не підкріплене випуском товарів, що веде до інфляції.

  2. Витрати на військові цілі. Вони, по-перше, збільшують видаткову частину бюджету, будучи постійною причиною бюджетного дефіциту, що, як було зазначено, веде до інфляції. По-друге, люди, зайняті у військовому секторі економіки, не створюють споживчий продукт, а виступають на споживчому ринку тільки в ролі покупців, збільшуючи платоспроможний попит. Отже, військові асигнування є потужним чинником інфляції, оскільки викликають величезне зростання грошової маси без відповідного товарного покриття.

  3. Витрата на соціальні цілі не адекватні ефективності національної економіки. У випадках економічних криз, спаду виробництва рівень життя населення знижується. Уряд прагне підтримати населення шляхом додаткових асигнувань на соціальні цілі (індексація зарплати, виплата різних допомог, в тому числі по безробіттю, різних доплат і т.п.), що веде до збільшення кількості готівкових грошей в обігу і підсилює інфляцію.

  4. Інфляційні очікування, які є одним з основних чинників інфляції. Коли починається інфляція, населення планує свою поведінку в очікуванні подальшого зростання цін. Воно починає купувати товари понад свої поточних потреб. Відбувається "втеча від грошей". Попит починає стимулювати пропозицію, що підстьобує зростання цін. Крім того, очікування передбачуваного рівня інфляції включаються в довгострокові контракти (як правило, не менше року), заробітну плату та інші платежі. Висока зарплата, обумовлена ​​попередніми очікуваннями, стимулює подальше зростання цін. Вона блокує зусилля уряду щодо зниження темпів інфляції.

  5. Надмірні інвестиції в окремі галузі економіки, наприклад, у сільське господарство, що не дають належного економічного ефекту.

  6. Структурні порушення в економіці - диспропорції між накопиченням і споживанням, попитом і пропозицією, доходами і витратами держави та ін фактор

Розглядаючи причини інфляції, економісти проводять відмінність між двома її видами: інфляцією попиту (інфляцією покупців) і інфляцією витрат (інфляцією продавців). По суті, це дві, як правило, взаємопов'язані, але нерівнозначні причини інфляції: одна - з боку попиту (надлишок грошових коштів у покупців), інша-з боку пропозиції (зростання виробничих витрат).

Що таке інфляція попиту? Це вид інфляції, породжуваний надлишком сукупного попиту, за яким з тих чи інших причин не встигає виробництво. Надлишковий попит призводить до зльоту цін. Надлишок грошей утворюється при дефіциті товарів. Подібна ситуація на внутрішньому ринку нашої країни спостерігалася в 70-80-х рр..

Щоб фінансувати додаткові витрати, держава випускає паперові гроші, не забезпечені товарною масою. Подібна практика випуску «нематеріальних» грошей являє собою свого роду інфляційний податок. Друкування додаткових грошей практично нічого не коштує державі, але дозволяє нарощувати витрати. Податок падає на суспільство, перш за все на тих, хто має заощадження, зберігає готівкові гроші. [1].

Інфляція попиту може мати сенс при специфічних умовах: при низькому темпі економічного зростання, наявності неповних потужностей. У цьому випадку Підхльостування попиту послужить своєрідним стимулом активізації виробництва.

Як зазначалося, розвиток інфляції може мати місце і без додаткового подстегивания попиту. Інфляційне зростання цін відбувається в умовах, коли попит не зростає, а падає. Причину слід шукати з боку пропозиції. Це інший вид інфляції - інфляція витрат. Механізм інфляції починає розкручуватися в силу того, що зростають витрати.

Можливі два вихідних моменту: а) витрати починають зростати в результаті підвищення заробітків (тиск профспілок, вимоги робітників) і в силу дорожчання сировини і палива (зростання цін на імпорт, зміна умов видобутку, підвищення транспортних витрат тощо), б) виробники підвищують ціни, використовуючи своє монополістичне становище або створюючи його шляхом змови.

На відміну від інфляції попиту інфляція витрат, на думку низки економістів, володіє деякими передумовами до самозгасання. Підвищення цін в результаті зростання витрат веде до скорочення виробництва, а це неминуче супроводжується загостренням конкуренції, пошуком коштів, що спрямовуються на раціоналізацію виробництва, зниження виробничих та трансакційних витрат.

У реальній дійсності виділити два види інфляції досить важко. Важливо враховувати, який вид інфляції є генератором інфляційного зростання цін.

Існує кілька видів інфляції. Для класифікації інфляції застосовують такі критерії:

- Темп зростання цін;

- Особливості прояву;

- Ступінь розбіжності зростання цін по різних товарних групах;

- Очікуваність і передбачуваність інфляції.

З позиції першого критерію інфляцію розрізняють:

Повзуча (помірна) інфляція, для якої характерні відносно невисокі темпи зростання цін, приблизно до 10% на рік. Такого роду інфляція властива більшості країн з розвиненою ринковою економікою, і вона не представляється чимось незвичайним. Середній рівень інфляції по країнах Європейського співтовариства склав за останні роки близько 3-3,5% [3].

Багато сучасних економістів, в тому числі сучасні послідовники економічного вчення Кейса вважають таку інфляцію необхідною для ефективного економічного розвитку. Така інфляція дозволяє ефективно корегувати ціни стосовно до змінних умов виробництва і попиту.

Темпи помірної інфляції, на думку багатьох економістів, є просто платою за розвиток промисловості країни. При такій інфляції вартість грошей зберігається і відсутній ризик підписання контрактів в номінальних цінах. Наростаюча інфляція змінюється, слідуючи за економічним циклом. Вона збільшується під час підйому і зменшується в період спаду. Однак тут виявлена ​​цікава закономірність: спад знижує темпи інфляції на меншу величину, ніж збільшує їх наступний за ним підйом.

Крім того, під час спаду процес придушення інфляції йде дуже повільно, тоді як підйом відновлює колишній рівень інфляції за досить короткий термін, а далі перевершує його. Описана ситуація змусила багатьох економістів замислитися над доцільністю розширення виробництва, жертвуючи деякими темпами інфляції, а також можливістю переростання стійкої інфляції в галопуючу. За ці властивості помірна інфляція отримала ще дві назви - повзуча і наростаюча.

Галопуюча інфляція, при якій характерний ріст цін від 10% до 100% на рік є вже серйозною напругою для економіки, хоча зростання цін ще не важко передбачити і включити в параметри угод і контрактів.

Вона відображає нестабільність економічної обстановки, гроші прискорено матеріалізуються в товари.

Психологія населення зазнає значних змін. Люди прагнуть захистити свої заощадження від інфляції. Спостерігається прискорена матеріалізація грошей. Зазвичай процес галопуючої інфляції виникає внаслідок триваючого необдуманої грошово-кредитної політики. Вона показує, що, з'являючись, галопуюча інфляція спочатку рухає криву попиту вгору вздовж кривої пропозиції, що призводить до збільшення як цін, так і обсягу виробництва. Подальший розвиток процесу лише переміщує вгору криву пропозиції паралельно лінії природного обсягу виробництва. Це пояснюється тим, що подальше підвищення цін перестає стимулювати виробництво до подальшого зростання, тому що ціни на ресурси вже встигли піднятися, підвищивши витрати.

З першого погляду може здатися, що галопуюча інфляція не несе в собі особливо сильною загрози, тому що є платою за перевищення реального обсягу виробництва над природним його рівнем. Але така ситуація не може тривати довго. У міру пристосування інфляційних очікувань фірм ціни на вироблені товари будуть даватися з випередженням. Крива пропозиції буде зрушуватися з цієї точки вже не на наступну за нею, а через одну, дві і т.д [5].

Найбільш згубна для економіки гіперінфляція, яка являє собою астрономічний ріст кількості грошей в обігу і як наслідок катастрофічний ріст товарних цін. Роль самих грошей в таких випадках сильно зменшується і населення та промислові підприємства переважно переходять на інші, набагато менш ефективні форми розрахунку, наприклад на бартер. В окремих випадках з'являються паралельні валюти, а також квазігроші (талони, картки) сильно зростає роль іноземних валют. Гіперінфляція наносить дуже сильний удар навіть по найбільш заможним верствам суспільства. При цій формі інфляції кількість грошей в обігу зростає в арифметичній прогресії, а ціни - у геометричній.

В умовах гіперінфляції завдається величезних збитків населенню, навіть заможним верствам суспільства. Руйнується національне господарство. У багатьох країнах, які зазнали гіперінфляцію, в тому числі і в нашій, спостерігалося таке явище: темпи зростання цін значно випереджали темпи зростання кількості грошей в обігу. Це пояснюється тим, що коли населення (і покупці і виробники) остаточно втрачають довіру до знецінюється національній валюті, вони починають намагатися якомога швидше позбутися від неї. Результатом є різке збільшення швидкості обігу грошей, що рівносильно збільшенню їх кількості.

Очевидно, що величезну роль в розкручуванні спіралі гіперінфляції відіграють інфляційні очікування.

Деякі економісти побоюються, що помірно повзуча інфляція, що може спочатку сприяти пожвавленню економіки, потім, наростаючи як сніговий ком, перетвориться в більш жорстоку гіперінфляцію. Справа в тому, що коли ціни поволі, але постійно зростають, населення і підприємства прилаштовуються до їх подальшого підвищення. Тому, щоб їх невикористані заощадження і поточні прибутки не знецінились, тобто, щоб випередити передбаченні підвищення цін, люди повинні витрачати гроші зараз. У надзвичайній ситуації, коли ціни підстрибують різко і нерівномірно, нормальні економічні відносини руйнуються. Постачальники сировини бажають одержати реальні товари, а не швидко знецінюються. Гроші фактично гублять ціну і перестають виконувати свої функції в якості міри вартості і засобу обміну. Гіперінфляція прискорить фінансовий крах, депресію і суспільно-політичні безладдя. Вона звичайно пов'язана з нерозумною політикою уряду.

Більшість країн пройшло через повзучу інфляцію. Перехід до галопуючої, а тим більше до гіперінфляції відбувався у 80-ті роки лише в окремих країнах: у Бразилії щорічні темпи інфляції в 1987 р. склали 400 відсотків. У Росії кількість грошей в обігу зросла з 27 мільйонів у січні 1918р. до 219 трлн 845 млрд до грудня 1921р.

Супергіперінфляції. Більшість економічної літератури приводить в якості прикладів Нікарагуа періоду громадянської війни (33000% - середньорічний приріст цін) або ж післявоєнну Угорщину, проте новітній приклад з Сербією показав, що це ще далеко не межа. У результаті економічного ембарго світової спільноти проти цієї колишньої союзної республіки Югославії річне зростання цін складає 3'000'000'000%. Можна також навести приклад, коли в 1922 р. в Німеччині через необхідність репараційних виплат союзникам, що перевищувало бюджет, рівень цін піднявся на 5470%. У 1923 р. становище погіршилося: рівень цін зріс у 1'300'000'000'000 разів. До жовтня 1923 фунт масла коштував 1,5 млн. марок, м'яса - 2 млн. марок. Іноді відвідувачі ресторанів платили за з'їдений обід вдвічі більше тієї ціни, яка значилася в меню на момент замовлення. У Болівії в 1985 р. - 3400 відсотків, в Аргентині в 1990 р. - 20000 відсотків. І помірна, і галопуюча, і гіперінфляція представляють собою тип так званої відкритої інфляції [2].

З точки зору другого критерію (особливості прояву) виділяють: відкриту і пригнічену інфляцію.

Відкрита інфляція характерна для економіки з вільним ціноутворенням, і являє собою хронічний зростання цін на товари і послуги. Які її механізми? Механізм адаптивних інфляційних очікувань, який заснований на деформації психології споживачів. Спостерігаючи зростання цін, споживачі намагаються вгадати, наскільки подорожчають товари, і нарощують поточний попит на шкоду заощадженням, а це, у свою чергу, скорочує обсяг кредитних ресурсів, що перешкоджає зростанню капіталовкладень, виробництва та пропозиції.

Оскільки відкрита інфляція відноситься до розряду макроекономічних явищ, то вона характеризується збільшенням народногосподарських індексів цін. У той же час в економіці будь-якої розвиненої країни дуже часто виникають ситуації, коли на окремих товарних ринках спостерігається зниження цін (або, принаймні, уповільнення їх росту). Пояснення тільки одне: відкрита інфляція не руйнує механізми ринку. Вони продовжують працювати, посилають в економіку цінові сигнали, підштовхують інвестиції, стимулюють розширення виробництва і пропозиція. А раз так, то боротьба з інфляцією стає справою нехай і складним, але все ж небезнадійний.

Придушена інфляція зростання цін може і не спостерігатися, а знецінення грошей може виражатися в різного роду дефіцити.

Саме така ситуація склалася в країнах колишнього СРСР, де інфляція в умовах командно-адміністративної системи перебувала в пригніченому стані. Придушення інфляції, тобто повний контроль над цінами і доходами, без усунення причин інфляції, негативно позначається на розвитку ринкових відносин. Придушена інфляція, яку іноді називають прихованої, характерна для економіки з регульованими цінами (і, можливо, заробітною платою), і виявляється в товарному дефіциті, погіршенні якості продукції, вимушеному нагромадженні грошей, розвитку тіньової економіки, бартерних угод. Цей вид інфляції дуже небезпечний, тому що веде до руйнування ринкового механізму.

Вона породжена невірної діяльністю держави. Наприклад, введення ним тимчасового заморожування доходів і цін, встановлення верхніх меж їх росту; прагнення утримати динаміку заробленої плати на рівні не вище ніж темпи зростання продуктивності праці; або навіть тотальний адміністративний контроль над цінами і доходами.

Але головне пригнічена інфляція - це позбавлення виготовлювачів цінових стимулів, перешкода розгортання інвестиційного процесу, розширення виробництва і пропозиції. Таке становище в недавньому минулому було реалією нашої економіки, несучи в собі всі негативні наслідки цього процесу, в тому числі і нарощування темпів інфляції через зростання витрат виробництва і збільшення грошової маси.

Отже, інфляційний процес може розвиватися за двома основними напрямками. Якщо макроекономічне нерівновагу у бік попиту виражається в постійному підвищенні цін, інфляцію варто вважати відкритою. Коли воно супроводжується загальним державним контролем над цінами, інфляція стає пригніченою.

З позиції третього критерію (ступінь розбіжності зростання цін по різних товарних групах) також розділяють два типи інфляції - збалансовану і незбалансовану інфляцію.

При збалансованій інфляції ціни піднімаються відносно помірно і одночасно на більшість товарів і послуг Центральний банк підраховує результати середньорічного зростання цін і на цій основі піднімає відсоткову планку ставки. Таким чином, ситуація вирівнюється, балансується і фіксується як ситуація зі стабільними цінами.

У випадку незбалансованої інфляції ціни на різні товари і послуги підвищуються і по-різному на кожний тип товару. Незбалансована інфляція зустрічається набагато частіше і представляє велику біду для економіки, тому що хаос із зростанням цін ускладнює орієнтування та оцінку економічної ситуації для громадян, підприємств та інвесторів. Зростання цін на сировину випереджає зростання цін на кінцеву продукцію, вартість комплектуючого компонента перевищує ціни всього складного виробу.

З позиції четвертого критерію (очікуваність і передбачуваність інфляції) розрізняють очікувану і неочікувану інфляцію:

Очікувану інфляцію можна спрогнозувати на будь-який період часу з достатнім ступенем надійності, і вона часто є прямим результатом дій уряду.

Неочікувана інфляція характеризується раптовим стрибком цін, що негативно позначається на системі оподаткування і грошового обігу. У разі наявності у населення інфляційних очікувань така ситуація викличе різке збільшення попиту, що само по собі створює труднощі в економіці і спотворює реальну картину суспільного попиту, що веде до збою в прогнозуванні тенденцій в економіці і при деякій нерішучості уряду ще сильніше збільшує інфляційні очікування, які будуть впливати на ріст цін. Однак у випадку, коли раптовий стрибок цін відбувається в економіці, не зараженої інфляційними очікуваннями, то виникає так званий «ефект Пігу» - різке падіння попиту у населення в надії на швидке зниження цін. Внаслідок зниження попиту, виробник стає вимушений знижувати ціну і все вертається в стан рівноваги. Очікувана передбачається і прогнозується заздалегідь, неочікувана - немає. Цим вона небезпечніша очікуваної, тому що індивіди і господарські агенти не встигають до неї приготуватися, що може спричинити часткову або повною втратою заощаджень. Несподівана інфляція дезорганізує економіку, може призвести до паніки, відлякує іноземних інвесторів нестабільністю промисловість розвиватися в таких умовах не може, тому її допущення вважається великим прорахунком уряду.

Комбінація збалансованої та очікуваної інфляції не наносить економічної шкоди, а незбалансованою і неочікуваною - особливо небезпечна.

1.2 Розвиток інфляції в ринковій економіки

Процес розвитку інфляції в ринкової економіки однаковий для всіх країн, і завдання держави в них не знищити повністю інфляцію а тримати її на певному рівні, який забезпечує ефективний економічний ріст.

На початку свого розвитку інфляція в якійсь мірі стимулює збільшення попиту і розширення виробництва. Це пояснюється тим, що будучи впевненими в тому, що ціни і далі будуть рости, підприємці прагнуть якомога швидше вкладати гроші у матеріальні цінності і набувають нового обладнання, сировину, матеріали.

Інфляція вигідна крупним фірмам, особливо монополістам, так як веде до зростання їх прибутків. Справа в тому, що, по-перше, підвищення заробітної плати, як правило, відстає від зростання цін на основні споживчі товари, що забезпечує фірмам інфляційну надприбуток. По-друге, збільшення частки прибутку в ціні може бути отримано і при цінах, що ростуть пропорційно збільшенню заробітної плати. Це пояснюється тим, що питома вага заробітної плати виробничих робітників у витратах виробництва і тим більше в ціні продукції галузей обробної промисловості складає незначну частку (15-20%), що і призводить до збільшення прибутку.

Інфляція сприяє збільшенню прибутків монополії не тільки прямим, але і непрямим шляхом. Продукція, що випускається державою маса паперових грошей в значній своїй частині потрапляє головним чином великим фірмам і монополіям у формі кредитів, субсидій і т.д. Повернення ж отриманих позик здійснюється грошима, купівельна вартість яких знизилася в результаті інфляції.

Таке вплив інфляції на економіку в початковий період її розвитку. У тому випадку, якщо темпи інфляції та зростання цін зростають і гроші починають швидко знецінюватися, економіка, як правило, дезорганізується. Знецінення паперових грошей призводить до того, що вони перестають бути універсальним купівельним засобом, порушується вся система кредиту, передусім довгострокового, знецінюються амортизаційні фонди, різко скорочується оновлення основного капіталу і в кінцевому рахунку порушується весь процес відтворення.

Однак навіть повільно поточна інфляція, коли гроші знецінюються незначно, призводить до негативних наслідків. Це відбувається тому, що інфляційне зростання прибутків монополій викликає зниження платоспроможного попиту населення. Таким чином, інфляція підриває ту основу, на якій відбувається сам процес накопичення капіталу.

Інфляція, як правило, починається в споживчому секторі економіки, коли зростає сукупний попит як результат, наприклад, підвищення оплати праці (можуть бути й інші причини). У цьому випадку порушується ринкова рівновага між кількістю грошей і товарів, яке відновлюється шляхом збільшення цін.

Таким чином, починаючись в споживчому секторі, інфляція швидко розповсюджується на всі інші галузі народного господарства, Цей вид інфляції значною мірою характеризує стан грошової системи і динаміки цін в перехідний період. Такий тип інфляції називається «інфляцією попиту». Проте нею не вичерпується зміст проблеми інфляції.

У Росії нерозвиненість ринкових структур, наявність монополізму виробників призвела до безперервного і різкого зростання цін на продукцію у багатьох галузях. Використання продукції одних галузей іншими в якості сировини, матеріалів і т.д. призводить до зростання витрат, що в кінцевому рахунку знижує прибуток і робить невигідним продовження виробництва при старому рівні цін і попиту. Щоб продовжити виробництво, державі необхідно розширити попит на гроші і створити умови для зростання цін шляхом збільшення грошової маси, тобто підвищення доходів споживачів. У цьому полягає сутність механізму інфляції витрат.

Інфляція витрат поширюється в економіці значно повільніше, ніж інфляція попиту, але і вести боротьбу з нею набагато важче, оскільки ця боротьба пов'язана з формуванням ринкових структур і структурною перебудовою виробництва [11]. Інфляція витрат має місце і в російській економіці. Її причиною є випереджаюче зростання цін на споживані ресурси (перш за все вугілля, нафта, газ, нафтопродукти) в порівнянні з цінами на споживчі товари. Про це свідчать і дані статистики про динаміку індексів споживчих і оптових цін промисловості. І в даний час продукція базових галузей є генератором інфляції витрат в економіці Російської Федерації.

Таким чином, головним завданням держави в умовах інфляції є запобігання її подальшого розвитку.



1.3 Методи зниження інфляції

Негативні соціальні і економічні наслідки інфляції змушують уряди різних країн проводити певну економічну політику. При цьому в першу чергу економісти намагаються знайти відповідь на таке важливе питання - ліквідувати інфляцію шляхом радикальних заходів або адаптуватися до неї. Ця дилема в різних країнах вирішується з урахуванням цілого комплексу специфічних обставин. У США та Англії, наприклад, на державному рівні ставиться завдання боротьби з інфляцією. Деякі інші країни розробляють комплекс адаптаційних заходів.

Антиінфляційна політика - це комплекс заходів з державного регулювання економіки, спрямованих на боротьбу з інфляцією. У залежності від причин останньої визначилися два її напрями - дефляційна політика та політика доходів.

Дефляційна політика включає методи обмеження грошового попиту шляхом зниження державних витрат, підвищення процентної ставки за кредит, посилення податкового преса, обмеження грошової маси. Але вона не сприяє економічному зростанню, а навпаки, знижує темпи виробництва і призводить до економічної кризи. Тому більшість урядів відмовилися від її проведення. Політика доходів передбачає контроль або повне заморожування цін і заробітної плати або встановлення жорстких меж їх росту. [

Одним з найскладніших питань економічної політики є управління інфляцією. Першочергове завдання антиінфляційної політики держави полягає в переключенні держави на відкритий її тип.

Два основні підходи антиінфляційної політики

Оцінюючи характер антиінфляційної політики в ній можна виділити два підходи:

1. Перший підхід передбачає активну бюджетну політику, тобто активне маневрування державними витратами і податками з метою впливу на платоспроможний попит.

При інфляційному попиті держава може зменшити його шляхом обмеження своїх витрат і підвищення податків. Однак такі дії можуть призвести до застою і різним кризовим явищам в економіці, збільшення безробіття.

В умовах спаду попиту бюджетна політика може використовуватися для його розширення, здійснюються програми державних капіталовкладень і інших державних витрат, знижуються податки. Податки знижують в першу чергу для одержувачів середніх і низьких доходів.

Однак стимулювання попиту бюджетними коштами може посилити інфляцію, до того ж великі бюджетні дефіцити не дозволяють маневрувати витратами та податками.

2. Другий підхід це гнучке грошово-кредитне регулювання, яке здійснюється формально непідконтрольним уряду центральним банком країни. Банк змінює кількість грошей в обігу і ставку позичкового відсотка. Грошово-кредитна політика використовується як засіб для короткочасного впливу на економіку. Іншими словами, держава повинна проводити антиінфляційні заходи для обмеження попиту, оскільки стимулювання економічного зростання і штучна підтримка заробітної плати шляхом зниження природного рівня безробіття веде до втрати контролю над інфляцією.

Вирішуючи проблему з інфляцією варто усвідомити два моменти:

- Ринкова економіка, інфляційна по своєму пристрою. Тому мета антиінфляційної політики полягає не у викоріненні інфляції, а в тому, щоб зробити інфляцію керованою, а її рівень - досить помірним;

- Боротьбу з інфляцією не можна зводити до виконання якоїсь програми, після закінчення якої можна відзвітувати про успішно виконану роботу. Потрібна не програма, а реалізована державою політика, яка не поступається за своїм значенням соціальної чи науково-технічної [8].

Існують наступні методи по боротьбі з інфляцією:

1. Раціональні очікування і безболісне приборкання інфляції

Оскільки очікуваний темп інфляції впливає на вибір між інфляцією і безробіттям, питання про те, як люди формують свої інфляційні очікування, набуває першочергового значення. Оскільки економічна політика впливають на темпи інфляції, очікувана інфляція також повинна залежати від проведеної кредитно-грошової і бюджетно-податкової політики, інвестиційного клімату. Безболісна антиінфляційна політика потребує наявності двох передумов. По-перше, план зниження інфляції повинен бути оголошений до формування найважливіших очікувань. По-друге, люди, які встановлюють ціни і заробітну плату, повинні вірити в оголошений план, в іншому випадку вони не змінять свої інфляційні очікування.

2. Контроль і управління попитом

Всі економісти сходяться на думці, що контроль і управління сукупним попитом через проведення податково-бюджетної чи грошово-кредитної політики може сповільнити розвиток інфляційних процесів.

3. Контроль над заробітною платою і цінами

Під контролем над заробітною платою і цінами розуміють будь-яку послідовність цілого ряду дій - від дуже поміркованих до примусового встановлення верхніх меж зростання заробітної плати і цін, - проводяться в рамках економічної політики.

4. Індексація

Індексація передбачає, що заробітна плата, податки, боргові зобов'язання, процентні ставки і багато іншого стають нечутливими до інфляції, якщо у відповідь на зміни цін здійснюється коригування номінальних грошових платежів [3].

5. «Валютний коридор»

«Валютний коридор» є способом примусового обмеження курсу долара з метою подолання інфляції. Однак занижений курс неминуче призводить до збільшення імпорту, скорочення внутрішнього виробництва і експорту.

Успішні спроби стабілізації нерідко супроводжуються введенням нової грошової системи.

7. Пом'якшення зовнішнього бюджетного обмеження

Всі країни, які відчувають гіперінфляцію, досягають вкрай низького рівня валютних резервів, що перешкоджає захист обмінного курсу, а значить, і стабілізацію цін. У більш широкому сенсі країни часто вступають в гіперінфляцію через лежачого на бюджеті важкого тягаря зовнішніх зобов'язань. Отже, для уряду, що здійснює стабілізаційну програму, дуже бажано для підтримки платіжного балансу отримати позику, щоб з його допомогою збільшити обсяг валютних резервів, або домовитися про пакет іноземної допомоги для полегшення лежачого на бюджеті фінансового тягаря зовнішнього боргу.



2. Тенденції інфляції і виникнення кризових ситуацій

2.1 Оцінка впливу інфляції на соціально-економічний розвиток країни

Наслідки інфляції складні і різноманітні. Термін «соціальні» стоїть попереду не випадково. Головним негативним наслідком інфляції є перерозподіл доходів і багатства. Цей процес можливий в умовах, коли доходи не індексовані, а кредити надаються без урахування очікуваного рівня інфляції. Вона веде до перерозподілу національного доходу за різними напрямками:

1. між різними сферами виробництва і регіонами в силу нерівномірного зростання цін;

2. між населенням і державою, тому що останнє використовує зайву грошову емісію в якості додаткового джерела своїх доходів. Випускаючи незабезпечені товарами паперові гроші, держава фактично здійснює приховане оподаткування громадян через дії ефекту інфляційного оподаткування. Він проявляється в економіці, де діє прогресивна система прибуткового оподаткування. Остання в міру зростання інфляції автоматично зараховує різні соціальні групи в усе більш заможні категорії громадян незалежно від того, зріс чи їхній дохід реально чи тільки номінально. При цьому індексація всіх доходів є малоефективною, бо в силу незбалансованого росту цін посилюється відрив номінального значення доходу від реального, причому в різних груп населення по-різному, в різний час і з різною швидкістю. Єдина індексація оцінює всі доходи формально, тобто за номіналом;

3. між класами і верствами населення. Швидке соціальне розшарування, поглиблення майнової нерівності - неминучі супутники інфляції, яка негативно впливає на добробут населення відразу за двома напрямками - через заощадження і поточне споживання.

Оскільки більша частина благ, що входять у споживчий набір, ставитися до розряду товарів нееластичного попиту, їх постійне подорожчання обертається з прямим зниженням життєвого рівня найбідніших верств населення. Схильні до заощадження більшої частини своїх доходів багаті втрачають лише зберігає частину, при цьому їх поточне споживання не тільки не страждає, але може зростати [13].

Інфляція особливо небезпечна для категорії населення, які отримують фіксовані доходи: пенсіонерів, учнів, утриманців та інші. Саме у цих людей переважну роль в активах грають готівкові гроші та накопичення, акумульовані в кредитних установах. З ростом цін їх реальна вартість (купівельна спроможність) зменшується.

Інфляція також перерозподіляє доходи між дебіторами і кредиторами. Зокрема, непередбачена інфляція приносить вигоду першим - одержувачам позики за рахунок других - Ссудодатель (за умови, звичайно, що договори про кредитування не передбачали перегляду ставок залежно від темпу зростання цін).

Вплив інфляції на виробництво носить суперечливий характер і залежить від її розмірів. Помірна інфляція шкоди не приносить, більш того, її зниження пов'язане зі зростанням безробіття і скороченням реального національного продукту. В окремих випадках вона навіть може викликати тимчасове пожвавлення економіки, створити специфічну інфляційну кон'юнктуру, коли зростання попиту дає поштовх до розширення виробництва.

Галопуюча інфляція згубно позначається на виробництві, фінансах, кредит і грошовому обігу. При ній починаються глибокі деформації ринкового механізму, уражається його центральна ланка - система цін. Останні перестають відбивати реальні потреби і, отже, давати об'єктивну інформацію інвесторам, в результаті знижується ефективність розміщення економічних ресурсів. Внаслідок цього невиправдане рух інвестицій викликає регіональні та галузеві диспропорції [14]. Висока інфляція активно протидіє економічному зростанню. При середньорічних темпах інфляції близько 40% і вище економічне зростання, як правило, припиняється. Вірно і зворотне: чим нижче в країні темпи інфляції, тим зазвичай вищі темпи економічного зростання, причому вони максимальні при мінімальних темпах інфляції. Це підтверджується дослідженнями динаміки економічного розвитку за останні 20 років у більшості країн сучасного світу, які дотримувалися різних моделей економічної політики.

Інфляційні процеси підривають також стимули зростання економіки на базі НТП, оскільки впровадження у виробництво нової техніки обходитися все дорожче. Для підприємця в цих умовах вигідніше використовувати застаріле, але більш дешеве обладнання і стару трудомістку технологію. Причина використання останньої полягає в тому, що витрати, пов'язані із заробітною платою, як правило, ростуть повільніше витрат на придбання засобів виробництва [9].

Спостерігається загальне уповільнення економічної активності. Невизначені перспективи розвитку, відсутність необхідної достовірності в прогнозах динаміки цін змушують підприємців відмовлятися від реалізації довгострокових проектів з тривалими термінами окупності. Більша частина капіталу переміщається зі сфери виробництва в сферу обігу і використовується для чисто спекулятивних операцій.

Набирає сили тенденція до зростання позичкового відсотка, покликана компенсувати знецінення грошей. Що особливо яскраво показує себе в Росії. Це можна побачити в Таблиці 1. У ній представлені середньорічні ставки відсотка по депозитних операціях а також ставки відсотка за кредитними операціями.



Таблиця 1 - Середньорічні процентні ставки по кредитах і депозитах у Росії за 2000 - 2006 роки


2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

Відносні відхилення,%









2001/2000

2002/2001

2003/2002

2004/2003

2005/2004

2006/2005

Росія







кредит

24,43

17,91

15,71

12,98

11,4

10,68

10,43

73,3

87,7

82,6

87,8

93,7

97,7

депозит

6,51

4,85

4,96

4,48

3,79

3,99

4,08

74,5

102,3

90,3

84,6

105,3

102,3

Позичковий%

17,9

13,0

10,7

8,5

7,61

6,69

6,35

72,9

82,3

79,1

89,5

87,9

94,9

З таблиці 1 видно, що протягом 7 років позичковий відсоток у Росії зменшувався. Це було пов'язано зі стабілізацією економічного стану в країні, а також знижуючи темпів зростання інфляції. Це можна побачити з таблиці 2

Таблиця 2 - Темпи зростання інфляції в Росії за 2000-2006 роки


2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

Відносні відхилення,%









2001 /

2000

2002 /

2001

2003 /

2002

2004 /

2003

2005 /

2004

2006 /

2005

Темпи зростання інфляції,%

20,2

18,6

15,1

12

11,7

10,9

9,0

92,1

81,2

79,5

97,5

93,2

82,6

З таблиці 2 видно що при зниженні темпів зростання інфляції знижується і позичковий відсоток, що робить кредити більш доступними і дозволяє економіці розвиватися. Також можна зробити висновок про те, що не правильні заходи регулювання інфляції можуть привести країну до глибокої економічної кризи.

Крім того з-за інфляції ростуть витрати, пов'язані зі збільшенням масштабів грошового обігу та випуском нових грошей. Активізується втеча від грошей до товарів, загострюється товарний голод, який підриває стимули до грошового накопичення, що в свою чергу порушує функціонування грошово-кредитної системи та відроджує бартер.

Вище перераховані в основному внутрішні наслідки інфляції, але має місце і зовнішнє. Знецінення грошей всередині країни призводить до їх знецінення по відношенню до іноземних валют (через різницю в купівельній спроможності валют).

Найбільшої шкоди національній економіці приносить гіперінфляція, в процесі якої держава втрачає контроль за грошовою емісією. Гроші перестають виконувати свої функції, в обіг впроваджуються різні грошові сурогати, з'являються локальні грошові одиниці, національна валюта витісняється більш твердої - іноземної. За крахом системи грошового обігу неминуче слідують розпад і деградація національного господарства, проявляються сепаратистські тенденції в регіонах [16].

Виниклі інфляційні явища мають і негативні соціальні наслідки.

Перш за все, знижуються реальні доходи населення, а відповідно і рівень життя, тому що система освіти доходів більш инерционна, ніж ціни. Для того щоб компенсувати знецінення заробітної плати, необхідно вести боротьбу з роботодавцем за її підвищення. Якщо ціни підвищилися, припустив, у вересні, то, почавши боротьбу за підвищення зарплати в жовтні, результати її можна отримати в кращому випадку в листопаді. А це означає, що фактично 2-3 місяці населення живе в умовах зниження реальних доходів.

Тому що інфляція - це процес постійний, то, почавши, в жовтні боротьбу за збільшення зарплати на 10% згідно з щомісячним темпом інфляції і отримавши це збільшення у листопаді, ми в такому разі не отримаємо повну компенсацію, так як отримана прибавка до цього часу також знеціниться. Тому, якщо держава бере на себе компенсацію витрат, то компенсація повинна бути випереджальна.

Друге негативний наслідок для населення - знецінення вкладів та заощаджень. Для тог, щоб обгородити вклади від знецінення, відсоток по вкладах і відсоток інфляції як мінімум повинні бути рівні. В іншому випадку внески будуть вилучені з банків і її більше збільшать попит, а можливість кредитування виробництва різко скоротитися, що сповільнить можливість збільшення пропозиції товарів, і інфляція буде розвиватися швидкими темпами. Що стосується заощаджень, то в умовах інфляційного попиту їх розмір різко зменшується, і в підсумку всі отримувані доходи спрямовуються на збільшення попиту [6].

І третє, що можуть відчути споживачі, - це втрата частини компенсаційних доходів від збільшення податків. Це відбувається, якщо в країні діє прогресивна шкала оподаткування доходів населення. У цьому випадку доходи збільшуються, тому що в процесі інфляції збільшуються компенсації і відповідно сума доходу, тому з однієї податкової групи одержувач доходу переміщається в іншу, де ставка податку вище, отже, велика частина отриманого доходу йде у вигляді податку, а реальні доходи зменшуються. Для того щоб уникнути цього, необхідно регулярно переглядати той граничний дохід, за яким починається дія прогресивних податкових ставок.

Таким чином, інфляція веде до перерозподілу національного доходу, є як би сверхналога на населення, що обумовлює відставання темпів росту номінальної, а також реальної заробітної плати від різко зростаючих цін на товари і послуги. Збиток від інфляції терплять всі категорії найманих працівників, особи вільних професій, пенсіонери, рантьє, доходи яких або зменшуються, або зростають темпами меншими, ніж темпи інфляції.



2.2 Аналіз динаміки інфляції

У більшості країн світу рівень інфляції є одним з найважливіших макроекономічних показників, який впливає на процентні ставки, обмінні курси, споживчий та інвестиційний попит, на багато соціальні аспекти, в тому числі на вартість і якість життя. Від помірного рівня інфляції прямо залежить можливість підтримання перспектив сталого економічного зростання в країні.

Здатність держави підтримувати рівень інфляції на прийнятному рівні свідчить про ефективність економічної політики, в тому числі грошово-кредитної, про ступінь розвитку механізмів саморегуляції ринку, про стійкість і динамізмі всієї економічної системи. Комбінація різних чинників цього процесу залежить від конкретних економічних умов, що склалися в країні.

У сучасній економіці Росії можна виділити наступні особливості інфляційних процесів:

Так як рівень інфляції пов'язаний з багатьма макроекономічними показниками і так як його вплив на економічний стан країни дуже велике то необхідно розглянути динаміку рівня інфляції за останні роки. Дані представлені в таблиці 3



Таблиця 3 - Динаміка рівня інфляції в Росії за 2005-2006 роки


2005

2006

2007

2008

2009

Січень

2.6

2,4

1,7

2,3

2,4

Лютий

1,2

1,7

1,1

1,2

1,7

Березень

1.3

0,8

0,6

1,2

1,3

Квітень

1,1

0,4

0,6

1,4

0,7

Травень

0.8

0,5

0,6

1,4

0,6

Червень

0,6

0,3

0,6

1,0

0,6

Липень

0,5

0,7

1

0,5

0,6

Серпень

-0,1

0,2

0,1

0,4

0,6

Вересень

0.3

0,1

0,8

0,8

0,6

Жовтень

0,6

0,3

1,6

0,9

0,6

Листопад

0,7

0,6

1,2

0,8

-

Грудень

0,8

0,8

1,1

0,7

-

Річний рівень інфляції

10,9

9,0

11,9

13,3

Поточний

9.9

З таблиці 3 видно що інфляція в Росії знижувалася до 2007 року. У 2007 році рівень інфляції різко виріс і продовжував рости в 2008 році. Такий рівень інфляції був викликаний напруженої світовою економічною ситуацією в переддень світової фінансової кризи, а в 2008 у зв'язку вже з самим економічною кризою. Для оцінки впливу світової фінансової кризи на рівень інфляції використовуємо дані таблиці 4.

Таблиця 4 - Аналіз річного рівня інфляції за 2005 - 2008 рік


2005

2006

2007

2008

Абсолютна

відхилення

Відносне

відхилення,%






2006 /

2005

2007 /

2006

2008 /

2007

2006 /

2005

2007 /

2006

2008 /

2007

Річний рівень інфляції.%

10,9

9,0

11,9

13,3

-1,9

2,9

1,4

82,6

132,2

111,8

З таблиці 4 видно що фінансова криза вдарила по економіці Росії досить сильно цьому свідчить підвищення рівня інфляції на 4.3% в 2008 році в порівнянні з 2006. Але слід зауважити що в 2006 році була найнижча інфляція за всю сучасну історію Росії. В даний час рівень інфляції продовжує зростати і якщо його не зупинити те інфляційна спіраль почне розкручуватися що неминуче призведе до краху економічної системи країни.

Інфляційні процеси в Росії посилили процес істотної диференціації доходів населення в результаті реалізації програми приватизації державного майна. Коефіцієнт диференціації доходів у Росії (у 2008 р. - 16,8 разу) значно перевищує його значення в розвинених країнах (4-9 разів) і колишніх країнах з плановою економікою Східної і Центральної Європи (4,5-5,5 разів) [ 7].

Взаємозв'язок спаду виробництва та інфляції виявляється в наступному. По-перше, в процесі скорочення виробництва значно зростають витрати на одиницю продукції, оскільки істотну їх частку складають "фіксовані витрати". Зокрема, спад не супроводжувався адекватним скороченням чисельності зайнятих. Таким чином, зменшення обсягів виробництва створює витратне тиск на ціни. По-друге, в рамках стабілізаційних програм уряд змушений йти на зменшення своїх витрат, скорочуючи тим самим кінцевий попит. Це тягне за собою додаткове зменшення випуску і, отже, подальше зниження надходження податків.

Традиційне уявлення про оптимизирующем впливі ринкових механізмів на структуру виробництва засноване на передумові про вільному перетоку ресурсів з депресивних галузей у більш ефективні. Що стосується трудових ресурсів, то їх територіальна мобільність в Росії була завжди різко обмежена через дефіцит житла і відсутності його ринку, великих відстаней між промисловими центрами. Невизначеність, непередбачуваність навіть близького майбутнього (зокрема, з-за високої інфляції), неврегульованість прав власності і т.д. з'явилися гальмом для вітчизняних і зарубіжних інвестицій, а, отже, і для перебудови виробничої структури. У результаті дисбаланс попиту і пропозиції дозволявся тільки одним способом: зниженням пропозиції [6].

Неповне завантаження виробничих потужностей у багатьох галузях російської економіки дозволяє використовувати фактори збільшення попиту для уповільнення інфляції в результаті більш повного використання незавантажених потужностей і зниження на цій основі середніх і граничних витрат, зростання обсягів національного виробництва і сукупного пропозиції продукції.

2.3 Особливості інфляції в Росії

Феномен тримісячної нульової споживчої інфляції лише в малому ступені заслуга Центробанку. Справжні антиінфляційні фактори - зниження світових цін на продовольство, гальмування купівельного попиту і зростання норми заощаджень росіян.

Несподівана зупинка зростання цін, офіційно фіксувалася три місяці поспіль (минулого тижня Росстат вперше оголосив про підвищення цін на 0,1% за тиждень, з 2 по 9 листопада), схоже, злегка спантеличила аналітиків. У неочищених показниках також відбилося сезонне падіння або принаймні гальмування цін на багато послуг (залізничний транспорт, туристичні поїздки, готелі), пов'язане із закінченням високого курортного сезону. Пригальмував з початком нового навчального року зростання цін на освітні послуги. Однак і в очищених від сезонних факторів показниках цін їх гальмування, мабуть, безпрецедентне.

І все ж, роль дій, або, бездіяльності, регулятора (якщо мати на увазі слабке, з точки зору багатьох, завзяття, проявлену в справі зниження процентних ставок) у приборканні цін не така вже визначальна.

Перш за все варто звернути увагу на досить специфічну структуру зміни цін. Якщо говорити про сезонно очищених показниках, то, по суті, все бачимо загасання інфляції пов'язане з продовольством. У свою чергу, загасання зростання цін на продовольство і навіть його здешевлення можна значною мірою пов'язати зі зміною світових цін на продовольство. Виявити цей вплив нескладно, тому що ще пару років тому і потім протягом ще приблизно півроку ми пережили «продуктовий шок» зворотного спрямування.

Залежність внутріросійської динаміки цін на продовольство від світових цін виявлялася в минулому в середньому з одно-двомісячним лагом. Для підтвердження цього звернемося до таблиці 5.

Таблиця 5 - Аналіз динаміки індексу споживчих цін у Росії за 2005-2008 роки. (1995 рік = 100)


2005

2006

2007

2008

Абсолютна

відхилення

Відносне

відхилення,%






2006 /

2005

2007 /

2006

2008 /

2007

2006 /

2005

2007 /

2006

2008 /

2007

Індекс споживчих цін

111,7

110,9

111,9

112,6

-0,8

1

0,7

99,3

100,9

100,6

З таблиці 5 ми спостерігаємо підвищення рівня індексу споживчих цін у 2007 році та 2008. для підтвердження залежності цін проаналізуємо інднкс споживчих цін у США дані аналізу представлені в таблиці 6

Таблиця 6 - Аналіз динаміки індексу споживчих цін у США за 2005-2008 роки. (1995 рік = 100)


2005

2006

2007

2008

Абсолютна

відхилення

Відносне

відхилення,%






2006 /

2005

2007 /

2006

2008 /

2007

2006 /

2005

2007 /

2006

2008 /

2007

Індекс

Споживчих

Цін

128,5

128

132

136

-0,5

4

4

99,6

103,1

103,0


З таблиці 5 і таблиці 6 видно що простежується залежність рівня цін у Россі від рівня цін за кордоном. Таким чином, отримуємо, що при збільшенні рівня інфляції в провідних країнах світу збільшується і рівень інфляції в Росії так як індекс споживчих цін є основою розрахунку темпів зростання інфляції тому що інфляція відображена в цьому рівні. Доказом цього є також дані наведені в таблиці 4 в якій показано зростання рівня інфляції в Росії в 2007 -2008 роках аналогічно збільшення індексу споживчих цін у США і Росії.

Більш швидке перенесення світових цін на внутрішні спостерігався в епізоді девальвації рубля на початку нинішнього року, і це перенесення теж зіграв свою роль в що спостерігається уповільнення зростання цін, оскільки до цього роздріб дуже неквапливо реагувала на зміцнення рубля і тим самим здобула певну «подушку» для зниження цін, яку і реалізувала в самий останній час.

На думку про можливе новому витку зростання продовольчих цін наводить тісна кореляція світових цін на продовольство, з одного боку, і на енергію - з іншого. Настільки радував нас зростання цін на нафту мав і неприємні наслідки. Наприклад, у вигляді подорожчання житла, що й зрозуміло: на виручку від продажу нафти можна щось купити, але нічого не можна побудувати. Майже всі складові вартості будівництва, включаючи зарплати, підтягуються за цією ціною, так що квадратний метр житла в барелях нафти, виключаючи випадкові коливання, коштує приблизно однаково, мабуть, навіть з тенденцією до деякого зростання. Ну і, як бачимо, у вигляді подорожчання їжі, так що проціклічное витрачання нафтогазових доходів бюджету в 2007-2008 роках частково було виправдано метою уникнути голоду серед бюджетників і пенсіонерів. Що буде далі з енергетичними, в тому числі з нафтовими цінами, звичайно, невідомо, але виходячи з припущення, що з поступовим відновленням світового економічного зростання вони продовжать підвищуватися, можна припустити, що і продовольство не залишиться осторонь.

У минулому біда ця торкнулася не нас одних - у країнах, таргетується інфляцію, вона теж підскочила в 2007-2008 роках. Що й зрозуміло: показник з інфляції в основному скрізь вважають по-американськи, а саме без урахування цін на продовольство та енергію (це ніби випливає з теорії, що показник з інфляції повинна забезпечувати чітку зчеплення зі станом виробництва, з зайнятістю, і повинна бути очищеної від впливу зовнішніх шоків на цільовий параметр). А саме на їжу та енергію і припав основний інфляційний удар в окреслений період.

Зрозуміло, зводити всі коливання інфляції до прояву зовнішніх цінових шоків, включаючи зміцнення курсу рубля, було б неправильно. Економісти звертають увагу на досить дивний феномен стійкості зростання цін на непродовольчі товари протягом останніх років незалежно від макроекономічної ситуації. Це не менш дивно, ніж швидке гальмування цін на продовольство, адже, по ідеї, в кризу саме на непродовольчі товари попит повинен падати сильніше. Однак і це явище має свої причини.

Усередині сегмента непродовольчих товарів дорожчають перш за все товари повсякденного попиту: парфумерія (зростання цін +17% до жовтня минулого року), одяг і взуття (+12%), тютюн (+21%) та медичні товари (+21%), друковані видання (+17%) і т. п. Одна з причин в тому, що в цих товарних групах висока частка імпорту, і протягом 2009 року відбувається поступове відіграш девальвації: багато імпортерів, побоюючись сполохати покупців, розтягли підвищення вартості товарів на цілий рік. Що стосується вітчизняних товарів, то, швидше за все, причиною зростання цін стало зростання витрат, починаючи з подорожчання бензину та підвищення тарифів на електроенергію до подорожчання імпортних комплектуючих, частка яких у деяких виробництвах значна. Перенесення витрат на ціни став можливий через невисокого рівня конкуренції, яку додатково послабив в цьому році (по відношенню до зарубіжних конкурентів) захисної низький курс рубля [11].

Як би там не було, темпи зростання цін до попереднього року в сегменті товарів повсякденного попиту, що становлять дві третини кошика непродовольчих товарів, що не зміг компенсувати низький і сповільнюється зростання цін на товари тривалого користування (він склав менше 6% до жовтня попереднього року). Це і зрозуміло: попит на такі товари падає через стискального кредиту населенню, різкого збільшив в кризу частку що зберігаються доходів, які раніше як раз і витрачалися на такі покупки. Вплив зміцнення рубля в цілому слабко вплинуло на ціни непродовольчих товарів, так як було компенсовано зростанням цін на бензин.

Таким чином, ми бачимо масу зовнішніх і специфічних обставин, які визначали різноспрямовані руху загального рівня споживчих цін.



3. Управління інфляційними процесами в умовах кризи

Управління інфляцією має безліч особливостей багато хто з яких визначає характер кризи.

В даний час економісти вважають, що єдиний вихід з цієї фінансової кризи - це інфляція. І якщо з ним впоратися США то й інші країни теж вийдуть з кризи.

Їхні аргументи такі: висока інфляція скоротить реальний рівень боргів і дозволить заборгували домогосподарствам і банкам частково погасити зобов'язання, прискорить ці процеси, що буде менш болісно для економіки.

Для того щоб домогтися бажаного збільшення інфляції, ФРС повинна або оголосити про інфляційні цілях, або буде достатньо просто зберегти процентну ставку на рівні нуля, коли почнеться відновлення економіки. У цьому випадку реальна процентна ставка стане вкрай негативною. Прихильники цієї стратегії не є теоретиками. Деякі дуже впливові економісти США дотримуються такої позиції. У результаті всіх цих міркувань виникають чотири головних питання: Чи можна це здійснити? Можливо, це не можна здійснити? Чи можна це здійснити з прийнятними економічними витратами? І останній, а чи потрібно це здійснювати?

Зрозуміло, це можна здійснити, але тільки за умови посилення інфляції. Інфляція - це не електрична лампочка, яку центральний банк може включити або виключити. Вона існує незалежно від наших очікувань. Якщо ФРС позначить довгострокові інфляційні цілі, скажімо 6%, в кінці кінців, це можна буде реалізувати.

Населення і ринки в перший час, можливо, не будуть розглядати нові цілі як заслуговують на довіру, але якщо центральний банк буде послідовним, очікувані результати, в кінцевому рахунку, будуть досягнуті. У результаті робочі зажадають зростання заробітної плати на 6%, а компанії будуть прагнути збільшити свої ціни на цю ж величину.

Однак, якщо центральний банк заявить, що на 2010 і 2011 рр.. інфляційні цілі складуть 6%, а після цього 2%, план, ймовірно, не буде успішним. Відомо, що кредитно-грошова політика впливає на інфляцію в умовах досить тривалих і з запізнілими інтервалами. Такий тонкий рівень точного налаштування не працює на практиці. Вчені припускають, єдине, що допоможе створити досить тривалі та вагомі результати у відношенні більш високого рівня інфляції - це послідовна і довготривала політика. Вважають, більш значна дистанція між поточним рівнем інфляції і новим рівнем інфляції у довгостроковому періоді цілком досяжні. [17]

Що тоді відбудеться? Існують два можливі сценарії розвитку подій. В кращому випадку буде типова «подвійна рецесія», тобто ситуація, коли незначне зростання у виробництві потягне за собою чергове зниження, тому що попит залишається все-таки слабким. Дворічний період помірно високої інфляції може скоротити реальну вартість боргових зобов'язань на 10%. Але є й інша сторона. Доходи скоротяться або повністю зійдуть нанівець. Необхідно дотримати баланс між подальшим збільшенням безнадійних кредитів, більш високими штрафними процентними ставками і більш високими відсотками до сплати за позиками.

Якщо буде баланс між цими трьома факторами, значить ситуація складеться позитивно. У будь-якому випадку, це не найкращий варіант розвитку подій. Навіть у разі успіху, політика збільшення інфляційного тиску може викликати до життя серйозні проблеми на ринку довгострокового позикового капіталу. Інфляція переміщує акценти між кредитором та боржником, по суті між Китаєм і США. Збільшення інфляції в США може легко призвести до закриття позицій світових інвесторів на ринку довгострокового позикового капіталу США. Це майже напевно послужить крахом ефективного валютного курсу долара, що в подальшому знову-таки підсилить інфляційний тиск.

У разі такого сценарію буде нелегко тримати інфляцію на гіпотетичному рівні 6%. Результатом може стати порочне коло, в якому відхилення в рівні інфляції будуть надавати подальше вплив на ринок облігацій і валютний курс. Результат може виявитися навіть більш гіршим, ніж у попередньому прикладі. Центральний банк, в кінцевому рахунку, буде змушений агресивно збільшити номінальний курс, щоб повернути стабільність. Це зведе нанівець всі позитивні сторони інфляційної політики.

Чи потрібно робити такі кроки? Реальні та ефективні інфляційні цілі в 2-3% підтримують надійність в довгостроковому періоді, дуже корисні. Але я сумніваюся, що 6% інфляція зможе бути одночасно надійної та життєздатною. Не дивлячись на те, що ці заходи можуть бути дуже спокусливі, не можна забувати, що це, по суті, «політика розорення сусіда», так як, навряд чи, такі кроки будуть використовувати інші країни. Багато держав можуть розглядати такі дії саме в цьому контексті. У результаті таких заходів, може виникнути ціла група «невдах» як усередині країни, так і за її межами, з усіма наслідками, що випливають політичними, соціальними і фінансовими наслідками. Це може також послужити спусковим механізмом для розвитку дискусій щодо «неминучої смерті» паперових (не забезпечених золотом) грошей.

Стимулююча інфляція - це ще одна, швидкодіюча стратегія, схожа на численні фінансові пакети підтримки банкам. На якийсь час ситуація, безумовно, стабілізується. Проте в цілому все це не вирішить суть проблем, зате породить безліч нових [17].



Висновок

Всі види інфляції мають складні, різноманітні і вельми значні економічні та соціальні наслідки для всіх господарських суб'єктів. Невеликі темпи інфляції сприяють зростанню цін і норми прибутку, будучи, таким чином, чинником тимчасового пожвавлення кон'юнктури. У міру розвитку інфляція перетворюється на серйозну перешкоду для відтворення, загострює економічну і соціальну напруженість у суспільстві.

Галопуюча інфляція завдає серйозного економічного збитку, як великим корпораціям, так і дрібному бізнесу, перш за все із-за невизначеності ринкової кон'юнктури. Вона дезорганізує господарство, ускладнює проведення ефективної макроекономічної політики. Нерівномірний зростання цін підсилює диспропорції між галузями економіки, спотворює структуру споживчого попиту. Ціна перестає виконувати свою головну функцію в ринковому господарстві - бути об'єктивним інформаційним сигналом.

Інфляція активізує втечу від грошей до товарів, перетворюючи цей процес у лавиноподібний, загострює товарний голод, підриває стимули до грошового накопичення, порушує функціонування грошово-кредитної системи, відроджує бартер.

В даний час інфляція - один із самих небезпечних процесів, що негативно впливають на фінанси, грошову й економічну систему в цілому; інфляція означає не тільки зниження купівельної спроможності грошей, вона підриває можливості господарського регулювання, зводить нанівець зусилля по проведенню структурних перетворень, відновленню порушених пропорцій ; спотворює реальну картину фінансових результатів виробництва, рівень і динаміку споживання товарів і послуг; не дозволяє правильно визначати і стягувати податки, оцінити майно, реально визначити доходи і витрати населення і підприємств.

Фінанси охоплюють усі сторони грошових відносин між усіма суб'єктами держави і суспільства, інфляція ж закономірний процес, який виникає при порушенні цих відносин.

З даних визначень видно, що неправильне розпорядження фінансами прямо пов'язане з явищем інфляції. Але правильне їх використання в поєднанні з правильними методами регулювання інфляції дозволяє державі розвиватися. Таким чином фінанси при неправильному їх використанні є головною причиною виникнення інфляції. Проте, інфляція зустрічається у всіх економіках світу і уникнути її появи при паперовому грошовому обігу не можливо.



Список використаних джерел

  1. Давидов А.Ю. Інфляція в економіці. К., 2003. с.127

  2. Жуков Є.Ф. Загальна теорія грошей і кредиту. М.: Банки і біржі, 1995.с275

  3. Інфляція і антиінфляційна політика в Росії, під Ред. Красавиной, Москва, Фінанси і Статистика, 2005 р. 307с.

  4. Іщханов А.В. Управління інфляційними аспектами: внутрішні та зовнішні аспекти / / Фінанси та кредіт.-2009 .- № 8 (344) .- 37 -46

  5. Красавіна Л.М. Інфляція в умовах сучасного капіталізму. М.: Фінанси, 1993.с.263.

  6. Лівшиць А.Я. Введення в ринкову економіку. М., 1998.с234

    1. М., 1994.с 248

  7. Методика фінансового аналізу, авт. Шеремет А., Негашев Є., Москва, Інфра-М, 1999 г.с.245

  8. Усенко Д.М. Інфляція: причини і наслідки. СПб., 2000.с 326

  9. Усов В.В. Гроші. Грошовий обіг. Інфляція: навч. Посібник - М.: Банки і біржі, ЮНИТИ, 2005.с315

  10. Підручник для вузів / Під ред. проф. Г.Б. Поляка. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 1999. - 550 с.

  11. Фінанси та кредит / За ред. О.Ю. Козака. Єкатеринбург, 1994.

  12. Фінанси, грошовий обіг і кредит: Підручник / За ред. проф. Дробозиной Л.А. М., 1997. с. 396.

  13. Фінанси. під редакцією професора В.М. Родіонової. Москва,

  14. Чернова О.Г. Фінанси, гроші, кредит: уч. посібник. Ф59 під ред. Чернової Є.Г. - М.: ТК Велбі, видавництво «Проспект» - 2005. - 208с.

  15. Економічна теорія. Підручник, под. Камаєва В., Москва, Владос, 1999гс.368

    Додати в блог або на сайт

    Цей текст може містити помилки.

    Фінанси, гроші і податки | Курсова
    183.3кб. | скачати


    Схожі роботи:
    Інфляційні процеси в Україні
    Інфляційні процеси в Україні 2
    Інфляційні процеси та цінове регулювання в Республіці Білорусь
    Політичні процеси в сучасній Росії
    Соціально-демографічні процеси в Росії
    Соціально-демографічні процеси в Росії
    Економіка Росії та інтеграційні процеси в СНД
    Сучасні міграційні процеси населення в Росії проблеми і перспективи
    Випадкові процеси
© Усі права захищені
написати до нас
Рейтинг@Mail.ru